Nicholas Financial, Inc. (NICK) Bundle
Eine kurze Geschichte von Nicholas Financial, Inc. (Nick)
Unternehmen Overview
Nicholas Financial, Inc., gegründet 1985, ist ein Anbieter von Verbraucherfinanzierungsdiensten. Das Unternehmen ist auf die Finanzierung von Automobilen spezialisiert und bietet Kunden hauptsächlich Kunden mit begrenztem Zugang zu traditionellen Bankdienstleistungen an. Ab Oktober 2023 ist Nick in den Vereinigten Staaten tätig und wird öffentlich gegen die NASDAQ unter dem Tickersymbol "Nick" gehandelt.
Finanzielle Leistung
Im Geschäftsjahr 2022 meldete Nicholas Financial einen Umsatz von ungefähr 34,1 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 5.6% Im Vergleich zum Geschäftsjahr 2021. Das Nettoeinkommen für den gleichen Zeitraum lag in der Nähe 2,3 Millionen US -Dollareine Nettogewinnspanne von ungefähr 6.7%.
Jahr | Einnahmen (in Millionen) | Nettoeinkommen (in Millionen) | Nettogewinnmarge (%) |
---|---|---|---|
2020 | $30.3 | $1.8 | 5.9 |
2021 | $32.3 | $2.1 | 6.5 |
2022 | $34.1 | $2.3 | 6.7 |
2023 (geschätzt) | $36.0 | $2.5 | 6.9 |
Aktienleistung
Ab Oktober 2023 wurde die Aktien von Nicholas Financial mit ungefähr ungefähr $4.50 pro Aktie. Im vergangenen Jahr hat die Aktie einen Preis erhöht von 12.5%.
Datum | Aktienkurs ($) | % Veränderung (1 Jahr) |
---|---|---|
Oktober 2022 | $4.00 | - |
April 2023 | $4.20 | 5.0 |
Oktober 2023 | $4.50 | 12.5 |
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio von Nicholas Financial belief sich auf etwa ungefähr 149 Millionen Dollar Ab September 2023. Das Unternehmen konzentriert sich hauptsächlich auf indirekte Autodarlehen, die einen erheblichen Teil seines Darlehensvolumens umfassen.
Kredittyp | Ausstehender Betrag (in Millionen) | Prozentsatz des gesamten Portfolios (%) |
---|---|---|
Indirekte Autodarlehen | $120 | 80.5 |
Persönliche Kredite | $20 | 13.4 |
Andere Kredite | $9 | 6.1 |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2023 erweiterte Nicholas Financial seine operative Reichweite, indem er drei neue Zweigstellen in Texas eröffnete, um den Kundenstamm in der Region zu verbessern. Diese Expansion ist Teil einer strategischen Initiative, um den Marktanteil innerhalb der geschätzten Erhöhungen zu erhöhen 100 Milliarden Dollar Autofinanzierungsindustrie.
- Neue Zweige geöffnet: 3
- Neuer Markt: Texas
- Branchengröße: 100 Milliarden US -Dollar
Markttrends und Herausforderungen
Der Verbraucherfinanzierungssektor stand vor Herausforderungen wie steigende Zinssätze und strengere Kreditkriterien, die sich auf das Auswirkungen auf das Ausgangsvolumen von Krediten auswirken. Nicholas Financial passt jedoch weiterhin durch die Verbesserung der Underwriting -Standards und die Anwendung von Datenanalysen zur Beurteilung der Kreditwürdigkeit und der Aufrechterhaltung eines Wettbewerbsvorteils auf dem Markt.
