First Western Financial, Inc. (MYFW) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Western Financial, Inc.
لقد تطورت شركة First Western Financial, Inc. (MYFW) بشكل ملحوظ منذ إنشائها، حيث أثبتت نفسها كلاعب رئيسي في قطاع الخدمات المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 2.91 مليار دولار أمريكي، وإجمالي مطلوبات قدرها 2.66 مليار دولار أمريكي وإجمالي حقوق المساهمين 248.8 مليون دولار أمريكي.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Western Financial عن صافي دخل قدره 5.7 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 32.2% مقارنة بـ 8.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. ويعزى الانخفاض في صافي الدخل في المقام الأول إلى انخفاض صافي إيرادات الفوائد، الذي انخفض بمقدار 8.4 مليون دولار، قابله جزئيًا زيادة قدرها 5.4 مليون دولار في الإيرادات من غير الفوائد.
| المقاييس المالية | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 5.7 مليون دولار | 8.4 مليون دولار | -32.2% |
| صافي دخل الفوائد | 43.8 مليون دولار | 52.4 مليون دولار | -16.4% |
| الدخل من غير الفوائد | 16.6 مليون دولار | 13.4 مليون دولار | +24.6% |
| إجمالي الأصول | 2.91 مليار دولار | 2.98 مليار دولار | -3.1% |
محفظة القروض وجودة الائتمان
وفي 30 سبتمبر 2024، انخفضت قروض الشركة، بعد خصم المخصصات، إلى 2.36 مليار دولار، بانخفاض 5.7% من 2.51 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 18.8 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.79% من إجمالي القروض.
الودائع والقروض
وبلغ إجمالي الودائع لدى "فيرست ويسترن فايننشال" حتى 30 سبتمبر 2024، 2.50 مليار دولار، بانخفاض طفيف بنسبة 1.0% من 2.53 مليار دولار في نهاية عام 2023. وانخفضت القروض بشكل ملحوظ بنسبة 35.5% إلى 114.9 مليون دولار.
| نوع الإيداع | 2024 (30 سبتمبر) | 2023 (31 ديسمبر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 2.50 مليار دولار | 2.53 مليار دولار | -1.0% |
| القروض | 114.9 مليون دولار | 178.1 مليون دولار | -35.5% |
ظروف السوق والموقع الاستراتيجي
وفي عام 2023، واجه القطاع المالي تحديات كبيرة، بما في ذلك مشكلات السيولة وتآكل ثقة المستهلك بسبب فشل العديد من البنوك. وعلى الرغم من هذه التحديات، حافظت شركة First Western على وضع مالي سليم، حيث بلغت الودائع غير المؤمنة 929.4 مليون دولار، أي ما يعادل 37.1% من إجمالي الودائع. إن الإستراتيجية الائتمانية المحافظة للشركة وقاعدة العملاء المتنوعة قد وضعتها في موقع جيد في بيئة السوق المتقلبة.
استنتاج بشأن التطورات الأخيرة
قامت الشركة بتوسيع نطاق وجودها من خلال أربعة عشر مركزًا ربحيًا متكامل الخدمات وقدمت خدمات ائتمانية واستشارية بشأن 7.5 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة. ويظل التركيز الاستراتيجي على تعزيز عروض الخدمات والحفاظ على صحة مالية قوية وسط ديناميكيات السوق المتغيرة.
من يملك شركة First Western Financial, Inc. (MYFW)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة First Western Financial, Inc. (MYFW) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة.
كبار المساهمين
يوضح الجدول أدناه المساهمين الرئيسيين في شركة First Western Financial, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| المساهم | نوع الملكية | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | المستثمر المؤسسي | 1,200,000 | 12.41% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | المستثمر المؤسسي | 1,100,000 | 11.41% |
| شركة ستيت ستريت | المستثمر المؤسسي | 950,000 | 9.83% |
| المطلعين على الشركة | ملكية المطلعين | 800,000 | 8.30% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | متنوع | 2,000,000 | 20.67% |
| التعويم العام | مستثمرو التجزئة | 3,614,101 | 37.38% |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
في الأشهر الأخيرة، كانت هناك زيادة ملحوظة في نسبة الأسهم التي يحتفظ بها المستثمرون المؤسسيون، مما يعكس الاهتمام المتزايد بشركة First Western Financial, Inc. ويبلغ إجمالي عدد الأسهم القائمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 9,664,101 سهمًا.
مؤشرات الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين قدره 5.7 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 32.2٪ من 8.4 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من عام 2023.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة First Western Financial, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 193.3 مليون دولار أمريكي.
حقوق المساهمين
وارتفع إجمالي حقوق المساهمين إلى 248.8 مليون دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 242.7 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
المعاملات الداخلية
وتضمنت المعاملات الداخلية إعادة شراء أسهم عادية بقيمة 89 ألف دولار خلال العام المالي الحالي.
