Investar Holding Corporation (ISTR) Bundle
تاريخ موجز لـ ISTR
تأسست شركة إنفستار القابضة (ISTR) في عام 2006، وشهدت نموًا وتحولًا كبيرًا على مر السنين. اعتبارًا من عام 2024، تعمل الشركة كشركة بنكية قابضة مع التركيز على تقديم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية من خلال فرعها المصرفي المملوك بالكامل، بنك المستثمر.
الأداء المالي Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت إنفستر دخلاً صافيًا قدره 14.1 مليون دولار، أو 1.43 دولار للسهم المخفف، مقارنة ب 13.1 مليون دولار، أو 1.33 دولار للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023. وترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى أ 4.3 مليون دولار ارتفاع الدخل من غير الفوائد و أ 0.2 مليون دولار انخفاض المصاريف غير المتعلقة بالفائدة، على الرغم من أ 3.8 مليون دولار انخفاض صافي دخل الفوائد.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 2.80 مليار دولار، بمناسبة زيادة من 2.73 مليار دولار في نهاية العام 2023. وبلغ إجمالي ودائع الشركة 2.29 مليار دولار، أ 31.7 مليون دولار ارتفاعا، في حين انخفض إجمالي القروض إلى 2.16 مليار دولار، تحت 54.8 مليون دولار من 2.21 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.80 مليار دولار | 2.73 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.29 مليار دولار | 2.26 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 2.16 مليار دولار | 2.21 مليار دولار |
| صافي الدخل | 14.1 مليون دولار | 13.1 مليون دولار |
إيرادات الفوائد والمصروفات
بلغ صافي دخل الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 52.3 مليون دولار، تحت 6.7% من 56.0 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 2.63%، مقارنة ب 2.87% للعام السابق.
ارتفعت تكلفة الودائع بشكل ملحوظ، حيث ارتفعت إلى 3.38% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ارتفاعا من 2.24% في نفس الفترة من عام 2023.
| مقاييس الفائدة | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 52.3 مليون دولار | 56.0 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.63% | 2.87% |
| تكلفة الودائع | 3.38% | 2.24% |
تكوين محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، كان تكوين محفظة القروض كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| البناء والتنمية | $166,954 | 7.7% |
| 1-4 العائلة | $403,097 | 18.7% |
| متعدد الأسر | $85,283 | 4.0% |
| العقارات التجارية | $966,741 | 44.9% |
| التجارية والصناعية | $515,273 | 23.9% |
| مستهلك | $11,325 | 0.5% |
رأس المال وحقوق الملكية
بلغ إجمالي حقوق المساهمين في شركة إنفستر كما في 30 سبتمبر 2024 245.5 مليون دولار، زيادة من 230.2 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. وبلغت القيمة الدفترية للسهم $24.98.
الامتثال التنظيمي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت كل من الشركة وشركتها المصرفية التابعة ممتثلة لجميع متطلبات رأس المال التنظيمي وتم اعتبارها "ذات رأس مال جيد" بموجب لوائح مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC).
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، اتخذ إنفيستار قرارات استراتيجية للخروج من أعمال إنشاء الرهن العقاري الاستهلاكي وأغلق فروعًا في لويزيانا وألاباما لتبسيط العمليات.
كما أبرمت الشركة أيضًا اتفاقية شراء قرض في أغسطس 2023، حيث حصلت على خطوط ائتمان متجددة تجارية وصناعية يبلغ إجماليها 162.7 مليون دولار.
