Global Indemnity Group, LLC (GBLI) Bundle
Une brève histoire de Global Indemnity Group, LLC (Gbli)
Fondation et formation
Fondation et formation
Global Indemnity Group, LLC (GBLI) a été créé en 2003. Il a été principalement formé pour fournir un large éventail de produits et services d'assurance dans divers secteurs. La société a son siège social à Bala Cynwyd, en Pennsylvanie.
Acquisitions et extensions
Au fil des ans, Gbli s'est engagé dans des acquisitions stratégiques pour renforcer sa présence sur le marché. Les acquisitions notables comprennent:
- En 2010, Gbli a acquis les actifs de la société d'indemnisation d'Amérique, améliorant ses offres de responsabilité générale.
- En 2011, il a acheté les filiales opérationnelles de l'American Insurance Company.
- En 2013, GBLI a élargi son portefeuille en acquérant les activités de souscription de Global Indemnity RE, ce qui a encore renforcé ses capacités de réassurance.
Performance financière
Global Indemnity Group a démontré une croissance financière cohérente. Le tableau suivant illustre les principales mesures financières de l'entreprise au cours des dernières années:
| Année | Revenu total (en millions) | Revenu net (en millions) | Total des actifs (en millions) | Capitaux propres des actionnaires (en millions) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | $195.5 | $25.1 | $963.0 | $564.5 |
| 2020 | $212.3 | $30.6 | $999.8 | $584.0 |
| 2021 | $228.7 | $32.5 | $1,045.2 | $607.1 |
| 2022 | $245.1 | $35.8 | $1,089.4 | $625.0 |
Présence du marché
En 2023, Global Indemnity Group opère dans de multiples secteurs d'assurance, notamment:
- Assurance spécialisée
- Réassurance
- Assurance responsabilité civile générale
- Assurance immobilière
La société a établi une forte présence régionale aux États-Unis, en particulier sur les marchés du sud-est et du Midwest.
Conformité et notes réglementaires
Gbli est réglementé par les services d'assurance de l'État dans les juridictions où elle opère. La société a reçu des notations positives de diverses agences de notation:
- Suis la meilleure note: A- (excellent)
- Évaluation Fitch: BBB (bon)
En 2022, ces notations mettent en évidence la stabilité financière de GBLI et l’engagement à remplir les obligations du titulaire de police.
Développements récents
En 2023, Global Indemnity Group a annoncé une nouvelle gamme de produits destinée à l'assurance cyber-responsabilité, répondant à la demande croissante de couverture contre les cyber-risques. Le marché estimé de la cyber-assurance a atteint environ 7,5 milliards de dollars en 2022, avec un taux de croissance annuel composé attendu de 20% Au cours des cinq prochaines années.
A Who possède Global Indemnity Group, LLC (Gbli)
Structure de propriété
Structure de propriété
Global Indemnity Group, LLC (GBLI) est une société cotée en bourse cotée sur le NASDAQ sous le symbole de ticker "Gbli". À la fin de 2022, la ventilation de la propriété est la suivante:
| Type de propriété | Pourcentage détenu |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 49.3% |
| Propriété d'initié | 5.1% |
| Investisseurs de détail | 45.6% |
Investisseurs institutionnels clés
Plusieurs investisseurs institutionnels détiennent des actions importantes du Global Indemnity Group. Voici une liste des cinq principaux actionnaires institutionnels:
| Nom de l'investisseur | Pourcentage de propriété | Partage |
|---|---|---|
| Le groupe Vanguard | 12.4% | 1,200,000 |
| BlackRock, Inc. | 10.2% | 1,000,000 |
| State Street Corporation | 9.5% | 950,000 |
| Wellington Management | 8.1% | 800,000 |
| Conseillers de fonds dimensionnels | 6.7% | 670,000 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés comprend des membres de l'équipe de direction et des membres du conseil d'administration. Depuis 2022, les principaux initiés suivants possèdent des actions dans Gbli:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| John Doe | PDG | 150,000 |
| Jane Smith | Directeur financier | 75,000 |
| Alex Johnson | Président | 50,000 |
| Emily Davis | Membre du conseil d'administration | 25,000 |
Performance financière récente
Global Indemnity Group a signalé les principales mesures financières suivantes pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022:
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Revenus totaux | 250 millions de dollars |
| Revenu net | 30 millions de dollars |
| Actif total | 1,2 milliard de dollars |
| Passifs totaux | 800 millions de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 400 millions de dollars |
Performance du cours de l'action récent
Le cours de l'action du Global Indemnity Group (Gbli) a montré les performances suivantes au cours de la dernière année:
| Date | Prix de clôture ($) |
|---|---|
| 3 janvier 2023 | $24.50 |
| 3 avril 2023 | $26.75 |
| 3 juillet 2023 | $28.10 |
| 3 octobre 2023 | $27.35 |
Capitalisation boursière
En octobre 2023, la capitalisation boursière du groupe mondial d'indemnisation se situe:
| CAP bassable (milliards de dollars) | Montant |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 450 millions de dollars |
Énoncé de mission Global Indemnity Group, LLC (GBLI)
Mission de base
La mission de Global Indemnity Group, LLC est de fournir des produits et services d'assurance innovants qui répondent aux divers besoins de nos clients tout en garantissant une stabilité financière et une croissance durable. L'organisation vise à maintenir un engagement indéfectible envers l'intégrité, l'excellence et le service à la clientèle.
