Farmers National Banc Corp. (FMNB): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história dos Farmers National Banc Corp. (FMNB)

Fundador e os primeiros anos

A Farmers National Banc Corp. foi criada em 1887 em Canfield, Ohio. A entidade fundadora era o Farmers National Bank, que teve como objetivo fornecer serviços bancários essenciais à comunidade agrícola local. Esse foco inicial na agricultura moldou a missão e as operações do banco por décadas.

Expansão no século XX

Ao longo dos anos 1900, a Farmers National Banc Corp. expandiu sua presença em Ohio, adquirindo vários bancos e agências. Em meados do século XX, o banco solidificou seu status no setor bancário regional. Aquisições notáveis ​​durante esse período incluíram:

Desenvolvimentos recentes e crescimento

Nos últimos anos, a Farmers National Banc Corp. continuou a crescer organicamente e por meio de aquisições. A partir de 2022, o banco relatou ativos totais de aproximadamente US $ 1,8 bilhão e um lucro líquido de US $ 18,5 milhões.

Aquisições estratégicas

A Farmers National Banc Corp. buscou ativamente aquisições estratégicas para melhorar sua presença no mercado. As principais aquisições na última década incluem:

Desempenho financeiro

O desempenho financeiro da Farmers National Banc Corp. mostrou um crescimento consistente. A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras em dezembro de 2022:

Inovações recentes

Em resposta às mudanças nas condições do mercado, a Farmers National Banc Corp. investiu em soluções bancárias digitais. Até 2023, o banco relatou isso 35% De suas transações foram realizadas através de canais digitais, refletindo uma mudança significativa nas preferências dos clientes.

Engajamento da comunidade e responsabilidade social

O banco tem um compromisso de longa data com o serviço comunitário, com iniciativas que incluem:

• Programas de educação financeira para escolas locais
• Suporte a instituições de caridade e organizações sem fins lucrativos locais
• Iniciativas de desenvolvimento comunitário em Ohio

Conclusão de posição financeira

No final de 2022, os Farmers National Banc Corp. tinham uma posição de capital robusta com uma taxa de capital de Nível 1 de 12.80%, significativamente acima dos requisitos mínimos regulatórios. Essa forte posição de capital permite o crescimento e a estabilidade contínuos no cenário bancário competitivo.

Um dono da Whos Farmers National Banc Corp. (FMNB)

Estrutura de propriedade

A Farmers National Banc Corp. (FMNB) é uma empresa de capital aberto listado no NASDAQ sob o símbolo do ticker "FMNB". A propriedade da empresa é dividida entre investidores institucionais, acionistas individuais e insiders da empresa.

Propriedade institucional

Até o último registro, a propriedade institucional do FMNB é aproximadamente 61.9%. Investidores institucionais notáveis ​​incluem:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada do FMNB compreende aproximadamente 10.6% do total de ações em circulação. Os principais insiders incluem:

Informações do acionista

O segmento de propriedade do varejo, compreendendo acionistas individuais, responde por cerca de 27.5% do total de ações. Isso inclui investidores de varejo e escritórios familiares menores.

Desempenho financeiro recente

No trimestre mais recente, a FMNB relatou as seguintes métricas financeiras:

Tendências de mercado

O mercado de serviços financeiros no qual o FMNB opera foi caracterizado por várias tendências importantes:

• Aumento da adoção bancária digital.
• Pressão nas margens de juros devido a taxas competitivas.
• Concentre -se em melhorar a experiência e a retenção do cliente.
• Emergência de concorrentes da FinTech.

Mudanças recentes na propriedade

No ano passado, o FMNB experimentou mudanças na propriedade institucional, com aumentos notáveis ​​de:

• BlackRock Inc. por 1.2%
• O grupo da vanguarda por 0.9%
• State Street Corporation por 0.5%

Farmers National Banc Corp. (FMNB) Declaração de missão

Overview da declaração de missão FMNB

A Declaração da Missão dos Farmers National Banc Corp. enfatiza o compromisso de fornecer serviços financeiros de qualidade, promovendo fortes relacionamentos com os clientes e envolvimento da comunidade. A empresa se concentra no fornecimento de soluções bancárias personalizadas que atendam às necessidades individuais e comerciais.

Valores centrais

• Integridade: Sustentando os mais altos padrões em todas as interações.
• Foco no cliente: Priorizando a satisfação do cliente e a excelência em serviços.
• Engajamento da comunidade: Participando ativamente e contribuindo para as comunidades locais.
• Trabalho em equipe: Colaborar para alcançar objetivos comuns e aumentar o desempenho.
• Inovação: Abraçando novas idéias para melhorar os serviços e operações.

Desempenho financeiro

A Farmers National Banc Corp. relatou um valor total de ativos de US $ 2,46 bilhões a partir do segundo trimestre de 2023. A empresa teve um lucro líquido de US $ 19,7 milhões no mesmo período, refletindo uma forte posição financeira no mercado.

Posição de mercado

O FMNB opera no setor bancário competitivo, com presença em vários estados, incluindo Ohio e Pensilvânia. Em 2023, a Farmers National Banc Corp. tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 338 milhões.

Envolvimento da comunidade

O compromisso da FMNB com a comunidade é exemplificado por suas contribuições financeiras para as organizações locais. Em 2022, o banco doou mais de US $ 1,5 milhão para várias iniciativas destinadas a melhorar a educação, a saúde e o desenvolvimento econômico local.

