GoHealth, Inc. (GOCO) Bundle
Uma breve história da GoHealth, Inc.
Empresa Overview
A GoHealth, Inc. é um mercado líder de seguro de saúde que conecta os consumidores a vários parceiros do plano de saúde. Fundada em 2013, a empresa se expandiu significativamente, particularmente no segmento do Medicare.
Desempenho financeiro recente (2024)
Em 30 de setembro de 2024, a GoHealth relatou receitas líquidas de US $ 118,3 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 132,0 milhões pelo mesmo período em 2023, representando uma diminuição de 10.4%. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas totalizaram US $ 409,8 milhões, abaixo 10.5% de US $ 458,0 milhões em 2023.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 118,3 milhões | US $ 132,0 milhões | -10.4% |
| Lucro líquido (perda) | US $ 15,4 milhões | (US $ 56,2 milhões) | N / D |
| Ebitda ajustada | (US $ 12,1 milhões) | (US $ 11,5 milhões) | -5.5% |
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais da GoHealth para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 161,0 milhões, uma diminuição de US $ 170,0 milhões No terceiro trimestre de 2023. Os principais componentes incluídos:
| Tipo de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Participação de receita | US $ 19,7 milhões | US $ 36,0 milhões | -45.3% |
| Marketing e publicidade | US $ 45,3 milhões | US $ 39,4 milhões | +14.9% |
| Geral e Administrativo | US $ 17,1 milhões | US $ 13,0 milhões | +32.2% |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, a GoHealth relatou ativos totais de US $ 1,34 bilhão, de baixo de US $ 1,50 bilhão no final de 2023. O passivo circulante estava em US $ 282,0 milhõese dívida de longo prazo foi US $ 416,3 milhões.
| Item do balanço | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,34 bilhão | US $ 1,50 bilhão |
| Passivos circulantes | US $ 282,0 milhões | US $ 370,0 milhões |
| Dívida de longo prazo | US $ 416,3 milhões | US $ 422,7 milhões |
Principais métricas de negócios
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, os parceiros significativos do Plano de Saúde da GoHealth incluíram:
| Parceiro do plano de saúde | Q3 2024 Contribuição da receita (%) |
|---|---|
| Humana | 31.7% |
| Unido | 25.9% |
| Healance Health | 18.2% |
| Centene | 10.0% |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a GoHealth reconheceu um ganho em uma compra de pechincha no valor de US $ 77,4 milhões Relacionado à aquisição da E-Telequote, que impactou significativamente seus resultados financeiros para o ano.
Perspectivas futuras
A GoHealth continua a se concentrar em aprimorar sua tecnologia proprietária e expandir sua base de consumidores por meio de estratégias de marketing direcionadas. A empresa pretende melhorar a eficiência operacional e se adaptar às mudanças no cenário do seguro de saúde.
Um dono da GoHealth, Inc. (GOCO)
Estrutura de propriedade
A GoHealth, Inc. opera como o único membro gerente da GHH, LLC. Embora a GoHealth tenha um interesse econômico minoritário na GHH, LLC, ela mantém o único interesse e controle de votação sobre os negócios e os assuntos da GHH, LLC e suas subsidiárias.
Classe A e Classe B
Em 30 de setembro de 2024, a distribuição de propriedade das ações ordinárias da GoHealth Classe A e Classe B é a seguinte:
| Classe de estoque | Ações em circulação | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Classe A comum estoque | 9,823,000 | 43.3% |
| Ações ordinárias da classe B | 12,814,000 | 56.7% |
Interesses não controladores
Nos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as porcentagens médias de propriedade ponderadas para os detentores de juros não controladores foram de 55,9% e 56,3%, respectivamente. Isso indica uma ligeira queda dos mesmos períodos em 2023, onde as porcentagens foram de 57,5% e 58,5%.
Interesses econômicos
Os interesses não controladores refletem os interesses econômicos mantidos direta ou indiretamente pelos proprietários de ações contínuas da GHH, LLC, que afetam significativamente as demonstrações financeiras da GoHealth.
Ações preferenciais
O GoHealth também está sujeito a obrigações relacionadas às ações preferenciais conversíveis da Série A, que não estão incluídas nas porcentagens de propriedade de ações ordinárias.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a GoHealth relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Receita líquida | $118,292 |
| Perda líquida | ($65,294) |
| Ações da média ponderada em circulação (básico) | 10,077,000 |
| Ações da média ponderada em circulação (diluída) | 14,580,000 |
Resumo do fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as atividades de fluxo de caixa da GoHealth foram as seguintes:
| Atividade de fluxo de caixa | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Caixa líquida fornecida por atividades operacionais (usadas em) | ($36,211) |
| Caixa líquida fornecida por (usada em) atividades de investimento | $6,025 |
| Caixa líquida fornecida por (usadas em) atividades de financiamento | ($25,064) |
Informações da dívida
Em 30 de setembro de 2024, a dívida pendente da GoHealth incluiu:
| Instalação de dívida | Montante principal em circulação (em milhares) |
|---|---|
| Linha de empréstimo a prazo incremental | $99,500 |
| 2021 empréstimos a termos incrementais | $266,800 |
| 2021-2 empréstimos incrementais | $86,500 |
Aquisições recentes
A GoHealth reconheceu um ganho na compra de barganha de US $ 77,4 milhões relacionados à aquisição da E-Telequote, enfatizando suas iniciativas de crescimento estratégico.
