GoHealth, Inc. (GOCO) Bundle
Una breve historia de GoHealth, Inc.
Compañía Overview
GoHealth, Inc. es un mercado líder de seguros de salud que conecta a los consumidores con varios socios de planes de salud. Fundada en 2013, la compañía se ha expandido significativamente, particularmente en el segmento de Medicare.
Desempeño financiero reciente (2024)
Al 30 de septiembre de 2024, GoHealth informó ingresos netos de $ 118.3 millones Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 132.0 millones para el mismo período en 2023, representando una disminución de 10.4%. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totalizaron $ 409.8 millones, abajo 10.5% de $ 458.0 millones en 2023.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos | $ 118.3 millones | $ 132.0 millones | -10.4% |
| Ingresos netos (pérdida) | $ 15.4 millones | ($ 56.2 millones) | N / A |
| Ebitda ajustado | ($ 12.1 millones) | ($ 11.5 millones) | -5.5% |
Gastos operativos
Los gastos operativos totales de Gohealth para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 161.0 millones, una disminución de $ 170.0 millones en el tercer trimestre 2023. Los componentes clave incluyen:
| Tipo de gasto | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Participación de ingresos | $ 19.7 millones | $ 36.0 millones | -45.3% |
| Marketing y publicidad | $ 45.3 millones | $ 39.4 millones | +14.9% |
| General y administrativo | $ 17.1 millones | $ 13.0 millones | +32.2% |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, GoHealth reportó activos totales de $ 1.34 mil millones, abajo de $ 1.50 mil millones A finales de 2023. Los pasivos corrientes se mantuvieron en $ 282.0 millones, y la deuda a largo plazo fue $ 416.3 millones.
| Artículo de balance | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.34 mil millones | $ 1.50 mil millones |
| Pasivos corrientes | $ 282.0 millones | $ 370.0 millones |
| Deuda a largo plazo | $ 416.3 millones | $ 422.7 millones |
Métricas comerciales clave
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los socios significativos del plan de salud de Gohealth incluyeron:
| Socio del plan de salud | T3 2024 Contribución de ingresos (%) |
|---|---|
| Humana | 31.7% |
| Unido | 25.9% |
| Salud de la elevación | 18.2% |
| Centeno | 10.0% |
Desarrollos recientes
En 2024, GoHealth reconoció una ganancia en una compra de ganga $ 77.4 millones Relacionado con la adquisición de E-Selequote, que impactó significativamente sus resultados financieros para el año.
Perspectiva futura
GoHealth continúa enfocándose en mejorar su tecnología patentada y expandir su base de consumidores a través de estrategias de marketing específicas. La Compañía tiene como objetivo mejorar la eficiencia operativa y adaptarse a los cambios en el panorama del seguro de salud.
A Who posee GoHealth, Inc. (Goco)
Estructura de propiedad
GoHealth, Inc. opera como el único miembro gerente de GHH, LLC. Aunque Gohealth tiene un interés económico minoritario en GHH, LLC, conserva el único interés votante y el control sobre los negocios y los asuntos de GHH, LLC y sus subsidiarias.
Propiedad de acciones comunes de Clase A y Clase B
Al 30 de septiembre de 2024, la distribución de propiedad de las acciones comunes de Clase A y Clase B de Gohealth es la siguiente:
| Clase de stock | Acciones en circulación | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Acciones comunes de Clase A | 9,823,000 | 43.3% |
| Clase B stock común | 12,814,000 | 56.7% |
Intereses no controladores
Para los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los porcentajes de propiedad promedio ponderados para los titulares de intereses no controladores fueron 55.9% y 56.3%, respectivamente. Esto indica una ligera disminución de los mismos períodos en 2023, donde los porcentajes fueron 57.5% y 58.5%.
Intereses económicos
Los intereses no controladores reflejan los intereses económicos mantenidos directa o indirectamente por los propietarios de capital continuo dentro de GHH, LLC, lo que afecta significativamente los estados financieros de Gohealth.
Acciones preferentes
GoHealth también está sujeto a obligaciones relacionadas con las acciones preferidas convertibles de la Serie A canjeable, que no se incluye en los porcentajes de propiedad de acciones comunes.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Gohealth informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor (en miles) |
|---|---|
| Ingresos netos | $118,292 |
| Pérdida neta | ($65,294) |
| Acciones en el promedio ponderadas en circulación (básica) | 10,077,000 |
| Acciones promedio ponderadas en circulación (diluida) | 14,580,000 |
Resumen del flujo de caja
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, las actividades de flujo de efectivo de Gohealth fueron las siguientes:
| Actividad de flujo de efectivo | Valor (en miles) |
|---|---|
| Efectivo neto proporcionado por (usado en) actividades operativas | ($36,211) |
| Efectivo neto proporcionado por (usado en) actividades de inversión | $6,025 |
| Efectivo neto proporcionado por (usado en) actividades de financiación | ($25,064) |
Información de la deuda
Al 30 de septiembre de 2024, la deuda pendiente de Gohealth incluía:
| Instalación de deuda | Monto principal pendiente (en miles) |
|---|---|
| Instalación de préstamos a plazo incremental | $99,500 |
| 2021 préstamos a término incremental | $266,800 |
| 2021-2 préstamos a término incremental | $86,500 |
Adquisiciones recientes
GoHealth reconoció una ganancia en la compra de gangas de $ 77.4 millones relacionados con la adquisición de E-Telequote, enfatizando sus iniciativas de crecimiento estratégico.