الاستنتاج بشأن توزيع الملكية
يُظهر توزيع ملكية شركة First Western Financial, Inc. مزيجًا صحيًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع مشاركة كبيرة من الداخل، مما يشير إلى وجود استراتيجية قوية للحوكمة والاستثمار. تواصل الشركة جذب الاهتمام المؤسسي مع الحفاظ على قاعدة صلبة من المساهمين الأفراد.
بيان مهمة شركة First Western Financial, Inc. (MYFW).
مهمة الشركة
تلتزم شركة First Western Financial, Inc. بتمكين العملاء من خلال الخدمات المالية الشخصية التي تعزز رفاههم المالي وتدعم أهدافهم طويلة المدى. تهدف الشركة إلى تقديم تجارب استثنائية للعملاء من خلال تقديم حلول إدارة الثروات والحلول المصرفية المصممة خصيصًا، مما يضمن حصول العملاء على أعلى مستوى من الخدمة في كل تفاعل.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الأخلاق والشفافية في كافة التعاملات التجارية.
- التركيز على العميل: وضع العملاء في قلب جميع القرارات، وضمان تلبية احتياجاتهم من خلال خدمة استثنائية.
- ابتكار: البحث المستمر عن طرق جديدة لتعزيز تقديم الخدمات ورضا العملاء من خلال الحلول المبتكرة.
- تعاون: تعزيز بيئة تعاونية تشجع العمل الجماعي والنجاح المشترك.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Western Financial, Inc. عن إجمالي أصول قدرها 2.91 مليار دولار وإجمالي حقوق المساهمين البالغ 248.83 مليون دولار. وقد وضعت الشركة نفسها استراتيجيا في قطاع الخدمات المالية من خلال التركيز على كل من إدارة الثروات والخدمات المصرفية.
الأداء المالي الأخير
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $2,911,948 | $2,975,462 | -2.1% |
| إجمالي الودائع | $2,423,975 | $2,362,123 | 2.6% |
| إجمالي الإيرادات | 65.7 مليون دولار | لا يوجد | لا يوجد |
| صافي الدخل | $5,725 | $8,444 | -32.3% |
| ربحية السهم (EPS) | $0.59 | $0.89 | -33.7% |
تحديد المواقع في السوق
تعمل شركة First Western Financial, Inc. في خمس ولايات، مع مجموعة متنوعة من الخدمات المالية. تقدم الشركة خدمات ائتمانية واستشارية بشأن 7.5 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM)، مما يدل على التزامها بخدمة قاعدة واسعة من العملاء ذوي الاحتياجات المالية المتنوعة.
المبادرات الاستراتيجية
وتركز الشركة على تعزيز بنيتها التحتية التكنولوجية وتوسيع عروض خدماتها لتلبية المتطلبات المتطورة لعملائها. ويشمل ذلك الاستثمار في الحلول المصرفية الرقمية التي تسهل تجربة العملاء السلسة وتحسن الكفاءة التشغيلية.
إدارة المخاطر
تحتفظ First Western Financial بشهية ائتمانية متحفظة مع تعرض محدود للقطاعات عالية المخاطر. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن مخصص خسائر ائتمانية قدره 27.24 مليون دولارمما يعكس نهجها الحكيم في إدارة المخاطر في ظل المناخ الاقتصادي الحالي.
اختتام عناصر بيان المهمة
تظل شركة First Western Financial, Inc. ملتزمة بمهمتها المتمثلة في تمكين العملاء مع ضمان الاستقرار المالي والنمو من خلال الممارسات الأخلاقية والحلول المبتكرة والالتزام القوي برضا العملاء.
كيف تعمل شركة First Western Financial, Inc. (MYFW).
شركة Overview
تعمل شركة First Western Financial, Inc. (MYFW) كشركة قابضة مصرفية تركز على تقديم مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات والخدمات المصرفية للرهن العقاري. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة 2.91 مليار دولار أمريكي، وإجمالي المطلوبات 2.66 مليار دولار أمريكي، وإجمالي حقوق المساهمين 248.83 مليون دولار أمريكي.
الأداء المالي
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Western Financial عن صافي دخل قدره 2.13 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 31.6% من 3.12 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، فإن صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين بلغت 5.73 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 8.44 مليون دولار أمريكي في عام 2023، أي بانخفاض قدره 32.2%.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 2.13 | 3.12 | 5.73 | 8.44 |
| الدخل قبل ضرائب الدخل (مليون دولار) | 2.67 | 4.22 | 7.65 | 11.42 |
| ربحية السهم (الأساسية) | 0.22 | 0.33 | 0.59 | 0.89 |
| إجمالي الأصول (مليار دولار) | 2.91 | 2.98 | 2.91 | 2.98 |
| إجمالي الودائع (مليار دولار) | 2.50 | 2.53 | 2.50 | 2.53 |
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد قبل مخصص خسائر الائتمان 15.57 مليون دولار أمريكي، بانخفاض 7.1% من 16.77 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض إلى الزيادة الكبيرة في متوسط أرصدة الودائع التي تحمل فوائد وارتفاع أسعار الفائدة على هذه الودائع.
