شركة Goosehead Insurance, Inc (GSHD): التاريخ والملكية والمهمة وكيفية عملها & يكسب المال

Goosehead Insurance, Inc (GSHD) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:

معلومات شركة Goosehead للتأمين (GSHD).


تاريخ موجز لشركة Goosehead Insurance, Inc.

شركة Overview

Goosehead Insurance, Inc. (GSHD) هي وكالة تأمين على الممتلكات والحوادث تعمل من خلال شبكة من وكلاء الشركات وأصحاب الامتياز. تركز الشركة على توفير تأمين الخطوط الشخصية وقد شهدت نموًا كبيرًا منذ إنشائها.

الأداء المالي

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Goosehead عن إجمالي إيرادات قدرها 78.0 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 10٪ من 71.0 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وصل إجمالي الإيرادات إلى 220.6 مليون دولار أمريكي، بنسبة 11٪. بزيادة قدرها 198.3 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق.

المقاييس المالية الربع الثالث 2024 الربع الثالث 2023 9 أشهر 2024 9 أشهر 2023
إجمالي الإيرادات 78.0 مليون دولار 71.0 مليون دولار 220.6 مليون دولار 198.3 مليون دولار
صافي الدخل 12.6 مليون دولار 11.3 مليون دولار 25.3 مليون دولار 18.3 مليون دولار
الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة 26.1 مليون دولار 22.4 مليون دولار 62.5 مليون دولار 55.7 مليون دولار
ربحية السهم الأساسية $0.31 $0.29 $0.63 $0.44

تدفقات الإيرادات

تستمد إيرادات Goosehead من مصادر مختلفة، ويتم تصنيفها بشكل أساسي على أنها إيرادات أساسية، وإيرادات استرداد التكاليف، وإيرادات إضافية. يوضح الجدول التالي توزيع الإيرادات للربع الثالث والأشهر التسعة الأولى من عام 2024.

تدفق الإيرادات الربع الثالث 2024 الربع الثالث 2023 9 أشهر 2024 9 أشهر 2023
لجان التجديد 20.2 مليون دولار 19.0 مليون دولار 56.8 مليون دولار 53.4 مليون دولار
لجان الأعمال الجديدة 6.2 مليون دولار 6.1 مليون دولار 18.6 مليون دولار 17.9 مليون دولار
رسوم الوكالة 2.0 مليون دولار 2.0 مليون دولار 6.0 مليون دولار 6.6 مليون دولار
اللجان الطارئة 2.5 مليون دولار 4.8 مليون دولار 7.4 مليون دولار 10.7 مليون دولار
إجمالي العمولات ورسوم الوكالة 30.9 مليون دولار 31.9 مليون دولار 88.8 مليون دولار 88.6 مليون دولار

مقاييس النمو

شهدت Goosehead نموًا كبيرًا في مؤشرات الأداء الرئيسية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة من قبل الشركة 1.03 مليار دولار أمريكي، بزيادة 28% من 802.9 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وزاد عدد السياسات المعمول بها إلى 1.636 مليون، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 12% عن العام السابق.

مقاييس النمو الربع الثالث 2024 الربع الثالث 2023
إجمالي الأقساط المكتتبة 1.03 مليار دولار 802.9 مليون دولار
السياسات المعمول بها 1.636 مليون 1.5 مليون
عدد موظفي مبيعات الشركات 458 315

الاحتفاظ بالعملاء وNPS

أظهر معدل الاحتفاظ بالعملاء في Goosehead مرونة، حيث بلغ 84% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وانخفض صافي نقاط الترويج (NPS) قليلاً إلى 90، بانخفاض من 92 في العام السابق، مما يشير إلى ولاء العملاء القوي على الرغم من المشهد التنافسي.

مقاييس العميل اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023
معدل الاحتفاظ بالعملاء 84% 87%
صافي نقاط الترويج (NPS) 90 92

الأسهم وأداء الأسهم

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أصدرت Goosehead 24,369 سهمًا من الأسهم العادية من الفئة "أ" و12,722 سهمًا من الأسهم العادية من الفئة "ب". يعكس أداء أسهم الشركة مسار النمو والصحة المالية.