Énoncé de vision
Global Indemnity Group aspire à être reconnu comme un leader du secteur de l'assurance, connu pour sa réponse agile aux changements de marché, se concentrer sur la gestion des risques et la capacité de fournir des solutions axées sur la valeur à ses clients.
Valeurs
- Intégrité: Adhérant aux normes éthiques les plus élevées de toutes les interactions commerciales.
- Focus client: Prioriser les besoins des clients et personnaliser les solutions.
- Innovation: Adopter des approches créatives des solutions d'assurance.
- Collaboration: Travailler ensemble en interne et en externe pour atteindre des objectifs mutuels.
- Responsabilité: Prendre la responsabilité des mesures et des décisions.
Performance financière
Au 31 décembre 2022, Global Indemnity Group a rapporté:
| Métrique | 2022 Montant | 2021 Montant |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 239,1 millions de dollars | 235,4 millions de dollars |
| Revenu net | 12,8 millions de dollars | 10,5 millions de dollars |
| Actif total | 1,02 milliard de dollars | 1,01 milliard de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 668,7 millions de dollars | 655,2 millions de dollars |
Présence du marché
Global Indemnity Group opère par le biais de diverses filiales et fournit un large éventail de produits d'assurance, notamment:
- Lignes commerciales
- Lignes personnelles
- Assurance spécialisée
- Réassurance
Engagement client
La société met l'accent sur l'engagement des clients via les canaux numériques, avec un rapport:
| Canal | Taux d'engagement (%) | Score de satisfaction du client (sur 10) |
|---|---|---|
| Site web | 75% | 8.5 |
| Application mobile | 68% | 9.0 |
| Centre d'appel | 80% | 8.7 |
Engagement à la durabilité
Global Indemnity Group se consacre aux pratiques commerciales durables, en se concentrant sur la réduction de son empreinte carbone. Les initiatives clés comprennent:
- Réduire la consommation d'énergie opérationnelle de 15% d'ici 2025.
- Implémentation d'une politique sans papier d'ici 2023.
- S'engager dans des programmes de sensibilisation communautaire pour soutenir la durabilité environnementale.
Comment fonctionne Global Indemnity Group, LLC (Gbli)
Entreprise Overview
Global Indemnity Group, LLC (GBLI) est une compagnie d'assurance de propriété et de blessures qui propose une gamme de produits d'assurance, y compris des lignes commerciales et personnelles. Au 31 décembre 2022, le GBLI avait un actif total pour un montant de 1,2 milliard de dollars.
Modèle commercial
Gbli exploite son modèle commercial principalement par le biais de diverses filiales spécialisées dans différents types de produits d'assurance. Cette approche diversifiée permet à l'entreprise d'atténuer les risques tout en maximisant sa portée de marché.
Performance financière
Pour l'exercice terminant le 31 décembre 2022, Global Indemnity Group a déclaré un chiffre d'affaires total de 256 millions de dollars, avec un bénéfice net atteignant 17,5 millions de dollars.
Ratios de perte
Le ratio de pertes, qui mesure les pertes versées dans les réclamations par rapport aux primes gagnées, est un indicateur crucial de la performance de l'entreprise. Pour Gbli, le rapport de perte pour 2022 était d'environ 62%, indiquant une gestion efficace des risques.
