First Western Financial, Inc. (MYFW) Bundle
Una breve historia de First Western Financial, Inc.
First Western Financial, Inc. (MYFW) ha evolucionado significativamente desde su inicio, estableciéndose como un jugador clave en el sector de servicios financieros. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales que ascendieron a $ 2.91 mil millones, con pasivos totales de $ 2.66 mil millones y capital total de accionistas de $ 248.8 millones.
Desempeño financiero Overview
Para los nueve meses que finalizan el 30 de septiembre de 2024, First Western Financial informó un ingreso neto de $ 5.7 millones, una disminución del 32.2% en comparación con $ 8.4 millones en el mismo período del año anterior. La disminución del ingreso neto se atribuyó principalmente a una disminución en los ingresos por intereses netos, que cayeron en $ 8.4 millones, parcialmente compensados por un aumento de $ 5.4 millones en el ingreso sin intereses.
| Métricas financieras | 2024 (9m) | 2023 (9m) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 5.7 millones | $ 8.4 millones | -32.2% |
| Ingresos de intereses netos | $ 43.8 millones | $ 52.4 millones | -16.4% |
| Ingresos sin intereses | $ 16.6 millones | $ 13.4 millones | +24.6% |
| Activos totales | $ 2.91 mil millones | $ 2.98 mil millones | -3.1% |
Portafolio de préstamos y calidad crediticia
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos de la compañía, netos de asignaciones, disminuyeron a $ 2.36 mil millones, un 5,7% menos de $ 2.51 mil millones a finales de 2023. La asignación de pérdidas crediticias se informó en $ 18.8 millones, lo que representa el 0,79% de los préstamos totales.
Depósitos y préstamos
Los depósitos totales para First Western Financial al 30 de septiembre de 2024 ascendieron a $ 2.50 mil millones, una ligera disminución del 1.0% de $ 2.53 mil millones a fines de 2023. Los préstamos disminuyeron significativamente en un 35.5% a $ 114.9 millones.
| Tipo de depósito | 2024 (30 de septiembre) | 2023 (31 de diciembre) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Depósitos totales | $ 2.50 mil millones | $ 2.53 mil millones | -1.0% |
| Préstamos | $ 114.9 millones | $ 178.1 millones | -35.5% |
Condiciones del mercado y posicionamiento estratégico
En 2023, el sector financiero enfrentó desafíos significativos, incluidos los problemas de liquidez y la erosión de la confianza del consumidor debido al fracaso de varios bancos. A pesar de estos desafíos, First Western mantuvo una posición financiera sólida, con depósitos sin seguro de $ 929.4 millones, lo que equivale al 37.1% de los depósitos totales. La estrategia de crédito conservadora de la compañía y la base de clientes diversificada la han posicionado bien en un entorno de mercado volátil.
Conclusión sobre desarrollos recientes
La compañía ha ampliado su huella con catorce centros de ganancias de servicio completo y ha brindado servicios fiduciarios y de asesoramiento en $ 7.5 mil millones de activos bajo administración. El enfoque estratégico permanece en mejorar las ofertas de servicios y mantener una sólida salud financiera en medio de la dinámica cambiante del mercado.
A Who posee First Western Financial, Inc. (MYFW)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, First Western Financial, Inc. (MYFW) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, accionistas individuales y expertos de la empresa.
Principales accionistas
La siguiente tabla describe a los principales accionistas de First Western Financial, Inc. al 30 de septiembre de 2024:
| Accionista | Tipo de propiedad | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | Inversor institucional | 1,200,000 | 12.41% |
| Vanguard Group, Inc. | Inversor institucional | 1,100,000 | 11.41% |
| State Street Corporation | Inversor institucional | 950,000 | 9.83% |
| Insiders de la empresa | Propiedad interna | 800,000 | 8.30% |
| Otros inversores institucionales | Varios | 2,000,000 | 20.67% |
| Flotador público | Inversores minoristas | 3,614,101 | 37.38% |
Cambios recientes de los accionistas
En los últimos meses, ha habido un aumento notable en el porcentaje de acciones en poder de los inversores institucionales, lo que refleja un creciente interés en First Western Financial, Inc. El número total de acciones en circulación al 30 de septiembre de 2024 es 9,664,101.
Indicadores de desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó un ingreso neto disponible para accionistas comunes de $ 5.7 millones, lo que representa una disminución del 32.2% de $ 8.4 millones reportadas en el mismo período de 2023.
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de First Western Financial, Inc. al 30 de septiembre de 2024 es de aproximadamente $ 193.3 millones.
Patrimonio de los accionistas
El capital total de los accionistas aumentó a $ 248.8 millones al 30 de septiembre de 2024, frente a $ 242.7 millones a fines de 2023.
Transacciones internas
Las transacciones internas han incluido la recompra de acciones comunes que ascienden a $ 89,000 durante el año fiscal actual.