Base de clientes

A base de clientes da FMNB inclui mais de 75.000 clientes de varejo e inúmeras empresas pequenas e médias, mostrando um portfólio diversificado adaptado a várias necessidades financeiras.

Tabela de métricas recentes de desempenho

Objetivos estratégicos

Os objetivos estratégicos do FMNB incluem a expansão de ofertas de serviços, o aumento da participação de mercado e o aprimoramento dos recursos bancários digitais. O foco está se adaptando às necessidades do cliente, mantendo a saúde financeira robusta.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a FMNB anunciou sua intenção de investir em atualizações de tecnologia no valor de US $ 500.000, com o objetivo de melhorar as experiências de clientes por meio de interfaces digitais aprimoradas.

Como funciona os agricultores nacionais da Banc Corp. (FMNB)

Overview da Farmers National Banc Corp.

A Farmers National Banc Corp. (FMNB) opera principalmente como uma holding bancária. Sediada em Canfield, Ohio, a FMNB fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e de varejo, além de serviços de gerenciamento de patrimônio.

Desempenho financeiro

A partir do segundo trimestre de 2023, a Farmers National Banc Corp. relatou as seguintes métricas financeiras:

Segmentos de negócios

O FMNB opera através de vários segmentos de negócios, principalmente:

• Bancos comerciais
• Banco de varejo
• Gestão de patrimônio

Serviços bancários comerciais

O segmento bancário comercial se concentra em oferecer serviços a empresas, incluindo:

• Empréstimos comerciais
• Linhas de crédito
• Contas de corrente de negócios
• Serviços de gerenciamento de caixa

Serviços bancários de varejo

O segmento bancário de varejo fornece serviços a clientes individuais, incluindo:

• Empréstimos pessoais
• Serviços de hipoteca
• Contas de poupança
• Certificados de depósito (CDs)

Serviços de gerenciamento de patrimônio

A divisão de gerenciamento de patrimônio da FMNB oferece:

• Gerenciamento de investimentos
• Planejamento financeiro
• Planejamento de aposentadoria
• Serviços de confiança

Presença de mercado

A Farmers National Banc Corp. opera principalmente nos estados de Ohio e Pensilvânia. A partir de 2023, o FMNB tem um total de:

Iniciativas estratégicas recentes

Em 2023, o FMNB adotou as seguintes iniciativas:

• Lançamento dos serviços bancários digitais destinados a melhorar a experiência do cliente.
• Expansão de ofertas de empréstimos direcionadas para empresas pequenas e médias (PMEs).
• Investimento em tecnologia para aprimorar os recursos bancários online e móveis.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, o desempenho das ações da FMNB é refletido nos seguintes dados:

Gerenciamento de capital

O FMNB adere a práticas estritas de gerenciamento de capital, mantendo:

Como os agricultores National Banc Corp. (FMNB) ganham dinheiro

Overview de fontes de receita

A Farmers National Banc Corp. gera receita por meio de vários segmentos, incluindo receita de juros, receita sem juros e serviços de gerenciamento de patrimônio.

Receita de juros

A receita de juros é uma parcela significativa da receita da FMNB. No segundo trimestre de 2023, a Farmers National Banc Corp. relatou uma receita total de juros de aproximadamente US $ 46,2 milhões.

A receita de juros é derivada principalmente de:

• Empréstimos comerciais
• Empréstimos residenciais
• Empréstimos ao consumidor

Receita não interessante

A renda não interesses fornece um fluxo de receita adicional para o FMNB. Nos seis meses que terminam em 30 de junho de 2023, a receita não de juros da FMNB totalizou US $ 15,4 milhões.

Os principais componentes da renda não interesses incluem:

• Cobranças de serviço em depósitos
• Taxas de gerenciamento de patrimônio
• Ganhos de títulos de investimento

Serviços de gerenciamento de patrimônio

A divisão de gerenciamento de patrimônio da FMNB oferece serviços, incluindo consultoria de investimentos, serviços de confiança e planejamento imobiliário. Em meados de 2023, os ativos sob gestão (AUM) atingiram aproximadamente US $ 1,2 bilhão.

A receita gerada a partir de serviços de gerenciamento de patrimônio consiste em:

• Taxas de gerenciamento baseadas em AUM
• Taxas baseadas em desempenho

Instantâneo de desempenho financeiro

Em 30 de junho de 2023, o FMNB demonstrou desempenho financeiro robusto com as seguintes métricas -chave:

Gerenciamento de custos

A Farmers National Banc Corp. também se concentra no gerenciamento de custos para aumentar a lucratividade. O índice de eficiência para o segundo trimestre de 2023 foi relatado em 58.5%, indicando gerenciamento eficaz de despesas.

Posição de mercado

No segundo trimestre de 2023, o FMNB opera 43 locais bancários em várias regiões, aumentando sua participação de mercado e acessibilidade aos clientes. A relação média de empréstimo / depósito está em 82.5%, mostrando a utilização efetiva de depósitos para fins de empréstimos.

Conclusão

A Farmers National Banc Corp. emprega uma abordagem multifacetada para geração de receita, com foco nos fluxos de renda de juros e não interesses, mantendo uma posição forte no setor de gestão de patrimônio. Seu compromisso com a eficiência de custos aumenta ainda mais o desempenho financeiro.