Kemper Corporation (KMPR) Bundle
تاريخ موجز لشركة كيمبر
شركة Overview
تعد شركة Kemper Corporation، المدرجة تحت مؤشر KMPR، لاعبًا بارزًا في قطاع التأمين المتخصص، وتركز في المقام الأول على التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث بالإضافة إلى منتجات التأمين على الحياة. اعتبارًا من عام 2024، وضعت كيمبر نفسها في موقع استراتيجي داخل صناعة التأمين لتعزيز الربحية والكفاءة التشغيلية.
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة كيمبر عن إجمالي إيرادات قدرها 3,451.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 3,757.0 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة من عام 2023. وكان هذا الانخفاض مدفوعًا في المقام الأول بانخفاض الأقساط المكتسبة، لا سيما ضمن قطاع التأمين المفضل، والذي واجهت انخفاضًا قدره 180.4 مليون دولار بسبب إجراءات الاكتتاب المستهدفة.
| المقياس المالي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 3,451.8 مليون دولار | 3,757.0 مليون دولار |
| الأقساط المكتسبة | 3,134.1 مليون دولار | 3,465.6 مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 304.5 مليون دولار | 315.1 مليون دولار |
| صافي الدخل | 216.8 مليون دولار | غير متوفر |
| إجمالي الدخل الشامل | 287.2 مليون دولار | (360.1 مليون دولار) |
أداء قطاع التأمين
أعلن قطاع التأمين التخصصي على الممتلكات والحوادث في كيمبر عن صافي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 938.0 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 733.0 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت الخسائر المتكبدة ومصروفات تعديل الخسائر (LAE) لهذا القطاع 647.9 دولارًا أمريكيًا. مليون أو 70.5% من الأقساط المكتسبة.
| أداء القطاع | 2024 (3 أشهر) | 2023 (3 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتوبة | 938.0 مليون دولار | 733.0 مليون دولار |
| الخسائر المتكبدة و LAE | 647.9 مليون دولار | 796.1 مليون دولار |
| نسبة الخسارة المتكبدة | 70.5% | 89.4% |
نتائج الاستثمار
شهد الدخل الاستثماري لشركة "كمبر" تقلبات، حيث انخفض صافي دخل الاستثمار بشكل طفيف إلى 304.5 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 315.1 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ومع ذلك، بلغ إجمالي مكاسب الاستثمار الشامل للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 287.2 مليون دولار، وهو انتعاش كبير من إجمالي خسائر الاستثمار الشامل البالغة 360.1 مليون دولار في العام السابق.
| نتائج الاستثمار | 2024 (3 أشهر) | 2023 (3 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | 304.5 مليون دولار | 315.1 مليون دولار |
| إجمالي مكاسب الاستثمار الشامل | 287.2 مليون دولار | (360.1 مليون دولار) |
التعديلات التشغيلية والتوقعات المستقبلية
تتضمن الإستراتيجية التشغيلية لشركة Kemper التركيز على تحسين ربحية الاكتتاب وإدارة تكاليف المطالبات. نفذت الشركة إجراءات اكتتاب مستهدفة أدت إلى انخفاض الأقساط المكتسبة، ولكن من المتوقع أن تؤدي هذه الإجراءات إلى استقرار نسب الخسارة الإجمالية في المستقبل.
اختتام الوضع المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي أصول كيمبر بمبلغ 11,234.5 مليون دولار أمريكي، مع إجمالي المطلوبات 8,464.1 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 2,770.4 مليون دولار أمريكي.
| الميزانية العمومية Overview | 2024 (اعتبارًا من 30 سبتمبر) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 11,234.5 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 8,464.1 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 2,770.4 مليون دولار |
من يملك شركة كيمبر (KMPR)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Kemper Corporation (KMPR) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة (مليون) |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 11.5% | 7.37 |
| شركة بلاك روك | 9.8% | 6.34 |
| شركة ستيت ستريت | 7.2% | 4.64 |
| مجموعة إدارة ويلينغتون | 5.5% | 3.56 |
| إنفيسكو المحدودة. | 4.1% | 2.67 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 61.9% | 39.98 |
| المساهمين الأفراد | 11.0% | 7.10 |
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم شركة Kemper Corporation. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 تقريبًا 61.9% من إجمالي الأسهم القائمة كانت مملوكة من قبل العديد من المستثمرين المؤسسيين. يمثل أكبر خمسة مساهمين مؤسسيين أكثر من ذلك 38% من إجمالي الأسهم، مما يعكس الثقة المؤسسية القوية في أداء الشركة واستراتيجيتها.
