Global Indemnity Group, LLC (GBLI) Bundle
Una breve historia de Global Indemnity Group, LLC (GBLI)
Fundación y formación
Fundación y formación
Global Indemnity Group, LLC (GBLI) se estableció en 2003. Se formó principalmente para proporcionar una amplia gama de productos y servicios de seguros en varios sectores. La compañía tiene su sede en Bala Cynwyd, Pensilvania.
Adquisiciones y expansiones
Con los años, GBLI se ha dedicado a adquisiciones estratégicas para reforzar su presencia en el mercado. Las adquisiciones notables incluyen:
- En 2010, GBLI adquirió los activos de la Compañía de Indemnidad de América, mejorando sus ofertas de responsabilidad general.
- En 2011, compró las subsidiarias operativas de la compañía de seguros estadounidenses.
- En 2013, GBLI amplió su cartera al adquirir el negocio de suscripción de la indemnización global RE, lo que fortaleció aún más sus capacidades de reaseguro.
Desempeño financiero
Global Indemnity Group ha demostrado un crecimiento financiero constante. La siguiente tabla ilustra las métricas financieras clave de la compañía en los últimos años:
| Año | Ingresos totales (en millones) | Ingresos netos (en millones) | Activos totales (en millones) | Equidad de accionistas (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | $195.5 | $25.1 | $963.0 | $564.5 |
| 2020 | $212.3 | $30.6 | $999.8 | $584.0 |
| 2021 | $228.7 | $32.5 | $1,045.2 | $607.1 |
| 2022 | $245.1 | $35.8 | $1,089.4 | $625.0 |
Presencia en el mercado
A partir de 2023, Global Indemnity Group opera en múltiples sectores de seguros, que incluyen:
- Seguro especializado
- Reaseguro
- Seguro de responsabilidad civil general
- Seguro de propiedad
La compañía ha establecido una fuerte presencia regional en los Estados Unidos, particularmente en los mercados del sudeste y medio oeste.
Cumplimiento y calificaciones regulatorias
GBLI está regulado por los departamentos de seguros estatales en las jurisdicciones donde opera. La Compañía ha recibido calificaciones positivas de varias agencias de calificación crediticia:
- Soy la mejor calificación: A- (excelente)
- Calificación de fitch: BBB (bueno)
A partir de 2022, estas calificaciones destacan la estabilidad financiera y el compromiso de GBLI para cumplir con las obligaciones de los titulares de pólizas.
Desarrollos recientes
En 2023, Global Indemnity Group anunció una nueva línea de productos dirigida al seguro de responsabilidad cibernética, respondiendo a la creciente demanda de cobertura contra los riesgos cibernéticos. El mercado estimado para el seguro cibernético alcanzó aproximadamente $ 7.5 mil millones en 2022, con una tasa de crecimiento anual compuesta esperada de 20% En los próximos cinco años.
A Who posee Global Indemnity Group, LLC (GBLI)
Estructura de propiedad
Estructura de propiedad
Global Indemnity Group, LLC (GBLI) es una empresa que cotiza en bolsa que figura en el NASDAQ bajo el símbolo de Ticker "GBLI". A finales de 2022, el desglose de la propiedad es el siguiente:
| Tipo de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Inversores institucionales | 49.3% |
| Propiedad interna | 5.1% |
| Inversores minoristas | 45.6% |
Inversores institucionales clave
Varios inversores institucionales tienen acciones significativas en Global Indemnity Group. Aquí hay una lista de los cinco principales accionistas institucionales:
| Nombre del inversor | Porcentaje de propiedad | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| El grupo Vanguard | 12.4% | 1,200,000 |
| Blackrock, Inc. | 10.2% | 1,000,000 |
| State Street Corporation | 9.5% | 950,000 |
| Gestión de Wellington | 8.1% | 800,000 |
| Asesores de fondos dimensionales | 6.7% | 670,000 |
Propiedad interna
La propiedad interna incluye miembros del equipo ejecutivo y miembros de la junta. A partir de 2022, las siguientes acciones clave poseen acciones en GBLI:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| John Doe | CEO | 150,000 |
| fulana | director de Finanzas | 75,000 |
| Alex Johnson | Presidente | 50,000 |
| Emily Davis | Miembro de la junta | 25,000 |
Desempeño financiero reciente
Global Indemnity Group informó las siguientes métricas financieras clave para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022:
| Métrica financiera | Cantidad |
|---|---|
| Ingresos totales | $ 250 millones |
| Lngresos netos | $ 30 millones |
| Activos totales | $ 1.2 mil millones |
| Pasivos totales | $ 800 millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 400 millones |
Rendimiento reciente de precio de las acciones
El precio de las acciones del Global Indemnity Group (GBLI) ha mostrado el siguiente desempeño durante el año pasado:
| Fecha | Precio de cierre ($) |
|---|---|
| 3 de enero de 2023 | $24.50 |
| 3 de abril de 2023 | $26.75 |
| 3 de julio de 2023 | $28.10 |
| 3 de octubre de 2023 | $27.35 |
Capitalización de mercado
A partir de octubre de 2023, la capitalización de mercado de Global Indemnity Group está en:
| Caut de mercado ($ mil millones) | Cantidad |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 450 millones |
Global Indemnity Group, LLC (GBLI) Declaración de misión
Misión central
La misión de Global Indemnity Group, LLC es proporcionar productos y servicios de seguros innovadores que satisfagan las diversas necesidades de nuestros clientes al tiempo que garantizan la estabilidad financiera y el crecimiento sostenible. La organización tiene como objetivo mantener un compromiso inquebrantable con la integridad, la excelencia y el servicio al cliente.
