GoHealth, Inc. (GOCO) Bundle
تاريخ موجز لشركة GoHealth, Inc.
شركة Overview
GoHealth, Inc. هي سوق رائدة للتأمين الصحي تربط المستهلكين بمختلف شركاء الخطط الصحية. تأسست الشركة في عام 2013، وتوسعت بشكل كبير، خاصة في قطاع الرعاية الطبية.
الأداء المالي الأخير (2024)
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت GoHealth عن صافي إيرادات قدرها 118.3 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 132.0 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، بانخفاض قدره 10.4%. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 409.8 مليون دولار، تحت 10.5% من 458.0 مليون دولار في عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات | 118.3 مليون دولار | 132.0 مليون دولار | -10.4% |
| صافي الدخل (الخسارة) | 15.4 مليون دولار | (56.2 مليون دولار) | لا يوجد |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | (12.1 مليون دولار) | (11.5 مليون دولار) | -5.5% |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي نفقات التشغيل لشركة GoHealth للربع الثالث من عام 2024 161.0 مليون دولار، انخفاضا من 170.0 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وتضمنت المكونات الرئيسية ما يلي:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| حصة الإيرادات | 19.7 مليون دولار | 36.0 مليون دولار | -45.3% |
| التسويق والإعلان | 45.3 مليون دولار | 39.4 مليون دولار | +14.9% |
| العامة والإدارية | 17.1 مليون دولار | 13.0 مليون دولار | +32.2% |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت GoHealth عن إجمالي أصول قدرها 1.34 مليار دولار، أسفل من 1.50 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغت الالتزامات المتداولة 282.0 مليون دولار، وكانت الديون طويلة الأجل 416.3 مليون دولار.
| بند الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.34 مليار دولار | 1.50 مليار دولار |
| الالتزامات المتداولة | 282.0 مليون دولار | 370.0 مليون دولار |
| الديون طويلة الأجل | 416.3 مليون دولار | 422.7 مليون دولار |
مقاييس الأعمال الرئيسية
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان من بين شركاء الخطة الصحية المهمين في GoHealth ما يلي:
| شريك الخطة الصحية | مساهمة الإيرادات في الربع الثالث من عام 2024 (%) |
|---|---|
| هيومانا | 31.7% |
| متحد | 25.9% |
| صحة اليفانس | 18.2% |
| سينتين | 10.0% |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، أدركت GoHealth ربحًا من صفقة شراء بقيمة 77.4 مليون دولار المتعلقة بالاستحواذ على شركة e-TeleQuote، الأمر الذي أثر بشكل كبير على نتائجها المالية لهذا العام.
النظرة المستقبلية
تواصل GoHealth التركيز على تعزيز التكنولوجيا الخاصة بها وتوسيع قاعدة عملائها من خلال استراتيجيات التسويق المستهدفة. وتهدف الشركة إلى تحسين الكفاءة التشغيلية والتكيف مع التغيرات في مشهد التأمين الصحي.
من يملك شركة GoHealth, Inc. (GOCO)
هيكل الملكية
تعمل شركة GoHealth, Inc. باعتبارها العضو الإداري الوحيد لشركة GHH, LLC. على الرغم من أن GoHealth تمتلك حصة اقتصادية أقلية في GHH, LLC، إلا أنها تحتفظ بحصة التصويت الوحيدة والتحكم في أعمال وشؤون GHH, LLC والشركات التابعة لها.
ملكية الأسهم العادية من الفئة (أ) والفئة (ب).
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، سيكون توزيع ملكية الأسهم العادية من الفئتين A وB في GoHealth على النحو التالي:
| فئة الأسهم | الأسهم المعلقة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| فئة أ الأسهم العادية | 9,823,000 | 43.3% |
| الأسهم العادية من الفئة ب | 12,814,000 | 56.7% |
المصالح غير المسيطرة
بالنسبة للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ المتوسط المرجح لنسب الملكية لحاملي الحصص غير المسيطرة 55.9% و56.3% على التوالي. ويشير ذلك إلى انخفاض طفيف عن نفس الفترات من عام 2023 حيث بلغت النسب 57.5% و58.5%.
