Nicholas Financial, Inc. (NICK) Bundle
تاريخ موجز لشركة Nicholas Financial, Inc. (NICK)
شركة Overview
تأسست شركة Nicholas Financial, Inc. في عام 1985، وهي تقدم خدمات التمويل الاستهلاكي. تتخصص الشركة في تمويل السيارات، حيث تقدم منتجات قروض متنوعة في المقام الأول للعملاء ذوي الوصول المحدود إلى الخدمات المصرفية التقليدية. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تعمل NICK في الولايات المتحدة ويتم تداولها علنًا في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر "NICK".
الأداء المالي
في السنة المالية 2022، أعلنت شركة Nicholas Financial عن إيرادات تبلغ حوالي 34.1 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 5.6% مقارنة بالعام المالي 2021. وقد بلغ صافي الدخل لنفس الفترة حوالي 2.3 مليون دولارمما يعكس هامش صافي ربح يبلغ حوالي 6.7%.
| سنة | الإيرادات (بالملايين) | صافي الدخل (بالملايين) | صافي هامش الربح (%) |
|---|---|---|---|
| 2020 | $30.3 | $1.8 | 5.9 |
| 2021 | $32.3 | $2.1 | 6.5 |
| 2022 | $34.1 | $2.3 | 6.7 |
| 2023 (تقديري) | $36.0 | $2.5 | 6.9 |
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تم تداول سهم Nicholas Financial بسعر تقريبي $4.50 لكل سهم. خلال العام الماضي، شهد السهم ارتفاعًا في أسعاره 12.5%.
| تاريخ | سعر السهم ($) | نسبة التغيير (سنة واحدة) |
|---|---|---|
| أكتوبر 2022 | $4.00 | - |
| أبريل 2023 | $4.20 | 5.0 |
| أكتوبر 2023 | $4.50 | 12.5 |
محفظة القروض
بلغ إجمالي محفظة القروض لشركة Nicholas Financial تقريبًا 149 مليون دولار اعتبارًا من سبتمبر 2023. تركز الشركة بشكل أساسي على قروض السيارات غير المباشرة، والتي تشكل جزءًا كبيرًا من حجم قروضها.
| نوع القرض | المبلغ المستحق (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة (%) |
|---|---|---|
| قروض السيارات غير المباشرة | $120 | 80.5 |
| القروض الشخصية | $20 | 13.4 |
| القروض الأخرى | $9 | 6.1 |
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، قامت شركة Nicholas Financial بتوسيع نطاقها التشغيلي من خلال افتتاح ثلاثة مواقع فروع جديدة في تكساس، بهدف تعزيز قاعدة عملائها في المنطقة. ويأتي هذا التوسع في إطار مبادرة استراتيجية لزيادة الحصة السوقية ضمن حدود المقدرة 100 مليار دولار صناعة تمويل السيارات.
- افتتاح فروع جديدة: 3
- السوق الجديد: تكساس
- حجم الصناعة: 100 مليار دولار
اتجاهات السوق والتحديات
واجه قطاع التمويل الاستهلاكي تحديات، مثل ارتفاع أسعار الفائدة ومعايير الإقراض الأكثر صرامة، مما أثر على أحجام القروض. ومع ذلك، تواصل شركة Nicholas Financial التكيف من خلال تعزيز معايير الاكتتاب واستخدام تحليلات البيانات لتقييم الجدارة الائتمانية، والحفاظ على ميزة تنافسية في السوق.
