Nelnet, Inc. (NNI) Bundle
Uma breve história da Nelnet, Inc.
A Nelnet, Inc. evoluiu significativamente desde a sua fundação, estabelecendo uma forte presença nos setores de manutenção e tecnologia educacional de empréstimos para estudantes. Até 2024, a empresa solidificou sua posição como fornecedora líder de soluções de manutenção de empréstimos, particularmente em empréstimos para estudantes e serviços de tecnologia educacional segurados pelo governo federal.
Empresa Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Nelnet, Inc. relatou ativos totais no valor de US $ 14,08 bilhões. A capitalização de mercado da empresa foi aproximadamente em aproximadamente US $ 3,21 bilhões. A Nelnet opera através de vários segmentos, incluindo serviços de empréstimos, geração de ativos e serviços de gerenciamento e tecnologia educacional.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Nelnet gerou uma receita líquida de US $ 112,49 milhões, comparado com US $ 33,41 milhões No mesmo período de 2023. Os fluxos de receita incluíram:
- Receita total de juros: US $ 752,15 milhões
- Despesas de juros totais: US $ 539,37 milhões
- Receita líquida de juros: US $ 212,78 milhões
- Outra renda: US $ 180,22 milhões
A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras da empresa:
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 14,08 bilhões | US $ 13,21 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 112,49 milhões | US $ 33,41 milhões |
| Receita de juros | US $ 752,15 milhões | US $ 834,55 milhões |
| Despesa de juros | US $ 539,37 milhões | US $ 639,76 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 212,78 milhões | US $ 194,79 milhões |
| Outra renda | US $ 180,22 milhões | US $ 15,09 milhões |
Manutenção de empréstimos e tecnologia educacional
Nelnet recebeu um contrato significativo para serviços de empréstimos para estudantes com o Departamento de Educação dos EUA, gerando receitas de US $ 277,7 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Isso segue a transição para um novo contrato unificado de serviço e solução de dados (USDS) a partir de abril de 2024, que substituiu seu contrato de serviço herdado.
Em 30 de setembro de 2024, o Nelnet atendeu aproximadamente 15,54 milhões de mutuários, com um volume de manutenção de US $ 526,55 bilhões. A quebra do tipo de empréstimo é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Volume de manutenção | Número de mutuários |
|---|---|---|
| Governo | US $ 492,14 bilhões | 14,114,468 |
| Ffelp | US $ 13,75 bilhões | 574,979 |
| Privado e consumidor | US $ 20,67 bilhões | 851,747 |
| Total | US $ 526,55 bilhões | 15,541,194 |
Desenvolvimentos recentes
Em abril de 2024, a Nelnet anunciou uma mudança estratégica para se concentrar exclusivamente no mercado solar comercial, descontinuando suas operações solares residenciais. Essa decisão foi impulsionada pelo desejo de otimizar as operações e aumentar a lucratividade. A empresa reconheceu a receita de construção solar de US $ 42,74 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Em 30 de setembro de 2024, as obrigações de dívida de Nelnet incluídas US $ 8,87 bilhões em securitizações apoiadas por ativos, com os vencimentos se estendendo até 2069.
Conclusão
A Nelnet, Inc. demonstrou resiliência e adaptabilidade em um cenário econômico desafiador, mantendo um desempenho robusto em seus vários segmentos a partir de 2024. As iniciativas estratégicas da empresa e a forte fundação financeira a posicionam bem para o crescimento futuro.
A Who é proprietário da Nelnet, Inc. (NNI)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade da Nelnet, Inc. (NNI) é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e de varejo. A tabela a seguir detalha os principais acionistas e suas respectivas apostas de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 3,350,000 | 9.1% |
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 3,150,000 | 8.5% |
| Investidor individual | William J. (Bill) Nies | 2,000,000 | 5.4% |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 2,500,000 | 6.8% |
| Outro | Investidores de varejo | 10,000,000 | 27.0% |
| Gerenciamento | Executivos da Nelnet | 1,500,000 | 4.0% |
| Outro | Outras instituições | 8,000,000 | 21.6% |
| Total | 36,650,000 | 100% |
Estrutura de classe de ações
A Nelnet, Inc. possui uma estrutura de compartilhamento de classe dupla que inclui ações ordinárias de Classe A e Classe B. Os detalhes das aulas são os seguintes:
| Aula | Tipo | Número de ações | Direitos de voto |
|---|---|---|---|
| UM | Ações ordinárias | 26,655,651 | 1 voto por ação |
| B | Ações ordinárias | 10,663,088 | 10 votos por ação |
| Total | 37,318,739 |
Mudanças recentes na propriedade
Nos últimos meses que antecederam 2024, houve mudanças notáveis na propriedade das ações. A tabela a seguir resume essas alterações:
| Data | Ação | Ações afetadas | Impacto na propriedade |
|---|---|---|---|
| Janeiro de 2024 | Recompra de compartilhamento | 500,000 | Diminuição do total de ações |
| Fevereiro de 2024 | Emissão de dividendos | $10,148,000 | Dinheiro distribuído aos acionistas |
| Março de 2024 | Aquisição institucional | 1,000,000 | Aumento da participação institucional |
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Nelnet, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Receita total | $752,150,000 |
| Resultado líquido | $120,886,000 |
| Ganhos por ação (EPS) | $3.29 |
| Total de ativos | $14,084,128,000 |
| Patrimônio total | $3,210,138,000 |
Capitalização de mercado
A partir de 2024, a capitalização de mercado da Nelnet, Inc. é aproximadamente:
| Capitalização de mercado | Valor |
|---|---|
| Cap | $1,200,000,000 |
Tendências de propriedade
As seguintes tendências foram observadas na propriedade da Nelnet, Inc. no ano passado:
- Aumento da propriedade institucional em 5%.
