Fifth Third Bancorp (FITB) Bundle
Une brève histoire du cinquième troisième Bancorp
Fifth Third Bancorp, une société de services financiers diversifiée, a subi des transformations importantes tout au long de son histoire. Fondée en 1858, il est devenu l'une des plus grandes banques des États-Unis, desservant des millions de clients dans diverses régions.
Performance financière Overview
Au 30 juin 2024, le cinquième troisième Bancorp a déclaré un bénéfice net de 1,122 milliard de dollars pour le premier semestre, traduisant à 1,51 $ par action diluée, contre 1,159 milliard de dollars ou 1,59 $ par action diluée pour la même période en 2023.
| Métrique | 2024 (H1) | 2023 (H1) |
|---|---|---|
| Revenu net | 1,122 milliard de dollars | 1,159 milliard de dollars |
| Revenu net par action diluée | $1.51 | $1.59 |
| Provision pour les pertes de crédit | 191 millions de dollars | 341 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 1.30% | 1.40% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROAE) | 13.50% | 14.00% |
Analyse du portefeuille de prêts
Le cinquième troisième des prêts et baux moyens de Bancorp de Bancorp a diminué de 6,7 milliards de dollars, soit 5%, en glissement annuel. Cette baisse a été entraînée principalement par une diminution des prêts commerciaux moyens et des prêts à la consommation moyens.
| Type de prêt | 2024 (Q2 Avg.) | 2023 (Q2 Avg.) |
|---|---|---|
| Prêts et baux moyens totaux | 117,3 milliards de dollars | 123,9 milliards de dollars |
| Prêts commerciaux | 67,5 milliards de dollars | 73,0 milliards de dollars |
| Prêts à la consommation | 45,0 milliards de dollars | 46,2 milliards de dollars |
Croissance des dépôts
Le cinquième troisième Bancorp a connu une augmentation des dépôts moyens, totalisant 4,1 milliards de dollars et 4,6 milliards de dollars pour les trois et six mois clos le 30 juin 2024, respectivement. Cette croissance a été principalement attribuée à l'augmentation des dépôts de vérification des intérêts moyens et des dépôts moyens du marché monétaire.
| Type de dépôt | 2024 (H1 Avg.) | 2023 (H1 Avg.) |
|---|---|---|
| Dépôts moyens totaux | 139,7 milliards de dollars | 135,1 milliards de dollars |
| Dépôts de vérification des intérêts | 56,0 milliards de dollars | 45,0 milliards de dollars |
| Dépôts du marché de l'argent | 22,0 milliards de dollars | 16,0 milliards de dollars |
Ratios de capital
Au 30 juin 2024, les ratios de capital du cinquième troisième Bancorp ont été calculés sous l'approche standardisée de Bâle III:
| Ratio de capital | Valeur |
|---|---|
| Ratio de capital CET1 | 10.62% |
| Ratio de capital basé sur le risque de niveau 1 | 11.93% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 13.95% |
| Rapport de levier | 9.07% |
Actifs non performants
Les actifs non performants ont diminué à 647 millions de dollars au 30 juin 2024, contre 689 millions de dollars au 31 décembre 2023.
| Type d'actif | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Prêts non accruels | 4 millions de dollars | 1 million de dollars |
| Oreo (autres biens immobiliers) | 643 millions de dollars | 688 millions de dollars |
Conclusion
Fifth Third Bancorp continue de s'adapter à l'évolution des conditions du marché tout en maintenant une santé financière robuste à partir de 2024. L'accent stratégique de l'entreprise sur la croissance, l'efficacité opérationnelle et le service client reste essentiel à son succès continu.