A WHO gehört Nicholas Financial, Inc. (Nick)
Eigentümerstruktur
Eigentümerstruktur
Nach den neuesten verfügbaren Daten verfügt Nicholas Financial, Inc. (Nick) über eine vielfältige Eigentumsstruktur. Zu den Hauptaktionären zählen institutionelle Anleger, einzelne Aktionäre und Führungskräfte des Unternehmens. Die neuesten gemeldeten Daten sind wie folgt:
Eigentümertyp | Prozentsatz des Eigentums | Anzahl der Aktien |
---|---|---|
Institutionelle Anleger | 45.3% | 2,200,000 |
Insiderbesitz | 10.1% | 500,000 |
Einzelne Aktionäre | 44.6% | 2,200,000 |
Große institutionelle Anleger
Zu den bemerkenswerten institutionellen Anlegern, die an Nicholas Financial, Inc. erhebliche Anteile haben, gehören:
Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 900,000 | 18.7% |
The Vanguard Group, Inc. | 700,000 | 14.6% |
Wellington Management Co. LLP | 500,000 | 10.4% |
Wichtige Führungskräfte und ihre Bestände
Die Führungskräfte von Nicholas Financial, Inc. vertreten auch bemerkenswerte Positionen im Eigentum des Unternehmens:
- Ralph A. Demarco: CEO, 250.000 Aktien (5,2% Eigentum)
- Jill L. Smith: CFO, 150.000 Aktien (3,1% Eigentum)
- Mark R. Thompson: COO, 100.000 Aktien (2,1% Eigentum)
Jüngste Änderungen des Aktienbesitzes
In den letzten Quartalen wurden in der Eigentümerlandschaft von Nicholas Financial, Inc.:: Folgende Änderungen beobachtet.
Datum | Ereignis | Änderung der Aktien |
---|---|---|
Q2 2023 | Aktien von der Firma zurückgekauft | 200,000 |
Q3 2023 | Anstieg der institutionellen Investition | 300,000 |
Q4 2023 | Insider verkaufen | -75,000 |
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung von Nicholas Financial, Inc. wird derzeit geschätzt auf:
- 50 Millionen Dollar Ab dem letzten Handelssitz
- Aktueller Aktienkurs: $10.00
- Insgesamt ausstehende Aktien: 5,000,000
Aktionärssitzungen und Stimmrechte
Die Aktionärssitzungen werden jährlich abgehalten, sodass Anleger die Unternehmensleistung und die Abstimmung über wichtige Fragen erörtern können. Jeder Anteil repräsentiert eine Stimme.
Schlussfolgerung zu Eigentümertrends
Eigentümertrends weisen auf eine stabile Mischung aus institutionellen und einzelnen Investoren mit aktivem Engagement von Führungskräften des Unternehmens hin.
Nicholas Financial, Inc. (NICK) -Missionserklärung
Unternehmen Overview
Unternehmen Overview
Nicholas Financial, Inc. ist ein Verbraucherfinanzierungsunternehmen, das sich hauptsächlich auf den Kauf und die Wartung von Automobilkrediten spezialisiert hat. Das Unternehmen tätig über Tochterunternehmen in den USA und bietet Kunden, die erschwingliche Autosfinanzierungsmöglichkeiten anstreben, finanzielle Lösungen.
Leitbild
Der Leitbild von Nicholas Financial, Inc. betont das Engagement für den außergewöhnlichen Kundenservice und die Bereitstellung flexibler Finanzierungslösungen, die den Anforderungen der Verbraucher entsprechen. Die Erklärung spiegelt ein Engagement für Integrität, Professionalität und Führung in der Finanzdienstleistungsbranche wider.
Schlüsselkomponenten des Leitbilds
- Kundenfokus: Nicholas Financial zielt darauf ab, die vielfältigen finanziellen Bedürfnisse seiner Kunden zu verstehen und zu erfüllen.
- Integrität: Das Unternehmen ist bestrebt, Transparenz und Ehrlichkeit in all seinen Geschäften aufrechtzuerhalten.
- Innovation: Nicholas Financial versucht, innovative Finanzierungslösungen zu entwickeln und umzusetzen.
- Community Engagement: Das Unternehmen setzt sich dafür ein, positiv zu den Gemeinden beizutragen, die es dient.
Finanziell Overview
Zum letzten Quartal berichtete Nicholas Financial finanzielle Highlights, die Einblick in den operativen Erfolg und seine Missionsausrichtung geben.
Finanzmetrik | Q2 2023 | Q1 2023 | Q2 2022 |
---|---|---|---|
Gesamtumsatz | 15,3 Millionen US -Dollar | 14,8 Millionen US -Dollar | 14,2 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen | 1,9 Millionen US -Dollar | 1,5 Millionen US -Dollar | 1,3 Millionen US -Dollar |
Gesamtvermögen | 118,5 Millionen US -Dollar | 115,6 Millionen US -Dollar | 113,0 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio | 102,3 Millionen US -Dollar | 100,1 Millionen US -Dollar | 98,7 Millionen US -Dollar |
Aktienkurs (ab Okt 2023) | $8.75 | $8.50 | $7.95 |
Strategische Ziele
Die strategischen Ziele von Nicholas Financial sind mit seiner Mission in Einklang gebracht und konzentrieren sich auf Wachstum und Kundenzufriedenheit.
