Quinto Terceiro Bancorp (FITB): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do quinto terceiro bancorp

O Quinto Terceiro Bancorp, com sede em Cincinnati, Ohio, foi criado em 1858. A empresa evoluiu significativamente ao longo dos anos, expandindo seus serviços e pegada geográfica. Até 2024, opera mais de 1.100 filiais em 10 estados, fornecendo uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais, bancos de consumo e gerenciamento de patrimônio.

Desempenho financeiro

Em 30 de setembro de 2024, o quinto terceiro Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 1,694 bilhão, uma queda de US $ 1,819 bilhão no mesmo período do ano anterior. O lucro por ação (EPS) para o terceiro trimestre foi de US $ 0,78, abaixo de US $ 0,91 ano a ano. Os empréstimos e arrendamentos médios diminuíram 4%, para US $ 117,415 bilhões, em comparação com US $ 122,266 bilhões em setembro de 2023.

Composição do portfólio de empréstimos

Em 30 de setembro de 2024, a composição da carteira de empréstimos incluía segmentos significativos de empréstimos comerciais e de consumidores. Os empréstimos médios totais do consumidor eram de US $ 45,629 bilhões, enquanto empréstimos e arrendamentos comerciais totalizaram US $ 71,786 bilhões.

Capital e dividendos

A estrutura de capital do quinto terceiro Bancorp em 30 de setembro de 2024 incluiu o patrimônio total de US $ 20,784 bilhões. A Companhia declarou dividendos em dinheiro de US $ 0,37 por ação em ações ordinárias, com dividendos comuns totais no valor de US $ 740 milhões no trimestre.

Posição e estratégia de mercado

O quinto terceiro Bancorp se concentrou consistentemente em aprimorar seus recursos bancários digitais e atendimento ao cliente. O investimento do banco em tecnologia o posicionou competitivamente no mercado, atendendo a uma demanda crescente por serviços bancários online e móveis. A empresa pretende expandir sua participação de mercado, aproveitando a análise de dados para melhorar as experiências dos clientes e a eficiência operacional.

Ambiente Regulatório

O setor bancário, incluindo o quinto terceiro Bancorp, permanece sujeito a extensa regulamentação. A partir de 2024, o banco continua a cumprir a Lei Dodd-Frank e outros regulamentos destinados a garantir a estabilidade financeira e a proteção do consumidor. As práticas de gerenciamento de riscos do banco são projetadas para atender aos requisitos regulatórios, promovendo o crescimento e a lucratividade.

Panorama

Olhando para o futuro, o Fifth Terceiro Bancorp está focado no crescimento sustentável, com o objetivo de aumentar sua carteira de empréstimos, mantendo a qualidade do crédito. O banco antecipa melhorias graduais nas condições econômicas, o que pode impactar positivamente seu desempenho nos próximos trimestres.

Um que possui o quinto terceiro bancorp (fitb)

Principais acionistas

Em 2024, a estrutura de propriedade do Fifth Terceiro Bancorp (FITB) é composta principalmente por investidores institucionais e de varejo. Os maiores acionistas incluem:

• O Vanguard Group, Inc. - 8,56% de propriedade
• BlackRock, Inc. - 7,23% de propriedade
• State Street Corporation - 5,44% de propriedade
• Wellington Management Group LLP - 4,77% de propriedade
• JPMorgan Chase & Co. - 3,12% de propriedade

Propriedade institucional

Os investidores institucionais detêm uma parcela significativa das ações da Fifth Terceiro Bancorp, refletindo a confiança no desempenho e na estratégia do banco. A tabela a seguir resume os principais acionistas institucionais:

Propriedade do varejo

Os investidores de varejo também desempenham um papel no patrimônio líquido do Quinto Terceiro Bancorp. A partir dos relatórios mais recentes, os acionistas individuais representam aproximadamente 32% do total de ações em circulação.

Desempenho de ações

O desempenho das ações do Fifth Terceiro Bancorp mostrou resiliência, com um preço atual das ações de aproximadamente US $ 41,38. A capitalização de mercado é de cerca de US $ 29,8 bilhões no início de 2024.