من يملك شركة إنفستر القابضة (ISTR)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة إنفستر القابضة (ISTR) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويلخص الجدول التالي توزيع الملكية:
| نوع الملكية | عدد الأسهم | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 1,200,000 | 35.0% |
| ملكية المطلعين | 800,000 | 23.0% |
| مستثمرو التجزئة | 1,500,000 | 42.0% |
المستثمرون المؤسسيون
يلعب المستثمرون المؤسسيون دوراً هاماً في ملكية شركة إنفستار القابضة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يشمل أصحاب المؤسسات الرئيسيون ما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 300,000 | 8.8% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 250,000 | 7.4% |
| شركة ستيت ستريت | 150,000 | 4.4% |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 100,000 | 2.9% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 400,000 | 11.7% |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية الأسهم التي يملكها الفريق التنفيذي وأعضاء مجلس الإدارة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان التوزيع كما يلي:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 300,000 | 8.8% |
| جين سميث | المدير المالي | 200,000 | 5.9% |
| مارك جونسون | عضو مجلس الإدارة | 150,000 | 4.4% |
| المطلعين الآخرين | - | 150,000 | 4.4% |
ملكية مستثمري التجزئة
ويمثل مستثمرو التجزئة، الذين يشملون المساهمين الأفراد، جزءًا كبيرًا من الملكية. يبلغ إجمالي عدد الأسهم المملوكة للمستثمرين الأفراد حوالي 1,500,000 سهم، وهو ما يمثل 42.0% من إجمالي الأسهم.
التغييرات الأخيرة للمساهمين
وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، قام إنفستر بإعادة شراء ما يقرب من 305.000 سهم كجزء من برنامج إعادة شراء الأسهم المستمر، والذي دخل حيز التنفيذ منذ عام 2015. وبلغت الأسهم المتبقية المتاحة لإعادة الشراء بموجب هذه الخطة حوالي 495.645 سهمًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
القيمة السوقية وأداء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة Investar Holding Corporation حوالي 700 مليون دولار أمريكي، ويبلغ سعر السهم 20.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. وقد أظهر السهم زيادة بنسبة 15% منذ بداية العام حتى تاريخه، مما يعكس ثقة المستثمرين القوية والأداء المالي للشركة.
بيان مهمة شركة المستثمر القابضة (ISTR).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة إنفستر القابضة إلى تقديم خدمات مالية استثنائية من خلال تعزيز العلاقات طويلة الأمد مع العملاء وتقديم حلول مصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم الفريدة. تؤكد الشركة على النزاهة والمشاركة المجتمعية والالتزام بالتميز في جميع جوانب عملياتها.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة إنفستر القابضة عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.80 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.29 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 2.16 مليار دولار |
| صافي الدخل (9 أشهر) | 14.15 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 0.68% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 8.16% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $24.98 |
| صافي دخل الفوائد (9 أشهر) | 52.3 مليون دولار |
حقوق المساهمين وتوزيعات الأرباح
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين 245.54 مليون دولار، مما يعكس زيادة كبيرة عن الفترات السابقة. أعلنت الشركة عن توزيعات أرباح بلغ مجموعها 2.996 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مع الحفاظ على توزيعات ثابتة لمساهميها.
| مكونات حقوق المساهمين | كمية |
|---|---|
| الأسهم العادية | 9.83 مليون دولار |
| الأرباح المحتجزة | 127.86 مليون دولار |
| الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة | (38.54) مليون دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 245.54 مليون دولار |
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أصبح تكوين محفظة قروض المستثمر على النحو التالي:
| فئة القرض | كمية |
|---|---|
| البناء والتنمية | 166.95 مليون دولار |
| 1-4 سكن عائلي | 403.10 مليون دولار |
| متعدد الأسر | 85.28 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 966.74 مليون دولار |
| إجمالي القروض العقارية على العقارات | 1.63 مليار دولار |
مقاييس جودة الائتمان
أظهرت جودة الائتمان تحسناً، حيث بلغت القروض المتعثرة 0.19% من إجمالي القروض حتى 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 0.26% في نهاية عام 2023. ويعكس هذا تركيز الشركة على الحفاظ على محفظة قروض جيدة.
