Fifth Third Bancorp (FITB) Bundle
Uma breve história do quinto terceiro bancorp
O Quinto Terceiro Bancorp, uma empresa de serviços financeiros diversificados, passou por transformações significativas ao longo de sua história. Fundada em 1858, cresceu para se tornar um dos maiores bancos dos Estados Unidos, atendendo a milhões de clientes em várias regiões.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de junho de 2024, o quinto terceiro Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 1,122 bilhão no primeiro semestre do ano, traduzindo para US $ 1,51 por ação diluída, em comparação com US $ 1,159 bilhão ou US $ 1,59 por ação diluída para o mesmo período em 2023.
| Métrica | 2024 (H1) | 2023 (H1) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 1,122 bilhão | US $ 1,159 bilhão |
| Lucro líquido por ação diluída | $1.51 | $1.59 |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 191 milhões | US $ 341 milhões |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 1.30% | 1.40% |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 13.50% | 14.00% |
Análise de portfólio de empréstimos
Os empréstimos e arrendamentos médios totais do Terceiro Bancorp diminuíram US $ 6,7 bilhões, ou 5%, ano a ano. Esse declínio foi impulsionado principalmente por reduções nos empréstimos comerciais médios e empréstimos médios do consumidor.
| Tipo de empréstimo | 2024 (Q2 Avg.) | 2023 (Q2 Avg.) |
|---|---|---|
| Empréstimos e arrendamentos médios totais | US $ 117,3 bilhões | US $ 123,9 bilhões |
| Empréstimos comerciais | US $ 67,5 bilhões | US $ 73,0 bilhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 45,0 bilhões | US $ 46,2 bilhões |
Crescimento de depósito
O quinto terceiro Bancorp experimentou um aumento nos depósitos médios, totalizando US $ 4,1 bilhões e US $ 4,6 bilhões nos três e seis meses findos em 30 de junho de 2024, respectivamente. Esse crescimento foi atribuído principalmente a aumentos nos depósitos médios de verificação de juros e depósitos médios do mercado monetário.
| Tipo de depósito | 2024 (H1 avg.) | 2023 (H1 avg.) |
|---|---|---|
| Depósitos médios totais | US $ 139,7 bilhões | US $ 135,1 bilhões |
| Depósitos de verificação de juros | US $ 56,0 bilhões | US $ 45,0 bilhões |
| Depósitos de mercado monetário | US $ 22,0 bilhões | US $ 16,0 bilhões |
Índices de capital
Em 30 de junho de 2024, os índices de capital do quinto terceiro Bancorp foram calculados sob a abordagem padronizada de Basileia III:
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| Índice de capital CET1 | 10.62% |
| TIER 1 Razão de capital baseado em risco | 11.93% |
| Índice total de capital baseado em risco | 13.95% |
| Razão de alavancagem | 9.07% |
Ativos não -desempenho
Os ativos sem desempenho diminuíram para US $ 647 milhões em 30 de junho de 2024, abaixo dos US $ 689 milhões em 31 de dezembro de 2023.
| Tipo de ativo | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos não acrinais | US $ 4 milhões | US $ 1 milhão |
| Oreo (outros imóveis de propriedade) | US $ 643 milhões | US $ 688 milhões |
Conclusão
O quinto terceiro Bancorp continua a se adaptar às mudanças nas condições do mercado, mantendo a saúde financeira robusta a partir de 2024. O foco estratégico da empresa no crescimento, eficiência operacional e atendimento ao cliente permanece fundamental ao seu sucesso contínuo.
Um que possui o quinto terceiro bancorp (fitb)
Propriedade institucional
Em 30 de junho de 2024, os investidores institucionais possuem uma parcela significativa do quinto terceiro Bancorp, com o seguinte quebra:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 67,145,000 | 9.79% |
| BlackRock, Inc. | 55,800,000 | 8.13% |
| State Street Corporation | 43,200,000 | 6.27% |
| Wellington Management Group LLP | 30,450,000 | 4.45% |
| Invesco Ltd. | 25,800,000 | 3.77% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada no quinto terceiro Bancorp também é digna de nota, principalmente entre diretores executivos e membros do conselho:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Greg D. Carmichael | Presidente e CEO | 1,200,000 | 0.17% |
| James P. McGowan | Diretor financeiro | 350,000 | 0.05% |
| J. W. McCoy | Diretor | 200,000 | 0.03% |
| Maria T. Ramos | Diretor | 150,000 | 0.02% |
Composição dos acionistas
A composição dos acionistas do quinto terceiro Bancorp em 30 de junho de 2024 inclui investidores institucionais e de varejo:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Investidores institucionais | 70% |
| Investidores de varejo | 30% |
Desempenho recente de ações
Em 30 de junho de 2024, o desempenho das ações do Fifth Terceiro Bancorp foi o seguinte:
| Data | Preço das ações ($) | Capitalização de mercado (US $ bilhão) |
|---|---|---|
| 30 de junho de 2024 | 42.50 | 28.75 |
Dividendos
O Quinto Terceiro Bancorp declarou os seguintes dividendos em 2024:
| Tipo de dividendo | Valor ($) | Data da declaração |
|---|---|---|
| Ações ordinárias | 0.70 | 25 de abril de 2024 |
| Série de ações preferencial H | 1,088.36 | 25 de abril de 2024 |
| Série de ações preferenciais I | 1,173.90 | 25 de abril de 2024 |
Destaques financeiros recentes
No segundo trimestre de 2024, o quinto terceiro bancorp relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Receita total | 1,406 |
| Resultado líquido | 688 |
| Total de ativos | 77,123 |
| Empréstimos totais | 116,579 |
Quinta Terceira Bancorp (FITB) Declaração de missão