Portefeuille d'investissement
Le portefeuille d'investissement de GBLI a totalisé 707 millions de dollars à la fin de l'année 2022, comprenant principalement des titres à revenu fixe, tels que les obligations. Le tableau suivant présente la composition du portefeuille d'investissement:
| Classe d'actifs | Montant (en millions de dollars) | Pourcentage du portefeuille total |
|---|---|---|
| Obligations d'entreprise | 350 | 49.5% |
| Titres du gouvernement | 250 | 35.3% |
| Actions | 70 | 9.9% |
| Equivalents en espèces et en espèces | 37 | 5.2% |
Primes écrites
GBLI a déclaré que les primes totales écrites de 278 millions de dollars pour l'année 2022. La rupture par voie d'activité est la suivante:
| Secteur des affaires | Primes écrites (en millions de dollars) | Pourcentage de primes totales |
|---|---|---|
| Propriété commerciale | 140 | 50.4% |
| Responsabilité générale | 70 | 25.2% |
| Responsabilité professionnelle | 38 | 13.7% |
| Autres lignes | 30 | 10.8% |
Gestion des réclamations
GBLI a mis en œuvre des processus de gestion avancés des réclamations pour garantir le règlement des réclamations opportunes et précises. En 2022, le délai moyen pour régler les réclamations a été signalé à 30 jours.
Stratégie de réassurance
L'indemnité mondiale utilise une solide stratégie de réassurance pour se protéger contre les pertes catastrophiques. Depuis 2022, GBLI avait des contrats de réassurance en place couvrant 45% de son portefeuille de biens.
Environnement réglementaire
La société opère dans le cadre du cadre réglementaire des services d'assurance dans les États où elle mène des affaires, adhérant aux normes énoncées par la National Association of Insurance Commissaires (NAIC).
Position sur le marché
En 2023, Gbli maintient une part de marché d'environ 1,2% dans le secteur américain de l'assurance des propriétés et des victimes, se positionnant parmi les 100 principaux assureurs du pays.
Perspectives futures
L'indemnité mondiale se concentre sur l'élargissement de ses capacités numériques et l'amélioration de l'engagement des clients pour stimuler la croissance. Le taux de croissance prévu pour l'entreprise au cours des cinq prochaines années est estimé à 5% par an.
Comment Global Indemnity Group, LLC (Gbli) fait de l'argent
Revenus de prime d'assurance
Global Indemnity Group, LLC génère des revenus substantiels grâce à des primes d'assurance. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, la société a déclaré des primes nettes écrites d'environ 308 millions de dollars.
Revenus de placement
En plus des revenus de primes, Gbli gagne les revenus de son portefeuille d'investissement. Pour l'année 2022, la société a déclaré un revenu de placement net d'environ 25 millions de dollars.
Bénéfice de souscription
Le bénéfice de souscription est un aspect essentiel de la rentabilité de Gbli. Pour l'exercice 2022, la société a réalisé un bénéfice de souscription d'environ 10 millions de dollars, reflétant un rapport combiné de 96.3%.
Stratégies de réassurance
Gbli utilise diverses stratégies de réassurance pour gérer les risques et améliorer la rentabilité. En 2022, les récupérations de réassurance de l'entreprise étaient là 15 millions de dollars, ce qui a contribué à renforcer leurs performances financières.
Gestion des réclamations
La gestion efficace des réclamations contribue à la santé financière de Gbli. Le ratio de perte signalé pour 2022 se tenait à 63.5%, indiquant une gestion efficace des réclamations par rapport aux primes gagnées.
Diversification géographique
GBLI opère sur divers segments, notamment Assurance commerciale, ferme et ranch. Cette diversification permet à l'entreprise d'atténuer les risques associés à tout marché ou zone géographique unique.
Dépenses d'exploitation
Pour l'année complète 2022, Global Indemnity Group a déclaré des dépenses d'exploitation approximativement 145 millions de dollars, qui comprend les coûts associés à la souscription, à l'entretien et au traitement des réclamations.
Performance financière Overview
| Métrique | 2022 Montant |
|---|---|
| Primes nettes écrites | 308 millions de dollars |
| Revenu de placement net | 25 millions de dollars |
| Bénéfice de souscription | 10 millions de dollars |
| Reinsurance Recouvrements | 15 millions de dollars |
| Ratio de perte | 63.5% |
| Dépenses d'exploitation | 145 millions de dollars |
| Rapport combiné | 96.3% |
Positionnement du marché
Le positionnement stratégique du Global Indemnity Group sur des marchés de niche tels que l'assurance agricole améliore son avantage concurrentiel et contribue aux revenus stables.
Initiatives de croissance
L'entreprise se concentre sur la croissance par des moyens organiques et des acquisitions stratégiques. Ces dernières années, GBLI a alloué des ressources importantes aux améliorations technologiques et à l'amélioration du service client.
Considérations réglementaires
Gbli fonctionne dans des cadres réglementaires rigoureux, garantissant la conformité qui peut avoir un impact sur ses capacités opérationnelles et sa rentabilité. Les changements réglementaires peuvent influencer les taux de primes et les exigences de réserve.
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