Conclusión sobre la distribución de la propiedad
La distribución de propiedad de First Western Financial, Inc. muestra una combinación saludable de inversores institucionales y minoristas, con una participación informativa significativa, lo que sugiere una sólida estrategia de gobierno e inversión. La compañía continúa atrayendo interés institucional mientras mantiene una base sólida de accionistas individuales.
First Western Financial, Inc. (MYFW) Declaración de misión
Misión corporativa
First Western Financial, Inc. se compromete a empoderar a los clientes a través de servicios financieros personalizados que mejoran su bienestar financiero y apoyan sus objetivos a largo plazo. La Compañía tiene como objetivo ofrecer experiencias excepcionales del cliente al ofrecer soluciones bancarias y gestión de patrimonio a medida, asegurando que los clientes reciban el más alto nivel de servicio en cada interacción.
Valores centrales
- Integridad: Mantener los más altos estándares de ética y transparencia en todos los negocios.
- Centricción al cliente: Colocar a los clientes en el centro de todas las decisiones, asegurando que sus necesidades se cumplan con un servicio excepcional.
- Innovación: Buscando continuamente nuevas formas de mejorar la prestación de servicios y la satisfacción del cliente a través de soluciones innovadoras.
- Colaboración: Fomentar un entorno colaborativo que fomente el trabajo en equipo y el éxito compartido.
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, First Western Financial, Inc. informó activos totales de $ 2.91 mil millones y el capital de los accionistas totales por valor de $ 248.83 millones. La compañía se ha posicionado estratégicamente en el sector de servicios financieros al enfocarse tanto en la gestión de patrimonio como en los servicios bancarios.
Desempeño financiero reciente
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $2,911,948 | $2,975,462 | -2.1% |
| Depósitos totales | $2,423,975 | $2,362,123 | 2.6% |
| Ingresos totales | $ 65.7 millones | N / A | N / A |
| Lngresos netos | $5,725 | $8,444 | -32.3% |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.59 | $0.89 | -33.7% |
Posicionamiento del mercado
First Western Financial, Inc. opera en cinco estados, con una cartera diversificada de servicios financieros. La compañía proporciona servicios fiduciarios y de asesoramiento en $ 7.5 mil millones de activos bajo administración (AUM), demostrando su compromiso de atender una amplia base de clientes con diferentes necesidades financieras.
Iniciativas estratégicas
La compañía se centra en mejorar su infraestructura tecnológica y ampliar sus ofertas de servicios para satisfacer las demandas en evolución de sus clientes. Esto incluye invertir en soluciones de banca digital que facilitan una experiencia de cliente perfecta y mejoran la eficiencia operativa.
Gestión de riesgos
First Western Financial mantiene un apetito de crédito conservador con exposición limitada a sectores de alto riesgo. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó una asignación para pérdidas crediticias de $ 27.24 millones, reflejando su enfoque prudente para la gestión de riesgos en el clima económico actual.
Conclusión de elementos de declaración de misión
First Western Financial, Inc. permanece dedicado a su misión de empoderar a los clientes al tiempo que garantiza la estabilidad financiera y el crecimiento a través de prácticas éticas, soluciones innovadoras y un fuerte compromiso con la satisfacción del cliente.
Cómo funciona First Western Financial, Inc. (MYFW)
Compañía Overview
First Western Financial, Inc. (MYFW) opera como una compañía tenedora bancaria que se centra en proporcionar una gama de servicios financieros, incluidos servicios de banca comercial, gestión de patrimonio y banca hipotecaria. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tenía activos totales de $ 2.91 mil millones, pasivos totales de $ 2.66 mil millones y el capital total de los accionistas de $ 248.83 millones.
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2024, First Western Financial informó un ingreso neto de $ 2.13 millones, una disminución del 31.6% de $ 3.12 millones en el mismo período en 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto disponible para los accionistas comunes fue de $ 5.73 millones, por debajo de $ 8.44 millones en 2023, lo que refleja una disminución del 32.2%.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ millones) | 2.13 | 3.12 | 5.73 | 8.44 |
| Ingresos antes de los impuestos sobre la renta ($ millones) | 2.67 | 4.22 | 7.65 | 11.42 |
| Ganancias por acción (básica) | 0.22 | 0.33 | 0.59 | 0.89 |
| Activos totales ($ mil millones) | 2.91 | 2.98 | 2.91 | 2.98 |
| Depósitos totales ($ mil millones) | 2.50 | 2.53 | 2.50 | 2.53 |
Ingresos de intereses netos
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto de intereses antes de la provisión de pérdidas crediticias fue de $ 15.57 millones, un 7,1% menos de $ 16.77 millones en el tercer trimestre de 2023. Esta disminución se atribuyó a un aumento significativo en los saldos de depósitos de intereses promedio y aumentó tarifas en estos depósitos.