ملكية المطلعين
ملكية المطلعين في شركة Kemper Corporation متواضعة نسبيًا. اعتبارًا من عام 2024، أصبح المديرون التنفيذيون للشركة وأعضاء مجلس الإدارة يمتلكون ما يقرب من 2.5% من إجمالي الأسهم القائمة. ويشمل ذلك الأسهم التي يملكها الرئيس التنفيذي والمدير المالي وغيرهم من المديرين التنفيذيين الرئيسيين. يوضح الجدول التالي تفاصيل الملكية من قبل المطلعين الرئيسيين:
| اسم | موضع | عدد الأسهم المملوكة (بالآلاف) | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جوزيف ب. لاشر جونيور | الرئيس والمدير التنفيذي | 200 | 0.31% |
| جون م. فيلان | المدير المالي | 150 | 0.23% |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 150 | 0.23% |
أنشطة المساهمين الأخيرة
نشطت شركة Kemper في إدارة هيكل رأس مالها من خلال عمليات إعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح. وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، قامت الشركة بإعادة الشراء تقريبًا 0.4 مليون سهم بمتوسط سعر 62.50 دولارًا، بإجمالي حوالي 25 مليون دولار. بالإضافة إلى ذلك، دفعت شركة كيمبر أرباحًا يبلغ إجماليها تقريبًا 60.1 مليون دولار خلال نفس الفترة، مما يعكس توزيع أرباح قدرها $0.93 لكل سهم.
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة Kemper Corporation تقريبًا 4.49 مليار دولار، مع سعر السهم يحوم حولها $70.00 لكل سهم. يعكس هذا التقييم تعافي الشركة وإمكانات نموها بعد فترة مالية صعبة في عام 2023، حيث سجلت خسارة صافية قدرها 146.3 مليون دولار للربع الثالث من عام 2023 مقارنة بصافي دخل قدره 73.7 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تتميز ملكية شركة Kemper بحضور قوي للمستثمرين المؤسسيين، ومستوى متواضع من الملكية الداخلية، والمشاركة النشطة للمساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم. تساهم هذه العوامل في الاستقرار العام ومسار النمو للشركة في سوق التأمين التنافسي.
بيان مهمة شركة كيمبر (KMPR).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة Kemper إلى توفير مجموعة شاملة من منتجات وخدمات التأمين التي تحمي الأفراد والشركات من المخاطر، مع تقديم خدمة وقيمة استثنائية لعملائها. تؤكد المهمة على الالتزام بالنزاهة والابتكار والمشاركة المجتمعية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة كيمبر عن مقاييس مالية مهمة تعكس فعاليتها التشغيلية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل العائد إلى شركة كيمبر | 73.7 مليون دولار | (146.3 مليون دولار) | -- |
| صافي الدخل للسهم (الأساسي) | $1.15 | $(2.28) | -- |
| إجمالي الإيرادات | 1,178.9 مليون دولار | 1,199.4 مليون دولار | -1.7% |
| الأقساط المكتسبة | 1,068.5 مليون دولار | 1,117.8 مليون دولار | -4.4% |
| النسبة المجمعة | 91.1% | 112.6% | -19.5% |
| النسبة المجمعة الأساسية | 91.2% | 102.1% | -10.9% |
قطاعات السوق
تعمل شركة Kemper بشكل أساسي في قطاعين: التأمين على الممتلكات والحوادث المتخصصة والتأمين على الحياة. يعد أداء هذه القطاعات أمرًا بالغ الأهمية لفهم إنجاز المهمة بشكل عام.