مقاييس الأسهم اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023
تم إصدار أسهم عادية من الفئة أ 24,369 24,966
تم إصدار أسهم عادية من الفئة ب 12,722 12,954
إجمالي حقوق المساهمين 58.3 مليون دولار 56.6 مليون دولار

السيولة والتدفق النقدي

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Goosehead عن نقد وما يعادله بقيمة 50.1 مليون دولار أمريكي. وحققت الشركة صافي نقد من الأنشطة التشغيلية قدره 59.0 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس الأداء التشغيلي القوي.

مقاييس التدفق النقدي 9 أشهر 2024 9 أشهر 2023
صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية 59.0 مليون دولار 37.4 مليون دولار
صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية (9.3 مليون دولار) (14.6 مليون دولار)
صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل (43.7 مليون دولار) (16.1 مليون دولار)


من يملك شركة Goosehead Insurance, Inc (GSHD)

هيكل الملكية

اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Goosehead Insurance, Inc. (GSHD) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين من المؤسسات والأفراد، بالإضافة إلى الإدارة. يحتفظ فريق الإدارة تقريبًا 35% من أسهم الشركة، مما يعكس التزامهم بنجاح الشركة على المدى الطويل.

كبار المساهمين

يوجد أدناه جدول يوضح تفاصيل المساهمين الرئيسيين في شركة Goosehead Insurance, Inc. اعتبارًا من عام 2024:

نوع المساهم اسم المساهم نسبة الملكية الأسهم المملوكة
إدارة فريق الإدارة 35% ~12.5 مليون سهم
المستثمر المؤسسي شركة بلاك روك 10% ~ 3.6 مليون سهم
المستثمر المؤسسي مجموعة الطليعة، وشركة 8% ~ 2.9 مليون سهم
المستثمر المؤسسي جي بي مورجان تشيس وشركاه 5% ~ 1.8 مليون سهم
آخر التعويم العام 42% ~15.1 مليون سهم

أداء المخزون

أظهرت شركة Goosehead Insurance, Inc. أداءً ملحوظًا للأسهم خلال العام الماضي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان سعر سهم الشركة تقريبًا $32.50، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 25%.

أبرز المعالم المالية

يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لشركة Goosehead Insurance, Inc. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024:

متري الربع الثالث 2024 الربع الثالث 2023
إجمالي الإيرادات 78.0 مليون دولار 71.0 مليون دولار
صافي الدخل 12.6 مليون دولار 11.3 مليون دولار
الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة 26.1 مليون دولار 22.4 مليون دولار
ربحية السهم (الأساسية) $0.31 $0.29
السياسات المعمول بها 1,636,000 1,460,000

موقف السوق

تُعرف شركة Goosehead Insurance, Inc. بأنها وكالة تأمين مستقلة سريعة النمو في مجال التأمين الشخصي، مع تعزيز مكانتها في السوق من خلال منصة تقنية شاملة واستراتيجيات توزيع مبتكرة. وقد نجحت الشركة في وضع إجمالي أقساط التأمين المكتتبة البالغة 2.85 مليار دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مسجلة أ 29% زيادة على أساس سنوي.

أداء الامتياز

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعمل شركة Goosehead 1,116 الامتيازات، بانخفاض قدره 13% مقارنة بالعام السابق. ارتفع عدد موظفي مبيعات الشركات بنسبة 45% ل 458 وكلاء، مما يشير إلى التركيز الاستراتيجي على تعزيز قدرات المبيعات للشركات.

خاتمة

يعكس هيكل ملكية شركة Goosehead Insurance, Inc. مزيجًا من الالتزام الإداري والاستثمار المؤسسي، مما يضع الشركة في موضع النمو المستمر والأداء المالي القوي.



بيان مهمة شركة Goosehead Insurance, Inc (GSHD).

