Global Indemnity Group, LLC (GBLI) Bundle
تاريخ موجز لشركة Global Indemnity Group, LLC (GBLI)
التأسيس والتكوين
التأسيس والتكوين
تأسست مجموعة التعويض العالمية المحدودة (GBLI) في عام 2003. وقد تم تشكيلها في المقام الأول لتوفير مجموعة واسعة من منتجات وخدمات التأمين في مختلف القطاعات. يقع المقر الرئيسي للشركة في بالا سينويد، بنسلفانيا.
عمليات الاستحواذ والتوسعات
على مر السنين، شاركت GBLI في عمليات استحواذ استراتيجية لتعزيز تواجدها في السوق. تشمل عمليات الاستحواذ البارزة ما يلي:
- في عام 2010، استحوذت شركة GBLI على أصول شركة Indemnity Company of America، مما أدى إلى تعزيز عروض المسؤولية العامة الخاصة بها.
- وفي عام 2011، قامت بشراء الشركات التابعة العاملة لشركة التأمين الأمريكية.
- في عام 2013، قامت شركة GBLI بتوسيع محفظتها من خلال الاستحواذ على أعمال الاكتتاب في شركة Global Indemnity Re، مما عزز قدراتها في مجال إعادة التأمين.
الأداء المالي
لقد أظهرت مجموعة التعويض العالمية نموًا ماليًا ثابتًا. يوضح الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية للشركة خلال السنوات القليلة الماضية:
| سنة | إجمالي الإيرادات (بالملايين) | صافي الدخل (بالملايين) | إجمالي الأصول (بالملايين) | حقوق المساهمين (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | $195.5 | $25.1 | $963.0 | $564.5 |
| 2020 | $212.3 | $30.6 | $999.8 | $584.0 |
| 2021 | $228.7 | $32.5 | $1,045.2 | $607.1 |
| 2022 | $245.1 | $35.8 | $1,089.4 | $625.0 |
تواجد السوق
اعتبارًا من عام 2023، تعمل Global Indemnity Group في قطاعات تأمين متعددة، بما في ذلك:
- التأمين التخصصي
- إعادة التأمين
- تأمين المسؤولية العامة
- التأمين على الممتلكات
وقد أنشأت الشركة حضورًا إقليميًا قويًا في الولايات المتحدة، لا سيما في أسواق الجنوب الشرقي والغربي الأوسط.
الامتثال التنظيمي والتقييمات
يتم تنظيم GBLI من قبل إدارات التأمين الحكومية في الولايات القضائية التي تعمل فيها. حصلت الشركة على تقييمات إيجابية من وكالات التصنيف الائتماني المختلفة:
- صباحا أفضل تقييم: أ- (ممتاز)
- تصنيف وكالة فيتش: بي بي بي (جيد)
اعتبارًا من عام 2022، تسلط هذه التصنيفات الضوء على الاستقرار المالي لشركة GBLI والتزامها بالوفاء بالتزامات حاملي وثائق التأمين.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت مجموعة التعويض العالمية عن خط إنتاج جديد يهدف إلى التأمين ضد المسؤولية السيبرانية، استجابة للطلب المتزايد على التغطية ضد المخاطر السيبرانية. بلغ السوق المقدر للتأمين السيبراني تقريبا 7.5 مليار دولار في عام 2022، بمعدل نمو سنوي مركب متوقع قدره 20% على مدى السنوات الخمس المقبلة.
