First Western Financial, Inc. (MYFW) Bundle
Uma breve história da First Western Financial, Inc.
A First Western Financial, Inc. (MYFW) evoluiu significativamente desde a sua criação, estabelecendo -se como um participante importante no setor de serviços financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a Companhia registrou ativos totais no valor de US $ 2,91 bilhões, com passivos totais de US $ 2,66 bilhões e patrimônio líquido total de US $ 248,8 milhões.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a First Western Financial registrou um lucro líquido de US $ 5,7 milhões, uma queda de 32,2% em comparação com US $ 8,4 milhões no mesmo período do ano anterior. O declínio no lucro líquido foi atribuído principalmente a uma diminuição da receita de juros líquidos, que caiu US $ 8,4 milhões, parcialmente compensada por um aumento de US $ 5,4 milhões na renda não interesses.
| Métricas financeiras | 2024 (9m) | 2023 (9m) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 5,7 milhões | US $ 8,4 milhões | -32.2% |
| Receita de juros líquidos | US $ 43,8 milhões | US $ 52,4 milhões | -16.4% |
| Receita não interessante | US $ 16,6 milhões | US $ 13,4 milhões | +24.6% |
| Total de ativos | US $ 2,91 bilhões | US $ 2,98 bilhões | -3.1% |
Portfólio de empréstimos e qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos da empresa, líquidos de subsídios, diminuíram para US $ 2,36 bilhões, queda de US $ 2,51 bilhões no final de 2023. O subsídio para perdas de crédito foi relatado em US $ 18,8 milhões, representando 0,79% do total de empréstimos.
Depósitos e empréstimos
O total de depósitos para a First Western Financial em 30 de setembro de 2024 totalizou US $ 2,50 bilhões, uma ligeira queda de 1,0% de US $ 2,53 bilhões no final de 2023. Os empréstimos diminuíram significativamente em 35,5%, para US $ 114,9 milhões.
| Tipo de depósito | 2024 (30 de setembro) | 2023 (31 de dezembro) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de depósitos | US $ 2,50 bilhões | US $ 2,53 bilhões | -1.0% |
| Empréstimos | US $ 114,9 milhões | US $ 178,1 milhões | -35.5% |
Condições de mercado e posicionamento estratégico
Em 2023, o setor financeiro enfrentou desafios significativos, incluindo questões de liquidez e erosão da confiança do consumidor devido ao fracasso de vários bancos. Apesar desses desafios, a First Western manteve uma boa posição financeira, com depósitos não segurados de US $ 929,4 milhões, equivalentes a 37,1% do total de depósitos. A estratégia de crédito conservador da empresa e a base de clientes diversificados a posicionaram bem em um ambiente de mercado volátil.
Conclusão sobre desenvolvimentos recentes
A empresa expandiu sua presença com quatorze centros de lucro de serviço completo e prestou serviços fiduciários e de consultoria em US $ 7,5 bilhões em ativos sob gestão. O foco estratégico permanece em melhorar as ofertas de serviços e manter a saúde financeira robusta em meio à dinâmica do mercado em mudança.
Um dono da First Western Financial, Inc. (MYFW)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a First Western Financial, Inc. (MYFW) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e membros da empresa.
Principais acionistas
A tabela abaixo descreve os principais acionistas da First Western Financial, Inc. em 30 de setembro de 2024:
| Acionista | Tipo de propriedade | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Investidor institucional | 1,200,000 | 12.41% |
| Vanguard Group, Inc. | Investidor institucional | 1,100,000 | 11.41% |
| State Street Corporation | Investidor institucional | 950,000 | 9.83% |
| Insiders da empresa | Propriedade interna | 800,000 | 8.30% |
| Outros investidores institucionais | Vários | 2,000,000 | 20.67% |
| Flutuação pública | Investidores de varejo | 3,614,101 | 37.38% |
Mudanças recentes de acionistas
Nos últimos meses, houve um aumento notável na porcentagem de ações detidas por investidores institucionais, refletindo um interesse crescente na First Western Financial, Inc. O número total de ações em circulação em 30 de setembro de 2024, é 9.664.101.
Indicadores de desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou um lucro líquido disponível para os acionistas ordinários de US $ 5,7 milhões, o que representa uma queda de 32,2% em relação a US $ 8,4 milhões relatados no mesmo período de 2023.
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da First Western Financial, Inc. em 30 de setembro de 2024, é de aproximadamente US $ 193,3 milhões.
Equidade do acionista
O patrimônio líquido total aumentou para US $ 248,8 milhões em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 242,7 milhões no final de 2023.
Transações Insider
As transações internas incluíram a recompra de ações ordinárias no valor de US $ 89.000 durante o atual ano fiscal.