الدخل من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد لشركة First Western Financial للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 16.65 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 13.36 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يمثل زيادة بنسبة 24.6%. وكان هذا النمو مدفوعا في المقام الأول بارتفاع صافي المكاسب على قروض الرهن العقاري.
| مكونات الدخل من غير الفوائد | 9 أشهر 2024 (مليون دولار) | 9 أشهر 2023 (مليون دولار) |
|---|---|---|
| رسوم الثقة وإدارة الاستثمار | 14.53 | 14.08 |
| صافي الربح من القروض العقارية | 4.54 | 2.45 |
| صافي الربح (الخسارة) من القروض المحتفظ بها للبيع | 0.12 | (0.18) |
| إدارة المخاطر ورسوم التأمين | 0.53 | 0.38 |
الودائع والقروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Western Financial عن إجمالي ودائع بقيمة 2.50 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 1.0% من 2.53 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ متوسط الودائع التي تحمل فائدة 2.01 مليار دولار أمريكي خلال الربع الثالث من عام 2024، بمتوسط معدل 4.19%.
| تكوين الودائع | المبلغ (مليون دولار) | متوسط المعدل (%) |
|---|---|---|
| حسابات سوق المال | 1,350.62 | 4.30 |
| الودائع لأجل | 533.45 | 4.99 |
| حسابات الفائدة الجارية | 130.26 | 0.36 |
| حسابات التوفير | 15.15 | 0.10 |
البصمة التشغيلية
قامت شركة First Western Financial بتوسيع عملياتها لتشمل أربعة عشر مركزًا ربحيًا متكامل الخدمات وخمسة مكاتب لإنتاج القروض في خمس ولايات. تدير الشركة 7.5 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM).
إدارة المخاطر والاستقرار المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظت شركة First Western Financial بودائع غير مؤمنة بقيمة 929.4 مليون دولار، وتشكل 37.1% من إجمالي الودائع. تحتفظ الشركة بسياسة ائتمانية متحفظة، مع تعرض محدود للعقارات التجارية التي يشغلها غير المالكين.
خاتمة
تواصل First Western Financial اجتياز بيئة مصرفية مليئة بالتحديات مع التركيز على خدماتها الأساسية، والحفاظ على مركز رأسمالي قوي، والتكيف مع متطلبات السوق.
كيف تجني شركة First Western Financial, Inc. (MYFW) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة First Western Financial, Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والأوراق المالية الاستثمارية، والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. أفادت الشركة خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بما يلي:
| متري | 2024 | 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | 113.8 مليون دولار | 107.0 مليون دولار | 6.4% |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 67.1 مليون دولار | 52.8 مليون دولار | 27.2% |
| صافي دخل الفوائد بعد مخصص خسائر الائتمان | 43.8 مليون دولار | 52.4 مليون دولار | (16.4%) |
| صافي هامش الفائدة | 2.34% | 2.71% | (37 نقطة أساس) |
الدخل من غير الفوائد
يتكون الدخل من غير الفوائد من الرسوم والخدمات المختلفة، بما في ذلك رسوم إدارة الثقة والاستثمار، وصافي أرباح قروض الرهن العقاري، ورسوم إدارة المخاطر. أفادت الشركة خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بما يلي:
| مصدر | المبلغ (بالآلاف) | التغيير (2024 مقابل 2023) |
|---|---|---|
| رسوم الثقة وإدارة الاستثمار | 14.5 مليون دولار | 3.2% |
| صافي الربح من القروض العقارية | 4.5 مليون دولار | 85.3% |
| إدارة المخاطر ورسوم التأمين | 0.5 مليون دولار | 40.0% |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 21.2 مليون دولار | 33.7% |
محفظة القروض
تعد محفظة القروض الخاصة بالشركة مساهما كبيرا في إيراداتها. وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي القروض | 2.4 مليار دولار |
| القروض العقارية المحتفظ بها للبيع | 12.3 مليون دولار |
الودائع والقروض
تحتفظ First Western Financial بقاعدة ودائع متنوعة تدعم أنشطة الإقراض الخاصة بها. وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الودائع:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 2.5 مليار دولار |
| إجمالي الودائع ذات الفائدة | 2.0 مليار دولار |
مؤشرات الصحة المالية
تتم الإشارة إلى الصحة المالية للشركة من خلال إجمالي أصولها وحقوق الملكية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.9 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 248.8 مليون دولار |
مقاييس الأداء
تشمل مقاييس الأداء الرئيسية لشركة First Western Financial ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | 5.7 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $0.59 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.20% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 2.30% |
First Western Financial, Inc. (MYFW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Western Financial, Inc. (MYFW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Western Financial, Inc. (MYFW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Western Financial, Inc. (MYFW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.