MGIC Investment Corporation (MTG) Bundle
تاريخ موجز لشركة MGIC للاستثمار
تأسست شركة MGIC للاستثمار عام 1957، وقد رسخت مكانتها كشركة رائدة في مجال تأمين الرهن العقاري الخاص في الولايات المتحدة. اعتبارًا من عام 2024، واصلت الشركة التكيف مع ظروف السوق المتغيرة مع الحفاظ على أساس مالي متين.
الأداء المالي Overview
سجلت شركة MGIC للربع الثالث من عام 2024 دخلاً صافياً قدره 200 مليون دولار، أو 0.77 دولار للسهم المخفف، مقارنة ب 182.8 مليون دولار، أو 0.64 دولار للسهم المخفف، لنفس الفترة من عام 2023. ويمثل ذلك أ زيادة 9% في صافي الدخل على أساس سنوي.
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي الدخل 578.3 مليون دولار، وهو ما يعكس زيادة من 528.4 مليون دولار في عام 2023. وارتفع الدخل المخفف للسهم إلى $2.17، بمناسبة أ زيادة 19% مقارنة ب $1.83 في العام السابق.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 200 مليون دولار | 182.8 مليون دولار | 9% |
| الدخل المخفف للسهم الواحد | $0.77 | $0.64 | 20% |
| صافي الدخل التشغيلي المعدل | 200.7 مليون دولار | 183.0 مليون دولار | 10% |
إيرادات وخسائر الاستثمار
بلغ صافي دخل الاستثمار لشركة MGIC للربع الثالث من عام 2024 62.1 مليون دولار، زيادة من 55.4 مليون دولار في العام السابق. الخسائر المتكبدة صافية لنفس الفترة كانت (9.8 مليون دولار)، بانخفاض كبير مقارنة ب (0.1 مليون دولار) في الربع الثالث من عام 2023، مما يوضح التطور الإيجابي لاحتياطيات الخسائر.
إدارة رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، عقدت MGIC 6.0 مليار دولار في الأصول المتاحة في إطار PMIERs، وهو ما يتجاوز الحد الأدنى من الأصول المطلوبة من قبل 2.5 مليار دولار. تلتزم الشركة بـ PMIERs، مما يجعلها في وضع جيد لتأمين القروض.
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم إعادة شراء MGIC 17.5 مليون سهم من أسهمها العادية 373.2 مليون دولار. التفويض المتبقي لإعادة شراء الأسهم هو 651 مليون دولار.
| سنة | الأسهم المعاد شراؤها (بالملايين) | التكلفة الإجمالية (مليون دولار) |
|---|---|---|
| 2024 (إلى 30 سبتمبر) | 17.5 | 373.2 |
| 2023 | 21.7 | 340.6 |
توزيعات الأرباح للمساهمين
في عام 2024، دفعت MGIC ما مجموعه 97.5 مليون دولار في توزيعات الأرباح على المساهمين. وكانت التوزيعات النقدية ربع سنوية 0.115 دولار للسهم الواحد للربعين الأولين و 0.13 دولار للسهم الواحد للربع الثالث.
| ربع | أرباح السهم الواحد ($) | إجمالي الأرباح المدفوعة (مليون دولار) |
|---|---|---|
| الربع الأول 2024 | 0.115 | 63.3 |
| الربع الثاني 2024 | 0.115 | 63.3 |
| الربع الثالث 2024 | 0.13 | 34.2 |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت MGIC عن تأمين جديد مكتوب (NIW) لـ 17.2 مليار دولار للربع و 39.8 مليار دولار لمدة تسعة أشهر. وتتوقع الشركة وضعًا مستقرًا في السوق من خلال المضي قدمًا مع استمرارها في التنقل في مشهد التأمين على الرهن العقاري المتطور.
بلغ معدل الثبات السنوي لـ MGIC 85.3% وذلك اعتباراً من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس انخفاضاً طفيفاً عن الفترات السابقة. يعد هذا المقياس أمرًا بالغ الأهمية لفهم احتفاظ الشركة بالأعمال الحالية وسط تقلبات السوق.