من يملك Global Indemnity Group, LLC (GBLI)
هيكل الملكية
هيكل الملكية
Global Indemnity Group, LLC (GBLI) هي شركة مساهمة عامة مدرجة في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر "GBLI". اعتبارًا من نهاية عام 2022، كان توزيع الملكية على النحو التالي:
| نوع الملكية | النسبة المئوية المملوكة |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 49.3% |
| ملكية المطلعين | 5.1% |
| مستثمرو التجزئة | 45.6% |
المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون
يمتلك العديد من المستثمرين المؤسسيين أسهمًا كبيرة في Global Indemnity Group. فيما يلي قائمة بأكبر خمسة مساهمين مؤسسيين:
| اسم المستثمر | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 12.4% | 1,200,000 |
| شركة بلاك روك | 10.2% | 1,000,000 |
| شركة ستيت ستريت | 9.5% | 950,000 |
| إدارة ويلينغتون | 8.1% | 800,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد | 6.7% | 670,000 |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية أعضاء الفريق التنفيذي وأعضاء مجلس الإدارة. اعتبارًا من عام 2022، يمتلك المطلعون الرئيسيون التاليون أسهمًا في GBLI:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 150,000 |
| جين سميث | المدير المالي | 75,000 |
| اليكس جونسون | رئيس | 50,000 |
| إميلي ديفيس | عضو مجلس الإدارة | 25,000 |
الأداء المالي الأخير
أعلنت مجموعة التعويض العالمية عن المقاييس المالية الرئيسية التالية للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022:
| المقياس المالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 250 مليون دولار |
| صافي الدخل | 30 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.2 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 800 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 400 مليون دولار |
أداء سعر السهم الأخير
أظهر سعر سهم Global Indemnity Group (GBLI) الأداء التالي خلال العام الماضي:
| تاريخ | سعر الإغلاق ($) |
|---|---|
| 3 يناير 2023 | $24.50 |
| 3 أبريل 2023 | $26.75 |
| 3 يوليو 2023 | $28.10 |
| 3 أكتوبر 2023 | $27.35 |
القيمة السوقية
اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت القيمة السوقية لمجموعة Global Indemnity Group:
| القيمة السوقية (مليار دولار) | كمية |
|---|---|
| القيمة السوقية | 450 مليون دولار |
بيان مهمة Global Indemnity Group, LLC (GBLI).
المهمة الأساسية
تتمثل مهمة Global Indemnity Group, LLC في توفير منتجات وخدمات تأمينية مبتكرة تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائنا مع ضمان الاستقرار المالي والنمو المستدام. تهدف المنظمة إلى الحفاظ على التزام ثابت بالنزاهة والتميز وخدمة العملاء.
بيان الرؤية
تطمح مجموعة التعويض العالمية إلى أن يتم الاعتراف بها كشركة رائدة في قطاع التأمين، والمعروفة باستجابتها السريعة لتغيرات السوق، والتركيز على إدارة المخاطر، والقدرة على تقديم حلول قائمة على القيمة لعملائها.
قيم
- نزاهة: الالتزام بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع التعاملات التجارية.
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء وتخصيص الحلول.
- ابتكار: تبني أساليب مبتكرة للحلول التأمينية.
- تعاون: العمل معًا داخليًا وخارجيًا لتحقيق الأهداف المشتركة.
- المساءلة: تحمل مسؤولية التصرفات والقرارات.
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أفادت مجموعة التعويض العالمية بما يلي:
| متري | المبلغ 2022 | مبلغ 2021 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 239.1 مليون دولار | 235.4 مليون دولار |
| صافي الدخل | 12.8 مليون دولار | 10.5 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.02 مليار دولار | 1.01 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 668.7 مليون دولار | 655.2 مليون دولار |
تواجد السوق
تعمل مجموعة التعويضات العالمية من خلال العديد من الشركات التابعة وتوفر مجموعة واسعة من منتجات التأمين، بما في ذلك:
- الخطوط التجارية
- خطوط شخصية
- التأمين التخصصي
- إعادة التأمين
مشاركة العملاء
تؤكد الشركة على مشاركة العملاء عبر القنوات الرقمية، مع ما يلي:
| قناة | معدل المشاركة (%) | درجة رضا العملاء (من 10) |
|---|---|---|
| موقع إلكتروني | 75% | 8.5 |
| تطبيق الجوال | 68% | 9.0 |
| مركز الاتصال | 80% | 8.7 |
الالتزام بالاستدامة
تلتزم مجموعة التعويضات العالمية بممارسات الأعمال المستدامة، مع التركيز على الحد من انبعاثات الكربون. تشمل المبادرات الرئيسية ما يلي:
- خفض استهلاك الطاقة التشغيلية بنسبة 15% بحلول عام 2025.