من يملك شركة Nicholas Financial, Inc. (NICK)
هيكل الملكية
هيكل الملكية
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، تتمتع شركة Nicholas Financial, Inc. (NICK) بهيكل ملكية متنوع. يشمل المساهمون الأساسيون المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين للشركة. أحدث البيانات المبلغ عنها هي كما يلي:
| نوع المالك | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 45.3% | 2,200,000 |
| ملكية المطلعين | 10.1% | 500,000 |
| المساهمين الأفراد | 44.6% | 2,200,000 |
كبار المستثمرين المؤسسيين
بعض المستثمرين المؤسسيين البارزين الذين يملكون حصصًا كبيرة في شركة Nicholas Financial, Inc. هم:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 900,000 | 18.7% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 700,000 | 14.6% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 500,000 | 10.4% |
المديرين التنفيذيين الرئيسيين وممتلكاتهم
يشغل المديرون التنفيذيون لشركة Nicholas Financial, Inc. أيضًا مناصب بارزة ضمن ملكية الشركة:
- رالف أ. دي ماركو: الرئيس التنفيذي، 250.000 سهم (ملكية 5.2%)
- جيل ل. سميث: المدير المالي، 150.000 سهم (ملكية 3.1%)
- مارك ر. طومسون: الرئيس التنفيذي للعمليات، 100.000 سهم (ملكية 2.1%)
التغييرات الأخيرة في ملكية الأسهم
في الأرباع الأخيرة، تمت ملاحظة التغييرات التالية في مشهد ملكية شركة Nicholas Financial, Inc.:
| تاريخ | حدث | التغيير في الأسهم |
|---|---|---|
| الربع الثاني 2023 | الأسهم المعاد شراؤها من قبل الشركة | 200,000 |
| الربع الثالث 2023 | زيادة الاستثمار المؤسسي | 300,000 |
| الربع الرابع 2023 | بيع من الداخل | -75,000 |
القيمة السوقية
تقدر القيمة السوقية لشركة Nicholas Financial, Inc. حاليًا بـ:
- 50 مليون دولار اعتبارا من جلسة التداول الأخيرة
- سعر السهم الحالي: $10.00
- إجمالي الأسهم القائمة: 5,000,000
اجتماعات المساهمين وحقوق التصويت
تُعقد اجتماعات المساهمين سنويًا، مما يسمح للمستثمرين بمناقشة أداء الشركة والتصويت على القضايا الرئيسية. ويمثل كل سهم صوتا واحدا.
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
تشير اتجاهات الملكية إلى وجود مزيج مستقر من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع مشاركة نشطة من المديرين التنفيذيين للشركة.
بيان مهمة شركة Nicholas Financial, Inc. (NICK).
شركة كبرى Overview
شركة كبرى Overview
Nicholas Financial, Inc. هي شركة تمويل استهلاكي متخصصة في المقام الأول في شراء وخدمة قروض السيارات. تعمل الشركة من خلال شركات تابعة في الولايات المتحدة، حيث تقدم حلولاً مالية للعملاء الذين يبحثون عن خيارات تمويل السيارات بأسعار معقولة.
بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة شركة Nicholas Financial, Inc. على الالتزام بتقديم خدمة عملاء استثنائية وتقديم حلول تمويل مرنة تلبي احتياجات المستهلكين. يعكس البيان التفاني في النزاهة والكفاءة المهنية والقيادة في صناعة الخدمات المالية.
المكونات الرئيسية لبيان المهمة
- التركيز على العملاء: تهدف شركة Nicholas Financial إلى فهم وتلبية الاحتياجات المالية المتنوعة لعملائها.
- نزاهة: وتسعى الشركة جاهدة للحفاظ على الشفافية والصدق في جميع تعاملاتها.
- ابتكار: يسعى نيكولاس فاينانشيال إلى تطوير وتنفيذ حلول تمويل مبتكرة.
- المشاركة المجتمعية: تلتزم الشركة بالمساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي تخدمها.
مالي Overview
اعتبارًا من الربع الأخير، أبلغت شركة Nicholas Financial عن أبرز الإنجازات المالية التي توفر نظرة ثاقبة لنجاحها التشغيلي ومواءمة المهام.
| المقياس المالي | الربع الثاني 2023 | الربع الأول 2023 | الربع الثاني 2022 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 15.3 مليون دولار | 14.8 مليون دولار | 14.2 مليون دولار |
| صافي الدخل | 1.9 مليون دولار | 1.5 مليون دولار | 1.3 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 118.5 مليون دولار | 115.6 مليون دولار | 113.0 مليون دولار |
| محفظة القروض | 102.3 مليون دولار | 100.1 مليون دولار | 98.7 مليون دولار |
| سعر السهم (اعتبارًا من أكتوبر 2023) | $8.75 | $8.50 | $7.95 |
الأهداف الاستراتيجية
تتوافق الأهداف الإستراتيجية لشركة Nicholas Financial مع مهمتها، مع التركيز على النمو ورضا العملاء.
