Investar Holding Corporation (ISTR): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von ISTR

Die 2006 gegründete Investar Holding Corporation (ISTR) hat im Laufe der Jahre ein signifikantes Wachstum und eine signifikante Transformation erfahren. Ab 2024 tätig ist das Unternehmen als Bankholdingunternehmen mit Schwerpunkt auf der Bereitstellung einer Vielzahl von Finanzdienstleistungen durch seine hundertprozentige Bankbanken-Tochtergesellschaft, Investar Bank.

Finanzielle Leistung Overview

In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Investar das Nettoergebnis von 14,1 Millionen US -Dollar, oder 1,43 USD pro verdünnter Aktie, im Vergleich zu 13,1 Millionen US -Dollar, oder 1,33 USD pro verdünnter Aktie im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieser Anstieg war in erster Linie auf a zurückzuführen 4,3 Millionen US -Dollar Steigen des Nichtinteresseeinkommens und a 0,2 Millionen US -Dollar Verringerung der Ausgaben ohne Interesse trotz a 3,8 Millionen US -Dollar Nettozinserträge sinken.

Bilanz -Highlights

Ab dem 30. September 2024 erreichten die Gesamtvermögen 2,80 Milliarden US -Dollareine Zunahme von einer Erhöhung von 2,73 Milliarden US -Dollar Zum Jahresende 2023. Die Gesamteinlagen des Unternehmens lagen bei 2,29 Milliarden US -Dollar, A 31,7 Millionen US -Dollar erhöhen, während die Gesamtdarlehen auf abnahmen 2,16 Milliarden US -Dollar, runter 54,8 Millionen US -Dollar aus 2,21 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023.

Zinseinkommen und Aufwand

Nettozinserträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 52,3 Millionen US -Dollar, runter 6.7% aus 56,0 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Die Nettozinsspanne war 2.63%, im Vergleich zu 2.87% Für das Vorjahr.

Die Kosten für Einlagen stiegen erheblich und stiegen auf 3.38% für die neun Monate am 30. September 2024 von vor 2.24% im gleichen Zeitraum von 2023.

Kreditportfolio -Komposition

Zum 30. September 2024 war die Zusammensetzung des Kreditportfolios wie folgt:

Kapital und Eigenkapital

Das Gesamtkapital der Aktionäre von Investar zum 30. September 2024 war 245,5 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 230,2 Millionen US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Der Buchwert je Aktie erreichte $24.98.

Vorschriftenregulierung

Zum 30. September 2024 entsprachen sowohl das Unternehmen als auch seine Bankuntersuchung alle Anforderungen an die regulatorischen Kapital und galten gemäß den FDIC-Vorschriften als "gut kapitalisiert".

Jüngste Entwicklungen

Im Jahr 2023 traf Investar strategische Entscheidungen, um das Geschäft mit Verbraucherhypotheken zu verlassen, und schloss Filialen in Louisiana und Alabama, um den Betrieb zu optimieren.

Das Unternehmen hat auch im August 2023 einen Kreditkaufvertrag übernommen, in dem kommerzielle und industrielle revolvierende Kreditlinien insgesamt Kreditlinien erfasst wurden 162,7 Millionen US -Dollar.

A WHO gehört Investar Holding Corporation (ISTR)

Eigentümerstruktur

Ab 2024 verfügt die Investar Holding Corporation (ISTR) über eine vielfältige Eigentumsstruktur, die sowohl institutionelle als auch einzelne Anleger umfasst. Die folgende Tabelle fasst die Eigentümerverteilung zusammen:

Institutionelle Anleger

Institutionelle Investoren spielen eine wichtige Rolle für das Eigentum der Investar Holding Corporation. Zum 30. September 2024 umfassen die wichtigsten institutionellen Inhaber::

Insiderbesitz

Insider -Eigentümer umfasst Aktien des Führungsteams und Vorstandsmitglieder. Ab dem 30. September 2024 ist der Zusammenbruch wie folgt:

Einzelhandelsinvestorenbesitz

Einzelhandelsinvestoren, die einzelne Aktionäre umfassen, machen einen erheblichen Teil des Eigentums aus. Die Gesamtzahl der von Einzelhandelsinvestoren gehaltenen Aktien beträgt ungefähr 1.500.000, was 42,0% der Gesamtanteile entspricht.

Jüngste Aktionärsänderungen

In den ersten neun Monaten des 2024 kaufte Investar im Rahmen seines laufenden Aktienrückkaufprogramms rund 305.000 Aktien zurück, das seit 2015 in Kraft ist. Die verbleibenden Aktien, die für den Rückkauf im Rahmen dieses Plans verfügbar waren, betrugen ab dem 30. September 2024 rund 495.645 Aktien.