A declaração de missão GoHealth, Inc. (GOCO)
A GoHealth, Inc. se posiciona como um mercado líder de seguro de saúde, focado em criar uma experiência perfeita para os consumidores que navegam em suas opções de saúde. A empresa pretende capacitar os indivíduos, fornecendo -lhes as ferramentas e informações necessárias, garantindo que eles possam tomar decisões informadas sobre suas necessidades de seguro de saúde.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a GoHealth relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita líquida | $118,292,000 | $132,037,000 | $(13,745,000) | (10.4%) |
| Despesas operacionais | $160,964,000 | $170,013,000 | $(9,049,000) | (5.3%) |
| Lucro líquido (perda) | $15,366,000 | $(56,204,000) | $71,570,000 | Nm |
| Ebitda ajustada | $(12,106,000) | $(11,475,000) | $(631,000) | (5.5%) |
Métricas operacionais
O desempenho operacional da GoHealth também é fundamental para sua missão de melhorar a experiência do consumidor:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Envios | 166,195 | 161,550 | 4,645 | 2.9% |
| Vendas por envio | $1.1 | $1.1 | 0 | 0% | Custo operacional direto de submissão | $110,245,000 | $120,362,000 | $(10,117,000) | (8.4%) |
Iniciativas de engajamento do consumidor
A GoHealth implementou várias iniciativas destinadas a aumentar o envolvimento e a satisfação do consumidor:
- Estratégias de marketing aprimoradas, levando a um melhor desempenho interno do agente.
- Investimento em tecnologia para otimizar o processo de tomada de decisão do consumidor.
- Concentre-se nos serviços do Medicare por meio do modelo operacional abrangente, promovendo experiências de consumo de alta qualidade.
Clientes significativos
A receita da empresa depende fortemente de alguns parceiros importantes do plano de saúde:
| Cliente | Q3 2024 Contribuição (%) | Q3 2023 Contribuição (%) |
|---|---|---|
| Humana | 31.7% | 44.1% |
| United Health Group | 25.9% | 19.8% |
| Healance Health | 18.2% | 19.9% |
| Centene | 10.0% | 6.6% |
Posição e estratégia de mercado
A estratégia da GoHealth gira em torno de alavancar sua plataforma digital para atender às necessidades do consumidor em um cenário de saúde em rápida evolução. A empresa pretende manter sua vantagem competitiva através de:
- Investimento contínuo em tecnologia e marketing.
- Parcerias estratégicas com os principais provedores de planos de saúde.
- Concentre -se na eficiência operacional e gerenciamento de custos.
Em 30 de setembro de 2024, os equivalentes em dinheiro e caixa da Companhia eram de US $ 35.527.000, refletindo uma mudança significativa em relação ao período anterior, destacando a importância de gerenciar a liquidez efetivamente em meio a receitas flutuantes e custos operacionais.
Como funciona a GoHealth, Inc. (GOCO)
Modelo de negócios
A GoHealth, Inc. opera como um mercado de seguros de saúde, focando principalmente os planos do Medicare. A empresa conecta os consumidores a provedores de seguro de saúde por meio de sua plataforma de tecnologia proprietária, abrange. Essa plataforma facilita o processo de inscrição para os usuários que buscam cobertura de seguro de saúde.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a GoHealth registrou receitas líquidas de US $ 118,3 milhões, uma queda de 10,4% de US $ 132,0 milhões no mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas líquidas foram de US $ 409,8 milhões, queda 10,5% de US $ 458,0 milhões no ano anterior.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 118,3 milhões | US $ 132,0 milhões | (10.4%) |
| Receita líquida (9 meses) | US $ 409,8 milhões | US $ 458,0 milhões | (10.5%) |
Despesas operacionais
As despesas operacionais da GoHealth nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 161,0 milhões, em comparação com US $ 170,0 milhões no terceiro trimestre de 2023. O detalhamento das principais despesas inclui:
| Tipo de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Participação de receita | US $ 19,7 milhões | US $ 36,0 milhões | (45.3%) |
| Marketing e publicidade | US $ 45,3 milhões | US $ 39,4 milhões | 14.9% |
| Cuidados e matrículas no consumidor | US $ 45,6 milhões | US $ 46,5 milhões | (2.0%) |
| Geral e Administrativo | US $ 17,1 milhões | US $ 13,0 milhões | 32.2% |
Métricas principais de desempenho
O GoHealth rastreia várias métricas operacionais para avaliar seu desempenho nos negócios. Notavelmente, o número de envios, que são aplicativos concluídos pelos consumidores, foi:
| Métrica de desempenho | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Envios | 166,195 | 161,550 | 2.9% |
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, a GoHealth possuía equivalentes em dinheiro e dinheiro, totalizando US $ 35,5 milhões, abaixo dos US $ 90,8 milhões no final de 2023. A empresa relatou dinheiro líquido usado em atividades operacionais de US $ 36,2 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
| Resumo do fluxo de caixa | 9 meses findos em 30 de setembro de 2024 | 9 meses findos em 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Caixa líquido de atividades operacionais | (US $ 36,2 milhões) | US $ 37,8 milhões |
| Caixa líquida de atividades de investimento | US $ 6,0 milhões | (US $ 8,1 milhões) |
| Líquido em dinheiro das atividades de financiamento | (US $ 25,1 milhões) | (US $ 20,0 milhões) |
Obrigações de dívida
O GoHealth tem obrigações de dívida significativas. Em 30 de setembro de 2024, a Companhia relatou valores principais em circulação de acordo com suas instalações de empréstimo a prazo, totalizando aproximadamente US $ 452,8 milhões.