- - توسيع محفظة القروض بنسبة 10% سنوياً.
- تعزيز خدمة العملاء من خلال التكامل التكنولوجي.
- زيادة المشاركة المجتمعية ودعم المبادرات المحلية.
- تحقيق اعتراف الصناعة بالتميز في خدمة العملاء.
التطورات الأخيرة
في أحدث الإفصاحات المالية، حققت شركة Nicholas Financial تطورات كبيرة في عروض خدماتها وكفاءتها التشغيلية.
- الشراكات: تكوين شراكات استراتيجية مع الوكلاء المحليين لتعزيز خيارات التمويل.
- الاستثمار التكنولوجي: استثمرت 2.5 مليون دولار في ترقية منصتها الرقمية لتحسين تجربة العملاء.
- امتثال: الحفاظ على الامتثال للمعايير التنظيمية وتحسين إجراءات إدارة المخاطر.
كيف تعمل شركة Nicholas Financial, Inc. (NICK).
شركة Overview
Nicholas Financial, Inc. (NICK) هي شركة خدمات مالية متخصصة في تقديم حلول تمويل السيارات. تأسست الشركة في عام 1985، وتعمل بشكل أساسي في الولايات المتحدة، مع التركيز على قروض السيارات عالية المخاطر. تتمحور الأعمال الأساسية لشركة NICK حول تقديم التمويل غير المباشر للمركبات من خلال شبكة من الوكلاء.
الأداء المالي
يتم قياس الأداء المالي لشركة Nicholas Financial من خلال مقاييس مختلفة، والتي تشمل إجمالي الإيرادات وصافي الدخل والأصول. بالنسبة للسنة المالية 2023، فإن الأرقام المعلنة للشركة هي:
| المقياس المالي | 2023 المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 60.2 مليون دولار |
| صافي الدخل | 7.1 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 221.5 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 190.4 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 31.1 مليون دولار |
نموذج الأعمال
تعمل شركة Nicholas Financial بموجب نموذج الإقراض غير المباشر. تتضمن العملية عادةً الخطوات التالية:
- الشراكة مع وكلاء السيارات.
- توفير خيارات التمويل للعملاء الذين يشترون المركبات.
- تمويل القروض، والتي يتم بيعها بعد ذلك للمستثمرين.
- تحصيل المدفوعات وإدارة الحسابات.
محفظة القروض
تتكون محفظة قروض نيكولاس فاينانشيال بشكل أساسي من قروض السيارات عالية المخاطر، والتي تتميز بما يلي:
- ارتفاع أسعار الفائدة بسبب زيادة المخاطر.
- فترات قرض أقصر تبلغ في المتوسط حوالي 48 شهرًا.
- التركيز على المستهلكين ذوي درجات الائتمان المنخفضة.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، بلغت قيمة محفظة قروض الشركة حوالي 187 مليون دولار.
موقف السوق
لقد أسس نيكولاس فاينانشيال وجودًا كبيرًا في سوق تمويل السيارات. وفقًا للبيانات الحديثة، شكل سوق قروض السيارات عالية المخاطر حوالي 30٪ من إجمالي قروض السيارات في الولايات المتحدة اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023. ويتم تعزيز مكانة NICK في السوق بشكل أكبر من خلال شراكاتها الإستراتيجية مع أكثر من 1000 وكيل على مستوى البلاد.
استراتيجية الاستثمار والنمو
وتهدف الشركة إلى تعزيز حصتها في السوق وربحيتها من خلال استراتيجيات مختلفة، بما في ذلك:
- توسيع شراكات الوكلاء.
- ابتكار منتجات قروض مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المستهلكين.
- الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين الكفاءة التشغيلية.
- التركيز على خدمة العملاء والاحتفاظ بهم.
التحديات والمخاطر
مثل أي مؤسسة مالية، تواجه نيكولاس فاينانشيال العديد من التحديات، بما في ذلك:
- الانكماش الاقتصادي يؤثر على قدرة المقترضين على السداد.