- تنفيذ سياسة اللاورقية بحلول عام 2023.
- المشاركة في برامج التوعية المجتمعية لدعم الاستدامة البيئية.
كيف تعمل شركة Global Indemnity Group, LLC (GBLI).
شركة Overview
Global Indemnity Group, LLC (GBLI) هي شركة تأمين على الممتلكات والحوادث تقدم مجموعة من منتجات التأمين، بما في ذلك الخطوط التجارية والشخصية. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي أصول GBLI 1.2 مليار دولار أمريكي.
نموذج الأعمال
تدير GBLI نموذج أعمالها بشكل أساسي من خلال العديد من الشركات التابعة المتخصصة في أنواع مختلفة من منتجات التأمين. يسمح هذا النهج المتنوع للشركة بتخفيف المخاطر مع زيادة وصولها إلى السوق إلى أقصى حد.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت مجموعة التعويضات العالمية عن إيرادات إجمالية قدرها 256 مليون دولار أمريكي، مع وصول صافي الدخل إلى 17.5 مليون دولار أمريكي.
نسب الخسارة
تعتبر نسبة الخسارة، التي تقيس الخسائر المدفوعة في المطالبات مقارنة بالأقساط المكتسبة، مؤشرا حاسما لأداء الشركة. بالنسبة لـGBLI، بلغت نسبة الخسارة لعام 2022 حوالي 62%، مما يشير إلى الإدارة الفعالة للمخاطر.
المحفظة الاستثمارية
بلغ إجمالي محفظة استثمارات جي بي إل آي 707 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من نهاية عام 2022، وتتألف في المقام الأول من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، مثل السندات. ويوضح الجدول التالي تكوين المحفظة الاستثمارية:
| فئة الأصول | المبلغ (بملايين الدولارات) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة |
|---|---|---|
| سندات الشركات | 350 | 49.5% |
| الأوراق المالية الحكومية | 250 | 35.3% |
| الأسهم | 70 | 9.9% |
| النقد والنقد المعادل | 37 | 5.2% |
الأقساط مكتوبة
أعلنت شركة GBLI عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 278 مليون دولار أمريكي لعام 2022. التوزيع حسب نوع العمل هو كما يلي:
| خط الأعمال | الأقساط المكتتبة (بملايين الدولارات) | نسبة إجمالي الأقساط |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 140 | 50.4% |
| المسؤولية العامة | 70 | 25.2% |
| المسؤولية المهنية | 38 | 13.7% |
| خطوط أخرى | 30 | 10.8% |
معالجة المطالبات
نفذت GBLI عمليات إدارة المطالبات المتقدمة لضمان تسوية المطالبات بشكل دقيق وفي الوقت المناسب. في عام 2022، تم الإبلاغ عن متوسط الوقت لتسوية المطالبات بـ 30 يومًا.
استراتيجية إعادة التأمين
تستخدم شركة Global Indemnity استراتيجية إعادة تأمين قوية للحماية من الخسائر الكارثية. اعتبارًا من عام 2022، كان لدى GBLI عقود إعادة تأمين سارية تغطي 45% من محفظتها العقارية.
البيئة التنظيمية
تعمل الشركة ضمن الإطار التنظيمي لإدارات التأمين في الولايات التي تمارس فيها أعمالها، مع الالتزام بالمعايير التي وضعتها الرابطة الوطنية لمفوضي التأمين (NAIC).