| شريحة | الربع الثالث من عام 2024 الأقساط المكتسبة | الربع الثالث من عام 2023 الأقساط المكتسبة | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| التأمين التخصصي على الممتلكات والحوادث | 919.0 مليون دولار | 890.4 مليون دولار | 3.5% |
| التأمين على الحياة | 100.6 مليون دولار | 102.1 مليون دولار | -1.5% |
أداء الاستثمار
يعد أداء المحفظة الاستثمارية لشركة Kemper عنصرًا أساسيًا في استراتيجيتها المالية:
| مقياس الاستثمار | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | 52.0 مليون دولار | 42.7 مليون دولار | 21.0% |
| صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار المحققة | 1.1 مليون دولار | $(30.3 مليون) | -- |
الكفاءة التشغيلية
تنعكس الكفاءة التشغيلية لشركة Kemper في نسب النفقات ونسب الخسارة:
| نوع النسبة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| نسبة نفقات التأمين | 21.7% | 21.5% |
| إجمالي الخسارة المتكبدة ونسبة LAE | 69.4% | 91.1% |
| الخسائر غير المتعلقة بالكوارث في العام الحالي ونسبة خسائر الخسائر البشرية | 69.5% | 80.6% |
المشاركة المجتمعية
تلتزم Kemper بمشاركة المجتمع، وهو جانب أساسي من مهمتها. تشارك الشركة في العديد من الأنشطة الخيرية وتدعم المبادرات التي تعزز السلامة والتعليم في المجتمعات التي تخدمها.
كيف تعمل شركة كيمبر (KMPR).
عمل Overview
تعمل شركة Kemper Corporation في المقام الأول في قطاع التأمين، حيث تقدم مجموعة من منتجات التأمين عبر مختلف القطاعات بما في ذلك التأمين التخصصي على الممتلكات والحوادث والتأمين على الحياة. تركز الشركة على التأمين الشخصي والتجاري على السيارات، بالإضافة إلى منتجات التأمين على الحياة والتأمين الصحي.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة كيمبر عن النتائج المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (بالملايين) | $1,178.9 | $1,199.4 | $3,451.8 | $3,757.0 |
| صافي الدخل (الخسارة) (بالملايين) | $72.2 | ($146.4) | $216.8 | ($323.6) |
| صافي الدخل (الخسارة) لكل سهم | $1.15 | ($2.28) | $3.43 | ($5.05) |
| إجمالي النفقات (بالملايين) | $1,088.2 | $1,390.2 | $3,182.6 | $4,167.6 |
| النسبة المجمعة | 91.1% | 112.6% | 92.3% | 111.1% |
قطاعات التأمين
تنقسم عمليات كيمبر إلى عدة قطاعات، مع كون قطاع التأمين على الممتلكات والحوادث هو الأكثر أهمية.
التأمين التخصصي على الممتلكات والحوادث
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفاد قطاع التأمين على الممتلكات والحوادث المتخصصة:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| الأقساط المكتسبة (بالملايين) | $919.0 | $890.4 |
| صافي الأقساط المكتتبة (بالملايين) | $938.0 | $733.0 |
| الخسائر المتكبدة والخسائر المتكبدة (بالملايين) | $647.9 | $796.1 |
| الخسارة المتكبدة ونسبة LAE | 70.5% | 89.4% |
التأمين على الحياة
كما أفاد قطاع التأمين على الحياة خلال نفس الفترة بما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| الأقساط المكتسبة (بالملايين) | $100.6 | $102.1 |
| صافي دخل الاستثمار (بالملايين) | $50.3 | $49.4 |
| صافي الدخل التشغيلي المعدل حسب القطاع (بالملايين) | $15.0 | $14.7 |
أداء الاستثمار
تتضمن استراتيجية كيمبر الاستثمارية محفظة متنوعة مع التركيز على آجال الاستحقاق الثابتة والأسهم. وذكرت الشركة:
| فئة الاستثمار | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| آجال الاستحقاق الثابتة | $2,800.0 |
| الأوراق المالية | $1,200.0 |
التدفقات النقدية
كان أداء التدفق النقدي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| نوع التدفق النقدي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية | $207.8 |
| صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | ($89.6) |
| صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل | ($125.4) |
إدارة المخاطر والاحتياطيات
تحتفظ شركة Kemper باحتياطيات قوية لإدارة التزامات حاملي وثائق التأمين:
| نوع الاحتياطي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| فوائد حامل البوليصة المستقبلية | $3,380.8 |
| إجمالي احتياطيات التأمين | $3,428.8 |
خاتمة
تواصل شركة كيمبر تكييف نموذج أعمالها استجابة لظروف السوق، مع التركيز على الربحية وإدارة المخاطر عبر قطاعات التأمين الخاصة بها.
