Farmers National Banc Corp. (FMNB): historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de los agricultores National Banc Corp. (FMNB)

Fundación y primeros años

Farmers National Banc Corp. se estableció en 1887 en Canfield, Ohio. La entidad fundadora era Farmers National Bank, que tenía como objetivo proporcionar servicios bancarios esenciales a la comunidad agrícola local. Este enfoque temprano en la agricultura dio forma a la misión y las operaciones del banco durante décadas.

Expansión en el siglo XX

A lo largo de la década de 1900, Farmers National Banc Corp. amplió su presencia en Ohio, adquiriendo varios bancos y sucursales. A mediados del siglo XX, el banco había solidificado su estado en el sector bancario regional. Las adquisiciones notables durante este período incluyeron:

Desarrollos recientes y crecimiento

En los últimos años, Farmers National Banc Corp. ha seguido creciendo orgánicamente y mediante adquisiciones. A partir de 2022, el banco reportó activos totales de aproximadamente $ 1.8 mil millones y un ingreso neto de $ 18.5 millones.

Adquisiciones estratégicas

Farmers National Banc Corp. ha realizado activamente adquisiciones estratégicas para mejorar su presencia en el mercado. Las adquisiciones clave en la última década incluyen:

Desempeño financiero

El desempeño financiero de Farmers National Banc Corp. ha mostrado un crecimiento constante. La siguiente tabla resume las métricas financieras clave a diciembre de 2022:

Innovaciones recientes

En respuesta a las condiciones cambiantes del mercado, Farmers National Banc Corp. ha invertido en soluciones de banca digital. Para 2023, el banco informó que sobre 35% De sus transacciones se realizaron a través de canales digitales, lo que refleja un cambio significativo en las preferencias del cliente.

Compromiso comunitario y responsabilidad social

El banco tiene un compromiso de larga data con el servicio comunitario, con iniciativas que incluyen:

• Programas de educación financiera para escuelas locales
• Apoyo para organizaciones benéficas locales y organizaciones sin fines de lucro
• Iniciativas de desarrollo comunitario en Ohio

Conclusión de posición financiera

A finales de 2022, los agricultores National Banc Corp. tenían una posición de capital robusta con una relación de capital de nivel 1 de 12.80%, significativamente por encima de los requisitos mínimos regulatorios. Esta fuerte posición de capital permite un crecimiento continuo y estabilidad en el panorama bancario competitivo.

A Who posee Farmers National Banc Corp. (FMNB)

Estructura de propiedad

Farmers National Banc Corp. (FMNB) es una empresa que cotiza en bolsa que figura en el NASDAQ bajo el símbolo de Ticker "FMNB". La propiedad de la Compañía se divide entre inversores institucionales, accionistas individuales y expertos de la Compañía.

Propiedad institucional

A partir de la última presentación, la propiedad institucional de FMNB se encuentra en aproximadamente 61.9%. Los inversores institucionales notables incluyen:

Propiedad interna

La propiedad interna de FMNB comprende aproximadamente 10.6% del total de acciones en circulación. Los expertos clave incluyen:

Información de los accionistas

El segmento de propiedad minorista, que comprende accionistas individuales, representa sobre 27.5% del total de acciones. Esto incluye inversores minoristas y oficinas familiares más pequeñas.

Desempeño financiero reciente

A partir del trimestre más reciente, FMNB informó las siguientes métricas financieras:

Tendencias del mercado

El mercado de servicios financieros en el que opera FMNB se ha caracterizado por varias tendencias clave:

• Aumento de la adopción de la banca digital.
• Presión sobre los márgenes de interés debido a tasas competitivas.
• Concéntrese en mejorar la experiencia y la retención del cliente.
• Aparición de competidores de fintech.

Cambios recientes en la propiedad

En el último año, FMNB ha experimentado cambios en la propiedad institucional, con aumentos notables de:

• BlackRock Inc. por 1.2%
• El grupo de Vanguard por 0.9%
• State Street Corporation por 0.5%

Declaración de misión de Farmers National Banc Corp. (FMNB)

Overview de la declaración de misión fmnb

La declaración de misión de los agricultores National Banc Corp. enfatiza el compromiso de brindar servicios financieros de calidad al tiempo que fomentan las fuertes relaciones con los clientes y la participación de la comunidad. La compañía se enfoca en proporcionar soluciones bancarias personalizadas que satisfagan las necesidades individuales y comerciales.

Valores centrales

• Integridad: Mantener los más altos estándares en todas las interacciones.
• Enfoque del cliente: Priorizar la satisfacción del cliente y la excelencia en el servicio.
• Compromiso comunitario: Participando activamente y contribuyendo a las comunidades locales.
• Trabajo en equipo: Colaborando para lograr objetivos comunes y mejorar el rendimiento.
• Innovación: Adoptar nuevas ideas para mejorar los servicios y operaciones.

Desempeño financiero

Farmers National Banc Corp. informó un valor de activo total de $ 2.46 mil millones a partir del segundo trimestre de 2023. La compañía tenía un ingreso neto de $ 19.7 millones por el mismo período, lo que refleja una fuerte posición financiera en el mercado.

Posición de mercado

FMNB opera en el sector bancario competitivo, con presencia en varios estados, incluidos Ohio y Pensilvania. A partir de 2023, Farmers National Banc Corp. tenía una capitalización de mercado de aproximadamente $ 338 millones.

Participación de la comunidad

El compromiso de FMNB con la comunidad se ejemplifica con sus contribuciones financieras a las organizaciones locales. En 2022, el banco donó más de $ 1.5 millones a varias iniciativas destinadas a mejorar la educación local, la salud y el desarrollo económico.