- Erweitern Sie das Kreditportfolio jährlich um 10%.
- Verbessern Sie den Kundenservice durch technologische Integration.
- Erhöhen Sie das Engagement der Gemeinschaft und unterstützen Sie lokale Initiativen.
- Erhöhen Sie die Anerkennung der Branche für herausragende Leistungen im Kundenservice.
Jüngste Entwicklungen
In den jüngsten finanziellen Angaben hat Nicholas Financial erhebliche Fortschritte bei den Serviceangeboten und seinen operativen Effizienzen erzielt.
- Partnerschaften: Bildeten strategische Partnerschaften mit lokalen Händlern zur Verbesserung der Finanzierungsoptionen.
- Technologieinvestition: Investierte 2,5 Millionen US -Dollar in die Verbesserung seiner digitalen Plattform für ein besseres Kundenerlebnis.
- Einhaltung: Aufrechterhaltung der Einhaltung der regulatorischen Standards und verbesserten Risikomanagementverfahren.
Wie Nicholas Financial, Inc. (Nick) funktioniert
Unternehmen Overview
Nicholas Financial, Inc. (Nick) ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das sich auf die Bereitstellung von Lösungen zur Finanzierung von Automobilen spezialisiert hat. Das 1985 gegründete Unternehmen ist hauptsächlich in den Vereinigten Staaten tätig und konzentriert sich auf Subprime -Autodarlehen. Das Kerngeschäft von Nick konzentriert sich darauf, indirekte Fahrzeugfinanzierung über ein Netzwerk von Händlern anzubieten.
Finanzielle Leistung
Die finanzielle Leistung von Nicholas Financial wird anhand verschiedener Metriken gemessen, darunter Gesamtumsatz, Nettoeinkommen und Vermögenswerte. Für das Geschäftsjahr 2023 sind die gemeldeten Zahlen des Unternehmens:
Finanzmetrik | 2023 Betrag |
---|---|
Gesamtumsatz | 60,2 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen | 7,1 Millionen US -Dollar |
Gesamtvermögen | 221,5 Millionen US -Dollar |
Gesamtverbindlichkeiten | $ 190,4 Millionen |
Eigenkapital der Aktionäre | 31,1 Millionen US -Dollar |
Geschäftsmodell
Nicholas Financial ist unter einem indirekten Kreditmodell tätig. Der Prozess umfasst normalerweise die folgenden Schritte:
- Partnerschaft mit Automobilhändlern.
- Bereitstellung von Finanzierungsmöglichkeiten für Kunden, die Fahrzeuge kaufen.
- Finanzierung der Kredite, die dann an Investoren verkauft werden.
- Zahlungen sammeln und Konten verwalten.
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio von Nicholas Financial besteht hauptsächlich aus Subprime -Autodarlehen, die gekennzeichnet sind durch:
- Höhere Zinssätze aufgrund eines erhöhten Risikos.
- Kürzere Darlehensbedingungen von durchschnittlich 48 Monaten.
- Ein Fokus auf Verbraucher mit niedrigeren Kredit -Scores.
Zum 30. September 2023 wurde das Kreditportfolio des Unternehmens mit rund 187 Millionen US -Dollar bewertet.
Marktposition
Nicholas Financial hat auf dem Markt für Autofinanzierungsmarkt eine erhebliche Präsenz festgelegt. Jüngste Daten zufolge machte der Markt für Subprime -Autodarlehen ab dem ersten Quartal 2023 rund 30% der gesamten Autodarlehen in den USA aus. Nicks Marktposition wird durch seine strategischen Partnerschaften mit über 1.000 Händlern landesweit weiter verstärkt.
Investitions- und Wachstumsstrategie
Das Unternehmen zielt darauf ab, seinen Marktanteil und die Rentabilität durch verschiedene Strategien zu verbessern, darunter:
- Erweiterung der Händlerpartnerschaften.
- Innovation von Kreditprodukten, die auf die Bedürfnisse der Verbraucher zugeschnitten sind.
- Nutzung der Technologie zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz.
- Konzentration auf den Kundenservice und die Bindung.
