Kemper Corporation (KMPR) Bundle
Une brève histoire de Kemper Corporation
Entreprise Overview
Kemper Corporation, répertoriée sous le Ticker KMPR, est un acteur de premier plan dans le secteur des assurances spécialisées, se concentrant principalement sur l'assurance des biens et les victimes ainsi que les produits d'assurance-vie. En 2024, Kemper s'est positionné stratégiquement au sein du secteur de l'assurance pour améliorer la rentabilité et l'efficacité opérationnelle.
Performance financière récente
For the nine months ending September 30, 2024, Kemper reported total revenues of $3,451.8 million, a decrease from $3,757.0 million during the same period in 2023. This reduction was primarily driven by a decrease in earned premiums, particularly within the Preferred Insurance segment, which a fait face à une baisse de 180,4 millions de dollars en raison des actions de souscription ciblées.
| Métrique financière | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 3 451,8 millions de dollars | 3 757,0 millions de dollars |
| Primes gagnées | 3 134,1 millions de dollars | 3 465,6 millions de dollars |
| Revenu de placement net | 304,5 millions de dollars | 315,1 millions de dollars |
| Revenu net | 216,8 millions de dollars | Pas disponible |
| Revenu complet | 287,2 millions de dollars | $ (360,1 millions) |
Performance du segment d'assurance
Le segment de l'assurance spécialisée et des assurances de victimes de Kemper a déclaré des primes nettes écrites de 938,0 millions de dollars pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, contre 733,0 millions de dollars pour la même période en 2023. Les charges de pertes et de pertes (LAE) pour ce segment étaient de 647,9 $. millions, ou 70,5% des primes gagnées.
| Performance du segment | 2024 (3 mois) | 2023 (3 mois) |
|---|---|---|
| Primes nettes écrites | 938,0 millions de dollars | 733,0 millions de dollars |
| Pertes subies et Lae | 647,9 millions de dollars | 796,1 millions de dollars |
| Ratio de perte encouru | 70.5% | 89.4% |
Résultats de l'investissement
Le revenu de placement de Kemper a connu des fluctuations, les revenus de placement nets diminuant légèrement à 304,5 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 315,1 millions de dollars en 2023. Cependant, les gains d'investissement complets totaux pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, étaient 287,2 millions de dollars, une reprise importante par rapport aux pertes totales d'investissement complètes de 360,1 millions de dollars l'année précédente.
| Résultats de l'investissement | 2024 (3 mois) | 2023 (3 mois) |
|---|---|---|
| Revenu de placement net | 304,5 millions de dollars | 315,1 millions de dollars |
| Gain d'investissement complet total | 287,2 millions de dollars | $ (360,1 millions) |
Ajustements opérationnels et perspectives futures
La stratégie opérationnelle de Kemper comprend un accent sur l'amélioration de la rentabilité de la souscription et de la gestion des coûts des réclamations. La société a mis en œuvre des actions de souscription ciblées conduisant à une diminution des primes gagnées, mais ces mesures devraient stabiliser les ratios de perte globaux à l'avenir.
Conclusion de la situation financière
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de Kemper ont été déclarés à 11 234,5 millions de dollars, avec un passif total de 8 464,1 millions de dollars, ce qui a entraîné des capitaux propres totaux des actionnaires de 2 770,4 millions de dollars.
| Bilan Overview | 2024 (au 30 septembre) |
|---|---|
| Actif total | 11 234,5 millions de dollars |
| Passifs totaux | 8 464,1 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 2 770,4 millions de dollars |
A qui possède Kemper Corporation (KMPR)
Importants actionnaires
En 2024, Kemper Corporation (KMPR) a une structure de propriété diversifiée qui comprend des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions détenues (millions) |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 11.5% | 7.37 |
| BlackRock, Inc. | 9.8% | 6.34 |
| State Street Corporation | 7.2% | 4.64 |
| Groupe de gestion de Wellington | 5.5% | 3.56 |
| Invesco Ltd. | 4.1% | 2.67 |
| Autres investisseurs institutionnels | 61.9% | 39.98 |
| Actionnaires individuels | 11.0% | 7.10 |
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions de Kemper Corporation. Au 30 septembre 2024, 61.9% du total des actions en circulation ont été détenus par divers investisseurs institutionnels. Les cinq principaux actionnaires institutionnels représentent plus 38% du total des actions, reflétant une forte confiance institutionnelle dans les performances et la stratégie de l'entreprise.
Propriété d'initié
La propriété d'initiés de Kemper Corporation est relativement modeste. En 2024, les dirigeants de l'entreprise et les membres du conseil d'administration possèdent approximativement 2.5% du total des actions en circulation. Cela comprend les actions détenues par le PDG, le CFO et d'autres cadres clés. Le tableau suivant détaille la propriété des principaux initiés:
| Nom | Position | Nombre d'actions détenues (milliers) | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Joseph P. Lacher Jr. | Président et chef de la direction | 200 | 0.31% |
| John M. Phelan | Directeur financier | 150 | 0.23% |
| Autres dirigeants | Divers | 150 | 0.23% |
Activités récentes des actionnaires
Kemper Corporation a été active dans la gestion de sa structure de capital par le biais de rachats d'actions et de dividendes. Au cours des neuf premiers mois de 2024, la société a racheté approximativement 0,4 million d'actions à un prix moyen de 62,50 $, totalisant autour 25 millions de dollars. De plus, Kemper a versé des dividendes totalisant environ 60,1 millions de dollars pendant la même période, reflétant un dividende de $0.93 par action.
Capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de Kemper Corporation est approximativement 4,49 milliards de dollars, avec un cours de l'action en oscant $70.00 par action. Cette évaluation reflète le potentiel de recouvrement et de croissance de l'entreprise à la suite d'une période financière difficile en 2023, où elle a signalé une perte nette de 146,3 millions de dollars pour le troisième trimestre 2023 par rapport à un revenu net de 73,7 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024.
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La propriété de Kemper Corporation se caractérise par une forte présence d'investisseurs institutionnels, un niveau modeste de propriété d'initiés et l'engagement actif des actionnaires par le biais de dividendes et de rachats d'actions. Ces facteurs contribuent à la stabilité globale et à la trajectoire de croissance de l'entreprise sur le marché de l'assurance concurrentielle.
Énoncé de mission de Kemper Corporation (KMPR)
Énoncé de mission Overview
Kemper Corporation vise à fournir une gamme complète de produits et services d'assurance qui protègent les particuliers et les entreprises contre les risques, tout en offrant un service et une valeur exceptionnels à ses clients. La mission met l'accent sur un engagement envers l'intégrité, l'innovation et la participation communautaire.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Kemper Corporation a signalé des mesures financières importantes reflétant son efficacité opérationnelle:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net attribuable à Kemper Corporation | 73,7 millions de dollars | $ (146,3 millions) | -- |
| Revenu net par action (base) | $1.15 | $(2.28) | -- |
| Revenus totaux | 1 178,9 millions de dollars | 1 199,4 millions de dollars | -1.7% |
| Primes gagnées | 1 068,5 million de dollars | 1 117,8 millions de dollars | -4.4% |
| Rapport combiné | 91.1% | 112.6% | -19.5% |
| Ratio combiné sous-jacent | 91.2% | 102.1% | -10.9% |
Segments de marché
Kemper opère principalement dans deux segments: l'assurance spécialisée des biens et les victimes et l'assurance-vie. La performance de ces segments est cruciale pour comprendre la réalisation globale de la mission.
| Segment | Q3 2024 Gagné des primes | T1 2023 Gagné des primes | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Assurance des biens spécialisés et des victimes | 919,0 millions de dollars | 890,4 millions de dollars | 3.5% |
| Assurance-vie | 100,6 millions de dollars | 102,1 millions de dollars | -1.5% |
Performance d'investissement
La performance du portefeuille d'investissement de Kemper est un élément clé de sa stratégie financière:
| Métrique d'investissement | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu de placement net | 52,0 millions de dollars | 42,7 millions de dollars | 21.0% |
| Gains d'investissement réalisés nets (pertes) | 1,1 million de dollars | $ (30,3 millions) | -- |
Efficacité opérationnelle
L'efficacité opérationnelle de Kemper se reflète dans ses ratios de dépenses et ses ratios de perte:
| Type de rapport | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de dépenses d'assurance | 21.7% | 21.5% |
| Total des pertes engagées et du ratio LAE | 69.4% | 91.1% |
| Année en cours Pertes sans catastrophe et ratio LAE | 69.5% | 80.6% |
Engagement communautaire
Kemper se consacre à la participation communautaire, qui est un aspect fondamental de sa mission. La société s'engage dans diverses activités philanthropiques et soutient des initiatives qui favorisent la sécurité et l'éducation dans les communautés qu'elle dessert.
Comment fonctionne Kemper Corporation (KMPR)
Entreprise Overview
Kemper Corporation opère principalement dans le secteur des assurances, fournissant une gamme de produits d'assurance dans divers segments, notamment l'assurance spécialisée des biens et les victimes et l'assurance-vie. L'entreprise se concentre sur l'assurance automobile personnelle et commerciale, ainsi que sur les produits d'assurance-vie et de santé.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2024, Kemper Corporation a annoncé les résultats financiers suivants:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux (en millions) | $1,178.9 | $1,199.4 | $3,451.8 | $3,757.0 |
| Revenu net (perte) (en millions) | $72.2 | ($146.4) | $216.8 | ($323.6) |
| Revenu net (perte) par action | $1.15 | ($2.28) | $3.43 | ($5.05) |
| Dépenses totales (en millions) | $1,088.2 | $1,390.2 | $3,182.6 | $4,167.6 |
| Rapport combiné | 91.1% | 112.6% | 92.3% | 111.1% |
Segments d'assurance
Les opérations de Kemper sont divisées en plusieurs segments, le segment de l'assurance des biens spécialisés et des victimes étant le plus important.
