Nelnet, Inc. (NNI) Bundle
تاريخ موجز لشركة Nelnet, Inc.
لقد تطورت شركة Nelnet, Inc. بشكل ملحوظ منذ تأسيسها، مما أدى إلى تأسيس حضور قوي في قطاعات خدمة القروض الطلابية وتكنولوجيا التعليم. بحلول عام 2024، عززت الشركة مكانتها كمزود رائد لحلول خدمة القروض، لا سيما في قروض الطلاب المؤمنة اتحاديًا وخدمات تكنولوجيا التعليم.
شركة Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Nelnet, Inc. عن إجمالي أصول تصل إلى 14.08 مليار دولار. وبلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 3.21 مليار دولار. تعمل Nelnet من خلال قطاعات مختلفة، بما في ذلك خدمة القروض وتوليد الأصول والإدارة وخدمات تكنولوجيا التعليم.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت Nelnet دخلاً صافيًا قدره 112.49 مليون دولار، مقارنة ب 33.41 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وشملت مصادر الإيرادات ما يلي:
- إجمالي إيرادات الفوائد: 752.15 مليون دولار
- إجمالي مصاريف الفوائد: 539.37 مليون دولار
- صافي دخل الفوائد: 212.78 مليون دولار
- دخل آخر: 180.22 مليون دولار
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية للشركة:
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 14.08 مليار دولار | 13.21 مليار دولار |
| صافي الدخل | 112.49 مليون دولار | 33.41 مليون دولار |
| دخل الفوائد | 752.15 مليون دولار | 834.55 مليون دولار |
| حساب الفائدة | 539.37 مليون دولار | 639.76 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 212.78 مليون دولار | 194.79 مليون دولار |
| دخل آخر | 180.22 مليون دولار | 15.09 مليون دولار |
خدمة القروض وتكنولوجيا التعليم
حصلت شركة Nelnet على عقد مهم لخدمة القروض الطلابية مع وزارة التعليم الأمريكية، مما أدى إلى تحقيق إيرادات قدرها 277.7 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويأتي ذلك بعد الانتقال إلى عقد الخدمة الموحدة وحل البيانات (USDS) الجديد اعتبارًا من أبريل 2024، والذي حل محل عقد الخدمة القديم الخاص به.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت خدمة Nelnet تقريبًا 15.54 مليون مقترض، مع حجم خدمة قدره 526.55 مليار دولار. التوزيع حسب نوع القرض هو كما يلي:
| نوع القرض | حجم الخدمة | عدد المقترضين |
|---|---|---|
| حكومة | 492.14 مليار دولار | 14,114,468 |
| فيلب | 13.75 مليار دولار | 574,979 |
| الخاص والمستهلك | 20.67 مليار دولار | 851,747 |
| المجموع | 526.55 مليار دولار | 15,541,194 |
التطورات الأخيرة
في أبريل 2024، أعلنت شركة Nelnet عن تحول استراتيجي للتركيز حصريًا على سوق الطاقة الشمسية التجارية، وإيقاف عمليات الطاقة الشمسية السكنية. وكان الدافع وراء هذا القرار هو الرغبة في تبسيط العمليات وتعزيز الربحية. اعترفت الشركة بإيرادات بناء الطاقة الشمسية البالغة 42.74 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تضمين التزامات ديون Nelnet 8.87 مليار دولار في الأوراق المالية المدعومة بالأصول، مع فترات استحقاق تمتد حتى عام 2069.
خاتمة
لقد أظهرت شركة Nelnet, Inc. المرونة والقدرة على التكيف في مشهد اقتصادي مليء بالتحديات، وحافظت على أداء قوي عبر قطاعاتها المختلفة اعتبارًا من عام 2024. إن المبادرات الإستراتيجية للشركة والأساس المالي القوي تضعها في موقع جيد لتحقيق النمو المستقبلي.