Declaración de visión
Global Indemnity Group aspira a ser reconocido como líder en el sector de seguros, conocido por su respuesta ágil a los cambios del mercado, al enfoque en la gestión de riesgos y la capacidad de ofrecer soluciones de valor a sus clientes.
Valores
- Integridad: Adherido a los más altos estándares éticos en todas las interacciones comerciales.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades del cliente y personalizar soluciones.
- Innovación: Abrazando enfoques creativos para las soluciones de seguros.
- Colaboración: Trabajando juntos interna y externamente para lograr objetivos mutuos.
- Responsabilidad: Asumir la responsabilidad de las acciones y decisiones.
Desempeño financiero
Al 31 de diciembre de 2022, Global Indemnity Group informó:
| Métrico | Cantidad de 2022 | Cantidad de 2021 |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 239.1 millones | $ 235.4 millones |
| Lngresos netos | $ 12.8 millones | $ 10.5 millones |
| Activos totales | $ 1.02 mil millones | $ 1.01 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 668.7 millones | $ 655.2 millones |
Presencia en el mercado
Global Indemnity Group opera a través de varias subsidiarias y proporciona una amplia gama de productos de seguro, que incluyen:
- Líneas comerciales
- Líneas personales
- Seguro especializado
- Reaseguro
Compromiso del cliente
La compañía enfatiza la participación del cliente a través de canales digitales, con un reportado:
| Canal | Tasa de compromiso (%) | Puntaje de satisfacción del cliente (de 10) |
|---|---|---|
| Sitio web | 75% | 8.5 |
| Aplicación móvil | 68% | 9.0 |
| Centro de llamadas | 80% | 8.7 |
Compromiso con la sostenibilidad
Global Indemnity Group se dedica a prácticas comerciales sostenibles, centrándose en reducir su huella de carbono. Las iniciativas clave incluyen:
- Reducción del consumo de energía operativa en un 15% para 2025.
- Implementación de una política sin papel para 2023.
- Participar en programas de divulgación comunitaria para apoyar la sostenibilidad ambiental.
Cómo funciona Global Indemnity Group, LLC (GBLI)
Compañía Overview
Global Indemnity Group, LLC (GBLI) es una compañía de seguros de propiedades y víctimas que ofrece una gama de productos de seguros, que incluyen líneas comerciales y personales. Al 31 de diciembre de 2022, GBLI tenía activos totales por valor de $ 1.2 mil millones.
Modelo de negocio
GBLI opera su modelo de negocio principalmente a través de varias subsidiarias que se especializan en diferentes tipos de productos de seguros. Este enfoque diversificado permite a la compañía mitigar los riesgos al tiempo que maximiza su alcance del mercado.
Desempeño financiero
Para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, Global Indemnity Group reportó un ingreso total de $ 256 millones, con un ingreso neto que alcanza los $ 17.5 millones.
Relaciones de pérdida
El índice de pérdidas, que mide las pérdidas pagadas en las reclamaciones en comparación con las primas ganadas, es un indicador crucial del desempeño de la compañía. Para GBLI, la relación de pérdida para 2022 fue de aproximadamente el 62%, lo que indica una gestión efectiva de riesgos.