Conclusão sobre distribuição de propriedade
A distribuição de propriedade da First Western Financial, Inc. mostra uma mistura saudável de investidores institucionais e de varejo, com uma participação significativa de informações privilegiadas, sugerindo uma estratégia robusta de governança e investimento. A empresa continua a atrair interesse institucional, mantendo uma base sólida de acionistas individuais.
First Western Financial, Inc. (MYFW) Declaração de missão
Missão corporativa
A First Western Financial, Inc. está comprometida em capacitar os clientes por meio de serviços financeiros personalizados que aprimoram seu bem-estar financeiro e apoiam suas metas de longo prazo. A empresa pretende oferecer experiências excepcionais ao cliente, oferecendo soluções de gerenciamento e bancos personalizadas, garantindo que os clientes recebam o mais alto nível de serviço em todas as interações.
Valores centrais
- Integridade: Defender os mais altos padrões de ética e transparência em todas as negociações de negócios.
- Centricidade do cliente: Colocar clientes no centro de todas as decisões, garantindo que suas necessidades sejam atendidas com serviço excepcional.
- Inovação: Procurando continuamente novas maneiras de aprimorar a prestação de serviços e a satisfação do cliente por meio de soluções inovadoras.
- Colaboração: Promovendo um ambiente colaborativo que incentiva o trabalho em equipe e compartilhou sucesso.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a First Western Financial, Inc. relatou ativos totais de US $ 2,91 bilhões e total patrimônio dos acionistas no valor de US $ 248,83 milhões. A empresa se posicionou estrategicamente no setor de serviços financeiros, concentrando -se nos serviços de gerenciamento de patrimônio e bancos.
Desempenho financeiro recente
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | $2,911,948 | $2,975,462 | -2.1% |
| Total de depósitos | $2,423,975 | $2,362,123 | 2.6% |
| Receita total | US $ 65,7 milhões | N / D | N / D |
| Resultado líquido | $5,725 | $8,444 | -32.3% |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.59 | $0.89 | -33.7% |
Posicionamento de mercado
A First Western Financial, Inc. opera em cinco estados, com um portfólio diversificado de serviços financeiros. A empresa fornece serviços fiduciários e de consultoria em US $ 7,5 bilhões de ativos sob gestão (AUM), demonstrando seu compromisso em atender a uma ampla base de clientes com diferentes necessidades financeiras.
Iniciativas estratégicas
A empresa está focada em aprimorar sua infraestrutura tecnológica e expandir suas ofertas de serviços para atender às demandas em evolução de seus clientes. Isso inclui investir em soluções bancárias digitais que facilitam uma experiência contínua do cliente e melhoram a eficiência operacional.
Gerenciamento de riscos
A First Western Financial mantém um apetite de crédito conservador com exposição limitada a setores de alto risco. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um subsídio para perdas de crédito de US $ 27,24 milhões, refletindo sua abordagem prudente ao gerenciamento de riscos no clima econômico atual.
Conclusão dos elementos da declaração de missão
A First Western Financial, Inc. permanece dedicada à sua missão de capacitar clientes, garantindo a estabilidade e o crescimento financeiros por meio de práticas éticas, soluções inovadoras e um forte compromisso com a satisfação do cliente.
Como funciona a First Western Financial, Inc. (MYFW)
Empresa Overview
A First Western Financial, Inc. (MYFW) opera como uma holding bancária que se concentra em fornecer uma gama de serviços financeiros, incluindo serviços bancários comerciais, gerenciamento de patrimônio e serviços bancários de hipotecas. Em 30 de setembro de 2024, a empresa possuía ativos totais de US $ 2,91 bilhões, passivos totais de US $ 2,66 bilhões e patrimônio líquido total de US $ 248,83 milhões.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a First Western Financial registrou um lucro líquido de US $ 2,13 milhões, uma queda de 31,6% de US $ 3,12 milhões no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido disponível para os acionistas ordinários foi de US $ 5,73 milhões, abaixo dos US $ 8,44 milhões em 2023, refletindo uma redução de 32,2%.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ milhões) | 2.13 | 3.12 | 5.73 | 8.44 |
| Renda antes do imposto de renda (US $ milhões) | 2.67 | 4.22 | 7.65 | 11.42 |
| Ganhos por ação (básico) | 0.22 | 0.33 | 0.59 | 0.89 |
| Total de ativos (US $ bilhão) | 2.91 | 2.98 | 2.91 | 2.98 |
| Total de depósitos (US $ bilhão) | 2.50 | 2.53 | 2.50 | 2.53 |
Receita de juros líquidos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos antes da provisão para perdas de crédito foi de US $ 15,57 milhões, queda de US $ 16,77 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esse declínio foi atribuído a um aumento significativo nos saldos médios de depósito de juros e aumentado taxas nesses depósitos.