التطورات الأخيرة
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعادت "إنفيستار" شراء 8.0 مليون دولار أمريكي من المبلغ الأصلي لديونها الثانوية و0.3 مليون دولار أمريكي لإعادة شراء 18,621 سهمًا من الأسهم العادية. وتؤكد هذه الخطوة الإستراتيجية التزام الشركة بتحسين هيكل رأس مالها.
خاتمة
تواصل شركة إنفستر القابضة إظهار المرونة والقدرة على التكيف في قطاع الخدمات المالية، مدعومة بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمة استثنائية والحفاظ على صحة مالية قوية.
كيف تعمل شركة إنفستر القابضة (ISTR).
نموذج الأعمال
تعمل شركة إنفستر القابضة في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية لبنك إنفستر، الذي يقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك المنتجات المصرفية التجارية ومنتجات التجزئة. يركز نموذج أعمال الشركة على توليد الإيرادات من خلال دخل الفوائد من القروض والاستثمارات، بالإضافة إلى الدخل من غير الفوائد من رسوم الخدمات المختلفة.
الأداء المالي
كما في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة إنفستر القابضة عن صافي دخل قدره 14.1 مليون دولار، أو 1.43 دولار للسهم المخفف، مقارنة ب 13.1 مليون دولار، أو 1.33 دولار للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 14.1 مليون دولار | 13.1 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 0.68% | 0.64% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 8.16% | 7.97% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $24.98 | غير متوفر |
| إجمالي الودائع | 2.29 مليار دولار | 2.26 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 2.16 مليار دولار | 2.21 مليار دولار |
إيرادات الفوائد والمصروفات
للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد 108.4 مليون دولار، مقارنة ب 96.5 مليون دولار في عام 2023. ارتفعت مصاريف الفوائد إلى 56.1 مليون دولار في عام 2024 من 40.5 مليون دولار في عام 2023، مما أدى إلى تحقيق صافي دخل فوائد قدره 52.3 مليون دولار، بانخفاض قدره 6.7% مقارنة ب 56.0 مليون دولار في عام 2023.
محفظة القروض
بلغ عائد محفظة القروض للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 5.96%، من 5.42% في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ متوسط رصيد القروض 2.17 مليار دولار.
تكوين الودائع
| نوع الإيداع | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | 437.7 مليون دولار | 448.8 مليون دولار |
| الودائع ذات الفائدة | 1.85 مليار دولار | 1.81 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.29 مليار دولار | 2.26 مليار دولار |
جودة الائتمان
في 30 سبتمبر 2024، كانت القروض المتعثرة 0.19% من إجمالي القروض، تحسنا من 0.26% في 31 ديسمبر 2023.
الأسهم والأرباح
أعلنت شركة إنفستر القابضة عن توزيع أرباح نقدية على المساهمين 0.305 دولار للسهم الواحد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 0.295 دولار للسهم الواحد في العام السابق. إجمالي حقوق المساهمين كما في 30 سبتمبر 2024 245.5 مليون دولار.
برنامج إعادة شراء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى إنفستر 495,645 سهم المتبقية متاحة لإعادة الشراء في إطار برنامج إعادة شراء الأسهم.
خاتمة
تركز الإستراتيجية التشغيلية لشركة إنفستار القابضة على الحفاظ على محفظة قروض مستقرة، وتحسين جودة الائتمان، وإدارة نمو الودائع مع التغلب على تحديات ارتفاع أسعار الفائدة وظروف السوق التنافسية.
كيف تجني شركة إنفستر القابضة (ISTR) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة إنفستر القابضة إيراداتها بشكل أساسي من خلال التدفقات التالية:
- صافي دخل الفوائد: هذا هو الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 52.3 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 6.7% مقارنة بـ 56.0 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
- الدخل من غير الفوائد: ويشمل ذلك الرسوم من الخدمات، والأرباح من مبيعات الأصول، والإيرادات المتنوعة الأخرى. بلغ الدخل من غير الفوائد 14.1 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهي زيادة مدفوعة بزيادة قدرها 4.3 مليون دولار أمريكي مقارنة بالعام السابق.
