Nelnet, Inc. (NNI) Bundle
Une brève histoire de Nelnet, Inc.
Nelnet, Inc. a considérablement évolué depuis sa fondation, établissant une forte présence dans les secteurs de l'entretien des prêts étudiants et des technologies de l'éducation. D'ici 2024, la société a solidifié sa position en tant que fournisseur de premier plan de solutions de service de prêt, en particulier dans les prêts étudiants assurés par le gouvernement fédéral et les services de technologie de l'éducation.
Entreprise Overview
Au 30 septembre 2024, Nelnet, Inc. a déclaré que le total des actifs s'élevant à 14,08 milliards de dollars. La capitalisation boursière de la société était à peu près 3,21 milliards de dollars. Nelnet opère à travers divers segments, notamment l'entretien des prêts, la génération d'actifs et la gestion et les services de technologie de l'éducation.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Nelnet a généré un revenu net de 112,49 millions de dollars, par rapport à 33,41 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Les sources de revenus comprenaient:
- Revenu total des intérêts: 752,15 millions de dollars
- Intérêt total des intérêts: 539,37 millions de dollars
- Revenu net des intérêts: 212,78 millions de dollars
- Autres revenus: 180,22 millions de dollars
Le tableau suivant résume les principales mesures financières pour l'entreprise:
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 14,08 milliards de dollars | 13,21 milliards de dollars |
| Revenu net | 112,49 millions de dollars | 33,41 millions de dollars |
| Revenu d'intérêt | 752,15 millions de dollars | 834,55 millions de dollars |
| Intérêts | 539,37 millions de dollars | 639,76 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 212,78 millions de dollars | 194,79 millions de dollars |
| Autres revenus | 180,22 millions de dollars | 15,09 millions de dollars |
Entretien des prêts et technologie éducative
Nelnet a obtenu un contrat important pour le service des prêts étudiants auprès du ministère américain de l'Éducation, générant des revenus de 277,7 millions de dollars Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024. Cela fait suite à la transition vers un nouveau contrat de solution de service et de données unifiée (USDS) à partir d'avril 2024, qui a remplacé son contrat de service hérité.
Au 30 septembre 2024, Nelnet a entretenu environ 15,54 millions d'emprunteurs, avec un volume de service de 526,55 milliards de dollars. La ventilation par type de prêt est la suivante:
| Type de prêt | Volume de service | Nombre d'emprunteurs |
|---|---|---|
| Gouvernement | 492,14 milliards de dollars | 14,114,468 |
| Ffelp | 13,75 milliards de dollars | 574,979 |
| Privé et consommateur | 20,67 milliards de dollars | 851,747 |
| Total | 526,55 milliards de dollars | 15,541,194 |
Développements récents
En avril 2024, Nelnet a annoncé un changement stratégique pour se concentrer exclusivement sur le marché solaire commercial, ce qui a arrêté ses opérations solaires résidentielles. Cette décision a été motivée par le désir de rationaliser les opérations et d'améliorer la rentabilité. La société a reconnu les revenus de construction solaire de 42,74 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Au 30 septembre 2024, les obligations de la dette de Nelnet comprenaient 8,87 milliards de dollars dans les titrisations soutenues par des actifs, avec des échéances s'étendant jusqu'en 2069.
Conclusion
Nelnet, Inc. a démontré la résilience et l'adaptabilité dans un paysage économique difficile, en maintenant une performance robuste dans ses différents segments à partir de 2024. Les initiatives stratégiques de la société et la solide fondation financière la positionnent bien pour une croissance future.
A qui possède Nelnet, Inc. (NNI)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété de Nelnet, Inc. (NNI) se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels et de détail. Le tableau suivant détaille les principaux actionnaires et leurs enjeux de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Nom | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 3,350,000 | 9.1% |
| Investisseur institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 3,150,000 | 8.5% |
| Investisseur individuel | William J. (Bill) Nies | 2,000,000 | 5.4% |
| Investisseur institutionnel | State Street Corporation | 2,500,000 | 6.8% |
| Autre | Investisseurs de détail | 10,000,000 | 27.0% |
| Gestion | Cadres de Nelnet | 1,500,000 | 4.0% |
| Autre | Autres institutions | 8,000,000 | 21.6% |
| Total | 36,650,000 | 100% |
Structure de classe des actions
Nelnet, Inc. possède une structure de part à double classe qui comprend des actions ordinaires de classe A et de classe B. Les détails des classes sont les suivants:
| Classe | Taper | Nombre d'actions | Droit de vote |
|---|---|---|---|
| UN | Actions ordinaires | 26,655,651 | 1 vote par action |
| B | Actions ordinaires | 10,663,088 | 10 voix par action |
| Total | 37,318,739 |
Changements récents de propriété
Au cours des derniers mois, avant 2024, il y a eu des changements notables dans la possession d'actions. Le tableau suivant résume ces changements:
| Date | Action | Partage concernée | Impact sur la propriété |
|---|---|---|---|
| Janvier 2024 | Rachat d'actions | 500,000 | Diminution des actions totales |
| Février 2024 | Émission de dividendes | $10,148,000 | Espèces distribuées aux actionnaires |
| Mars 2024 | Acquisition institutionnelle | 1,000,000 | Augmentation des avoirs institutionnels |
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Nelnet, Inc. a rapporté les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenus totaux | $752,150,000 |
| Revenu net | $120,886,000 |
| Bénéfice par action (EPS) | $3.29 |
| Actif total | $14,084,128,000 |
| Total des capitaux propres | $3,210,138,000 |
Capitalisation boursière
En 2024, la capitalisation boursière de Nelnet, Inc. est approximativement:
| Capitalisation boursière | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière | $1,200,000,000 |
Tendances
Les tendances suivantes ont été observées dans la propriété de Nelnet, Inc. au cours de la dernière année:
- Augmentation de la propriété institutionnelle de 5%.
