Farmers National Banc Corp. (FMNB) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة Farmers National Bank Corp. (FMNB)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Farmers National Banc Corp. في عام 1887 في كانفيلد، أوهايو. كان الكيان المؤسس هو بنك المزارعين الوطني، والذي يهدف إلى تقديم الخدمات المصرفية الأساسية للمجتمع الزراعي المحلي. وقد ساهم هذا التركيز المبكر على الزراعة في تشكيل مهمة البنك وعملياته لعقود من الزمن.
التوسع في القرن العشرين
طوال القرن العشرين، قامت شركة Farmers National Banc Corp بتوسيع وجودها في ولاية أوهايو، حيث استحوذت على العديد من البنوك والفروع. بحلول منتصف القرن العشرين، عزز البنك مكانته في القطاع المصرفي الإقليمي. ومن أبرز عمليات الاستحواذ خلال هذه الفترة ما يلي:
| سنة | اكتساب | موقع |
|---|---|---|
| 1959 | بنك كانفيلد | كانفيلد، أوهايو |
| 1984 | بنك وادي ماهونينج | يونجستاون، OH |
| 1992 | بنك سترذرز | ستروثرز، أوه |
التطورات الأخيرة والنمو
في السنوات الأخيرة، استمرت شركة Farmers National Banc Corp. في النمو سواء بشكل عضوي أو من خلال عمليات الاستحواذ. اعتبارًا من عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.8 مليار دولار وصافي الدخل 18.5 مليون دولار.
الاستحواذات الاستراتيجية
تابعت شركة Farmers National Banc Corp بنشاط عمليات الاستحواذ الإستراتيجية لتعزيز تواجدها في السوق. تشمل عمليات الاستحواذ الرئيسية في العقد الماضي ما يلي:
| سنة | اكتساب | تأثير |
|---|---|---|
| 2018 | البنك الوطني الأول | توسيع البصمة في ولاية أوهايو |
| 2020 | بنك الاحتياطي الغربي | زيادة قاعدة العملاء |
الأداء المالي
أظهر الأداء المالي لشركة Farmers National Banc Corp. نموًا ثابتًا. يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية اعتبارًا من ديسمبر 2022:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.8 مليار دولار |
| صافي الدخل | 18.5 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.03% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.59% |
| نسبة الكفاءة | 62.75% |
الابتكارات الحديثة
واستجابة لظروف السوق المتغيرة، استثمرت شركة Farmers National Banc Corp. في الحلول المصرفية الرقمية. بحلول عام 2023، أفاد البنك أن هذا قد انتهى 35% من معاملاتها تم إجراؤها من خلال القنوات الرقمية، مما يعكس تحولًا كبيرًا في تفضيلات العملاء.
المشاركة المجتمعية والمسؤولية الاجتماعية
لدى البنك التزام طويل الأمد بخدمة المجتمع، من خلال المبادرات التي تشمل:
- برامج التثقيف المالي للمدارس المحلية
- دعم الجمعيات الخيرية المحلية والمنظمات غير الربحية
- مبادرات تنمية المجتمع في جميع أنحاء ولاية أوهايو
اختتام الوضع المالي
اعتبارًا من نهاية عام 2022، كان لدى شركة Farmers National Banc Corp مركز رأسمالي قوي مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 12.80%، أعلى بكثير من الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية. ويتيح هذا الوضع الرأسمالي القوي استمرار النمو والاستقرار في المشهد المصرفي التنافسي.
من يملك شركة Farmers National Banc Corp. (FMNB)
هيكل الملكية
Farmers National Banc Corp. (FMNB) هي شركة مساهمة عامة مدرجة في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر "FMNB". يتم تقسيم ملكية الشركة بين المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة.
الملكية المؤسسية
اعتبارًا من أحدث الإيداع، تبلغ الملكية المؤسسية لـ FMNB حوالي 61.9%. من بين المستثمرين المؤسسيين البارزين:
| اسم المؤسسة | النسبة المئوية المملوكة |
|---|---|
| شركة بلاك روك | 9.25% |
| مجموعة الطليعة | 8.03% |
| شركة ستيت ستريت | 5.18% |
| ويلز فارجو وشركاه | 4.35% |
| فرانكلين تمبلتون للاستثمارات | 3.78% |
ملكية المطلعين
تتكون الملكية الداخلية لـ FMNB تقريبًا 10.6% من إجمالي الأسهم القائمة. المطلعين الرئيسيين تشمل:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| كيفن ج. هيلميك | الرئيس والمدير التنفيذي | 247,000 |
| جون أ. ترو | رئيس | 100,000 |
| مارك جيه شيفر | نائب الرئيس الأول والمدير المالي | 50,000 |
| ريتشارد ر. ويدل | مخرج | 30,000 |
| توماس د. مكوي | مخرج | 20,000 |
معلومات المساهمين
يمثل قطاع ملكية التجزئة، الذي يضم المساهمين الأفراد، حوالي 27.5% من إجمالي الأسهم. وهذا يشمل كلا من المستثمرين الأفراد والمكاتب العائلية الصغيرة.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من الربع الأخير، أبلغ بنك FMNB عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 95.7 مليون دولار |
| صافي الدخل | 23.5 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.5 مليار دولار |
| القيمة السوقية | 450 مليون دولار |
| عائد الأرباح | 2.4% |
اتجاهات السوق
يتميز سوق الخدمات المالية الذي يعمل فيه FMNB بعدة اتجاهات رئيسية:
- زيادة اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية.