Ingresos sin intereses
El ingreso no interesante de First Western Financial para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizó $ 16.65 millones, frente a $ 13.36 millones en 2023, marcando un aumento del 24.6%. Este crecimiento fue impulsado principalmente por mayores ganancias netas en préstamos hipotecarios.
| Componentes de ingresos sin intereses | 9m 2024 ($ millones) | 9m 2023 ($ millones) |
|---|---|---|
| Tarifas de gestión de fideicomiso e inversiones | 14.53 | 14.08 |
| Ganancia neta en préstamos hipotecarios | 4.54 | 2.45 |
| Ganancia neta (pérdida) en préstamos retenidos a la venta | 0.12 | (0.18) |
| Tarifas de gestión de riesgos y seguro | 0.53 | 0.38 |
Depósitos y préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, First Western Financial reportó depósitos totales de $ 2.50 mil millones, una disminución del 1.0% de $ 2.53 mil millones a fines de 2023. Los depósitos que contienen intereses promediaron $ 2.01 mil millones durante el tercer trimestre de 2024, con una tasa promedio de 4.19%.
| Composición de depósitos | Cantidad ($ millones) | Tasa promedio (%) |
|---|---|---|
| Cuentas del mercado monetario | 1,350.62 | 4.30 |
| Depósitos de tiempo | 533.45 | 4.99 |
| Cuentas corrientes de intereses | 130.26 | 0.36 |
| Cuentas de ahorro | 15.15 | 0.10 |
Huella operativa
First Western Financial ha ampliado sus operaciones para incluir catorce centros de ganancias de servicio completo y cinco oficinas de producción de préstamos en cinco estados. La compañía administra $ 7.5 mil millones en activos bajo administración (AUM).
Gestión de riesgos y estabilidad financiera
Al 30 de septiembre de 2024, First Western Financial tenía depósitos sin seguro que ascendieron a $ 929.4 millones, constituyendo el 37.1% de los depósitos totales. La compañía mantiene una política de crédito conservadora, con una exposición limitada a bienes inmuebles comerciales de espacio de oficinas no ocupados por el propietario.
Conclusión
First Western Financial continúa navegando por un entorno bancario desafiante mientras se enfoca en sus servicios centrales, mantiene una posición de capital sólida y se adapta a las demandas del mercado.
Cómo First Western Financial, Inc. (MYFW) gana dinero
Flujos de ingresos
First Western Financial, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos corrientes: ingresos por intereses netos e ingresos no interesantes.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en préstamos y valores de inversión, y los intereses pagados por depósitos y préstamos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó:
| Métrico | 2024 | 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos por intereses totales | $ 113.8 millones | $ 107.0 millones | 6.4% |
| Gastos de intereses totales | $ 67.1 millones | $ 52.8 millones | 27.2% |
| Ingresos por intereses netos después de la provisión de pérdidas crediticias | $ 43.8 millones | $ 52.4 millones | (16.4%) |
| Margen de interés neto | 2.34% | 2.71% | (37 pb) |
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses comprende diversas tarifas y servicios, incluidas las tarifas de gestión de fideicomiso e inversiones, ganancias netas de préstamos hipotecarios y tarifas de gestión de riesgos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó:
| Fuente | Cantidad (en miles) | Cambio (2024 vs 2023) |
|---|---|---|
| Tarifas de gestión de fideicomiso e inversiones | $ 14.5 millones | 3.2% |
| Ganancia neta en préstamos hipotecarios | $ 4.5 millones | 85.3% |
| Tarifas de gestión de riesgos y seguro | $ 0.5 millones | 40.0% |
| Ingresos totales sin intereses | $ 21.2 millones | 33.7% |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de la compañía es un contribuyente significativo a sus ingresos. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales fueron:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Préstamos totales | $ 2.4 mil millones |
| Préstamos hipotecarios retenidos a la venta | $ 12.3 millones |
Depósitos y préstamos
First Western Financial mantiene una base de depósitos diversa que respalda sus actividades de préstamo. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales fueron:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Depósitos totales | $ 2.5 mil millones |
| Depósitos totales de soporte de intereses | $ 2.0 mil millones |
Indicadores de salud financiera
La salud financiera de la compañía está indicada por sus activos y capital totales. A partir del 30 de septiembre de 2024:
| Métrico | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $ 2.9 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 248.8 millones |
Métricas de rendimiento
Las métricas de rendimiento clave para First Western Financial incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos (nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | $ 5.7 millones |
| Ganancias básicas por acción | $0.59 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.20% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 2.30% |
First Western Financial, Inc. (MYFW) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Western Financial, Inc. (MYFW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Western Financial, Inc. (MYFW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Western Financial, Inc. (MYFW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.