A declaração de missão do Fifth Third Bancorp enfatiza seu compromisso de fornecer um serviço excepcional, promover uma cultura de colaboração e impulsionar a inovação para aprimorar as experiências dos clientes. Seu foco é capacitar clientes e comunidades por meio de soluções financeiras abrangentes, mantendo uma base ética forte.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de junho de 2024, o quinto terceiro bancorp relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 207.276 milhões |
| Resultado líquido | US $ 1.122 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 2.771 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 191 milhões |
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 116.579 milhões |
| Ganhos por ação (básico) | $0.82 |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.81 |
Segmentos de negócios desempenho
O desempenho dos segmentos de negócios do Fifth Terceiro Bancorp nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, está resumido na tabela a seguir:
| Segmento | Receita de juros líquidos | Receita não de juros | Resultado líquido |
|---|---|---|---|
| Bancos comerciais | US $ 1.342 milhões | US $ 648 milhões | US $ 824 milhões |
| Consumidor e pequenas empresas bancárias | US $ 2.180 milhões | US $ 540 milhões | US $ 1.299 milhões |
| Gestão de riqueza e ativos | US $ 112 milhões | US $ 200 milhões | US $ 117 milhões |
| Corporativo geral e outro | $ (863) milhões | US $ 18 milhões | $ (816) milhões |
Composição do portfólio de empréstimos
A composição do quinto terceiro portfólio de empréstimos do Bancorp em 30 de junho de 2024 é detalhado abaixo:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais e industriais | $51,840 |
| Empréstimos hipotecários comerciais | $11,429 |
| Empréstimos hipotecários residenciais | $17,040 |
| Empréstimos ao consumidor | $44,796 |
| Empréstimos e arrendamentos totais de portfólio | $116,579 |
Iniciativas estratégicas recentes
O Quinto Terceiro Bancorp adotou várias iniciativas estratégicas que visam melhorar a eficiência operacional e o envolvimento do cliente. Iniciativas notáveis incluem:
- Investimento em tecnologias bancárias digitais para otimizar as interações do cliente e melhorar a prestação de serviços.
- Expansão de programas de investimento comunitário para apoiar empresas locais e desenvolvimento econômico.
- Implementação de práticas de sustentabilidade em estratégias de empréstimos e investimentos para se alinhar com as metas ambientais.
Retornos dos acionistas
Em 30 de junho de 2024, o quinto terceiro Bancorp declarou dividendos em dinheiro em ações comuns e preferenciais, conforme detalhado abaixo:
| Tipo | Quantidade de dividendos |
|---|---|
| Ações ordinárias | US $ 0,70 por ação |
| Série de ações preferencial H | US $ 1.088,36 por ação |
| Série de ações preferenciais I | US $ 1.173,90 por ação |
| Série de ações preferencial J | US $ 1.100,42 por ação |
Essas métricas financeiras e iniciativas estratégicas destacam o compromisso do Fifth Terceiro Bancorp com sua missão e seu foco em agregar valor a seus clientes e acionistas.
Como funciona o quinto terceiro bancorp (fitb)
Negócios Overview
O quinto terceiro Bancorp opera como uma empresa diversificada de serviços financeiros, fornecendo principalmente serviços bancários a consumidores e empresas. Oferece uma variedade de produtos, incluindo serviços bancários comerciais, bancos de consumo, gerenciamento de riqueza e ativos e serviços bancários de hipotecas.
Desempenho financeiro
Em 30 de junho de 2024, o quinto terceiro bancorp relatou um lucro líquido de US $ 1.122 milhões pela primeira metade do ano, em comparação com US $ 1.159 milhões Pelo mesmo período em 2023. A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras:
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ em milhões) | 1,122 | 1,159 |
| Ganhos por ação - básico | $0.82 | $0.82 |
| Ganhos por ação - diluído | $0.81 | $0.82 |
| Receita de juros líquidos (US $ em milhões) | 2,771 | 2,974 |
| Receita de não juros (US $ em milhões) | 1,406 | 1,422 |
| Total de ativos (US $ em milhões) | 207,276 | 213,262 |
| Patrimônio total (US $ em milhões) | 19,226 | 18,364 |
Segmentos de negócios
O Quinto Terceiro Bancorp opera através de vários segmentos de negócios, com as seguintes contribuições para o lucro líquido no primeiro semestre de 2024:
| Segmento | Contribuição do lucro líquido ($ em milhões) |
|---|---|
| Bancos comerciais | 824 |
| Consumidor e pequenas empresas bancárias | 1,299 |
| Gestão de riqueza e ativos | 117 |
| Corporativo geral e outro | (816) |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de junho de 2024, o quinto terceiro empréstimos e arrendamentos do Terceiro Bancorp US $ 116.579 milhões, com a seguinte quebra:
| Tipo de empréstimo | Valor ($ em milhões) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais e industriais | 51,840 |
| Empréstimos hipotecários comerciais | 11,429 |
| Empréstimos hipotecários residenciais | 17,040 |
| Empréstimos para o patrimônio líquido | 3,969 |
| Empréstimos de consumidores garantidos indiretos | 15,442 |
| Empréstimos para cartão de crédito | 1,733 |
Depósitos e financiamento
Os depósitos totais do Terceiro Bancorp em 30 de junho de 2024 foram US $ 174.000 milhões, refletindo uma diminuição em relação aos períodos anteriores. O mix de financiamento é crucial para manter a liquidez e apoiar o crescimento do empréstimo.