- A participação do investidor no varejo permaneceu estável.
- A propriedade da gerência diminuiu um pouco devido às recompras de compartilhamento.
Conclusão
A partir de 2024, a Nelnet, Inc. continua a ter uma estrutura de propriedade diversificada com participação significativa dos investidores institucionais e de varejo, juntamente com um desempenho financeiro robusto.
Nelnet, Inc. (NNI) Declaração de missão
Missão Overview
A Nelnet, Inc. pretende oferecer serviços e soluções financeiros excepcionais e, ao mesmo tempo, aprimorar a experiência educacional para estudantes e famílias. A empresa se concentra no fornecimento de soluções de pagamento inovadoras, serviços de empréstimos e serviços de tecnologia que apóiam o financiamento da educação e capacitam os mutuários.
Valores centrais
- Integridade: Compromisso com práticas éticas e transparência em todas as operações.
- Inovação: Abraçando a tecnologia para aprimorar a prestação de serviços e a experiência do cliente.
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação de clientes e mutuários.
Objetivos financeiros
Em 30 de setembro de 2024, Nelnet relatou ativos totais de US $ 14,08 bilhões e um lucro líquido atribuível à Nelnet, Inc. de US $ 120,89 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Métricas de desempenho recentes
| Métrica de desempenho | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 284,55 milhões | US $ 236,42 milhões | US $ 752,15 milhões | US $ 834,55 milhões |
| Resultado líquido | US $ 2,39 milhões | US $ 44,35 milhões | US $ 120,89 milhões | US $ 97,74 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 38,40 milhões | US $ 51,49 milhões | US $ 114,74 milhões | US $ 118,45 milhões |
| Receita de serviço de empréstimo | US $ 127,89 milhões | US $ 100,20 milhões | US $ 344,43 milhões | US $ 389,14 milhões |
Contratos de manutenção de empréstimos
Em abril de 2023, a NELNET recebeu um contrato do Departamento de Educação dos EUA para capacidades contínuas de serviço sob um novo contrato unificado de solução e solução de dados (USDS). Este contrato começou em 1º de abril de 2024, com um fluxo de receita projetado com base no volume de manutenção.
Portfólio de empréstimos Overview
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos do Nelnet Bank totalizou US $ 559,9 milhões, compreendendo US $ 352,7 milhões em empréstimos para educação privada e US $ 207,2 milhões em consumidores e outros empréstimos.
Métricas principais de empréstimos
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) | Porcentagem de portfólio total |
|---|---|---|
| Empréstimos para educação privada | $352.7 | 63.0% |
| Empréstimos ao consumidor | $207.2 | 37.0% |
Direções futuras
A Nelnet está comprometida em aprimorar suas capacidades tecnológicas para melhorar a prestação de serviços e o envolvimento do cliente. O foco continua em expandir sua presença no mercado no financiamento da educação, mantendo a saúde financeira robusta e a eficiência operacional.
Como funciona a Nelnet, Inc. (NNI)
Operações comerciais Overview
A Nelnet, Inc. opera principalmente no setor de finanças educacionais, fornecendo uma variedade de serviços, incluindo serviços de empréstimos para estudantes, serviços de tecnologia educacional e processamento de pagamentos. A empresa está estruturada em vários segmentos operacionais:
- Manutenção e sistemas de empréstimos
- Serviços e pagamentos de tecnologia educacional
- Geração e gerenciamento de ativos
- Nelnet Bank
- NFS outros segmentos operacionais
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Nelnet relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $ (1.941) milhões | US $ 39.607 milhões | US $ 112.488 milhões | US $ 79.034 milhões |
| Receita total | US $ 240.483 milhões | US $ 284.551 milhões | US $ 752.150 milhões | US $ 834.547 milhões |
| Despesas operacionais | US $ 221.495 milhões | US $ 214.409 milhões | US $ 653.551 milhões | US $ 633.888 milhões |
| Ganhos por ação | $ 0.07 | $ 1.18 | $ 3.29 | $ 2.61 |
Segmento de manutenção de empréstimos
A Nelnet Servicing obtém receita principalmente de um contrato de manutenção com o Departamento de Educação dos EUA. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita deste contrato foi:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita de serviço de empréstimo do governo | US $ 85,2 milhões | US $ 100,2 milhões | US $ 277,7 milhões | US $ 304,8 milhões |
| Número de mutuários com manutenção | 15,541,194 | 15,535,969 | N / D | N / D |
Nelnet Bank
Em 30 de setembro de 2024, o Nelnet Bank tinha:
- Portfólio de empréstimos Total: US $ 559,9 milhões
- Empréstimos para educação privada: US $ 352,7 milhões
- Consumidor e outros empréstimos: US $ 207,2 milhões
- Total de depósitos: US $ 1,15 bilhão
Investimento e securitização
A Nelnet possui investimentos significativos em interesses benéficos em securitizações de empréstimos, totalizando aproximadamente US $ 1,99 bilhão em empréstimos em 30 de setembro de 2024. O valor contábil desses investimentos foi de US $ 218,7 milhões, com fluxos de caixa futuros esperados de aproximadamente US $ 328,2 milhões nos próximos cinco anos.