| Instalação de dívida | Quantidade pendente (em milhões) |
|---|---|
| Linha de empréstimo a prazo incremental | $99.5 |
| 2021 empréstimos a termos incrementais | $266.8 |
| 2021-2 empréstimos incrementais | $86.5 |
Aquisição recente
A GoHealth reconheceu um ganho na compra de barganha de US $ 77,4 milhões relacionados à aquisição da E-Telequote durante os três meses findos em 30 de setembro de 2024. Esta aquisição é uma medida estratégica para aprimorar suas ofertas de serviços e expandir o alcance do mercado.
Como GoHealth, Inc. (Goco) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A GoHealth, Inc. gera principalmente a receita através de dois modelos: receita de agências e receita não de agência. Em 30 de setembro de 2024, a quebra das receitas líquidas é a seguinte:
| Tipo de receita | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Receita da agência | $92,276 | $97,879 | $276,080 | $333,132 |
| Receita não Agência | $24,377 | $33,510 | $130,723 | $106,586 |
| Receita líquida total | $118,292 | $132,037 | $409,762 | $457,974 |
Receita da agência
A receita da agência inclui comissões obtidas com parceiros do plano de saúde quando agentes da GoHealth ou agentes externos inscrevem os consumidores em produtos de seguro do Medicare. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita da agência representou aproximadamente 78% do total de receitas líquidas.
- Receita da Comissão: Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita da Comissão foi de US $ 77.868 mil, um pequeno aumento de US $ 76.579 mil no mesmo período de 2023.
- Receita de marketing de parceiros: Essa receita foi de US $ 14.408 mil nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 21.300 mil em 2023.
Receita não Agência
A receita de não agência é derivada de serviços de inscrição e engajamento, onde o dinheiro é cobrado antecipadamente. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita que não é de agência foi de US $ 24.377 mil, uma queda de US $ 33.510 mil no ano anterior.
Despesas operacionais
As despesas operacionais da GoHealth nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 160.964 mil, em comparação com US $ 170.013 mil no mesmo período em 2023. Os principais componentes das despesas operacionais são:
| Tipo de despesa | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Participação de receita | $19,683 | $35,992 |
| Marketing e publicidade | $45,270 | $39,416 |
| Cuidados e matrículas no consumidor | $45,556 | $46,472 |
| Tecnologia | $9,801 | $11,652 |
| Geral e Administrativo | $17,140 | $12,967 |
| Amortização de ativos intangíveis | $23,514 | $23,514 |
Lucro líquido (perda)
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a GoHealth registrou um lucro líquido de US $ 15.366 mil, em comparação com uma perda líquida de US $ 56.204 mil no mesmo período em 2023. O lucro líquido atribuível à GoHealth, Inc. foi de US $ 6.775 mil nos três meses terminou em 30 de setembro de 2024.
Métricas principais de desempenho
As seguintes métricas importantes refletem o desempenho operacional da GoHealth:
| Métrica | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Envios | 166,195 | 161,550 |
| Vendas por envio | $702 | $813 |
| Custo operacional direto por envio | Não fornecido | Não fornecido |
O foco da GoHealth no aumento dos esforços de marketing e na melhoria dos recursos de tecnologia contribuiu para um pequeno aumento nas submissões, apesar de uma diminuição nas vendas por submissão devido a uma mudança de modelos de não agência para receita da agência.
GoHealth, Inc. (GOCO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- GoHealth, Inc. (GOCO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of GoHealth, Inc. (GOCO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View GoHealth, Inc. (GOCO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.