Mudanças recentes na propriedade

No ano passado, houve mudanças notáveis ​​na propriedade, principalmente entre os investidores institucionais. As seguintes tendências foram observadas:

• Aumentar as participações do grupo Vanguard, refletindo um aumento de 2% na propriedade em comparação com o ano anterior.
• O BlackRock reduziu um pouco sua participação em 0,5%.
• A State Street Corporation manteve sua posição sem mudanças significativas.

Reuniões de acionistas e votação

O Quinto Terceiro Bancorp realiza reuniões anuais de acionistas, onde as principais decisões relativas à empresa são votadas. Os acionistas são incentivados a participar da votação em questões como:

• Eleição de membros do conselho
• Aprovação da compensação de executivos
• Ratificação de auditores

Dividendos e retornos financeiros

O Quinto Terceiro Bancorp pagou consistentemente dividendos, com um rendimento de dividendos atuais de aproximadamente 3,6%. O recente dividendo declarado foi de US $ 1,07 por ação.

Conclusão da propriedade Overview

A estrutura de propriedade do quinto terceiro Bancorp ilustra uma mistura diversificada de investidores institucionais e de varejo, com forte apoio institucional evidente nas apostas significativas mantidas pelas principais empresas. Essa dinâmica de propriedade é crucial para a direção estratégica e a governança do banco.

Quinta Terceira Bancorp (FITB) Declaração de missão

Declaração de missão

A missão do Fifth Terceiro Bancorp é melhorar a vida financeira de seus clientes e comunidades por meio de um compromisso com a integridade, o trabalho em equipe e a inovação. A empresa pretende ser a parceira mais confiável para serviços financeiros, oferecendo uma gama diversificada de soluções bancárias, de investimento e seguros.

Valores centrais

• Integridade: defendendo os mais altos padrões de ética e transparência em todas as operações.
• Trabalho em equipe: colaborar entre os departamentos para atingir objetivos comuns.
• Inovação: buscando continuamente maneiras novas e melhores de atender os clientes.
• Engajamento da comunidade: participando ativamente e apoiando as comunidades locais.

Financeiro Overview

Em 30 de setembro de 2024, o quinto terceiro Bancorp registrou ativos totais de US $ 214,3 bilhões. O lucro líquido do Banco para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 573 milhões, uma queda de US $ 660 milhões no mesmo trimestre de 2023. A receita de juros líquidos do banco após a provisão para perdas de crédito foi de US $ 1,261 bilhão no trimestre.

Métricas de desempenho recentes

Segmentos de negócios

O quinto terceiro Bancorp opera através de vários segmentos -chave:

• Bancos comerciais
• Consumidor e pequenas empresas bancárias
• Gestão de riqueza e ativos

Posição de mercado

O Quinto Terceiro Bancorp é reconhecido como uma das maiores instituições financeiras dos Estados Unidos, com uma presença significativa nas regiões do Centro -Oeste e do Sudeste. O banco enfatiza soluções centradas no cliente, com foco em clientes de consumidores e comerciais.

Compromisso da comunidade

O banco é dedicado ao envolvimento da comunidade, investindo em iniciativas locais e apoiando o desenvolvimento econômico. Em 2024, o quinto terceiro Bancorp alocou aproximadamente US $ 30 milhões para os esforços de desenvolvimento da comunidade.

Ambiente Regulatório

Como uma empresa de capital aberto, o quinto terceiro Bancorp adere a rigorosos padrões regulatórios. O banco também se envolveu em acordos com órgãos regulatórios, incluindo uma penalidade de US $ 15 milhões relacionada a questões de conformidade.

Objetivos estratégicos

No futuro, o Fifth Third Bancorp visa aprimorar seus recursos bancários digitais e expandir suas ofertas de serviços para atender às necessidades em evolução do cliente. O banco também está focado em iniciativas de sustentabilidade como parte de seu plano estratégico de longo prazo.