كيف تجني شركة Kemper (KMPR) الأموال
عمليات التأمين
تحقق شركة Kemper إيراداتها في المقام الأول من خلال عمليات التأمين الخاصة بها، والتي تشمل قطاعات التأمين على الممتلكات والحوادث والتأمين على الحياة.
التأمين التخصصي على الممتلكات والحوادث
أعلن قطاع التأمين على الممتلكات والحوادث عن أقساط مكتسبة قدرها 1,068.5 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1,117.8 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كانت الأقساط المكتسبة هي 3,134.1 مليون دولار، أسفل من 3,465.6 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض أحجام الأعمال بسبب إجراءات الاكتتاب المستهدفة التي تهدف إلى تحسين الربحية.
التأمين على الحياة
حصل قطاع التأمين على الحياة على أقساط قدرها 100.6 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، و 298.7 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 102.1 مليون دولار و 303.6 مليون دولار على التوالي في العام السابق.
دخل الاستثمار
كما تولد Kemper إيرادات من دخل الاستثمار. خلال الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار 111.1 مليون دولار، زيادة من 107.0 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار 304.5 مليون دولار، أسفل من 315.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
صافي مكاسب الاستثمار المحققة
ارتفع صافي مكاسب الاستثمار المحققة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 إلى 1.1 مليون دولار من خسارة 30.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وخلال فترة التسعة أشهر، بلغ صافي مكاسب الاستثمار المحققة 9.2 مليون دولار، مقارنة بالخسارة 38.3 مليون دولار في العام السابق.
الملخص المالي
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1,178.9 مليون دولار | 1,199.4 مليون دولار | 3,451.8 مليون دولار | 3,757.0 مليون دولار |
| صافي الدخل (الخسارة) | 72.2 مليون دولار | (146.4 مليون دولار) | 216.8 مليون دولار | (323.6 مليون دولار) |
| فوائد حاملي وثائق التأمين والخسائر المتكبدة | 769.3 مليون دولار | 975.2 مليون دولار | 2,269.7 مليون دولار | 3,011.9 مليون دولار |
| مصاريف التأمين | 254.3 مليون دولار | 259.0 مليون دولار | 739.3 مليون دولار | 794.4 مليون دولار |
| النسبة المجمعة | 91.1% | 112.6% | 92.3% | 111.1% |
التحسينات التشغيلية
وقد شهدت شركة كيمبر تحسنا في النسبة المجمعة الأساسية، مما يشير إلى ربحية أفضل في عمليات التأمين الخاصة بها. وكانت النسبة المجمعة الأساسية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هي 91.2%، مقارنة ب 102.1% في نفس الفترة من عام 2023.
توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
دفع Kemper أرباحًا نقدية قدرها 0.31 دولار للسهم الواحد في الربع الثالث من عامي 2024 و2023. وبلغ إجمالي الأرباح المدفوعة عن فترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 60.1 مليون دولار.
أعيد شراء كيمبر تقريبًا 400.000 سهم من أسهمها العادية بتكلفة إجمالية قدرها 25.0 مليون دولار خلال الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
استنتاج الأداء المالي
يعتمد توليد إيرادات شركة Kemper Corporation في المقام الأول على أقساط التأمين ودخل الاستثمار، مع تركيز الجهود على تحسين أداء الاكتتاب وإدارة النفقات بشكل فعال.
Kemper Corporation (KMPR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Kemper Corporation (KMPR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Kemper Corporation (KMPR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Kemper Corporation (KMPR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.