تهدف شركة Goosehead Insurance, Inc. إلى تزويد المستهلكين بتغطية تأمينية متميزة بأفضل الأسعار المتاحة في الوقت المناسب. ومن خلال الاستفادة من نموذج أعمال متميز ومنصة تقنية مبتكرة، تسعى Goosehead إلى تعزيز تجربة التأمين لعملائها.

الأداء المالي Overview

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Goosehead Insurance عن مقاييس مالية مهمة:

متري الربع الثالث 2024 الربع الثالث 2023 يتغير (٪)
إجمالي الإيرادات 78.0 مليون دولار 71.0 مليون دولار 10%
الإيرادات الأساسية 73.5 مليون دولار 63.3 مليون دولار 16%
إجمالي الأقساط المكتتبة 1.03 مليار دولار 802.9 مليون دولار 28%
صافي الدخل 12.6 مليون دولار 11.3 مليون دولار 11%
الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة 26.1 مليون دولار 22.3 مليون دولار 17%

مؤشرات الأداء الرئيسية

فيما يلي مقاييس التشغيل الرئيسية لشركة Goosehead Insurance اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:

متري قيمة يتغير (٪)
السياسات المعمول بها 1,636,000 12%
عدد موظفي مبيعات الشركات 458 45%
إجمالي الامتيازات 1,149 -27%
امتيازات التشغيل 1,116 -13%

تدفقات الإيرادات

تصنف شركة Goosehead Insurance إيراداتها إلى ثلاثة تيارات رئيسية:

  • الإيرادات الأساسية: تشمل عمولات التجديد، وعمولات الأعمال الجديدة، ورسوم الوكالة، ورسوم حقوق الملكية.
  • إيرادات استرداد التكاليف: تمثل المبالغ المستردة المرتبطة مباشرة بتكلفة تقديم الخدمات.
  • الإيرادات الإضافية: يشمل العمولات الطارئة والرسوم الإضافية الأخرى.

بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن توزيع الإيرادات التالي:

تدفق الإيرادات المبلغ (بالملايين) النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات
إيرادات التجديد $160.7 72%
إيرادات الأعمال الجديدة $45.0 20%
الإيرادات الإضافية $7.4 8%

الاحتفاظ بالعملاء ورضاهم

تشير مقاييس الاحتفاظ بالعملاء اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 إلى انخفاض طفيف:

متري قيمة يتغير (٪)
معدل الاحتفاظ بالعملاء 84% -3%
صافي نقاط الترويج (NPS) 90 -2%

السيولة وموارد رأس المال

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة Goosehead Insurance:

متري المبلغ (بالملايين)
النقد والنقد المعادل $47.5
إجمالي الالتزامات $355.8
إجمالي حقوق المساهمين $58.3

تواصل شركة Goosehead Insurance التركيز على تعزيز مهمتها المتمثلة في توفير حلول تأمينية متميزة من خلال النمو والابتكار.



كيف تعمل شركة Goosehead Insurance, Inc (GSHD).

نموذج الأعمال

تعمل شركة Goosehead Insurance, Inc.‎ كوكالة تأمين مستقلة ذات خطوط شخصية، وتستفيد من التكنولوجيا لتبسيط توزيع منتجات التأمين. تركز الشركة على توفير تغطية تأمينية متميزة وبأسعار تنافسية من خلال شبكة من وكلاء الشركات وأصحاب الامتياز.

الأداء المالي

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Goosehead عن إجمالي إيرادات قدرها 78.0 مليون دولار، بمناسبة أ 10% زيادة من 71.0 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 220.6 مليون دولار، أعلى 11% من 198.3 مليون دولار في العام السابق.

فترة إجمالي الإيرادات (مليون دولار) صافي الدخل (مليون دولار) الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (بملايين الدولارات) EPS (أساسي) ربحية السهم (المخفف)
الربع الثالث 2024 78.0 12.6 26.1 0.31 0.29
الربع الثالث 2023 71.0 11.3 22.4 0.29 0.28
9 أشهر 2024 220.6 25.3 62.5 0.63 0.58
9 أشهر 2023 198.3 18.3 55.7 0.44 0.43

تدفقات الإيرادات

تتكون إيرادات Goosehead من عدة تدفقات، يتم تصنيفها بشكل أساسي إلى الإيرادات الأساسية، وإيرادات استرداد التكاليف، والإيرادات الإضافية.