من يملك شركة MGIC للاستثمار (MTG)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يوضح الجدول التالي توزيع الملكية بين المساهمين الرئيسيين في شركة MGIC للاستثمار (MTG):
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 13.5% | 34,650,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10.2% | 26,400,000 |
| شركة ستيت ستريت | 8.5% | 21,600,000 |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 5.8% | 14,800,000 |
| إنفيسكو المحدودة. | 4.6% | 11,800,000 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 30.0% | 77,000,000 |
| مستثمرو التجزئة | 27.4% | 70,000,000 |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان أداء أسهم شركة MGIC Investment Corporation كما يلي:
- سعر السهم الحالي: 28.50 دولارًا
- القيمة السوقية: 7.3 مليار دولار
- نطاق 52 أسبوعًا: 22.00 دولارًا - 30.00 دولارًا
- عائد الأرباح: 1.8%
- عدد الأسهم المصدرة: حوالي 256 مليون
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
المقاييس المالية الرئيسية لشركة MGIC Investment Corporation للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| متري | المبلغ في الربع الثالث من عام 2024 | المبلغ في الربع الثالث من عام 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 578.3 مليون دولار | 528.4 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $2.17 | $1.83 |
| صافي الأقساط المكتسبة | 729.5 مليون دولار | 726.1 مليون دولار |
| دخل الاستثمار، صافي | 183.3 مليون دولار | 156.9 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 6.68 مليار دولار | 6.54 مليار دولار |
سياسة إعادة شراء الأسهم وتوزيع الأرباح
يتضمن نشاط إعادة شراء أسهم شركة MGIC للاستثمار وتوزيع الأرباح لعام 2024 ما يلي:
- إعادة شراء الأسهم (حتى تاريخه): 17.5 مليون سهم بقيمة 373.2 مليون دولار
- الأرباح المدفوعة: 97.5 مليون دولار
- الأرباح ربع السنوية المعلنة: 0.13 دولار أمريكي للسهم الواحد مستحقة الدفع في 21 نوفمبر 2024
الاعتبارات التنظيمية
يتم تنظيم قدرة MGIC على دفع أرباح الأسهم، حيث تعتبر 64 مليون دولار أرباحًا عادية دون موافقة مسبقة. وفي عام 2024، دفعت MGIC أرباحًا بقيمة 350 مليون دولار للشركة القابضة.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
يعكس هيكل ملكية شركة MGIC للاستثمار مزيجًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع حصص كبيرة تمتلكها شركات إدارة الأصول الكبرى. يشير الأداء المالي القوي للشركة والتزامها بإعادة رأس المال إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم إلى وجود إطار تشغيلي قوي.
بيان مهمة شركة MGIC للاستثمار (MTG).
Overview من مهمة MGIC
تلتزم شركة MGIC للاستثمار بتقديم حلول عالية الجودة لتأمين الرهن العقاري وإدارة المخاطر، بهدف تعزيز فرص ملكية المنازل. تؤكد مهمة الشركة على أهمية دعم ملكية المنازل المستدامة من خلال منتجاتها وخدماتها التأمينية.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في كافة التعاملات التجارية.
- التركيز على العملاء: ملتزمون بفهم وتلبية احتياجات العملاء.
- ابتكار: التحسين المستمر للمنتجات وتكييفها لخدمة السوق المتغيرة بشكل أفضل.
- تعاون: العمل مع الشركاء لتعزيز سوق الإسكان الصحي.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة MGIC عن نتائج مالية قوية تعكس التزامها بمهمتها. تشمل المقاييس المالية الرئيسية ما يلي:
| المقياس المالي | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 578.3 مليون دولار | 528.4 مليون دولار | +9.4% |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف | $2.17 | $1.83 | +18.6% |
| صافي الدخل التشغيلي المعدل | 584.0 مليون دولار | 536.8 مليون دولار | +8.8% |
| صافي دخل الاستثمار | 183.3 مليون دولار | 156.9 مليون دولار | +16.8% |
| الخسائر المتكبدة، صافي | (23.6 مليون دولار) | (11.3 مليون دولار) | +108.8% |
موقف السوق
تم تعزيز مكانة MGIC في السوق من خلال التزامها بمتطلبات PMIERs (متطلبات أهلية شركة تأمين الرهن العقاري الخاصة). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول المتاحة لشركة MGIC حوالي 6.0 مليار دولار أمريكي، وهو ما يتجاوز الحد الأدنى لأصولها المطلوبة بمقدار 2.5 مليار دولار أمريكي، مما يضمن الامتثال والأهلية لتأمين القروض المشتراة من قبل GSEs (المؤسسات التي ترعاها الحكومة).
عوائد المساهمين
في عام 2024، أظهرت MGIC التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وبرامج إعادة شراء الأسهم:
| فعل | كمية | تفاصيل |
|---|---|---|
| توزيعات الأرباح المدفوعة | 97.5 مليون دولار | تم الدفع للمساهمين حتى تاريخ 30 سبتمبر 2024 |
| أرباح ربع سنوية لكل سهم | $0.13 | أُعلن عنه في 24 أكتوبر 2024 |
| حصة إعادة الشراء | 373.2 مليون دولار | تم إعادة شراء 17.5 مليون سهم حتى تاريخ 30 سبتمبر 2024 |
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تواصل MGIC التركيز على تعزيز عروض خدماتها والحفاظ على قوتها المالية. وتتوقع الشركة أن يرتفع صافي التأمين المكتتب (NIW) بشكل طفيف في عام 2024، مع الاستمرار في التكيف مع ظروف السوق واحتياجات العملاء.