A qui possède le cinquième troisième Bancorp (Fitb)
Propriété institutionnelle
Au 30 juin 2024, les investisseurs institutionnels possèdent une partie importante du cinquième troisième Bancorp, avec la rupture suivante:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 67,145,000 | 9.79% |
| BlackRock, Inc. | 55,800,000 | 8.13% |
| State Street Corporation | 43,200,000 | 6.27% |
| Wellington Management Group LLP | 30,450,000 | 4.45% |
| Invesco Ltd. | 25,800,000 | 3.77% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés dans le cinquième troisième Bancorp est également remarquable, en particulier parmi les dirigeants et les membres du conseil d'administration:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Greg D. Carmichael | Président et chef de la direction | 1,200,000 | 0.17% |
| James P. McGowan | Directeur financier | 350,000 | 0.05% |
| J. W. McCoy | Directeur | 200,000 | 0.03% |
| Maria T. Ramos | Directeur | 150,000 | 0.02% |
Composition des actionnaires
La composition des actionnaires du cinquième troisième Bancorp au 30 juin 2024 comprend à la fois des investisseurs institutionnels et de détail:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 70% |
| Investisseurs de détail | 30% |
Performance de partage récente
Au 30 juin 2024, le cinquième troisième performance en actions de Bancorp a été le suivant:
| Date | Prix de l'action ($) | Capitalisation boursière (milliards de dollars) |
|---|---|---|
| 30 juin 2024 | 42.50 | 28.75 |
Dividendes
Le cinquième troisième Bancorp a déclaré les dividendes suivants en 2024:
| Type de dividende | Montant ($) | Date de déclaration |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | 0.70 | 25 avril 2024 |
| Série de stocks préférés H | 1,088.36 | 25 avril 2024 |
| Série de stocks préférés I | 1,173.90 | 25 avril 2024 |
Points saillants financiers récents
Pour le deuxième trimestre de 2024, Fifth Third Bancorp a signalé les faits saillants financiers suivants:
| Métrique | Valeur (million de dollars) |
|---|---|
| Revenus totaux | 1,406 |
| Revenu net | 688 |
| Actif total | 77,123 |
| Prêts totaux | 116,579 |
Fifth Third Bancorp (FITB) Énoncé de mission
L'énoncé de mission du cinquième troisième Bancorp souligne leur engagement à fournir un service exceptionnel, à favoriser une culture de collaboration et à stimuler l'innovation pour améliorer les expériences des clients. Leur objectif est d'autonomiser les clients et les communautés grâce à des solutions financières complètes tout en conservant une base éthique solide.
Performance financière Overview
Au 30 juin 2024, le cinquième troisième Bancorp a signalé les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 207 276 millions de dollars |
| Revenu net | 1 122 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 2 771 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 191 millions de dollars |
| Prêts et baux totaux | 116 579 millions de dollars |
| Bénéfice par action (de base) | $0.82 |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.81 |
Performance des segments d'entreprise
La performance des segments commerciaux du cinquième troisième Bancorp pour les six mois clos le 30 juin 2024 est résumé dans le tableau suivant:
| Segment | Revenu net d'intérêt | Revenu non intéressant | Revenu net |
|---|---|---|---|
| Banque commerciale | 1 342 millions de dollars | 648 millions de dollars | 824 millions de dollars |
| Banque des consommateurs et des petites entreprises | 2 180 millions de dollars | 540 millions de dollars | 1 299 millions de dollars |
| Gestion des richesses et des actifs | 112 millions de dollars | 200 millions de dollars | 117 millions de dollars |
| Entreprise générale et autres | (863) millions de dollars | 18 millions de dollars | (816) millions de dollars |
Composition du portefeuille de prêts
La composition du cinquième portefeuille de prêts de Bancorp au 30 juin 2024 est détaillée ci-dessous:
| Type de prêt | Montant (en millions) |
|---|---|
| Prêts commerciaux et industriels | $51,840 |
| Prêts hypothécaires commerciaux | $11,429 |
| Prêts hypothécaires résidentiels | $17,040 |
| Prêts à la consommation | $44,796 |
| Prêts et baux totaux du portefeuille | $116,579 |
Initiatives stratégiques récentes
Fifth Third Bancorp a entrepris diverses initiatives stratégiques visant à améliorer l'efficacité opérationnelle et l'engagement client. Les initiatives notables comprennent:
- Investissement dans les technologies bancaires numériques pour rationaliser les interactions des clients et améliorer la prestation de services.