Marktkapitalisierung und Aktienleistung

Ab dem 30. September 2024 beträgt die Marktkapitalisierung der Investar Holding Corporation rund 700 Millionen US -Dollar mit einem Aktienkurs von 20,00 USD pro Aktie. Die Aktie hat einen Anstieg von 15%um 15%gezeigt, was das starke Vertrauen der Anleger und die finanzielle Leistung des Unternehmens widerspricht.

Leitbild von Investar Holding Corporation (ISTR)

Leitbild Overview

Die Investar Holding Corporation ist bestrebt, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen, indem langfristige Beziehungen zu Kunden gefördert und maßgeschneiderte Lösungen bereitgestellt werden, die ihren einzigartigen Bedürfnissen entsprechen. Das Unternehmen betont Integrität, Engagement in der Gemeinschaft und ein Engagement für Exzellenz in allen Aspekten seiner Geschäftstätigkeit.

Finanzielle Leistungsmetriken

Zum 30. September 2024 meldete die Investar Holding Corporation die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:

Aktionär Eigenkapital und Dividenden

Zum 30. September 2024 belief sich das Eigenkapital der Aktionäre auf 245,54 Mio. USD, was auf einen signifikanten Anstieg gegenüber früheren Perioden zurückzuführen ist. Das Unternehmen erklärte in den neun Monaten zum 30. September 2024 Dividenden in Höhe von insgesamt 2,996 Mio. USD und behielt eine konsistente Auszahlung an seine Aktionäre bei.

Kreditportfolio -Komposition

Zum 30. September 2024 lautet die Zusammensetzung des Darlehensportfolios von Investar wie folgt:

Kreditqualitätsmetriken

Die Kreditqualität hat eine Verbesserung gezeigt, wobei ab dem 30. September 2024 keine Kredite von 0,19% der Gesamtdarlehensdarlehen sind. Dies spiegelt den Fokus des Unternehmens auf die Aufrechterhaltung eines gesunden Darlehensportfolios des Unternehmens auf die Aufrechterhaltung eines gesunden Kreditportfolios wider.

Jüngste Entwicklungen

In den neun Monaten zum 30. September 2024 kaufte der Investar den Kapitalbetrag seiner nachrangigen Schulden und 0,3 Mio. USD für den Rückkauf von 18.621 Stammaktien um 8,0 Mio. USD zurück. Dieser strategische Schritt unterstreicht das Engagement des Unternehmens zur Optimierung seiner Kapitalstruktur.

Abschluss

Die Investar Holding Corporation demonstriert weiterhin Resilienz und Anpassungsfähigkeit im Finanzdienstleistungssektor, die von ihrer Mission untermauert, außergewöhnlichen Service zu leisten und eine starke finanzielle Gesundheit zu erhalten.

Wie die Investar Holding Corporation (ISTR) funktioniert

Geschäftsmodell

Die Investar Holding Corporation ist in erster Linie als Bankholding für die Investar Bank tätig, die eine Reihe von Finanzdienstleistungen anbietet, einschließlich Handels- und Einzelhandelsbankenprodukten. Das Geschäftsmodell des Unternehmens konzentriert sich auf die Erzielung von Einnahmen durch Zinserträge aus Krediten und Investitionen sowie nicht interessante Einnahmen aus verschiedenen Servicegebühren.

Finanzielle Leistung

Zum 30. September 2024 meldete die Investar Holding Corporation ein Nettoergebnis von 14,1 Millionen US -Dollar, oder 1,43 USD pro verdünnter Aktie, im Vergleich zu 13,1 Millionen US -Dollar, oder 1,33 USD pro verdünnter Aktie Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Wichtige finanzielle Metriken

Zinseinkommen und Aufwand

Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Gesamtzinseinnahmen 108,4 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 96,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Zinsaufwand erhöhte sich auf 56,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2024 von 40,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023, was zu einem Nettozinseinkommen von führt 52,3 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 6.7% im Vergleich zu 56,0 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Kreditportfolio

Die Rendite des Kreditportfolios für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, war 5.96%, hoch von 5.42% Im gleichen Zeitraum von 2023. Der durchschnittliche Gleichgewicht der Kredite war 2,17 Milliarden US -Dollar.

Einzahlungszusammensetzung

Kreditqualität

Am 30. September 2024 waren notleidende Kredite Kredite 0.19% von Gesamtkrediten, eine Verbesserung aus 0.26% Am 31. Dezember 2023.

Eigenkapital und Dividenden

Die Investar Holding Corporation erklärte Gelddividenden von 0,305 USD pro Aktie für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 0,295 USD pro Aktie im Vorjahr. Das Eigenkapital des Gesamtbetriebs zum 30. September 2024 war 245,5 Millionen US -Dollar.

Aktienrückkaufprogramm

Zum 30. September 2024 hatte Investar 495.645 Aktien Im Rahmen seines Aktienrückkaufprogramms für den Rückkauf zur Verfügung stehen.