Gerenciamento de riscos
A empresa emprega uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos para monitorar o risco de crédito, risco de mercado e risco operacional. A provisão para perdas de crédito na primeira metade de 2024 foi US $ 191 milhões, de baixo de US $ 341 milhões no mesmo período de 2023.
Desempenho de ações
Em meados de 2024, o preço das ações para o quinto terceiro bancorp (FITB) era aproximadamente $30.00 por ação, com uma capitalização de mercado em torno US $ 20 bilhões. A empresa retornou consistentemente valor aos acionistas por meio de dividendos e compartilham programas de recompra.
Desenvolvimentos recentes
Em 22 de julho de 2024, o quinto terceiro Bancorp anunciou uma transação acelerada de recompra de ações no valor US $ 200 milhões como parte de sua estratégia contínua de retorno de capital.
Como o quinto terceiro bancorp (fitb) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O Quinto Terceiro Bancorp gera receita principalmente por meio de duas categorias principais: receita de juros líquidos e receita não de juros. Em 30 de junho de 2024, a quebra desses fluxos de receita é a seguinte:
| Categoria | Q2 2024 ($ em milhões) | Q2 2023 ($ em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 1,342 | 1,370 | -2% |
| Receita não de juros | 695 | 726 | -4% |
| Receita total | 2,037 | 2,096 | -3% |
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos, valores mobiliários e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, a receita de juros líquidos foi de US $ 2,771 bilhões, abaixo dos US $ 2,974 bilhões no mesmo período em 2023.
Os fatores que influenciam a receita de juros líquidos incluem:
- Ativos médios de juros: US $ 194,5 bilhões a partir do segundo trimestre de 2024.
- Passivos médios de contestação de juros: US $ 146,4 bilhões a partir do segundo trimestre 2024.
- Margem de juros líquidos: 2,88% para o segundo trimestre de 2024, abaixo de 3,10% no segundo trimestre 2023.
Receita não de juros
A renda não -jurista consiste em várias fontes, incluindo taxas, taxas de serviço e outros fluxos de receita. A tabela a seguir resume os principais componentes da renda não -juros nos seis meses findos em 30 de junho de 2024:
| Fonte | Q2 2024 ($ em milhões) | Q2 2023 ($ em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Gestão de riqueza e ativos | 159 | 143 | 11% |
| Cobranças de serviço em depósitos | 156 | 144 | 8% |
| Receita bancária comercial | 144 | 146 | -1% |
| Cartão e receita de processamento | 108 | 106 | 2% |
| Receita líquida bancária hipotecária | 50 | 59 | -15% |
| Receita de negócios de arrendamento | 38 | 47 | -19% |
| Outra renda não de interesse | 37 | 74 | -50% |
| Ganhos de valores mobiliários, rede | 3 | 7 | -57% |
| Receita total de não juros | 695 | 726 | -4% |
Gerenciamento de despesas
O quinto terceiro Bancorp gerencia uma série de despesas que não são de juros que afetam a lucratividade. Nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, as despesas totais de não juros totalizaram US $ 2,562 bilhões, inalterados em relação ao ano anterior. Os principais componentes incluem:
| Categoria de despesa | Q2 2024 ($ em milhões) | Q2 2023 ($ em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Compensação e benefícios | 656 | 650 | 1% |
| Tecnologia e comunicação | 114 | 114 | 0% |
| Despesa de ocupação líquida | 83 | 83 | 0% |
| Despesa de equipamentos | 38 | 36 | 6% |
| Despesa de marketing | 34 | 31 | 10% |
| Despesas de negócios de arrendamento | 22 | 31 | -29% |
| Cartas e despesas de processamento | 21 | 20 | 5% |
| Outras despesas não de juros | 253 | 266 | -5% |
| Despesa total de não juros | 1,221 | 1,231 | -1% |
Métricas de rentabilidade
Em 30 de junho de 2024, o quinto terceiro Bancorp informou as seguintes métricas de rentabilidade:
| Métrica | Q2 2024 | Q2 2023 |
|---|---|---|
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 561 milhões | US $ 562 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.81 | $0.82 |
| Retornar em ativos médios | 1.14% | 1.17% |
| Retorno em média patrimônio comum | 13.6% | 13.9% |
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