Receita não interessante
A receita não interessante da First Western Financial nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 16,65 milhões, acima de US $ 13,36 milhões em 2023, marcando um aumento de 24,6%. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por ganhos líquidos mais altos nos empréstimos hipotecários.
| Componentes de renda não interesses | 9m 2024 (US $ milhões) | 9m 2023 (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Taxas de confiança e gerenciamento de investimentos | 14.53 | 14.08 |
| Ganho líquido em empréstimos hipotecários | 4.54 | 2.45 |
| Ganho líquido (perda) em empréstimos mantidos para venda | 0.12 | (0.18) |
| Gerenciamento de riscos e taxas de seguro | 0.53 | 0.38 |
Depósitos e empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a First Western Financial reportou depósitos totais de US $ 2,50 bilhões, uma queda de 1,0% de US $ 2,53 bilhões no final de 2023. Os depósitos com juros em média de US $ 2,01 bilhões durante o terceiro trimestre de 2024, com uma taxa média de 4,19%.
| Composição de depósito | Valor (US $ milhões) | Taxa média (%) |
|---|---|---|
| Contas do mercado monetário | 1,350.62 | 4.30 |
| Depósitos de tempo | 533.45 | 4.99 |
| Contas de verificação de juros | 130.26 | 0.36 |
| Contas de poupança | 15.15 | 0.10 |
Pegada operacional
A First Western Financial expandiu suas operações para incluir quatorze centros de lucro de serviço completo e cinco escritórios de produção de empréstimos em cinco estados. A empresa gerencia US $ 7,5 bilhões em ativos sob gestão (AUM).
Gerenciamento de riscos e estabilidade financeira
Em 30 de setembro de 2024, a First Western Financial possuía depósitos não segurados no valor de US $ 929,4 milhões, constituindo 37,1% do total de depósitos. A empresa mantém uma política de crédito conservador, com exposição limitada a imóveis comerciais de escritórios ocupados por não proprietários.
Conclusão
A First Western Financial continua a navegar em um ambiente bancário desafiador, concentrando -se em seus serviços principais, mantendo uma forte posição de capital e se adaptando às demandas do mercado.
Como First Western Financial, Inc. (MYFW) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A First Western Financial, Inc. gera receita principalmente por meio de dois fluxos: receita de juros líquidos e receita não interesses.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e títulos de investimento e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa informou:
| Métrica | 2024 | 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total de juros | US $ 113,8 milhões | US $ 107,0 milhões | 6.4% |
| Despesa total de juros | US $ 67,1 milhões | US $ 52,8 milhões | 27.2% |
| Receita de juros líquidos após provisão para perdas de crédito | US $ 43,8 milhões | US $ 52,4 milhões | (16.4%) |
| Margem de juros líquidos | 2.34% | 2.71% | (37 bps) |
Receita não interessante
A receita não interessante compreende várias taxas e serviços, incluindo taxas de gerenciamento de confiança e investimentos, ganhos líquidos sobre empréstimos hipotecários e taxas de gerenciamento de riscos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa informou:
| Fonte | Quantidade (em milhares) | Mudança (2024 vs 2023) |
|---|---|---|
| Taxas de confiança e gerenciamento de investimentos | US $ 14,5 milhões | 3.2% |
| Ganho líquido em empréstimos hipotecários | US $ 4,5 milhões | 85.3% |
| Gerenciamento de riscos e taxas de seguro | US $ 0,5 milhão | 40.0% |
| Renda total não jurídica | US $ 21,2 milhões | 33.7% |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da empresa é um contribuinte significativo para sua receita. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais eram:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 2,4 bilhões |
| Empréstimos hipotecários mantidos para venda | US $ 12,3 milhões |
Depósitos e empréstimos
A First Western Financial mantém uma base diversificada de depósitos que apóia suas atividades de empréstimos. Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos foram:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 2,5 bilhões |
| Depósitos totais de juros | US $ 2,0 bilhões |
Indicadores de saúde financeira
A saúde financeira da empresa é indicada por seu total de ativos e patrimônio. Em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,9 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 248,8 milhões |
Métricas de desempenho
As principais métricas de desempenho para o First Western Financial incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (nove meses findos em 30 de setembro de 2024) | US $ 5,7 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $0.59 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.20% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 2.30% |
First Western Financial, Inc. (MYFW) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Western Financial, Inc. (MYFW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Western Financial, Inc. (MYFW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Western Financial, Inc. (MYFW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.