Assurance des biens spécialisés et des victimes
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, le segment de l'assurance des biens spécialisés et des victimes a déclaré:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Primes gagnées (en millions) | $919.0 | $890.4 |
| Primes nettes écrites (en millions) | $938.0 | $733.0 |
| Incurre la perte et LAE (en millions) | $647.9 | $796.1 |
| Pertes subies et ratio lae | 70.5% | 89.4% |
Assurance-vie
Pour la même période, le segment d'assurance-vie a rapporté:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Primes gagnées (en millions) | $100.6 | $102.1 |
| Revenu net de placement (en millions) | $50.3 | $49.4 |
| Résultat d'exploitation net ajusté du segment (en millions) | $15.0 | $14.7 |
Performance d'investissement
La stratégie d'investissement de Kemper comprend un portefeuille diversifié en mettant l'accent sur les échéances fixes et les actions. La société a signalé:
| Catégorie d'investissement | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Échéance fixe | $2,800.0 |
| Titres de capitaux propres | $1,200.0 |
Flux de trésorerie
Les performances des flux de trésorerie pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient les suivants:
| Type de trésorerie | Montant (en millions) |
|---|---|
| L'argent net fourni par les activités d'exploitation | $207.8 |
| L'argent net utilisé dans les activités d'investissement | ($89.6) |
| Caisse nette utilisée dans les activités de financement | ($125.4) |
Gestion des risques et des réserves
Kemper maintient des réserves robustes pour gérer les obligations du titulaire de police:
| Type de réserve | Montant (en millions) |
|---|---|
| Avantages futurs du prestation de police | $3,380.8 |
| Réserves d'assurance totale | $3,428.8 |
Conclusion
Kemper Corporation continue d'adapter son modèle commercial en réponse aux conditions du marché, en se concentrant sur la rentabilité et la gestion des risques dans ses segments d'assurance.
Comment Kemper Corporation (KMPR) gagne de l'argent
Opérations d'assurance
Kemper Corporation génère principalement des revenus grâce à ses opérations d'assurance, qui comprennent des segments d'assurance et d'assurance-vie spécialisés et d'assurance-vie.
Assurance des biens spécialisés et des victimes
Le segment de l'assurance des biens et des victimes spécialisés a déclaré des primes gagnées de 1 068,5 million de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 1 117,8 millions de dollars pour la même période en 2023.
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les primes gagnées étaient 3 134,1 millions de dollars, à partir de 3 465,6 millions de dollars Au cours de la même période en 2023. Cette baisse a été attribuée à une baisse des volumes commerciaux en raison des actions de souscription ciblées visant à améliorer la rentabilité.
Assurance-vie
Le segment de l'assurance-vie a gagné les primes de 100,6 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 et 298,7 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 102,1 millions de dollars et 303,6 millions de dollars respectivement l'année précédente.
Revenus de placement
Kemper génère également des revenus à partir d'un revenu de placement. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu de placement net était 111,1 millions de dollars, une augmentation de 107,0 millions de dollars Au cours de la même période en 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le revenu de placement net était 304,5 millions de dollars, à partir de 315,1 millions de dollars pour la même période en 2023.
Gains d'investissement réalisés nets
Les gains d'investissement réalisés nets pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, ont augmenté à 1,1 million de dollars de la perte de 30,3 millions de dollars Au cours de la même période en 2023. Pour la période de neuf mois, les gains d'investissement net réalisés ne sont pas 9,2 millions de dollars, par rapport à une perte de 38,3 millions de dollars l'année précédente.
Résumé financier
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 1 178,9 millions de dollars | 1 199,4 millions de dollars | 3 451,8 millions de dollars | 3 757,0 millions de dollars |
| Revenu net (perte) | 72,2 millions de dollars | (146,4 millions de dollars) | 216,8 millions de dollars | (323,6 millions de dollars) |
| Avantages des titulaires de police et pertes subies | 769,3 millions de dollars | 975,2 millions de dollars | 2 269,7 millions de dollars | 3 011,9 millions de dollars |
| Frais d'assurance | 254,3 millions de dollars | 259,0 millions de dollars | 739,3 millions de dollars | 794,4 millions de dollars |
| Rapport combiné | 91.1% | 112.6% | 92.3% | 111.1% |
Améliorations opérationnelles
Kemper a connu une amélioration de son ratio combiné sous-jacent, qui indique une meilleure rentabilité dans ses opérations d'assurance. Le rapport combiné sous-jacent pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, était 91.2%, par rapport à 102.1% dans la même période en 2023.
Dividendes et rachats de partage
Kemper a payé des dividendes en espèces de 0,31 $ par action au troisième trimestre de 2024 et 2023. Les dividendes totaux versés pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 60,1 millions de dollars.
Kemper s'est racheté approximativement 400 000 actions de ses actions ordinaires pour un coût global de 25,0 millions de dollars Au cours des trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Conclusion de la performance financière
La génération de revenus de Kemper Corporation est principalement motivée par ses primes d'assurance et ses revenus de placement, avec des efforts axés sur l'amélioration efficace des performances de souscription et la gestion efficacement.
Kemper Corporation (KMPR) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Kemper Corporation (KMPR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Kemper Corporation (KMPR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Kemper Corporation (KMPR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.