Kemper Corporation (KMPR) Bundle
Uma breve história da Kemper Corporation
Empresa Overview
A Kemper Corporation, listada sob o ticker KMPR, é um participante proeminente no setor de seguros especializados, focando principalmente o seguro de propriedades e casuais, bem como produtos de seguro de vida. A partir de 2024, Kemper se posicionou estrategicamente no setor de seguros para aumentar a lucratividade e a eficiência operacional.
Desempenho financeiro recente
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, Kemper registrou receitas totais de US $ 3.451,8 milhões, uma queda de US $ 3.757,0 milhões durante o mesmo período em 2023. Essa redução foi impulsionada principalmente por uma diminuição nos prêmios ganhos, principalmente dentro do segmento de seguro preferido, que enfrentou um declínio de US $ 180,4 milhões devido a ações de subscrição direcionadas.
| Métrica financeira | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 3.451,8 milhões | US $ 3.757,0 milhões |
| Prêmios ganhos | US $ 3.134,1 milhões | US $ 3.465,6 milhões |
| Receita de investimento líquido | US $ 304,5 milhões | US $ 315,1 milhões |
| Resultado líquido | US $ 216,8 milhões | Não disponível |
| Renda abrangente total | US $ 287,2 milhões | $ (360,1 milhões) |
Desempenho do segmento de seguro
O segmento de seguros de propriedades e vítimas especializadas da Kemper registrou prêmios líquidos por escrito de US $ 938,0 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 733,0 milhões para o mesmo período em 2023. As despesas com perdas e perdas incorridas (LAE) para esse segmento foram de US $ 647.9 milhões, ou 70,5% dos prêmios ganhos.
| Desempenho do segmento | 2024 (3 meses) | 2023 (3 meses) |
|---|---|---|
| Prêmios líquidos escritos | US $ 938,0 milhões | US $ 733,0 milhões |
| Perdas incorridas e LAE | US $ 647,9 milhões | US $ 796,1 milhões |
| Taxa de perda incorrida | 70.5% | 89.4% |
Resultados do investimento
A receita de investimento de Kemper viu flutuações, com a receita líquida de investimento diminuindo ligeiramente para US $ 304,5 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 315,1 milhões em 2023. No entanto, ganhos totais de investimento abrangentes nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foram US $ 287,2 milhões, uma recuperação significativa das perdas abrangentes de investimento total de US $ 360,1 milhões no ano anterior.
| Resultados do investimento | 2024 (3 meses) | 2023 (3 meses) |
|---|---|---|
| Receita de investimento líquido | US $ 304,5 milhões | US $ 315,1 milhões |
| Ganhos de investimento abrangentes totais | US $ 287,2 milhões | $ (360,1 milhões) |
Ajustes operacionais e perspectivas futuras
A estratégia operacional de Kemper inclui um foco em melhorar a lucratividade da subscrição e gerenciar os custos de reivindicações. A empresa implementou ações de subscrição direcionadas, levando a uma diminuição nos prêmios ganhos, mas espera -se que essas medidas estabilizem as taxas gerais de perda no futuro.
Conclusão de posição financeira
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais de Kemper foram relatados em US $ 11.234,5 milhões, com passivos totais de US $ 8.464,1 milhões, levando ao patrimônio líquido total de US $ 2.770,4 milhões.
| Balanço patrimonial Overview | 2024 (a partir de 30 de setembro) |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 11.234,5 milhões |
| Passivos totais | US $ 8.464,1 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 2.770,4 milhões |
Um dono da Kemper Corporation (KMPR)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Kemper Corporation (KMPR) possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações de propriedade (milhões) |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 11.5% | 7.37 |
| BlackRock, Inc. | 9.8% | 6.34 |
| State Street Corporation | 7.2% | 4.64 |
| Grupo de Gerenciamento de Wellington | 5.5% | 3.56 |
| Invesco Ltd. | 4.1% | 2.67 |
| Outros investidores institucionais | 61.9% | 39.98 |
| Acionistas individuais | 11.0% | 7.10 |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais detêm uma parcela significativa das ações da Kemper Corporation. Em 30 de setembro de 2024, aproximadamente 61.9% Das ações totais em circulação foram mantidas por vários investidores institucionais. Os cinco principais acionistas institucionais representam sobre 38% de ações totais, refletindo forte confiança institucional no desempenho e estratégia da empresa.