- الضغط على هوامش الفائدة بسبب الأسعار التنافسية.
- التركيز على تحسين تجربة العملاء والاحتفاظ بهم.
- ظهور منافسين في مجال التكنولوجيا المالية.
التغييرات الأخيرة في الملكية
في العام الماضي، شهد FMNB تغييرات في الملكية المؤسسية، مع زيادات ملحوظة من:
- شركة بلاك روك بواسطة 1.2%
- مجموعة الطليعة بقلم 0.9%
- شركة ستيت ستريت بواسطة 0.5%
بيان مهمة شركة Farmers National Bank Corp. (FMNB).
Overview بيان مهمة FMNB
Overview بيان مهمة FMNB
يؤكد بيان مهمة Farmers National Banc Corp. على الالتزام بتقديم خدمات مالية عالية الجودة مع تعزيز العلاقات القوية مع العملاء والمشاركة المجتمعية. تركز الشركة على تقديم حلول مصرفية مخصصة تلبي احتياجات الأفراد والشركات.
القيم الأساسية
-
نزاهة: التمسك بأعلى المعايير في جميع التفاعلات.
-
التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء والتميز في الخدمة.
-
المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط والمساهمة في المجتمعات المحلية.
-
العمل الجماعي: التعاون لتحقيق الأهداف المشتركة وتعزيز الأداء.
-
ابتكار: تبني أفكار جديدة لتحسين الخدمات والعمليات.
الأداء المالي
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير في جميع التفاعلات.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء والتميز في الخدمة.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط والمساهمة في المجتمعات المحلية.
- العمل الجماعي: التعاون لتحقيق الأهداف المشتركة وتعزيز الأداء.
- ابتكار: تبني أفكار جديدة لتحسين الخدمات والعمليات.
الأداء المالي
أعلنت شركة Farmers National Banc Corp. عن إجمالي قيمة أصول قدرها 2.46 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023. وحققت الشركة دخلاً صافيًا قدره 19.7 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة، مما يعكس مركزًا ماليًا قويًا في السوق.
موقف السوق
تعمل FMNB في القطاع المصرفي التنافسي، ولها وجود في ولايات مختلفة بما في ذلك أوهايو وبنسلفانيا. اعتبارًا من عام 2023، بلغت القيمة السوقية لشركة Farmers National Banc Corp. حوالي 338 مليون دولار.
مشاركة المجتمع
يتجسد التزام FMNB تجاه المجتمع من خلال مساهماته المالية للمنظمات المحلية. وفي عام 2022، تبرع البنك بأكثر من 1.5 مليون دولار لمبادرات مختلفة تهدف إلى تحسين التعليم المحلي والصحة والتنمية الاقتصادية.
قاعدة العملاء
تضم قاعدة عملاء FMNB ما يزيد عن 75000 من عملاء التجزئة والعديد من الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، مما يعرض محفظة متنوعة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المالية المختلفة.
جدول مقاييس الأداء الحديثة
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.46 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثاني 2023) | 19.7 مليون دولار |
| القيمة السوقية | 338 مليون دولار |
| المساهمات المجتمعية (2022) | 1.5 مليون دولار |
| عملاء التجزئة | 75,000+ |
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لـ FMNB توسيع عروض الخدمات، وزيادة حصتها في السوق، وتعزيز القدرات المصرفية الرقمية. وينصب التركيز على التكيف مع احتياجات العملاء مع الحفاظ على الصحة المالية القوية.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت FMNB عن عزمها الاستثمار في ترقيات التكنولوجيا بقيمة 500000 دولار، بهدف تحسين تجارب العملاء من خلال الواجهات الرقمية المحسنة.
كيف تعمل شركة Farmers National Banc Corp. (FMNB).