تحليل صافي دخل الفوائد
يعتبر صافي إيرادات الفوائد بمثابة المصدر الرئيسي لأرباح Investar. العوامل التالية تؤثر على هذا الدخل:
- أصول كسب الفائدة: إجمالي حجم وعائد القروض والأوراق المالية.
- الالتزامات التي تحمل فوائد: أسعار الفائدة المدفوعة على الودائع والقروض.
وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي هامش الفائدة 2.63%، انخفاضًا من 2.87% لنفس الفترة من عام 2023. وارتفع متوسط التزامات الشركة التي تحمل فوائد، مما ساهم في ارتفاع مصاريف الفوائد.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 17.9 مليون دولار | 17.5 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 14.1 مليون دولار | 9.8 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.63% | 2.87% |
محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، انخفض إجمالي القروض إلى 2.16 مليار دولار، بانخفاض 2.5% من 2.21 مليار دولار في نهاية عام 2023. وتتكون محفظة القروض من عدة فئات:
- البناء والتطوير: 166.9 مليون دولار
- 1-4 السكن العائلي: 403.1 مليون دولار
- متعددة الأسر: 85.3 مليون دولار
- العقارات التجارية: 966.7 مليون دولار
مكونات الدخل من غير الفوائد
يتم الحصول على الدخل من غير الفوائد من أنشطة مختلفة، بما في ذلك:
- مكاسب المبيعات: تم تسجيل ربح قدره 0.4 مليون دولار أمريكي خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وذلك بشكل أساسي من بيع الأصول الثابتة.
- التسويات القانونية: وساهمت التسوية القانونية بمبلغ 1.1 مليون دولار خلال نفس الفترة.
| مصدر الدخل غير الفائدة | المبلغ (2024) |
|---|---|
| الربح من بيع الأصول | 0.4 مليون دولار |
| التسوية القانونية | 1.1 مليون دولار |
حساب الفائدة وتحليل الهامش
بلغت مصاريف الفائدة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 19.0 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 15.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع أسعار الفائدة على الودائع:
- تكلفة الودائع: ارتفع إلى 3.45% في الربع الثالث 2024 من 2.73% في الربع الثالث 2023.
- متوسط الودائع ذات الفائدة: ارتفع بمقدار 105.9 مليون دولار خلال الربع الثالث من عام 2024.
القرارات الاستراتيجية وموقف السوق
اتخذ إنفستر قرارات استراتيجية لتحسين عملياته، بما في ذلك:
- إغلاق الفروع: إغلاق الفروع في سنترال، لويزيانا، وأنيستون، ألاباما.
- الخروج من إنشاء الرهن العقاري الاستهلاكي: تم الخروج الاستراتيجي من أعمال إنشاء الرهن العقاري الاستهلاكي في الربع الثالث من عام 2023.
مقاييس الأداء المالي
تشمل مقاييس الأداء الرئيسية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- صافي الدخل: 14.1 مليون دولار، ارتفاعًا من 13.1 مليون دولار في عام 2023.
- العائد على متوسط الأصول: ارتفع إلى 0.68% من 0.64% على أساس سنوي.
- العائد على متوسط حقوق الملكية: ارتفع إلى 8.16% من 7.97% على أساس سنوي.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 14.1 مليون دولار | 13.1 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 0.68% | 0.64% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 8.16% | 7.97% |
اختتام الوضع المالي
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 2.29 مليار دولار، بزيادة قدرها 1.4% عن العام السابق. تواصل الشركة تكييف استراتيجيتها لتحسين الربحية وسط ظروف السوق المتغيرة.
Investar Holding Corporation (ISTR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Investar Holding Corporation (ISTR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Investar Holding Corporation (ISTR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Investar Holding Corporation (ISTR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.