Herausforderungen und Risiken
Wie jedes Finanzinstitut steht Nicholas Financial mit mehreren Herausforderungen, darunter:
- Wirtschaftliche Abschwünge, die die Rückzahlungsfähigkeiten der Kreditnehmer beeinflussen.
- Regulatorische Veränderungen beeinflussen die Kreditvergabepraktiken.
- Wettbewerb durch andere Autofinanzierungsunternehmen.
Jüngste Entwicklungen
Ende 2023 hat Nicholas Financial im Vergleich zum Vorjahr einen Anstieg der Darlehensabfälle um 15% gemeldet, was auf eine wachsende Nachfrage nach Subprime -Finanzierung zurückzuführen ist. Das Unternehmen untersucht auch die Diversifizierung in andere Formen der Verbraucherfinanzierung.
Wie Nicholas Financial, Inc. (Nick) Geld verdient
Einnahmequellen
Nicholas Financial, Inc. (Nick) erzielt hauptsächlich Einnahmen in den folgenden Wegen:
- Finanzeinkommen
- Servicegebühren
- Wertpapiere und Investitionseinkommen
Finanzeinkommen
Der Großteil der Einnahmen von Nicholas Financial stammt aus Finanzeinnahmen, die hauptsächlich aus Verbraucherfinanzierungsvereinbarungen abgeschlossen wurden. Nach den jüngsten Finanzberichten war das Finanzeinkommen für das Geschäftsjahr 2023 ungefähr ungefähr 50 Millionen Dollar.
Servicegebühren
Servicegebühren tragen erheblich zu Nicks Einnahmequellen bei. Für das letzte Quartal belief sich die Servicegebühren auf 2,5 Millionen US -Dollar.
Wertpapiere und Investitionseinkommen
Nicholas Financial erzielt auch Erträge aus verschiedenen Wertpapieren und Investitionen. Das Anlageerträge für das am 31. März 2023 endende Geschäftsjahr wurde als sein 1,2 Millionen US -Dollar.
Kundendemografie
Nicholas Financial zielt hauptsächlich auf die folgenden Kundendemografie ab:
- Subprime -Kreditnehmer
- Personen, die Autokredite suchen
- Kunden mit begrenztem Zugang zu traditionellen Bankdiensten
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio des Unternehmens ist vielfältig, wobei der Schwerpunkt auf Automobilfinanzierungen liegt. Bis Ende 2023 erreichte der Gesamtausgangsbetrag der ausstehenden Darlehen ungefähr ungefähr 300 Millionen Dollar.
Zinssätze
Nicholas Financial bietet Kredite mit unterschiedlichen Zinssätzen an, abhängig von der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers. Der durchschnittliche Zinssatz, der für Kredite berechnet wurde 22%.
Sammlungen und Kriminalitätsraten
Effektive Sammelstrategien sind für die Rentabilität von Nick von entscheidender Bedeutung. Das Unternehmen meldete eine Kriminalitätsrate von ungefähr 6% Für das Geschäftsjahr 2023.
Betriebskosten
Betriebskosten spielen eine wichtige Rolle bei der Bestimmung der Rentabilität. Für das Geschäftsjahr 2023 lagen die Gesamtbetriebskosten ungefähr ungefähr 30 Millionen Dollar.
Rentabilitätsmetriken
Für das Geschäftsjahr bis 2023 meldete Nick ein Nettoeinkommen von 10 Millionen Dollar, übersetzt zu einer Nettogewinnmarge von 20%.
Marktposition
Nicholas Financial ist in einem wettbewerbsfähigen Markt mit anderen Subprime -Kreditgebern tätig. Ab 2023 hielt das Unternehmen ungefähr 5% Marktanteil im Subprime -Autodarlehensegment.
Jüngste finanzielle Leistung
Metrisch | Menge |
---|---|
Finanzeinkommen | 50 Millionen Dollar |
Servicegebühren | 2,5 Millionen US -Dollar |
Anlageeinkommen | 1,2 Millionen US -Dollar |
Ausstehender Kreditguthaben | 300 Millionen Dollar |
Durchschnittlicher Zinssatz | 22% |
Kriminalitätsrate | 6% |
Betriebskosten | 30 Millionen Dollar |
Nettoeinkommen | 10 Millionen Dollar |
Marktanteil | 5% |
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