Overview شركة المزارعين الوطنية للبنك
تعمل شركة Farmers National Banc Corp. (FMNB) في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية. يقع المقر الرئيسي لشركة FMNB في كانفيلد، أوهايو، وتوفر مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة، فضلاً عن خدمات إدارة الثروات.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Farmers National Banc Corp. عن المقاييس المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.47 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.72 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 2.40 مليار دولار |
| صافي الدخل | 10.1 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.45 |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.19% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.73% |
قطاعات الأعمال
تعمل FMNB من خلال قطاعات الأعمال المختلفة، في المقام الأول:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية للأفراد
- إدارة الثروات
الخدمات المصرفية التجارية
يركز قطاع الخدمات المصرفية التجارية على تقديم الخدمات للشركات، بما في ذلك:
- القروض التجارية
- خطوط الائتمان
- حسابات فحص الأعمال
- خدمات إدارة النقد
الخدمات المصرفية للأفراد
يقدم قطاع الخدمات المصرفية للأفراد الخدمات للعملاء الأفراد، بما في ذلك:
- القروض الشخصية
- خدمات الرهن العقاري
- حسابات التوفير
- شهادات الإيداع (الأقراص المدمجة)
خدمات إدارة الثروات
يقدم قسم إدارة الثروات في FMNB:
- إدارة الاستثمار
- التخطيط المالي
- التخطيط للتقاعد
- خدمات الثقة
تواجد السوق
تعمل شركة Farmers National Banc Corp بشكل أساسي في ولايتي أوهايو وبنسلفانيا. اعتبارًا من عام 2023، لدى FMNB إجمالي:
| ولاية | الفروع |
|---|---|
| أوهايو | 33 |
| بنسلفانيا | 7 |
المبادرات الاستراتيجية الأخيرة
في عام 2023، اتخذ بنك FMNB المبادرات التالية:
- إطلاق الخدمات المصرفية الرقمية التي تهدف إلى تحسين تجربة العملاء.
- التوسع في عروض القروض التي تستهدف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز القدرات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، ينعكس أداء سهم FMNB في البيانات التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $18.75 |
| القيمة السوقية | 450 مليون دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $22.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $16.50 |
إدارة رأس المال
يلتزم بنك FMNB بممارسات صارمة لإدارة رأس المال، ويحافظ على ما يلي:
| نوع نسبة رأس المال | نسبة |
|---|---|
| الأسهم العادية الطبقة 1 (CET1) | 10.40% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 12.50% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.50% |
كيف تجني شركة Farmers National Banc Corp. (FMNB) الأموال
Overview مصادر الإيرادات
تحقق شركة Farmers National Banc Corp إيرادات من خلال قطاعات مختلفة، بما في ذلك دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد وخدمات إدارة الثروات.
دخل الفوائد
يمثل دخل الفوائد جزءًا كبيرًا من إيرادات FMNB. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Farmers National Banc Corp. عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 46.2 مليون دولار.
يتم الحصول على إيرادات الفوائد بشكل رئيسي من:
- القروض التجارية
- القروض السكنية
- القروض الاستهلاكية
| نوع القرض | المبلغ المستحق (اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023) | أَثْمَر (٪) | إيرادات الفوائد (بالملايين الدولارات) |
|---|---|---|---|
| القروض التجارية | 1.1 مليار دولار | 5.25% | 28.9 مليون دولار |
| القروض السكنية | 600 مليون دولار | 4.75% | 14.25 مليون دولار |
| القروض الاستهلاكية | 400 مليون دولار | 6.00% | 9.60 مليون دولار |
الدخل من غير الفوائد
يوفر الدخل من غير الفوائد مصدرًا إضافيًا للإيرادات لـ FMNB. بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2023، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد لبنك FMNB 15.4 مليون دولار.
تشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
- رسوم الخدمة على الودائع
- رسوم إدارة الثروات
- مكاسب الأوراق المالية الاستثمارية
| مصدر الدخل من غير الفوائد | الإيرادات (مليون دولار) الربع الثاني 2023 |
|---|---|
| رسوم الخدمة | 6.0 مليون دولار |
| رسوم إدارة الثروات | 4.5 مليون دولار |
| مكاسب الأوراق المالية الاستثمارية | 2.0 مليون دولار |
| دخل آخر | 2.9 مليون دولار |
خدمات إدارة الثروات
يقدم قسم إدارة الثروات في FMNB خدمات تشمل الاستشارات الاستثمارية وخدمات الثقة والتخطيط العقاري. اعتبارًا من منتصف عام 2023، بلغت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) تقريبًا 1.2 مليار دولار.
تتكون الإيرادات الناتجة عن خدمات إدارة الثروات من:
- رسوم الإدارة على أساس الأصول الخاضعة للإدارة
- الرسوم على أساس الأداء
لقطة الأداء المالي
اعتبارًا من 30 يونيو 2023، أظهر بنك FMNB أداءً ماليًا قويًا باستخدام المقاييس الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.5 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.1 مليار دولار |
| صافي الدخل | 12.0 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.96% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.4% |
إدارة التكاليف
تركز شركة Farmers National Banc Corp أيضًا على إدارة التكاليف لتعزيز الربحية. كما بلغت نسبة الكفاءة للربع الثاني من عام 2023 58.5%مما يشير إلى الإدارة الفعالة للنفقات.
موقف السوق
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، يدير بنك FMNB 43 موقعًا مصرفيًا في مناطق مختلفة، مما يزيد من حصته في السوق وإمكانية الوصول إلى العملاء. ويبلغ متوسط نسبة القروض إلى الودائع 82.5%، عرض الاستخدام الفعال للودائع لأغراض الإقراض.
خاتمة
توظف شركة Farmers National Banc Corp نهجًا متعدد الأوجه لتوليد الإيرادات، مع التركيز على مصادر الدخل من الفوائد وغير الفائدة مع الحفاظ على مكانة قوية في قطاع إدارة الثروات. إن التزامهم بكفاءة التكلفة يعزز الأداء المالي.
Farmers National Banc Corp. (FMNB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support