Como funciona o quinto terceiro bancorp (fitb)

Overview de desempenho financeiro

No terceiro trimestre de 2024, o quinto terceiro bancorp relatou um lucro líquido disponível para acionistas ordinários de US $ 532 milhões, equivalente a US $ 0,78 por ação diluída. Este é um declínio de US $ 623 milhões ou US $ 0,91 por ação diluída No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido ficou em US $ 1,6 bilhão, ou US $ 2,28 por ação diluída, comparado com US $ 1,7 bilhão ou US $ 2,50 por ação diluída para o mesmo período em 2023.

Demonstração de resultados destaca

Balanço patrimonial Overview

Em 30 de setembro de 2024, o quinto terceiro ativo total do Bancorp era US $ 213,2 bilhões, com passivos totais de US $ 193,9 bilhões e patrimônio total de US $ 19,2 bilhões. A empresa relatou um valor contábil por ação de $27.60.

Empréstimos e arrendamentos

Empréstimos e arrendamentos de portfólio total do Fifth Terceiro Bancorp em 30 de setembro de 2024, eram US $ 116,7 bilhões. Isso inclui:

• Empréstimos comerciais e industriais: US $ 50,9 bilhões
• Empréstimos hipotecários comerciais: US $ 11,4 bilhões
• Empréstimos hipotecários residenciais: US $ 17,2 bilhões
• Empréstimos ao consumidor: US $ 45,5 bilhões

Métricas de qualidade de crédito

Em 30 de setembro de 2024, a provisão para perdas de crédito era US $ 160 milhões para o trimestre, refletindo um aumento de um ano a ano de US $ 119 milhões. As acusações líquidas totais para o mesmo período foram US $ 142 milhões, de cima de US $ 124 milhões No terceiro trimestre de 2023.

Principais índices financeiros

Desempenho do mercado

O valor de mercado do Fifth Terceiro Bancorp por ação em 30 de setembro de 2024, era $42.84, mostrando um aumento significativo de $25.33 um ano antes.

Composição de renda

A composição da renda não -juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi a seguinte:

Como o quinto terceiro bancorp (fitb) ganha dinheiro

Receita de juros líquidos

O quinto terceiro Bancorp gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros foi de US $ 1,421 bilhão, uma ligeira queda de US $ 1,438 bilhão no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros totalizou US $ 4,192 bilhões, de US $ 4,411 Bilhão em 2023.

Componentes da receita de juros líquidos

Provisão para perdas de crédito

A provisão para perdas de crédito é um aspecto crítico dos ganhos da Fifth Third. Para o terceiro trimestre de 2024, a provisão foi de US $ 160 milhões, em comparação com US $ 119 milhões no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a provisão foi de US $ 351 milhões, abaixo dos US $ 460 milhões no mesmo período em 2023.

Receita não de juros

O Fifth Terceiro Bancorp também obtém receita por meio de receita não -jurista, que inclui taxas e comissões de vários serviços. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não -juros totalizou US $ 711 milhões, diminuindo um pouco de US $ 715 milhões no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não -juros foi de US $ 2,117 bilhões, em comparação com US $ 2,137 bilhões em 2023.

Fontes de renda não -jurista

Despesas operacionais

As despesas operacionais do Fifth Terceiro Bancorp são categorizadas como despesas de não juros, que incluem compensação, tecnologia, ocupação e despesas de marketing. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a despesa total de não juros foi de US $ 1,244 bilhão, acima de US $ 1,188 bilhão no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a despesa total não de juros foi de US $ 3,807 bilhões, em comparação a US $ 3,750 em 2023.

Quebra de despesas de não juros

Resultado líquido

Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o quinto terceiro Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 573 milhões, em comparação com US $ 660 milhões no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi de US $ 1,694 bilhão, abaixo US $ 1,819 bilhão em 2023.

Ganhos por ação

Os ganhos básicos por ação do terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 0,78, em comparação com US $ 0,91 no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro diluído por ação foi de US $ 2,28, abaixo dos US $ 2,50 em 2023.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Fifth Third Bancorp (FITB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Fifth Third Bancorp (FITB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Fifth Third Bancorp (FITB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.