من يملك شركة Nelnet, Inc. (NNI)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتميز هيكل ملكية شركة Nelnet, Inc. (NNI) بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. يوضح الجدول التالي تفاصيل المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم:
| نوع المساهم | اسم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 3,350,000 | 9.1% |
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 3,150,000 | 8.5% |
| مستثمر فردي | ويليام ج. (بيل) نيس | 2,000,000 | 5.4% |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 2,500,000 | 6.8% |
| آخر | مستثمرو التجزئة | 10,000,000 | 27.0% |
| إدارة | المديرين التنفيذيين لشركة نيلنت | 1,500,000 | 4.0% |
| آخر | مؤسسات أخرى | 8,000,000 | 21.6% |
| المجموع | 36,650,000 | 100% |
هيكل فئة الأسهم
تمتلك شركة Nelnet, Inc. هيكل أسهم ثنائي الفئة يشمل الأسهم العادية من الفئتين A وB. تفاصيل الفصول هي كما يلي:
| فصل | يكتب | عدد الأسهم | حقوق التصويت |
|---|---|---|---|
| أ | الأسهم العادية | 26,655,651 | 1 صوت لكل سهم |
| ب | الأسهم العادية | 10,663,088 | 10 أصوات لكل سهم |
| المجموع | 37,318,739 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في الأشهر الأخيرة حتى عام 2024، كانت هناك تغييرات ملحوظة في ملكية الأسهم. ويلخص الجدول التالي هذه التغييرات:
| تاريخ | فعل | الأسهم المتضررة | التأثير على الملكية |
|---|---|---|---|
| يناير 2024 | حصة إعادة الشراء | 500,000 | انخفاض إجمالي الأسهم |
| فبراير 2024 | إصدار الأرباح | $10,148,000 | النقدية الموزعة على المساهمين |
| مارس 2024 | الاستحواذ المؤسسي | 1,000,000 | زيادة الحيازات المؤسسية |
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Nelnet, Inc. عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $752,150,000 |
| صافي الدخل | $120,886,000 |
| ربحية السهم (EPS) | $3.29 |
| إجمالي الأصول | $14,084,128,000 |
| إجمالي حقوق الملكية | $3,210,138,000 |
القيمة السوقية
اعتبارًا من عام 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة Nelnet, Inc. تقريبًا:
| القيمة السوقية | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | $1,200,000,000 |
اتجاهات الملكية
تمت ملاحظة الاتجاهات التالية في ملكية شركة Nelnet, Inc. خلال العام الماضي:
- زيادة الملكية المؤسسية بنسبة 5%.
- وظلت مشاركة المستثمرين الأفراد ثابتة.
- انخفضت ملكية الإدارة بشكل طفيف بسبب عمليات إعادة شراء الأسهم.
خاتمة
اعتبارًا من عام 2024، تواصل شركة Nelnet, Inc. التمتع بهيكل ملكية متنوع مع مشاركة كبيرة من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، إلى جانب أداء مالي قوي.
بيان مهمة شركة Nelnet, Inc. (NNI).
مهمة Overview
تهدف شركة Nelnet, Inc. إلى تقديم خدمات وحلول مالية استثنائية مع تعزيز التجربة التعليمية للطلاب والعائلات. تركز الشركة على تقديم حلول دفع مبتكرة وخدمة القروض وخدمات التكنولوجيا التي تدعم تمويل التعليم وتمكين المقترضين.
القيم الأساسية
- نزاهة: الالتزام بالممارسات الأخلاقية والشفافية في جميع العمليات.
- ابتكار: تبني التكنولوجيا لتعزيز تقديم الخدمات وتجربة العملاء.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء والمقترضين.
الأهداف المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Nelnet عن إجمالي أصول قدرها 14.08 مليار دولار وصافي الدخل العائد إلى شركة Nelnet, Inc 120.89 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
مقاييس الأداء الحديثة
| مقياس الأداء | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 284.55 مليون دولار | 236.42 مليون دولار | 752.15 مليون دولار | 834.55 مليون دولار |
| صافي الدخل | 2.39 مليون دولار | 44.35 مليون دولار | 120.89 مليون دولار | 97.74 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 38.40 مليون دولار | 51.49 مليون دولار | 114.74 مليون دولار | 118.45 مليون دولار |
| إيرادات خدمة القروض | 127.89 مليون دولار | 100.20 مليون دولار | 344.43 مليون دولار | 389.14 مليون دولار |
عقود خدمة القروض
في أبريل 2023، تلقت Nelnet عقدًا من وزارة التعليم الأمريكية لمواصلة قدرات الخدمة بموجب عقد جديد للخدمة الموحدة وحل البيانات (USDS). بدأ هذا العقد في 1 أبريل 2024، بتدفق إيرادات متوقع بناءً على حجم الخدمة.