Propriedade interna
A propriedade privilegiada da Kemper Corporation é relativamente modesta. A partir de 2024, executivos da empresa e membros do conselho possuem aproximadamente 2.5% do total de ações em circulação. Isso inclui ações detidas pelo CEO, CFO e outros executivos -chave. A tabela a seguir detalha a propriedade dos principais insiders:
| Nome | Posição | Número de ações de propriedade (milhares) | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Joseph P. Lacher Jr. | Presidente e CEO | 200 | 0.31% |
| John M. Phelan | Diretor Financeiro | 150 | 0.23% |
| Outros executivos | Vários | 150 | 0.23% |
Atividades recentes dos acionistas
A Kemper Corporation tem sido ativa no gerenciamento de sua estrutura de capital por meio de recompras e dividendos de ações. Nos primeiros nove meses de 2024, a empresa recompensou aproximadamente 0,4 milhão de ações a um preço médio de US $ 62,50, totalizando US $ 25 milhões. Além disso, Kemper pagou dividendos totalizando aproximadamente US $ 60,1 milhões durante o mesmo período, refletindo um dividendo de $0.93 por ação.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Kemper Corporation é aproximadamente US $ 4,49 bilhões, com um preço de ação pairando em torno $70.00 por ação. Esta avaliação reflete o potencial de recuperação e crescimento da empresa após um período financeiro desafiador em 2023, onde relatou uma perda líquida de US $ 146,3 milhões Para o terceiro trimestre de 2023 em comparação com um lucro líquido de US $ 73,7 milhões Para o terceiro trimestre de 2024.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A propriedade da Kemper Corporation é caracterizada por uma forte presença de investidores institucionais, um nível modesto de propriedade privilegiada e envolvimento ativo dos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações. Esses fatores contribuem para a estabilidade geral e a trajetória de crescimento da empresa no mercado de seguros competitivos.
Declaração de Missão Kemper Corporation (KMPR)
Declaração de missão Overview
A Kemper Corporation visa fornecer uma gama abrangente de produtos e serviços de seguros que protegem indivíduos e empresas contra riscos, enquanto fornecem serviço e valor excepcionais aos seus clientes. A missão enfatiza o compromisso com a integridade, a inovação e o envolvimento da comunidade.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Kemper Corporation relatou métricas financeiras significativas, refletindo sua eficácia operacional:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido atribuível à Kemper Corporation | US $ 73,7 milhões | $ (146,3 milhões) | -- |
| Lucro líquido por ação (básico) | $1.15 | $(2.28) | -- |
| Receita total | US $ 1.178,9 milhões | US $ 1.199,4 milhões | -1.7% |
| Prêmios ganhos | US $ 1.068,5 milhões | US $ 1.117,8 milhões | -4.4% |
| Proporção combinada | 91.1% | 112.6% | -19.5% |
| Proporção combinada subjacente | 91.2% | 102.1% | -10.9% |
Segmentos de mercado
Kemper opera principalmente em dois segmentos: Propriedade especializada e seguro de vítimas e seguro de vida. O desempenho desses segmentos é crucial para entender a realização geral da missão.
| Segmento | Q3 2024 Premiums ganhos | Q3 2023 Prêmios ganhos | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Propriedade especializada e seguro de vítimas | US $ 919,0 milhões | US $ 890,4 milhões | 3.5% |
| Seguro de vida | US $ 100,6 milhões | US $ 102,1 milhões | -1.5% |
Desempenho do investimento
O desempenho do portfólio de investimentos de Kemper é um elemento -chave de sua estratégia financeira:
| Métrica de investimento | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita de investimento líquido | US $ 52,0 milhões | US $ 42,7 milhões | 21.0% |
| Ganhos de investimento realizado na rede (perdas) | US $ 1,1 milhão | $ (30,3 milhões) | -- |
Eficiência operacional
A eficiência operacional de Kemper se reflete em suas taxas de despesas e índices de perda:
| Tipo de proporção | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Índice de despesas de seguro | 21.7% | 21.5% |
| Perda total incorrida e proporção LAE | 69.4% | 91.1% |
| Ano atual perdas de não catástrofe e relação LAE | 69.5% | 80.6% |
Engajamento da comunidade
Kemper se dedica ao envolvimento da comunidade, que é um aspecto central de sua missão. A empresa se envolve em várias atividades filantrópicas e apoia iniciativas que promovem a segurança e a educação nas comunidades que atende.
Como funciona a Kemper Corporation (KMPR)
Negócios Overview
A Kemper Corporation opera principalmente no setor de seguros, fornecendo uma variedade de produtos de seguro em vários segmentos, incluindo propriedades especializadas e seguro de vítimas e seguro de vida. A empresa se concentra no seguro de automóvel pessoal e comercial, bem como produtos de seguro de vida e saúde.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Kemper Corporation relatou os seguintes resultados financeiros:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total (em milhões) | $1,178.9 | $1,199.4 | $3,451.8 | $3,757.0 |
| Lucro líquido (perda) (em milhões) | $72.2 | ($146.4) | $216.8 | ($323.6) |
| Lucro líquido (perda) por ação | $1.15 | ($2.28) | $3.43 | ($5.05) |
| Despesas totais (em milhões) | $1,088.2 | $1,390.2 | $3,182.6 | $4,167.6 |
| Proporção combinada | 91.1% | 112.6% | 92.3% | 111.1% |
Segmentos de seguro
As operações de Kemper são divididas em vários segmentos, com o segmento de seguros de propriedades e vítimas especializadas sendo o mais significativo.