المصالح الاقتصادية
تعكس الحصص غير المسيطرة المصالح الاقتصادية التي يحتفظ بها أصحاب الأسهم المستمرون بشكل مباشر أو غير مباشر في شركة GHH, LLC، والتي تؤثر بشكل كبير على البيانات المالية لشركة GoHealth.
الأسهم المفضلة
تخضع GoHealth أيضًا للالتزامات المتعلقة بالأسهم المفضلة القابلة للتحويل والقابلة للاسترداد من السلسلة A، والتي لا يتم تضمينها في النسب المئوية لملكية الأسهم العادية.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت GoHealth عن المقاييس المالية التالية:
| متري | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي الإيرادات | $118,292 |
| صافي الخسارة | ($65,294) |
| المتوسط المرجح للأسهم القائمة (الأساسية) | 10,077,000 |
| المتوسط المرجح للأسهم القائمة (المخففة) | 14,580,000 |
ملخص التدفق النقدي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كانت أنشطة التدفق النقدي لشركة GoHealth كما يلي:
| نشاط التدفق النقدي | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي النقد المقدم من (المستخدم في) الأنشطة التشغيلية | ($36,211) |
| صافي النقد المقدم من (المستخدم في) الأنشطة الاستثمارية | $6,025 |
| صافي النقد المقدم من (المستخدم في) أنشطة التمويل | ($25,064) |
معلومات الديون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شملت الديون المستحقة على GoHealth ما يلي:
| تسهيلات الديون | المبلغ الأصلي المستحق (بالآلاف) |
|---|---|
| تسهيلات القرض لأجل متزايد | $99,500 |
| 2021 القروض الإضافية لأجل | $266,800 |
| 2021-2 القروض الإضافية لأجل | $86,500 |
عمليات الاستحواذ الأخيرة
حققت GoHealth مكاسب من صفقة شراء بقيمة 77.4 مليون دولار تتعلق بالاستحواذ على e-TeleQuote، مع التركيز على مبادرات النمو الاستراتيجي الخاصة بها.
بيان مهمة GoHealth, Inc. (GOCO).
تضع شركة GoHealth, Inc. نفسها كسوق رائد للتأمين الصحي يركز على خلق تجربة سلسة للمستهلكين الذين يتنقلون بين خيارات الرعاية الصحية الخاصة بهم. وتهدف الشركة إلى تمكين الأفراد من خلال تزويدهم بالأدوات والمعلومات اللازمة، مما يضمن قدرتهم على اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن احتياجات التأمين الصحي الخاصة بهم.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت GoHealth عن النقاط المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات | $118,292,000 | $132,037,000 | $(13,745,000) | (10.4%) |
| مصاريف التشغيل | $160,964,000 | $170,013,000 | $(9,049,000) | (5.3%) |
| صافي الدخل (الخسارة) | $15,366,000 | $(56,204,000) | $71,570,000 | نانومتر |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | $(12,106,000) | $(11,475,000) | $(631,000) | (5.5%) |
المقاييس التشغيلية
يعد الأداء التشغيلي لـ GoHealth أمرًا بالغ الأهمية أيضًا لمهمتها المتمثلة في تعزيز تجربة المستهلك:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| التقديمات | 166,195 | 161,550 | 4,645 | 2.9% |
| المبيعات لكل تقديم | $1.1 | $1.1 | 0 | 0% | تكلفة التشغيل المباشرة للتقديم | $110,245,000 | $120,362,000 | $(10,117,000) | (8.4%) |
مبادرات مشاركة المستهلك
نفذت GoHealth العديد من المبادرات التي تهدف إلى زيادة مشاركة المستهلكين ورضاهم:
- استراتيجيات تسويقية محسنة تؤدي إلى تحسين أداء الوكيل الداخلي.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتبسيط عملية اتخاذ القرار الاستهلاكي.
- التركيز على خدمات الرعاية الطبية من خلال نموذج التشغيل Encompass، وتعزيز تجارب المستهلك عالية الجودة.