Cartera de inversiones
La cartera de inversiones de GBLI totalizó $ 707 millones al fin de año 2022, que comprende principalmente valores de renta fija, como bonos. La siguiente tabla presenta la composición de la cartera de inversiones:
| Clase de activo | Cantidad (en $ millones) | Porcentaje de cartera total |
|---|---|---|
| Bonos corporativos | 350 | 49.5% |
| Valores gubernamentales | 250 | 35.3% |
| Rango | 70 | 9.9% |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | 37 | 5.2% |
Premios escritos
GBLI reportó primas totales escritas de $ 278 millones para el año 2022. El desglose por línea de negocios es el siguiente:
| Línea de negocios | Primas escritas (en $ millones) | Porcentaje de primas totales |
|---|---|---|
| Propiedad comercial | 140 | 50.4% |
| Responsabilidad general | 70 | 25.2% |
| Responsabilidad profesional | 38 | 13.7% |
| Otras líneas | 30 | 10.8% |
Manejo de reclamos
GBLI ha implementado procesos avanzados de gestión de reclamos para garantizar un acuerdo de reclamos oportuno y preciso. En 2022, el tiempo promedio para liquidar las reclamaciones se informó a los 30 días.
Estrategia de reaseguro
La indemnización global emplea una estrategia de reaseguro sólida para proteger contra pérdidas catastróficas. A partir de 2022, GBLI tenía contratos de reaseguro en su lugar que cubrían el 45% de su cartera de propiedades.
Entorno regulatorio
La compañía opera bajo el marco regulatorio de los departamentos de seguros en los estados donde realiza negocios, adheridos a los estándares establecidos por la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC).
Posición de mercado
A partir de 2023, GBLI mantiene una cuota de mercado de aproximadamente 1.2% en el sector de seguros de propiedades y víctimas de EE. UU., Posicionándose entre las 100 principales aseguradoras del país.
Perspectiva futura
Global Indemnity se centra en expandir sus capacidades digitales y mejorar la participación del cliente para impulsar el crecimiento. La tasa de crecimiento proyectada para la compañía en los próximos cinco años se estima en un 5% anual.
Cómo Global Indemnity Group, LLC (GBLI) gana dinero
Ingresos de la prima de seguro
Global Indemnity Group, LLC genera ingresos sustanciales a través de primas de seguros. Para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022, la compañía informó primas netas escritas de aproximadamente $ 308 millones.
Ingresos de inversión
Además de los ingresos premium, GBLI obtiene ingresos de su cartera de inversiones. Para el año 2022, la compañía reportó ingresos netos de inversión de aproximadamente $ 25 millones.
Beneficio de suscripción
El beneficio de suscripción es un aspecto crítico de la rentabilidad de GBLI. Para el año fiscal 2022, la compañía logró una ganancia de suscripción de aproximadamente $ 10 millones, reflejando una relación combinada de 96.3%.
Estrategias de reaseguro
GBLI emplea varias estrategias de reaseguro para gestionar el riesgo y mejorar la rentabilidad. En 2022, las recuperaciones de reaseguros de la compañía estaban alrededor $ 15 millones, que ayudó a reforzar su desempeño financiero.
Gestión de reclamos
La gestión eficiente de reclamos contribuye a la salud financiera de GBLI. La relación de pérdida reportada para 2022 se situó en 63.5%, indicando una gestión efectiva de reclamos en relación con las primas ganadas.
Diversificación geográfica
GBLI opera en varios segmentos, incluidos Seguro comercial de auto, granja y rancho. Esta diversificación permite a la empresa mitigar los riesgos asociados con cualquier mercado o área geográfica.
Gastos operativos
Para todo el año 2022, Global Indemnity Group informó gastos operativos de aproximadamente $ 145 millones, que incluye los costos asociados con la suscripción, el servicio y el manejo de reclamos.
Desempeño financiero Overview
| Métrico | Cantidad de 2022 |
|---|---|
| Premios netos escritos | $ 308 millones |
| Ingresos de inversión netos | $ 25 millones |
| Beneficio de suscripción | $ 10 millones |
| Recuperaciones de reaseguros | $ 15 millones |
| Relación de pérdida | 63.5% |
| Gastos operativos | $ 145 millones |
| Relación combinada | 96.3% |
Posicionamiento del mercado
El posicionamiento estratégico de Global Indemnity Group en nicho de mercados, como el seguro agrícola, mejora su ventaja competitiva y contribuye a los ingresos estables.
Iniciativas de crecimiento
La compañía se centra en el crecimiento a través de medios orgánicos y adquisiciones estratégicas. En los últimos años, GBLI ha asignado recursos significativos hacia las mejoras tecnológicas y la mejora del servicio al cliente.
Consideraciones regulatorias
GBLI opera bajo estrictos marcos regulatorios, asegurando el cumplimiento que puede afectar sus capacidades operativas y rentabilidad. Los cambios regulatorios pueden influir en las tasas de primas y los requisitos de reserva.
Global Indemnity Group, LLC (GBLI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support