- Expansion des programmes d'investissement communautaire pour soutenir les entreprises locales et le développement économique.
- Mise en œuvre des pratiques de durabilité dans les stratégies de prêt et d'investissement pour s'aligner sur les objectifs environnementaux.
Retour des actionnaires
Au 30 juin 2024, le cinquième troisième Bancorp a déclaré des dividendes en espèces sur les actions communes et privilégiées, comme détaillé ci-dessous:
| Taper | Montant du dividende |
|---|---|
| Actions ordinaires | 0,70 $ par action |
| Série de stocks préférés H | 1 088,36 $ par action |
| Série de stocks préférés I | 1 173,90 $ par action |
| Série de stocks préférés J | 1 100,42 $ par action |
Ces mesures financières et ces initiatives stratégiques mettent en évidence l'engagement du cinquième troisième Bancorp envers sa mission et l'accent mis sur la valeur de ses clients et actionnaires.
Comment fonctionne le cinquième troisième bancorp (fitb)
Entreprise Overview
Fifth Third Bancorp fonctionne comme une société de services financiers diversifiée, fournissant principalement des services bancaires aux consommateurs et aux entreprises. Il propose une gamme de produits, notamment la banque commerciale, la banque de consommation, la gestion des richesses et des actifs et les services de banque hypothécaire.
Performance financière
Au 30 juin 2024, le cinquième troisième Bancorp a déclaré un revenu net de 1 122 millions de dollars pour le premier semestre 1 159 millions de dollars pour la même période en 2023. Le tableau suivant résume les mesures financières clés:
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net ($ en millions) | 1,122 | 1,159 |
| Bénéfice par action - Basique | $0.82 | $0.82 |
| Bénéfice par action - dilué | $0.81 | $0.82 |
| Revenu net des intérêts ($ en millions) | 2,771 | 2,974 |
| Revenu non intéressant ($ en millions) | 1,406 | 1,422 |
| Total des actifs ($ en millions) | 207,276 | 213,262 |
| Capitaux propres totaux ($ en millions) | 19,226 | 18,364 |
Segments d'entreprise
Fifth Third Bancorp opère à travers plusieurs segments d'entreprise, avec les contributions suivantes au résultat net pour la première moitié de 2024:
| Segment | Contribution nette sur le revenu ($ en millions) |
|---|---|
| Banque commerciale | 824 |
| Banque des consommateurs et des petites entreprises | 1,299 |
| Gestion des richesses et des actifs | 117 |
| Entreprise générale et autres | (816) |
Portefeuille de prêts
Au 30 juin, 2024, le cinquième troisième des prêts et baux de Bancorp se sont élevés à 116 579 millions de dollars, avec la ventilation suivante:
| Type de prêt | Montant ($ en millions) |
|---|---|
| Prêts commerciaux et industriels | 51,840 |
| Prêts hypothécaires commerciaux | 11,429 |
| Prêts hypothécaires résidentiels | 17,040 |
| Prêts à domicile | 3,969 |
| Prêts à la consommation sécurisés indirects | 15,442 |
| Prêts de carte de crédit | 1,733 |
Dépôts et financement
Le cinquième troisième dépôt total de Bancorp au 30 juin 2024, étaient 174 000 millions de dollars, reflétant une diminution des périodes précédentes. Le mélange de financement est crucial pour maintenir la liquidité et soutenir la croissance des prêts.
Gestion des risques
La Société utilise un cadre de gestion des risques robuste pour surveiller le risque de crédit, le risque de marché et les risques opérationnels. La disposition des pertes de crédits pour le premier semestre de 2024 était 191 millions de dollars, à partir de 341 millions de dollars dans la même période de 2023.