العملاء المهمين
تعتمد إيرادات الشركة بشكل كبير على عدد قليل من شركاء الخطة الصحية الرئيسيين:
| عميل | مساهمة الربع الثالث 2024 (%) | مساهمة الربع الثالث 2023 (%) |
|---|---|---|
| هيومانا | 31.7% | 44.1% |
| المجموعة الصحية المتحدة | 25.9% | 19.8% |
| صحة اليفانس | 18.2% | 19.9% |
| سينتين | 10.0% | 6.6% |
موقف السوق والاستراتيجية
تتمحور استراتيجية GoHealth حول الاستفادة من منصتها الرقمية لتلبية احتياجات المستهلكين في مشهد الرعاية الصحية سريع التطور. تهدف الشركة إلى الحفاظ على قدرتها التنافسية من خلال:
- الاستثمار المستمر في التكنولوجيا والتسويق.
- شراكات استراتيجية مع مقدمي الخطط الصحية الرئيسيين.
- التركيز على الكفاءة التشغيلية وإدارة التكاليف.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ النقد والنقد المعادل للشركة 35,527,000 دولار أمريكي، مما يعكس تغيرًا كبيرًا عن الفترة السابقة، مما يسلط الضوء على أهمية إدارة السيولة بشكل فعال وسط تقلب الإيرادات والتكاليف التشغيلية.
كيف تعمل شركة GoHealth, Inc. (GOCO).
نموذج الأعمال
تعمل شركة GoHealth, Inc. كسوق للتأمين الصحي، مع التركيز في المقام الأول على خطط الرعاية الطبية. وتقوم الشركة بربط المستهلكين بمقدمي خدمات التأمين الصحي من خلال منصة التكنولوجيا الخاصة بها، Encompass. تسهل هذه المنصة عملية التسجيل للمستخدمين الذين يبحثون عن تغطية التأمين الصحي.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت GoHealth عن إيرادات صافية قدرها 118.3 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 10.4٪ من 132.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الإيرادات 409.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض 10.5٪ من 458.0 مليون دولار في العام السابق.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات | 118.3 مليون دولار | 132.0 مليون دولار | (10.4%) |
| صافي الإيرادات (9 أشهر) | 409.8 مليون دولار | 458.0 مليون دولار | (10.5%) |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية لشركة GoHealth للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 161.0 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 170.0 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويتضمن توزيع النفقات الرئيسية ما يلي:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| حصة الإيرادات | 19.7 مليون دولار | 36.0 مليون دولار | (45.3%) |
| التسويق والإعلان | 45.3 مليون دولار | 39.4 مليون دولار | 14.9% |
| رعاية المستهلك والتسجيل | 45.6 مليون دولار | 46.5 مليون دولار | (2.0%) |
| العامة والإدارية | 17.1 مليون دولار | 13.0 مليون دولار | 32.2% |
مقاييس الأداء الرئيسية
تتتبع GoHealth مقاييس تشغيلية مختلفة لقياس أداء أعمالها. والجدير بالذكر أن عدد الطلبات المقدمة من قبل المستهلكين بلغ:
| مقياس الأداء | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| التقديمات | 166,195 | 161,550 | 2.9% |
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى GoHealth نقدًا وما يعادله يبلغ إجماليه 35.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 90.8 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وأفادت الشركة عن صافي النقد المستخدم في الأنشطة التشغيلية بقيمة 36.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| ملخص التدفق النقدي | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| صافي النقد من الأنشطة التشغيلية | (36.2 مليون دولار) | 37.8 مليون دولار |
| صافي النقد من الأنشطة الاستثمارية | 6.0 مليون دولار | (8.1 مليون دولار) |
| صافي النقد من أنشطة التمويل | (25.1 مليون دولار) | (20.0 مليون دولار) |
التزامات الديون
لدى GoHealth التزامات ديون كبيرة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن مبالغ أصلية مستحقة بموجب تسهيلات القروض لأجل يبلغ إجماليها حوالي 452.8 مليون دولار أمريكي.
| تسهيلات الديون | المبلغ المستحق (بالملايين) |
|---|---|
| تسهيلات القرض لأجل متزايد | $99.5 |
| 2021 القروض الإضافية لأجل | $266.8 |
| 2021-2 القروض الإضافية لأجل | $86.5 |
الاستحواذ الأخيرة
حققت GoHealth مكاسب من صفقة شراء بقيمة 77.4 مليون دولار تتعلق بالاستحواذ على e-TeleQuote خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويعد هذا الاستحواذ خطوة استراتيجية لتعزيز عروض خدماتها وتوسيع نطاق الوصول إلى السوق.