Abschluss

Die Betriebsstrategie der Investar Holding Corporation konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung eines stabilen Kreditportfolios, die Verbesserung der Kreditqualität und die Verwaltung des Einlagenwachstums, wobei die Herausforderungen steigender Zinssätze und Wettbewerbsmarktbedingungen navigiert werden.

Wie Investar Holding Corporation (ISTR) Geld verdient

Einnahmequellen

Die Investar Holding Corporation erzielt hauptsächlich Einnahmen über die folgenden Ströme:

• Nettozinserträge: Dies ist die Differenz zwischen Zinsen für Kredite und Zinsen, die für Einlagen gezahlt werden. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 52,3 Mio. USD, ein Rückgang von 6,7% gegenüber 56,0 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
• Nichtinteresse Einkommen: Dies beinhaltet Gebühren aus Dienstleistungen, Gewinne zum Verkauf von Vermögenswerten und anderen verschiedenen Einnahmen. Das Nichtinteressensergebnis betrug in den neun Monaten zum 30. September 2024 14,1 Millionen US -Dollar, was einer Erhöhung um 4,3 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr zurückzuführen ist.

Analyse der Nettozinseinkommen

Nettozinserträge dienen als Haupteinträge für Investar. Die folgenden Faktoren beeinflussen dieses Einkommen:

• Zinsenvermögen: Das Gesamtvolumen und die Ausbeute von Kredite und Wertpapieren.
• Zinsübertragende Verbindlichkeiten: Die Zinssätze für Einlagen und Kredite.

In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug die Nettozinsspanne 2,63%, was 2,87% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 zurückging. Die durchschnittlichen Zinsstreitigkeiten des Unternehmens stiegen und leisteten zu höheren Zinsaufwendungen.

Kreditportfolio

Ab dem 30. September 2024 gingen die Gesamtdarlehen auf 2,16 Milliarden US -Dollar zurück, was bis Ende 2023 um 2,5% gegenüber 2,21 Milliarden US -Dollar zurückging. Das Kreditportfolio besteht aus mehreren Kategorien:

• Konstruktion und Entwicklung: 166,9 Millionen US -Dollar
• 1-4 Familienangehörige: 403,1 Millionen US -Dollar
• Mehrfamilienhause: 85,3 Millionen US -Dollar
• Gewerbeimmobilien: 966,7 Millionen US -Dollar

Nichtinteresse Einkommenskomponenten

Das Nichtinteresse wird aus verschiedenen Aktivitäten abgeleitet, darunter:

• Verkaufsergebnisse: In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, wurde ein Gewinn von 0,4 Mio. USD verzeichnet, hauptsächlich aus dem Verkauf von Anlagevermögen.
• Rechtliche Siedlungen: Eine rechtliche Einigung trug im gleichen Zeitraum 1,1 Millionen US -Dollar bei.

Zinsaufwand und Margenanalyse

Der Zinsaufwand für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrug 19,0 Mio. USD, gegenüber 15,7 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieser Anstieg wurde durch höhere Zinssätze für Einlagen angetrieben:

• Kosten für Einlagen: Stieg in Q3 2024 von 2,73% in Q3 2023 auf 3,45%.
• Durchschnittliche zinsrangige Einlagen: Im dritten Quartal 2024 um 105,9 Millionen US -Dollar erhöht.

Strategische Entscheidungen und Marktposition

Investar hat strategische Entscheidungen getroffen, um seine Geschäftstätigkeit zu optimieren, einschließlich:

• Zweigschließungen: Schließung von Zweigen in Zentral, Louisiana und Anniston, Alabama.
• Aussteigen aus der Ursprünge der Verbraucherhypotheken: Ein strategischer Ausstieg aus dem Geschäft mit Verbraucherhypotheken -Origination wurde im dritten Quartal 2023 vorgenommen.

Finanzielle Leistungsmetriken

Die wichtigsten Leistungsmetriken für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, umfassen:

• Nettoeinkommen: 14,1 Mio. USD, gegenüber 13,1 Mio. USD im Jahr 2023.
• Rendite im durchschnittlichen Vermögen: Stieg von 0,64% gegenüber dem Vorjahr auf 0,68%.
• Rendite im Durchschnitt Eigenkapital: Stieg von 7,97% gegenüber dem Vorjahr auf 8,16%.

Abschluss der finanziellen Position

Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamteinlagen 2,29 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 1,4% gegenüber dem Vorjahr markierte. Das Unternehmen passt weiterhin seine Strategie an, um die Rentabilität unter den Marktbedingungen zu optimieren.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Investar Holding Corporation (ISTR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Investar Holding Corporation (ISTR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Investar Holding Corporation (ISTR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.