Performance du stock
À la mi-2024, le cours de l'action pour le cinquième troisième Bancorp (FITB) était approximativement $30.00 par action, avec une capitalisation boursière autour 20 milliards de dollars. La Société a systématiquement renvoyé la valeur aux actionnaires par le biais de dividendes et de programmes de rachat d'actions.
Développements récents
Le 22 juillet 2024, le cinquième troisième Bancorp a annoncé une transaction de rachat d'accélération accélérée pour un montant 200 millions de dollars Dans le cadre de sa stratégie de retour en capital en cours.
Comment le cinquième troisième Bancorp (Fitb) fait de l'argent
Sources de revenus
Le cinquième troisième Bancorp génère des revenus principalement dans deux catégories principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intérêts. Au 30 juin 2024, la répartition de ces sources de revenus est la suivante:
| Catégorie | T2 2024 ($ en millions) | T2 2023 ($ en millions) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 1,342 | 1,370 | -2% |
| Revenu non intéressant | 695 | 726 | -4% |
| Revenus totaux | 2,037 | 2,096 | -3% |
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les titres et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Pour les six mois clos le 30 juin 2024, le revenu net des intérêts était de 2,771 milliards de dollars, contre 2,974 milliards de dollars au cours de la même période en 2023.
Les facteurs influençant les revenus des intérêts nets comprennent:
- Actifs moyens d'intérêt: 194,5 milliards de dollars au T2 2024.
- Nivements moyens portant des intérêts: 146,4 milliards de dollars au T2 2024.
- Marge d'intérêt nette: 2,88% pour le T2 2024, contre 3,10% au T2 2023.
Revenu non intéressant
Le revenu non intéressé se compose de diverses sources, notamment des frais, des frais de service et d'autres sources de revenus. Le tableau suivant résume les composants clés du revenu non intégré pour les six mois clos le 30 juin 2024:
| Source | T2 2024 ($ en millions) | T2 2023 ($ en millions) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Gestion des richesses et des actifs | 159 | 143 | 11% |
| Frais de service sur les dépôts | 156 | 144 | 8% |
| Revenus bancaires commerciaux | 144 | 146 | -1% |
| Revenus de carte et de traitement | 108 | 106 | 2% |
| Banque hypothécaire Revenu net | 50 | 59 | -15% |
| Location de revenus commerciaux | 38 | 47 | -19% |
| Autres revenus non intéressants | 37 | 74 | -50% |
| Gains en valeurs mobilières, net | 3 | 7 | -57% |
| Revenu total non intéressé | 695 | 726 | -4% |
Gestion des dépenses
Fifth Third Bancorp gère une gamme de dépenses non intéressantes qui ont un impact sur la rentabilité. Pour les six mois terminés le 30 juin 2024, les dépenses totales non intérêts s'élevaient à 2,562 milliards de dollars, inchangées par rapport à l'année précédente. Les composants clés comprennent:
| Catégorie de dépenses | T2 2024 ($ en millions) | T2 2023 ($ en millions) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Compensation et avantages sociaux | 656 | 650 | 1% |
| Technologie et communications | 114 | 114 | 0% |
| Dépenses d'occupation nettes | 83 | 83 | 0% |
| Dépenses d'équipement | 38 | 36 | 6% |
| Dépenses de marketing | 34 | 31 | 10% |
| Louer les dépenses commerciales | 22 | 31 | -29% |
| Cartes et dépenses de traitement | 21 | 20 | 5% |
| Autres dépenses sans intérêt | 253 | 266 | -5% |
| Dépenses totales sans intérêt | 1,221 | 1,231 | -1% |
Métriques de rentabilité
Au 30 juin 2024, le cinquième troisième Bancorp a déclaré les mesures de rentabilité suivantes:
| Métrique | Q2 2024 | Q2 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net disponible pour les actionnaires communs | 561 millions de dollars | 562 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.81 | $0.82 |
| Retour sur les actifs moyens | 1.14% | 1.17% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 13.6% | 13.9% |
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