كيف تجني شركة GoHealth, Inc. (GOCO) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة GoHealth, Inc. الإيرادات في المقام الأول من خلال نموذجين: إيرادات الوكالة والإيرادات غير التابعة للوكالة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان توزيع صافي الإيرادات كما يلي:
| نوع الإيرادات | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| إيرادات الوكالة | $92,276 | $97,879 | $276,080 | $333,132 |
| الإيرادات غير التابعة للوكالة | $24,377 | $33,510 | $130,723 | $106,586 |
| إجمالي صافي الإيرادات | $118,292 | $132,037 | $409,762 | $457,974 |
إيرادات الوكالة
تشمل إيرادات الوكالة العمولات المكتسبة من شركاء الخطط الصحية عندما يقوم وكلاء GoHealth أو الوكلاء الخارجيون بتسجيل المستهلكين في منتجات تأمين Medicare. وفي الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، شكلت إيرادات الوكالة حوالي 78% من إجمالي صافي الإيرادات.
- إيرادات العمولة: وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت إيرادات العمولات 77,868 ألف دولار أمريكي، بارتفاع طفيف من 76,579 ألف دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
- إيرادات التسويق الشريكة: وبلغت هذه الإيرادات 14,408 ألف دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 21,300 ألف دولار أمريكي في عام 2023.
الإيرادات غير التابعة للوكالة
وتستمد الإيرادات غير التابعة للوكالة من خدمات التسجيل والمشاركة حيث يتم جمع النقد مقدما. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات غير المتعلقة بالوكالة 24,377 ألف دولار أمريكي، بانخفاض عن 33,510 ألف دولار أمريكي في العام السابق.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية لشركة GoHealth للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 160,964 ألف دولار أمريكي، مقارنة بـ 170,013 ألف دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. والمكونات الرئيسية للمصروفات التشغيلية هي:
| نوع المصاريف | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| حصة الإيرادات | $19,683 | $35,992 |
| التسويق والإعلان | $45,270 | $39,416 |
| رعاية المستهلك والتسجيل | $45,556 | $46,472 |
| تكنولوجيا | $9,801 | $11,652 |
| العامة والإدارية | $17,140 | $12,967 |
| استهلاك الأصول غير الملموسة | $23,514 | $23,514 |
صافي الدخل (الخسارة)
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة GoHealth عن صافي دخل قدره 15,366 ألف دولار أمريكي، مقارنة بخسارة صافية قدرها 56,204 ألف دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الدخل العائد إلى GoHealth, Inc. 6,775 ألف دولار أمريكي للأشهر الثلاثة انتهت في 30 سبتمبر 2024.
مقاييس الأداء الرئيسية
تعكس المقاييس الرئيسية التالية الأداء التشغيلي لـ GoHealth:
| متري | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| التقديمات | 166,195 | 161,550 |
| المبيعات لكل تقديم | $702 | $813 |
| تكلفة التشغيل المباشرة لكل تقديم | غير متوفر | غير متوفر |
وقد ساهم تركيز GoHealth على تعزيز جهود التسويق وتحسين القدرات التكنولوجية في زيادة طفيفة في الطلبات المقدمة، على الرغم من انخفاض المبيعات لكل عملية إرسال بسبب التحول من نماذج إيرادات الوكالات غير التابعة للوكالة إلى نماذج الإيرادات التابعة للوكالة.
GoHealth, Inc. (GOCO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- GoHealth, Inc. (GOCO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of GoHealth, Inc. (GOCO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View GoHealth, Inc. (GOCO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.