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2023، تحتفظ GBLI بحصة سوقية تبلغ حوالي 1.2% في قطاع التأمين على الممتلكات والحوادث في الولايات المتحدة، مما يضع نفسها بين أفضل 100 شركة تأمين في البلاد.
النظرة المستقبلية
تركز شركة Global Indemnity على توسيع قدراتها الرقمية وتعزيز مشاركة العملاء لدفع النمو. ويقدر معدل النمو المتوقع للشركة خلال السنوات الخمس القادمة بـ 5% سنوياً.
كيف تجني شركة Global Indemnity Group, LLC (GBLI) الأموال
إيرادات أقساط التأمين
تحقق Global Indemnity Group, LLC إيرادات كبيرة من خلال أقساط التأمين. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أبلغت الشركة عن صافي أقساط التأمين المكتتبة بحوالي 308 مليون دولار.
دخل الاستثمار
بالإضافة إلى الإيرادات المتميزة، تحصل GBLI على دخل من محفظتها الاستثمارية. وعن العام 2022، أعلنت الشركة عن صافي دخل استثماري بلغ حوالي 25 مليون دولار.
ربح الاكتتاب
يعد ربح الاكتتاب جانبًا مهمًا من ربحية GBLI. وللعام المالي 2022 حققت الشركة ربح اكتتاب يقارب 10 ملايين دولار، مما يعكس نسبة مجمعة من 96.3%.
استراتيجيات إعادة التأمين
تستخدم GBLI استراتيجيات إعادة التأمين المختلفة لإدارة المخاطر وتحسين الربحية. في عام 2022، كانت عمليات إعادة التأمين للشركة موجودة 15 مليون دولارمما ساعد على تعزيز أدائها المالي.
إدارة المطالبات
تساهم إدارة المطالبات الفعالة في تعزيز الصحة المالية لشركة GBLI. بلغت نسبة الخسارة المبلغ عنها لعام 2022 63.5%مما يشير إلى الإدارة الفعالة للمطالبات المتعلقة بالأقساط المكتسبة.
التنوع الجغرافي
تعمل GBLI عبر قطاعات مختلفة، بما في ذلك التأمين التجاري على السيارات والمزرعة والمزرعة. يمكّن هذا التنويع الشركة من تخفيف المخاطر المرتبطة بأي سوق أو منطقة جغرافية واحدة.
مصاريف التشغيل
بالنسبة لعام 2022 بأكمله، أبلغت مجموعة التعويضات العالمية عن نفقات تشغيل تبلغ تقريبًا 145 مليون دولار، والتي تشمل التكاليف المرتبطة بالاكتتاب والخدمة ومعالجة المطالبات.
الأداء المالي Overview
| متري | المبلغ 2022 |
|---|---|
| صافي الأقساط المكتوبة | 308 مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 25 مليون دولار |
| ربح الاكتتاب | 10 ملايين دولار |
| استردادات إعادة التأمين | 15 مليون دولار |
| نسبة الخسارة | 63.5% |
| مصاريف التشغيل | 145 مليون دولار |
| النسبة المجمعة | 96.3% |
تحديد المواقع في السوق
إن الموقع الاستراتيجي لمجموعة Global Indemnity Group في الأسواق المتخصصة مثل التأمين الزراعي يعزز ميزتها التنافسية ويساهم في تحقيق إيرادات مستقرة.
مبادرات النمو
تركز الشركة على النمو من خلال الوسائل العضوية وعمليات الاستحواذ الاستراتيجية. في السنوات الأخيرة، خصصت GBLI موارد كبيرة لتحسين التكنولوجيا وتحسين خدمة العملاء.
الاعتبارات التنظيمية
تعمل GBLI بموجب أطر تنظيمية صارمة، مما يضمن الامتثال الذي يمكن أن يؤثر على قدراتها التشغيلية وربحيتها. يمكن أن تؤثر التغييرات التنظيمية على معدلات الأقساط ومتطلبات الاحتياطي.
Global Indemnity Group, LLC (GBLI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support