خاتمة
تسعى شركة MGIC للاستثمار، من خلال مهمتها واستراتيجياتها التشغيلية، إلى تعزيز ملكية المنازل المستدامة، مما يضمن أن صحتها المالية تساهم بشكل إيجابي في سوق الإسكان.
كيف تعمل شركة MGIC للاستثمار (MTG).
شركة Overview
تعمل شركة MGIC للاستثمار، الشركة الرائدة في مجال تأمين الرهن العقاري الخاص (PMI)، في المقام الأول من خلال شركتها التابعة، شركة تأمين ضمان الرهن العقاري (MGIC). تقوم الشركة بتأمين قروض الرهن العقاري السكني، مما يمكّن المقرضين من تقديم القروض للمقترضين الذين قد لا يستوفون متطلبات الدفعة الأولى القياسية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة MGIC عن نتائج مالية مهمة:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $200.0 | $182.8 | 9% |
| ربحية السهم المخففة | $0.77 | $0.64 | 20% |
| صافي الدخل التشغيلي المعدل (بالملايين) | $583.9 | $536.8 | 9% |
| صافي الأقساط المكتسبة (بالملايين) | $243.3 | $241.3 | 1% |
| صافي دخل الاستثمار (بالملايين) | $62.1 | $55.4 | 12% |
| الخسائر المتكبدة، الصافي (بالملايين) | ($9.8) | ($0.1) | ن/م |
عمليات التأمين
توفر MGIC تأمين الرهن العقاري على القروض السكنية، مما يسهل ملكية المنازل للمقترضين ذوي الأسهم المنخفضة. تقوم الشركة بتقييم المخاطر بناءً على مجموعة متنوعة من العوامل، بما في ذلك ائتمان المقترض profile ونسبة القرض إلى القيمة (LTV).
وبلغ التأمين الجديد المكتتب للشركة (NIW) للربع الثالث من عام 2024 17.2 مليار دولار، مقارنة بـ 14.6 مليار دولار في نفس الفترة من العام الماضي. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي NIW 39.8 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 35.2 مليار دولار أمريكي في عام 2023.
إدارة الانحراف
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت MGIC عن مقاييس الانحراف التالية:
| مقياس الانحراف | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| جرد التأخر في السداد في بداية الفترة | 23,370 | 23,823 |
| إشعارات جديدة | 13,679 | 12,240 |
| يشفي | (11,591) | (10,975) |
| جرد التأخر في السداد في نهاية الفترة | 25,089 | 24,720 |
المحفظة الاستثمارية
بلغت قيمة المحفظة الاستثمارية لشركة MGIC حوالي 6.0 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة طفيفة من 5.7 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ويشير متوسط مدة المحفظة وعائد الاستثمار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 إلى استراتيجيات إدارة المخاطر الخاصة بها. .
| مقاييس الاستثمار | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الاستثمارات (بالملايين) | $5,980 | $5,739 |
| النقد والنقد المعادل (بالملايين) | $288.6 | $363.7 |
| إيرادات الاستثمار المتراكمة (بالملايين) | $59.4 | $58.8 |
أنشطة المساهمين
وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعادت شركة MGIC شراء 17.5 مليون سهم مقابل 373.2 مليون دولار. اعتبارًا من نفس التاريخ، كان لدى الشركة 651 مليون دولار من التفويض المتبقي لإعادة شراء الأسهم بموجب برنامج بقيمة 750 مليون دولار تمت الموافقة عليه في أبريل 2024.
أعلنت الشركة أيضًا عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.13 دولار أمريكي للسهم الواحد في 24 أكتوبر 2024، تُدفع للمساهمين المسجلين في 7 نوفمبر 2024.
| مدفوعات الأرباح | الربع الأول 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2024 |
|---|---|---|---|
| الأرباح النقدية المدفوعة (بالملايين) | $63.3 | $63.3 | $34.2 |
الامتثال التنظيمي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول المتاحة لشركة MGIC 6.0 مليار دولار أمريكي، وهو ما يتجاوز الحد الأدنى من الأصول المطلوبة بنحو 2.5 مليار دولار أمريكي، مما يضمن الامتثال لمؤشرات مديري المشتريات الخاصة بـ GSE.
تستمر الشركة في إدارة كفاية رأس المال ونسب المخاطر إلى رأس المال بشكل فعال، مع الحفاظ على أهليتها لضمان القروض المقدمة إلى المؤسسات الحكومية الصغيرة أو المشتراة منها.