  • الإيرادات الأساسية: تشمل عمولات التجديد، وعمولات الأعمال الجديدة، ورسوم الوكالة.
  • إيرادات استرداد التكاليف: تتضمن في المقام الأول الرسوم المتعلقة بالتكاليف التشغيلية.
  • الإيرادات الإضافية: يشمل العمولات الطارئة والرسوم الأخرى.
تدفق الإيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) الربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات)
الإيرادات الأساسية 73.5 63.5
إيرادات استرداد التكاليف 4.5 5.0
الإيرادات الإضافية 2.5 5.5

مؤشرات الأداء الرئيسية

تتتبع Goosehead العديد من مؤشرات الأداء الرئيسية لتقييم كفاءتها التشغيلية ومكانتها في السوق.

  • إجمالي الأقساط المكتتبة: زاد إلى 1.03 مليار دولار للربع الثالث من عام 2024 من 0.80 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023.
  • السياسات المعمول بها: وصل 1.636 مليون اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 وما فوق 12% سنة بعد سنة.
  • معدل الاحتفاظ بالعملاء: الحفاظ عليها في 84% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
  • صافي نقاط الترويج (NPS): انخفض إلى 90 من 92 في العام السابق.
متري الربع الثالث 2024 الربع الثالث 2023
إجمالي الأقساط المكتتبة (مليارات الدولارات) 1.03 0.80
السياسات المعمول بها (بالملايين) 1.636 1.5
معدل الاحتفاظ بالعملاء (%) 84 82
صافي نقاط المروج 90 92

السيولة والتدفق النقدي

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Goosehead عن نقد وما يعادله بقيمة 47.5 مليون دولار. بلغ صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية للتسعة أشهر 59.0 مليون دولار، مقارنة ب 37.4 مليون دولار في العام السابق.

نشاط التدفق النقدي 9 أشهر 2024 (آلاف الدولارات) 9 أشهر 2023 (آلاف الدولارات)
صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية 59,043 37,369
صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية (9,278) (14,609)
صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل (43,700) (16,086)
صافي الزيادة في النقد والنقد المعادل 6,065 6,674

هيكل الديون وحقوق الملكية

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي التزامات Goosehead 355.8 مليون دولار. لدى الشركة برنامج إعادة شراء أسهم معتمد لمدة تصل إلى 100 مليون دولار، مع ما يقرب من 36.8 مليون دولار المتبقية لعمليات إعادة الشراء في المستقبل.

جدول استحقاق الديون 2024 (آلاف الدولارات) 2025 (آلاف الدولارات) 2026 (آلاف الدولارات)
مذكرة الأجل مستحقة الدفع 2,516 10,063 83,015
المجموع 95,594


كيف تجني شركة Goosehead Insurance, Inc (GSHD) الأموال

تدفقات الإيرادات

تحقق شركة Goosehead Insurance إيراداتها في المقام الأول من خلال ثلاث فئات متميزة: الإيرادات الأساسية، وإيرادات استرداد التكاليف، والإيرادات الإضافية.

الإيرادات الأساسية

الإيرادات الأساسية مستمدة من عدة مكونات رئيسية:

  • عمولات التجديد: وهذه إيرادات يمكن التنبؤ بها بدرجة كبيرة، وذات هامش أعلى يديرها فريق الخدمة. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغت عمولات التجديد 20.2 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 26% من إجمالي الإيرادات الأساسية.
  • رسوم تجديد الإمتياز: ومن المتوقع أيضًا أن ترتفع هذه الرسوم بشكل كبير، حيث وصلت إلى 38.1 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، وهو ما يمثل 49% من إجمالي الإيرادات الأساسية.
  • لجان الأعمال الجديدة: وبلغت هذه العمولات 6.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، أي ما يعادل 20% من إجمالي الإيرادات الأساسية.
  • رسوم ملكية الأعمال الجديدة: بلغت هذه الإيرادات 7.0 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مما ساهم بنسبة 15% من إجمالي إيرادات الامتياز.
  • رسوم الوكالة: بلغت هذه الرسوم 2.0 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، وهو ما يمثل 6% من إجمالي الإيرادات الأساسية.