محفظة القروض Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي محفظة قروض بنك Nelnet 559.9 مليون دولار، تضم 352.7 مليون دولار في قروض التعليم الخاص و 207.2 مليون دولار في القروض الاستهلاكية وغيرها.
مقاييس القروض الرئيسية
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة |
|---|---|---|
| قروض التعليم الخاص | $352.7 | 63.0% |
| القروض الاستهلاكية | $207.2 | 37.0% |
الاتجاهات المستقبلية
تلتزم Nelnet بتعزيز قدراتها التكنولوجية لتحسين تقديم الخدمات وإشراك العملاء. ويظل التركيز على توسيع تواجدها في السوق في مجال تمويل التعليم مع الحفاظ على الصحة المالية القوية والكفاءة التشغيلية.
كيف تعمل شركة Nelnet, Inc. (NNI).
العمليات التجارية Overview
تعمل شركة Nelnet, Inc. بشكل أساسي في قطاع تمويل التعليم، حيث تقدم مجموعة من الخدمات بما في ذلك خدمة قروض الطلاب وخدمات تكنولوجيا التعليم ومعالجة الدفع. تنقسم الشركة إلى عدة قطاعات تشغيلية:
- خدمات وأنظمة القروض
- خدمات تكنولوجيا التعليم والمدفوعات
- توليد الأصول وإدارتها
- بنك نيل نت
- NFS قطاعات التشغيل الأخرى
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت Nelnet عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | (1,941) مليون دولار | 39,607 مليون دولار | 112,488 مليون دولار | 79,034 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 240,483 مليون دولار | 284,551 مليون دولار | 752,150 مليون دولار | 834,547 مليون دولار |
| مصاريف التشغيل | 221,495 مليون دولار | 214,409 مليون دولار | 653,551 مليون دولار | 633,888 مليون دولار |
| ربحية السهم | $ 0.07 | $ 1.18 | $ 3.29 | $ 2.61 |
قطاع خدمة القروض
تحصل شركة Nelnet Serviceing على إيراداتها بشكل أساسي من عقد الخدمة المبرم مع وزارة التعليم الأمريكية. خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات من هذا العقد:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إيرادات خدمة القروض الحكومية | 85.2 مليون دولار | 100.2 مليون دولار | 277.7 مليون دولار | 304.8 مليون دولار |
| عدد المقترضين الذين يحصلون على الخدمات | 15,541,194 | 15,535,969 | لا يوجد | لا يوجد |
بنك نيل نت
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى بنك Nelnet:
- إجمالي محفظة القروض: 559.9 مليون دولار
- قروض التعليم الخاص: 352.7 مليون دولار
- القروض الاستهلاكية والقروض الأخرى: 207.2 مليون دولار
- إجمالي الودائع: 1.15 مليار دولار
الاستثمار والتوريق
لدى Nelnet استثمارات كبيرة في الفوائد المفيدة في توريق القروض، بإجمالي حوالي 1.99 مليار دولار أمريكي من القروض اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وبلغت القيمة الدفترية لهذه الاستثمارات 218.7 مليون دولار أمريكي، مع تدفقات نقدية مستقبلية متوقعة تبلغ حوالي 328.2 مليون دولار أمريكي على مدى السنوات الخمس المقبلة.
مصاريف التشغيل
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان توزيع مصروفات التشغيل على النحو التالي:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| الرواتب والمزايا | 146,192 مليون دولار | 141,204 مليون دولار |
| الاستهلاك والإطفاء | 13,661 مليون دولار | 21,835 مليون دولار |
| مصاريف أخرى | 61,642 مليون دولار | 51,370 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 221,495 مليون دولار | 214,409 مليون دولار |
التطورات الأخيرة
في أبريل 2023، حصلت شركة Nelnet Serviceing على عقد جديد للخدمات الموحدة وحل البيانات (USDS) من قبل وزارة التعليم، اعتبارًا من 24 أبريل 2023. ويشتمل هذا العقد على فترة أساسية مدتها خمس سنوات مع خيارات للتمديد. بدأت الخدمة بموجب العقد الجديد في 1 أبريل 2024، وتم الاعتراف بالإيرادات وفقًا لذلك.