خاتمة
يعكس الأداء المالي والاستراتيجيات التشغيلية لشركة MGIC Investment Corporation نهجًا قويًا للتأمين على الرهن العقاري، مع التركيز على إدارة المخاطر وتعظيم القيمة للمساهمين.
كيف تجني شركة MGIC للاستثمار (MTG) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة MGIC للاستثمار إيراداتها بشكل أساسي من خلال القنوات التالية:
- صافي الأقساط المكتسبة: خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الأقساط المكتسبة 729.5 مليون دولار، زيادة طفيفة من 726.1 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق.
- دخل الاستثمار: بلغ صافي دخل الاستثمار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 183.3 مليون دولار، مقارنة ب 156.9 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
- إيرادات أخرى: إجمالي الإيرادات الأخرى 1.7 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ارتفاعا من 1.5 مليون دولار في عام 2023.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | $243,340 | $241,277 | 1% |
| إيرادات الاستثمار، صافي المصروفات | $62,093 | $55,375 | 12% |
| الإيرادات الأخرى | $633 | $548 | 16% |
| إجمالي الإيرادات | $306,649 | $296,505 | 3% |
عمليات التأمين على الرهن العقاري
تعمل MGIC في المقام الأول في قطاع التأمين على الرهن العقاري، والذي يتضمن توفير التأمين على قروض الرهن العقاري السكني. التأمين الجديد المكتتب (NIW) للربع الثالث من عام 2024 كان 17.2 مليار دولار، من 14.6 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي NIW 39.8 مليار دولار، مقارنة ب 35.2 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023.
| مقاييس التأمين | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| التأمين الجديد المكتوب (NIW) | 17.2 مليار دولار | 14.6 مليار دولار | 39.8 مليار دولار | 35.2 مليار دولار |
الخسائر المتكبدة والاحتياطيات
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الخسائر المتكبدة: (23.6 مليون دولار)، مقارنة ب (11.3 مليون دولار) لنفس الفترة من عام 2023. تمت إضافة إشعارات التأخر الجديدة تقريبًا 158.3 مليون دولار في عام 2024، في حين كان هناك تطور إيجابي من إعادة تقدير احتياطيات الخسارة 181.9 مليون دولار.
| مقاييس الخسارة | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | حتى تاريخه 2024 (بالآلاف) | حتى تاريخه 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| الخسائر المتكبدة، صافي | ($9,842) | ($77) | ($23,559) | ($11,322) |
| إشعارات الانحراف الجديدة | $55,764 | $48,061 | $158,317 | $137,626 |
| التنمية المواتية | $65,606 | $48,238 | $181,876 | $148,948 |
المصاريف والاكتتاب
إجمالي مصاريف التأمين والمصروفات الأخرى للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 162.7 مليون دولار، أسفل من 174.2 مليون دولار في العام السابق. ويعود الانخفاض بشكل رئيسي إلى انخفاض نفقات التقاعد ورسوم الخدمات المهنية.
| مقاييس النفقات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | حتى تاريخه 2024 (بالآلاف) | حتى تاريخه 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| الاكتتاب والمصروفات الأخرى | $50,967 | $50,130 | $162,660 | $174,191 |
| استهلاك تكاليف الحصول على السياسات المؤجلة | $2,323 | $2,802 | $6,482 | $7,889 |
مخصص الضرائب وصافي الدخل
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة إم جي آي سي عن صافي دخل قدره 578.3 مليون دولار، أو $2.17 لكل سهم مخفف، زيادة من 528.4 مليون دولار، أو $1.83 لكل سهم مخفف في عام 2023.
| مقاييس صافي الدخل | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | حتى تاريخه 2024 (بالآلاف) | حتى تاريخه 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $199,969 | $182,844 | $578,294 | $528,445 |
| مخصص ضرائب الدخل | $54,327 | $51,552 | $155,707 | $143,937 |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.77 | $0.64 | $2.17 | $1.83 |
إدارة رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة MGIC عن إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 5.3 مليار دولار، وهو ما يعكس زيادة من 4.9 مليار دولار في نهاية عام 2023. نجحت الشركة في الحفاظ على الامتثال لمؤشرات PMIER، مع إجمالي الأصول المتاحة 6.0 مليار دولار، وهو 2.5 مليار دولار فوق الحد الأدنى من الأصول المطلوبة.
| مقاييس رأس المال | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 31 ديسمبر 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | $5,294,076 | $4,854,705 | 9% |
| الأصول المتاحة | $6,000,000 | لا يوجد | لا يوجد |
MGIC Investment Corporation (MTG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MGIC Investment Corporation (MTG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MGIC Investment Corporation (MTG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MGIC Investment Corporation (MTG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.