Base de clientes

La base de clientes de FMNB incluye más de 75,000 clientes minoristas y numerosas empresas pequeñas a medianas, que muestran una cartera diversa adaptada a diversas necesidades financieras.

Tabla de métricas de rendimiento recientes

Objetivos estratégicos

Los objetivos estratégicos de FMNB incluyen la expansión de las ofertas de servicios, el aumento de la participación de mercado y la mejora de las capacidades de banca digital. La atención se centra en adaptarse a las necesidades del cliente mientras se mantiene una salud financiera robusta.

Desarrollos recientes

En 2023, FMNB anunció su intención de invertir en actualizaciones tecnológicas que ascienden a $ 500,000, con el objetivo de mejorar las experiencias de los clientes a través de interfaces digitales mejoradas.

Cómo funciona Farmers National Banc Corp. (FMNB)

Overview de los agricultores National Banc Corp.

Farmers National Banc Corp. (FMNB) opera principalmente como una compañía tenedora bancaria. Con sede en Canfield, Ohio, FMNB ofrece una gama de servicios financieros que incluyen banca comercial y minorista, así como servicios de gestión de patrimonio.

Desempeño financiero

A partir del segundo trimestre de 2023, Farmers National Banc Corp. informó las siguientes métricas financieras:

Segmentos de negocios

FMNB opera a través de varios segmentos comerciales, principalmente:

• Banca comercial
• Banca minorista
• Gestión de patrimonio

Servicios de banca comercial

El segmento de banca comercial se centra en ofrecer servicios a las empresas, que incluyen:

• Préstamos comerciales
• Líneas de crédito
• Cuentas corrientes de negocios
• Servicios de gestión de efectivo

Servicios de banca minorista

El segmento de banca minorista proporciona servicios a clientes individuales, que incluyen:

• Préstamos personales
• Servicios hipotecarios
• Cuentas de ahorro
• Certificados de depósito (CDS)

Servicios de gestión de patrimonio

La división de gestión de patrimonio de FMNB ofrece:

• Gestión de inversiones
• Planificación financiera
• Planificación de jubilación
• Servicios de confianza

Presencia en el mercado

Farmers National Banc Corp. opera principalmente en los estados de Ohio y Pensilvania. A partir de 2023, FMNB tiene un total de:

Iniciativas estratégicas recientes

En 2023, FMNB ha emprendido las siguientes iniciativas:

• Lanzamiento de servicios de banca digital destinadas a mejorar la experiencia del cliente.
• Expansión de ofertas de préstamos dirigidas a empresas pequeñas a medianas (PYME).
• Inversión en tecnología para mejorar las capacidades de banca en línea y móvil.

Rendimiento de stock

A partir de octubre de 2023, el rendimiento de las acciones de FMNB se refleja en los siguientes datos:

Gestión de capital

FMNB se adhiere a estrictas prácticas de gestión de capital, manteniendo:

Cómo Farmers National Banc Corp. (FMNB) gana dinero

Overview de fuentes de ingresos

Farmers National Banc Corp. genera ingresos a través de diversos segmentos, incluidos los ingresos por intereses, los ingresos no interesantes y los servicios de gestión de patrimonio.

Ingresos por intereses

Los ingresos por intereses son una porción significativa de los ingresos de FMNB. A partir del segundo trimestre de 2023, Farmers National Banc Corp. informó un ingreso total de intereses de aproximadamente $ 46.2 millones.

Los ingresos por intereses se derivan principalmente de:

• Préstamos comerciales
• Préstamos residenciales
• Préstamos al consumo

Ingresos sin intereses

El ingreso sin intereses proporciona un flujo de ingresos adicional para FMNB. Durante los seis meses que finalizan el 30 de junio de 2023, el ingreso sin interés de FMNB totalizó $ 15.4 millones.

Los componentes clave del ingreso sin intereses incluyen:

• Cargos de servicio en depósitos
• Tarifas de gestión de patrimonio
• Ganancias de valores de inversión

Servicios de gestión de patrimonio

La división de gestión de patrimonio de FMNB ofrece servicios que incluyen asesoramiento de inversiones, servicios de confianza y planificación patrimonial. A mediados de 2023, los activos bajo administración (AUM) llegaron aproximadamente $ 1.2 mil millones.

Los ingresos generados por los servicios de gestión de patrimonio consisten en:

• Tarifas de gestión basadas en AUM
• Tarifas basadas en el desempeño

Instantánea de rendimiento financiero

Al 30 de junio de 2023, FMNB demostró un desempeño financiero sólido con las siguientes métricas clave:

Gestión de costos

Farmers National Banc Corp. también se centra en la gestión de costos para mejorar la rentabilidad. La relación de eficiencia para el segundo trimestre de 2023 se informó en 58.5%, indicando una gestión efectiva de gastos.

Posición de mercado

A partir del segundo trimestre de 2023, FMNB opera 43 ubicaciones bancarias en varias regiones, aumentando su participación de mercado y accesibilidad a los clientes. La relación promedio de préstamo a depósito se encuentra en 82.5%, mostrando una utilización efectiva de depósitos para fines de préstamos.

Conclusión

Farmers National Banc Corp. emplea un enfoque multifacético para la generación de ingresos, centrándose tanto en los flujos de ingresos de intereses como sin intereses mientras mantiene una posición sólida en el sector de gestión de patrimonio. Su compromiso con la eficiencia de rentabilidad mejora aún más el rendimiento financiero.