Declaración de misión de Gohealth, Inc. (Goco)
GoHealth, Inc. se posiciona como un mercado líder de seguros de salud centrado en crear una experiencia perfecta para los consumidores que navegan por sus opciones de atención médica. La compañía tiene como objetivo empoderar a las personas proporcionándoles las herramientas e información necesarias, asegurando que puedan tomar decisiones informadas sobre sus necesidades de seguro de salud.
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, GoHealth informó los siguientes destacados financieros:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos | $118,292,000 | $132,037,000 | $(13,745,000) | (10.4%) |
| Gastos operativos | $160,964,000 | $170,013,000 | $(9,049,000) | (5.3%) |
| Ingresos netos (pérdida) | $15,366,000 | $(56,204,000) | $71,570,000 | Nuevo Méjico |
| Ebitda ajustado | $(12,106,000) | $(11,475,000) | $(631,000) | (5.5%) |
Métricas operativas
El rendimiento operativo de Gohealth también es fundamental para su misión de mejorar la experiencia del consumidor:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Presentaciones | 166,195 | 161,550 | 4,645 | 2.9% |
| Ventas por envío | $1.1 | $1.1 | 0 | 0% | Costo operativo directo de envío | $110,245,000 | $120,362,000 | $(10,117,000) | (8.4%) |
Iniciativas de compromiso del consumidor
GoHealth ha implementado varias iniciativas destinadas a aumentar la participación y satisfacción del consumidor:
- Estrategias de marketing mejoradas que conducen a un mejor rendimiento del agente interno.
- Inversión en tecnología para racionalizar el proceso de toma de decisiones del consumidor.
- Concéntrese en los servicios de Medicare a través del modelo operativo de abarcación, promoviendo experiencias de consumidores de alta calidad.
Clientes importantes
Los ingresos de la compañía dependen en gran medida de algunos socios clave del plan de salud:
| Cliente | Contribución Q3 2024 (%) | Contribución Q3 2023 (%) |
|---|---|---|
| Humana | 31.7% | 44.1% |
| United Health Group | 25.9% | 19.8% |
| Salud de la elevación | 18.2% | 19.9% |
| Centeno | 10.0% | 6.6% |
Posición y estrategia del mercado
La estrategia de GoHealth gira en torno a aprovechar su plataforma digital para satisfacer las necesidades de los consumidores en un panorama de atención médica en rápida evolución. La compañía tiene como objetivo mantener su ventaja competitiva a través de:
- Inversión continua en tecnología y marketing.
- Asociaciones estratégicas con proveedores clave de planes de salud.
- Centrarse en la eficiencia operativa y la gestión de costos.
Al 30 de septiembre de 2024, el efectivo y los equivalentes de efectivo de la compañía se situaron en $ 35,527,000, lo que refleja un cambio significativo con respecto al período anterior, destacando la importancia de gestionar la liquidez de manera efectiva en medio de ingresos fluctuantes y costos operativos.
Cómo funciona Gohealth, Inc. (Goco)
Modelo de negocio
GoHealth, Inc. opera como un mercado de seguros de salud, centrándose principalmente en los planes de Medicare. La compañía conecta a los consumidores con proveedores de seguros de salud a través de su plataforma de tecnología patentada, abarca. Esta plataforma facilita el proceso de inscripción para usuarios que buscan cobertura de seguro de salud.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, GoHealth reportó ingresos netos de $ 118.3 millones, una disminución del 10.4% de $ 132.0 millones en el mismo período de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos netos fueron de $ 409.8 millones, inactivados, por 10.5% de $ 458.0 millones en el año anterior.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos | $ 118.3 millones | $ 132.0 millones | (10.4%) |
| Ingresos netos (9 meses) | $ 409.8 millones | $ 458.0 millones | (10.5%) |
Gastos operativos
Los gastos operativos de GoHealth para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 161.0 millones, en comparación con $ 170.0 millones en el tercer trimestre de 2023. El desglose de los mayores gastos incluye:
| Tipo de gasto | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Participación de ingresos | $ 19.7 millones | $ 36.0 millones | (45.3%) |
| Marketing y publicidad | $ 45.3 millones | $ 39.4 millones | 14.9% |
| Cuidado e inscripción del consumidor | $ 45.6 millones | $ 46.5 millones | (2.0%) |
| General y administrativo | $ 17.1 millones | $ 13.0 millones | 32.2% |
Métricas clave de rendimiento
GoHealth rastrea varias métricas operativas para medir su rendimiento comercial. En particular, el número de presentaciones, que son solicitudes completadas por los consumidores, fue:
| Métrico de rendimiento | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Presentaciones | 166,195 | 161,550 | 2.9% |
Recursos de liquidez y capital
Al 30 de septiembre de 2024, GoHealth tenía efectivo y equivalentes en efectivo por un total de $ 35.5 millones, por debajo de $ 90.8 millones a fines de 2023. La compañía informó en efectivo neto utilizado en actividades operativas de $ 36.2 millones para los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024.