- التغييرات التنظيمية التي تؤثر على ممارسات الإقراض.
- المنافسة من شركات تمويل السيارات الأخرى.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من أواخر عام 2023، أعلنت شركة Nicholas Financial عن زيادة بنسبة 15% في عمليات إنشاء القروض مقارنة بالعام السابق، مما يعكس الطلب المتزايد على تمويل الرهن العقاري. وتستكشف الشركة أيضًا التنويع في أشكال أخرى من التمويل الاستهلاكي.
كيف تجني شركة Nicholas Financial, Inc. (NICK) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Nicholas Financial, Inc. (NICK) إيراداتها بشكل أساسي من خلال الطرق التالية:
- دخل التمويل
- رسوم الخدمة
- الأوراق المالية وإيرادات الاستثمار
دخل التمويل
تأتي غالبية إيرادات نيكولاس فاينانشيال من الدخل المالي، المستمد بشكل أساسي من اتفاقيات التمويل الاستهلاكي. وبحسب آخر التقارير المالية فقد بلغت إيرادات التمويل للعام المالي 2023 ما يقارب 50 مليون دولار.
رسوم الخدمة
تساهم رسوم الخدمة بشكل كبير في تدفق إيرادات NICK. بالنسبة للربع الأخير، بلغت رسوم الخدمة 2.5 مليون دولار.
الأوراق المالية ودخل الاستثمار
يحصل نيكولاس فاينانشيال أيضًا على دخل من مختلف الأوراق المالية والاستثمارات. بلغت إيرادات الاستثمار للسنة المنتهية في 31 مارس 2023 1.2 مليون دولار.
التركيبة السكانية للعملاء
تستهدف شركة Nicholas Financial في المقام الأول التركيبة السكانية التالية للعملاء:
- المقترضين الرهن العقاري
- الأفراد الذين يسعون للحصول على قروض السيارات
- العملاء الذين لديهم وصول محدود إلى الخدمات المصرفية التقليدية
محفظة القروض
تتنوع محفظة قروض الشركة، مع التركيز بشكل كبير على تمويل السيارات. وحتى نهاية عام 2023، بلغ إجمالي رصيد القروض المستحقة حوالي 300 مليون دولار.
أسعار الفائدة
تقدم شركة Nicholas Financial قروضًا بأسعار فائدة متفاوتة اعتمادًا على الجدارة الائتمانية للمقترض. تم الإبلاغ عن أن متوسط سعر الفائدة المفروضة على القروض موجود 22%.
التحصيلات ومعدلات التأخر في السداد
تعد استراتيجيات التحصيل الفعالة أمرًا بالغ الأهمية لربحية NICK. أعلنت الشركة عن معدل جنوح قدره حوالي 6% للعام المالي 2023.
النفقات التشغيلية
تلعب النفقات التشغيلية دورًا حيويًا في تحديد الربحية. وبالنسبة للعام المالي 2023 فقد بلغ إجمالي المصاريف التشغيلية حوالي 30 مليون دولار.
مقاييس الربحية
للسنة المالية المنتهية في 2023، أعلنت NICK عن دخل صافي قدره 10 ملايين دولار، مما يترجم إلى هامش ربح صافي قدره 20%.
موقف السوق
تعمل شركة Nicholas Financial في سوق تنافسية مع مقرضي الرهن العقاري الآخرين. اعتبارًا من عام 2023، احتفظت الشركة بحوالي حصة السوق 5% في قطاع قروض السيارات عالية المخاطر.
الأداء المالي الأخير
| متري | كمية |
|---|---|
| دخل التمويل | 50 مليون دولار |
| رسوم الخدمة | 2.5 مليون دولار |
| دخل الاستثمار | 1.2 مليون دولار |
| رصيد القرض القائم | 300 مليون دولار |
| متوسط سعر الفائدة | 22% |
| معدل الانحراف | 6% |
| مصاريف التشغيل | 30 مليون دولار |
| صافي الدخل | 10 ملايين دولار |
| الحصة السوقية | 5% |
Nicholas Financial, Inc. (NICK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support