Despesas operacionais
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a quebra das despesas operacionais foi:
| Tipo de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Salários e benefícios | US $ 146.192 milhões | US $ 141.204 milhões |
| Depreciação e amortização | US $ 13.661 milhões | US $ 21.835 milhões |
| Outras despesas | US $ 61.642 milhões | US $ 51.370 milhões |
| Despesas operacionais totais | US $ 221.495 milhões | US $ 214.409 milhões |
Desenvolvimentos recentes
Em abril de 2023, a Nelnet Servicing recebeu um novo contrato unificado de solução e solução de dados (USDS) pelo Departamento de Educação, a partir de 24 de abril de 2023. Este contrato tem um período base de cinco anos com opções para extensões. A manutenção do novo contrato começou em 1º de abril de 2024, com a receita sendo reconhecida de acordo.
Posição de mercado e perspectiva
A Nelnet, Inc. continua sendo um participante significativo no setor financeiro da educação, adaptando -se a mudanças nas políticas de mercado e governamentais. A empresa continua se concentrando em aprimorar suas ofertas de serviços e expandir seu alcance no mercado.
Como a Nelnet, Inc. (NNI) ganha dinheiro
Overview de fluxos de receita
A Nelnet, Inc. gera receita através de vários segmentos -chave, incluindo serviços de empréstimos, serviços de tecnologia educacional e geração e gerenciamento de ativos. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou receita total de US $ 1,01 bilhão nos nove meses terminados, com várias contribuições de seus segmentos.
Receita de serviço de empréstimo
A Nelnet Servicing, uma subsidiária, obtém receita significativa ao atender empréstimos estudantis do governo. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Nelnet ganhou US $ 85,2 milhões com esse segmento, em comparação com US $ 100,2 milhões no mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita foi de US $ 277,7 milhões, abaixo de US $ 304,8 milhões em 2023.
| Período | Receita (em milhões) | Comparação com o ano anterior |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $85.2 | -15% (vs. $ 100,2 no terceiro trimestre 2023) |
| 9m 2024 | $277.7 | -9% (vs. $ 304,8 em 9m 2023) |
Receita de juros de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o Nelnet Bank reportou uma carteira de empréstimos de US $ 559,9 milhões, que inclui US $ 352,7 milhões em empréstimos para educação privada e US $ 207,2 milhões em consumidores e outros empréstimos. A receita de juros dos empréstimos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 609,1 milhões, refletindo uma contribuição significativa para a receita geral.
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Empréstimos para educação privada | $352.7 |
| Consumidor e outros empréstimos | $207.2 |
Receita de investimento
A Nelnet também gera receita por meio de atividades de investimento. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de juros de investimento foi relatada em US $ 143,1 milhões, demonstrando a capacidade da empresa de alavancar seus ativos de maneira eficaz.
Serviços de Tecnologia da Educação
O segmento de serviços de tecnologia da educação contribuiu com US $ 378,6 milhões em receita nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Este segmento inclui várias soluções de tecnologia para instituições educacionais, aprimorando a diversificação da empresa.
| Segmento | Receita (em milhões) |
|---|---|
| Serviços de Tecnologia da Educação | $378.6 |
Receita de construção solar
No setor de energia renovável, a NELNET registrou receita de construção solar de US $ 42,7 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. A empresa mudou seu foco para projetos solares comerciais, interrompendo operações residenciais.
Outras fontes de renda
Receita adicional vem de várias fontes, incluindo receita de taxas atrasadas do mutuário, receita de taxa de administração/patrocinador e serviços de consultoria de investimentos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o detalhamento foi o seguinte:
| Fonte de renda | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Renda de taxa atrasada do mutuário | $7.5 |
| Administração/Receita da taxa de patrocinador | $4.4 |
| Serviços de consultoria de investimentos | $4.4 |
Resumo do desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Nelnet registrou um lucro líquido de US $ 120,9 milhões, com ganhos por ação de US $ 3,29. A empresa está focada em manter um forte desempenho operacional e explorar novas oportunidades de receita.
Nelnet, Inc. (NNI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Nelnet, Inc. (NNI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Nelnet, Inc. (NNI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Nelnet, Inc. (NNI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.