موقف السوق والتوقعات
تظل شركة Nelnet, Inc. لاعبًا مهمًا في قطاع تمويل التعليم، حيث تتكيف مع التغيرات في السوق والسياسات الحكومية. وتواصل الشركة التركيز على تعزيز عروض خدماتها وتوسيع نطاق وصولها إلى السوق.
كيف تجني شركة Nelnet, Inc. (NNI) الأموال
Overview من تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Nelnet, Inc. إيرادات من خلال عدة قطاعات رئيسية، بما في ذلك خدمة القروض، وخدمات تكنولوجيا التعليم، وتوليد الأصول وإدارتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات بقيمة 1.01 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية، مع مساهمات مختلفة من قطاعاتها.
إيرادات خدمة القروض
تحقق شركة Nelnet Serviceing، وهي شركة تابعة، إيرادات كبيرة من خدمة القروض الطلابية الحكومية. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت Nelnet أرباحًا قدرها 85.2 مليون دولار من هذا القطاع، مقارنة بـ 100.2 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات 277.7 مليون دولار، بانخفاض من 304.8 مليون دولار في عام 2024. 2023.
| فترة | الإيرادات (بالملايين) | مقارنة بالعام السابق |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $85.2 | -15% (مقابل 100.2 دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023) |
| 9 أشهر 2024 | $277.7 | -9% (مقابل 304.8 دولارًا أمريكيًا في الأشهر التسعة الأولى من عام 2023) |
إيرادات الفوائد من القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك Nelnet عن محفظة قروض بقيمة 559.9 مليون دولار أمريكي، والتي تشمل 352.7 مليون دولار أمريكي في قروض التعليم الخاص و207.2 مليون دولار أمريكي في القروض الاستهلاكية والقروض الأخرى. بلغ دخل الفوائد من القروض للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 609.1 مليون دولار أمريكي، مما يعكس مساهمة كبيرة في إجمالي الإيرادات.
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| قروض التعليم الخاص | $352.7 |
| القروض الاستهلاكية وغيرها | $207.2 |
دخل الاستثمار
تحقق Nelnet أيضًا إيرادات من خلال الأنشطة الاستثمارية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي دخل فوائد الاستثمار 143.1 مليون دولار أمريكي، مما يدل على قدرة الشركة على الاستفادة من أصولها بشكل فعال.
خدمات تكنولوجيا التعليم
ساهم قطاع خدمات تكنولوجيا التعليم بإيرادات قدرها 378.6 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويتضمن هذا القطاع حلولاً تكنولوجية متنوعة للمؤسسات التعليمية، مما يعزز تنوع الشركة.
| شريحة | الإيرادات (بالملايين) |
|---|---|
| خدمات تكنولوجيا التعليم | $378.6 |
إيرادات البناء بالطاقة الشمسية
وفي قطاع الطاقة المتجددة، أعلنت شركة Nelnet عن إيرادات إنشاءات الطاقة الشمسية بقيمة 42.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وقد حولت الشركة تركيزها إلى مشاريع الطاقة الشمسية التجارية، وأوقفت العمليات السكنية.
مصادر الدخل الأخرى
تأتي الإيرادات الإضافية من مصادر مختلفة، بما في ذلك دخل الرسوم المتأخرة للمقترض، ودخل الرسوم الإدارية/الراعي، والخدمات الاستشارية للاستثمار. بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان التوزيع على النحو التالي:
| مصدر الدخل | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| دخل الرسوم المتأخرة للمقترض | $7.5 |
| دخل رسوم الإدارة/الراعي | $4.4 |
| الخدمات الاستشارية للاستثمار | $4.4 |
ملخص الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت Nelnet عن صافي دخل قدره 120.9 مليون دولار أمريكي، مع ربحية للسهم قدرها 3.29 دولار أمريكي. تركز الشركة على الحفاظ على أداء تشغيلي قوي مع استكشاف فرص جديدة للإيرادات.
Nelnet, Inc. (NNI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Nelnet, Inc. (NNI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Nelnet, Inc. (NNI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Nelnet, Inc. (NNI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.