Propriedade especializada e seguro de vítimas
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o segmento de seguros de propriedades e vítimas especializadas informou:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Prêmios ganhos (em milhões) | $919.0 | $890.4 |
| Prêmios líquidos escritos (em milhões) | $938.0 | $733.0 |
| Perda incorrida e lae (em milhões) | $647.9 | $796.1 |
| Perda incorrida e proporção LAE | 70.5% | 89.4% |
Seguro de vida
Pelo mesmo período, o segmento de seguro de vida relatou:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Prêmios ganhos (em milhões) | $100.6 | $102.1 |
| Receita de investimento líquido (em milhões) | $50.3 | $49.4 |
| Receita operacional líquida ajustada por segmento (em milhões) | $15.0 | $14.7 |
Desempenho do investimento
A estratégia de investimento de Kemper inclui um portfólio diversificado, com foco em vencimentos fixos e ações. A empresa relatou:
| Categoria de investimento | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Vencimentos fixos | $2,800.0 |
| Valores mobiliários | $1,200.0 |
Fluxos de caixa
O desempenho do fluxo de caixa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi o seguinte:
| Tipo de fluxo de caixa | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | $207.8 |
| Dinheiro líquido usado em atividades de investimento | ($89.6) |
| Dinheiro líquido usado em atividades de financiamento | ($125.4) |
Gerenciamento de risco e reservas
Kemper mantém reservas robustas para gerenciar as obrigações do segurado:
| Tipo de reserva | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Futuros benefícios do segurado | $3,380.8 |
| Reservas totais de seguro | $3,428.8 |
Conclusão
A Kemper Corporation continua a adaptar seu modelo de negócios em resposta às condições do mercado, com foco na lucratividade e gerenciamento de riscos em seus segmentos de seguros.
Como Kemper Corporation (KMPR) ganha dinheiro
Operações de seguro
A Kemper Corporation gera principalmente a receita por meio de suas operações de seguros, que incluem segmentos de seguro de propriedade especial e de seguros de vidas.
Propriedade especializada e seguro de vítimas
O segmento de seguros de propriedades especializadas e vítimas relatou prêmios ganhos de US $ 1.068,5 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 1.117,8 milhões para o mesmo período em 2023.
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os prêmios ganhos foram US $ 3.134,1 milhões, de baixo de US $ 3.465,6 milhões No mesmo período em 2023. Esse declínio foi atribuído a volumes de negócios mais baixos devido a ações de subscrição direcionadas que visam melhorar a lucratividade.
Seguro de vida
O segmento de seguro de vida ganhou prêmios de US $ 100,6 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 e US $ 298,7 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 102,1 milhões e US $ 303,6 milhões respectivamente no ano anterior.
Receita de investimento
Kemper também gera receita com receita de investimento. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de investimento foi US $ 111,1 milhões, um aumento de US $ 107,0 milhões No mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de investimento foi US $ 304,5 milhões, de baixo de US $ 315,1 milhões para o mesmo período em 2023.
Ganhos de investimento realizado na rede
Os ganhos de investimento percebidos na rede nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, aumentaram para US $ 1,1 milhão de uma perda de US $ 30,3 milhões No mesmo período em 2023. Para o período de nove meses, os ganhos de investimento da rede foram US $ 9,2 milhões, comparado a uma perda de US $ 38,3 milhões no ano anterior.
Resumo financeiro
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 1.178,9 milhões | US $ 1.199,4 milhões | US $ 3.451,8 milhões | US $ 3.757,0 milhões |
| Lucro líquido (perda) | US $ 72,2 milhões | (US $ 146,4 milhões) | US $ 216,8 milhões | (US $ 323,6 milhões) |
| Benefícios dos segurados e perdas incorridas | US $ 769,3 milhões | US $ 975,2 milhões | US $ 2.269,7 milhões | US $ 3.011,9 milhões |
| Despesas de seguro | US $ 254,3 milhões | US $ 259,0 milhões | US $ 739,3 milhões | US $ 794,4 milhões |
| Proporção combinada | 91.1% | 112.6% | 92.3% | 111.1% |
Melhorias operacionais
A Kemper viu uma melhoria em sua proporção combinada subjacente, o que indica melhor lucratividade em suas operações de seguro. A proporção combinada subjacente para os três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 91.2%, comparado com 102.1% no mesmo período em 2023.
Dividendos e compartilham recompras
Kemper pagou dividendos em dinheiro de US $ 0,31 por ação No terceiro trimestre de 2024 e 2023. Os dividendos totais pagos pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram US $ 60,1 milhões.
Kemper recomprou aproximadamente 400.000 ações de suas ações ordinárias por um custo agregado de US $ 25,0 milhões Durante os três e nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024.
Conclusão do desempenho financeiro
A geração de receita da Kemper Corporation é impulsionada principalmente por seus prêmios de seguro e receita de investimento, com esforços focados em melhorar o desempenho da subscrição e o gerenciamento de despesas de maneira eficaz.
Kemper Corporation (KMPR) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Kemper Corporation (KMPR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Kemper Corporation (KMPR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Kemper Corporation (KMPR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.