| Resumen del flujo de caja | 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Efectivo neto de actividades operativas | ($ 36.2 millones) | $ 37.8 millones |
| Efectivo neto de actividades de inversión | $ 6.0 millones | ($ 8.1 millones) |
| Efectivo neto de las actividades de financiación | ($ 25.1 millones) | ($ 20.0 millones) |
Obligaciones de deuda
Gohealth tiene obligaciones de deuda significativas. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó montos de capital pendientes en virtud de sus instalaciones de préstamo a plazo por un total de aproximadamente $ 452.8 millones.
| Instalación de deuda | Monto pendiente (en millones) |
|---|---|
| Instalación de préstamos a plazo incremental | $99.5 |
| 2021 préstamos a término incremental | $266.8 |
| 2021-2 préstamos a término incremental | $86.5 |
Adquisición reciente
GoHealth reconoció una ganancia en la compra de gangas de $ 77.4 millones relacionados con la adquisición de E-Telequote durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Esta adquisición es un movimiento estratégico para mejorar sus ofertas de servicios y expandir el alcance del mercado.
Cómo Gohealth, Inc. (Goco) gana dinero
Flujos de ingresos
GoHealth, Inc. genera principalmente ingresos a través de dos modelos: ingresos de la agencia e ingresos no agenciales. Al 30 de septiembre de 2024, el desglose de los ingresos netos es el siguiente:
| Tipo de ingresos | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en miles) | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Nueve meses terminaron el 30 de septiembre de 2023 (en miles) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de la agencia | $92,276 | $97,879 | $276,080 | $333,132 |
| Ingresos no agenciales | $24,377 | $33,510 | $130,723 | $106,586 |
| Ingresos netos totales | $118,292 | $132,037 | $409,762 | $457,974 |
Ingresos de la agencia
Los ingresos de la agencia incluyen comisiones obtenidas de los socios del plan de salud cuando los agentes de Gohealth o los agentes externos inscriben a los consumidores en productos de seguro de Medicare. En los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos de la agencia representaron aproximadamente el 78% de los ingresos netos totales.
- Ingresos de la comisión: Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por comisión fueron de $ 77,868 mil, un ligero aumento de $ 76,579 mil en el mismo período de 2023.
- Ingresos de marketing de socios: Este ingreso fue de $ 14,408 mil para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 21,300 mil en 2023.
Ingresos no agenciales
Los ingresos no agenciales se derivan de los servicios de inscripción y participación donde el efectivo se recauda por adelantado. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos no agenciales fueron de $ 24,377 mil, una disminución de $ 33,510 mil en el año anterior.
Gastos operativos
Los gastos operativos de GoHealth para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 160,964 mil, en comparación con $ 170,013 mil para el mismo período en 2023. Los principales componentes de los gastos operativos son:
| Tipo de gasto | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Participación de ingresos | $19,683 | $35,992 |
| Marketing y publicidad | $45,270 | $39,416 |
| Cuidado e inscripción del consumidor | $45,556 | $46,472 |
| Tecnología | $9,801 | $11,652 |
| General y administrativo | $17,140 | $12,967 |
| Amortización de activos intangibles | $23,514 | $23,514 |
Ingresos netos (pérdida)
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, GoHealth reportó un ingreso neto de $ 15,366 mil, en comparación con una pérdida neta de $ 56,204 mil para el mismo período en 2023. El ingreso neto atribuible a GoHealth, Inc. fue de $ 6,775 mil para los tres meses Terminó el 30 de septiembre de 2024.
Métricas clave de rendimiento
Las siguientes métricas clave reflejan el rendimiento operativo de Gohealth:
| Métrico | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Presentaciones | 166,195 | 161,550 |
| Ventas por envío | $702 | $813 |
| Costo operativo directo por envío | No proporcionado | No proporcionado |
El enfoque de GoHealth en mejorar los esfuerzos de marketing y mejorar las capacidades tecnológicas ha contribuido a un ligero aumento en las presentaciones, a pesar de una disminución en las ventas por presentación debido a un cambio de los modelos de ingresos de la agencia a la no agencia.
GoHealth, Inc. (GOCO) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- GoHealth, Inc. (GOCO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of GoHealth, Inc. (GOCO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View GoHealth, Inc. (GOCO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.