بلغ إجمالي الإيرادات الأساسية للربع الثالث من عام 2024 73.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 16% من 63.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.

إيرادات استرداد التكاليف

تتكون إيرادات استرداد التكاليف بشكل أساسي من رسوم الامتياز الأولية وإيرادات الفوائد:

  • رسوم الامتياز الأولية: وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغت هذه الرسوم 1.4 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 2.4 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
  • دخل الفوائد: وبلغت هذه الإيرادات 0.2 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 0.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.

بلغ إجمالي إيرادات استرداد التكاليف للربع الثالث من عام 2024 1.6 مليون دولار أمريكي.

الإيرادات الإضافية

تتضمن الإيرادات الإضافية مصادر أقل قابلية للتنبؤ بها مثل العمولات الطارئة وإيرادات الامتياز الأخرى:

  • اللجان الطارئة: وبلغ إجمالي هذه العمولات 2.5 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 4.8 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
  • إيرادات الامتياز الأخرى: بلغت هذه الإيرادات 0.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، بارتفاع طفيف من 0.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.

بلغ إجمالي الإيرادات الإضافية للربع الثالث من عام 2024 2.9 مليون دولار أمريكي.

مقاييس الأداء المالي

يتم تسليط الضوء أيضًا على الأداء المالي لشركة Goosehead من خلال المقاييس التالية للربع الثالث من عام 2024:

متري الربع الثالث 2024 الربع الثالث 2023
إجمالي الإيرادات 78.0 مليون دولار 71.0 مليون دولار
صافي الدخل 12.6 مليون دولار 11.3 مليون دولار
الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة 26.1 مليون دولار 22.4 مليون دولار
السياسات المعمول بها 1,636,000 1,459,000
عدد موظفي مبيعات الشركات 458 316

بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 220.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 11٪ من 198.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.

الأقساط المكتوبة

ارتفع إجمالي أقساط التأمين المكتتبة، وهو مؤشر رئيسي مهم للإيرادات المستقبلية، بشكل ملحوظ إلى 1.03 مليار دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 0.80 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 28٪.

كان توزيع إجمالي الأقساط المكتتبة للربع الثالث من عام 2024 على النحو التالي:

قناة المبيعات الربع الثالث 2024 الربع الثالث 2023
مبيعات الشركات 204.0 مليون دولار 182.5 مليون دولار
مبيعات الامتياز 824.7 مليون دولار 620.5 مليون دولار

مقاييس العميل

ظل معدل الاحتفاظ بالعملاء قويًا عند 84% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. بالإضافة إلى ذلك، تم تسجيل صافي نقاط الترويج (NPS) لشركة Goosehead عند 90، مما يشير إلى ارتفاع رضا العملاء.

مصاريف التشغيل

بلغ إجمالي النفقات التشغيلية للربع الثالث من عام 2024 61.6 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة من 57.4 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وتضمنت العناصر الرئيسية ما يلي:

  • تعويضات ومزايا الموظف: 43.2 مليون دولار
  • المصاريف العمومية والإدارية: 15.2 مليون دولار
  • الاستهلاك والإطفاء: 2.6 مليون دولار

بلغ صافي الدخل المنسوب إلى شركة Goosehead Insurance, Inc. للربع الثالث من عام 2024 7.6 مليون دولار أمريكي.

DCF model

Goosehead Insurance, Inc (GSHD) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

  • Goosehead Insurance, Inc (GSHD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Goosehead Insurance, Inc (GSHD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  • SEC Filings – View Goosehead Insurance, Inc (GSHD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.