- La participation des investisseurs de détail est restée stable.
- La propriété de la direction a légèrement diminué en raison des rachats de partage.
Conclusion
En 2024, Nelnet, Inc. continue d'avoir une structure de propriété diversifiée avec une participation importante des investisseurs institutionnels et de détail, ainsi qu'une performance financière solide.
Énoncé de mission Nelnet, Inc. (NNI)
Mission Overview
Nelnet, Inc. vise à fournir des services financiers et des solutions exceptionnels tout en améliorant l'expérience éducative des étudiants et des familles. La société se concentre sur la fourniture de solutions de paiement innovantes, les services de prêt et les services technologiques qui soutiennent le financement de l'éducation et autonomisent les emprunteurs.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Engagement envers les pratiques éthiques et la transparence dans toutes les opérations.
- Innovation: Adopter la technologie pour améliorer la prestation de services et l'expérience client.
- Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients et des emprunteurs.
Objectifs financiers
Au 30 septembre 2024, Nelnet a signalé un actif total de 14,08 milliards de dollars et un revenu net attribuable à Nelnet, Inc. de 120,89 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Métriques de performance récentes
| Métrique de performance | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 284,55 millions de dollars | 236,42 millions de dollars | 752,15 millions de dollars | 834,55 millions de dollars |
| Revenu net | 2,39 millions de dollars | 44,35 millions de dollars | 120,89 millions de dollars | 97,74 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 38,40 millions de dollars | 51,49 millions de dollars | 114,74 millions de dollars | 118,45 millions de dollars |
| Revenus de services de prêt | 127,89 millions de dollars | 100,20 millions de dollars | 344,43 millions de dollars | 389,14 millions de dollars |
Contrats de service de prêt
En avril 2023, Nelnet a reçu un contrat du ministère américain de l'Éducation pour la poursuite des capacités de service dans le cadre d'un nouveau contrat de solution de service et de données unifiée (USDS). Ce contrat a commencé le 1er avril 2024, avec une source de revenus prévue basée sur le volume de service.
Portefeuille de prêts Overview
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts de Nelnet Bank a totalisé 559,9 millions de dollars, comprenant 352,7 millions de dollars dans les prêts de formation privée et 207,2 millions de dollars dans les prêts aux consommateurs et autres.
Métriques de prêt clés
| Type de prêt | Montant (en millions) | Pourcentage du portefeuille total |
|---|---|---|
| Prêts de formation privée | $352.7 | 63.0% |
| Prêts à la consommation | $207.2 | 37.0% |
Directions futures
Nelnet s'engage à améliorer ses capacités technologiques pour améliorer la prestation des services et l'engagement client. L'accent est mis sur l'élargissement de sa présence sur le marché dans le financement de l'éducation tout en maintenant une solide santé financière et une efficacité opérationnelle.
Comment fonctionne Nelnet, Inc. (NNI)
Opérations commerciales Overview
Nelnet, Inc. opère principalement dans le secteur des finances sur l'éducation, fournissant une gamme de services, notamment l'entretien des prêts étudiants, les services de technologie de l'éducation et le traitement des paiements. L'entreprise est structurée en plusieurs segments d'exploitation:
- Entretien et systèmes de prêt
- Services et paiements technologiques de l'éducation
- Génération et gestion des actifs
- Nelnet Bank
- NFS Autres segments opérationnels
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Nelnet a signalé les paramètres financiers suivants:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | (1 941) millions de dollars | 39 607 millions de dollars | 112 488 millions de dollars | 79 034 millions de dollars |
| Revenus totaux | 240 483 millions de dollars | 284 551 millions de dollars | 752 150 millions de dollars | 834 547 millions de dollars |
| Dépenses d'exploitation | 221 495 millions de dollars | 214 409 millions de dollars | 653 551 millions de dollars | 633 888 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $ 0.07 | $ 1.18 | $ 3.29 | $ 2.61 |
Segment de service de prêt
Le service Nelnet gagne des revenus principalement d'un contrat de service avec le ministère américain de l'Éducation. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les revenus de ce contrat étaient:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus de services de prêt gouvernemental | 85,2 millions de dollars | 100,2 millions de dollars | 277,7 millions de dollars | 304,8 millions de dollars |
| Nombre d'emprunteurs avec services | 15,541,194 | 15,535,969 | N / A | N / A |
Nelnet Bank
Au 30 septembre 2024, Nelnet Bank avait:
- Portefeuille de prêts totaux: 559,9 millions de dollars
- Prêts à l'éducation privée: 352,7 millions de dollars
- Consommateur et autres prêts: 207,2 millions de dollars
- Dépôts totaux: 1,15 milliard de dollars
Investissement et titrisation
Nelnet a des investissements importants dans des intérêts bénéfiques dans les titrisations des prêts, totalisant environ 1,99 milliard de dollars de prêts au 30 septembre 2024. La valeur comptable de ces investissements était de 218,7 millions de dollars, avec des flux de trésorerie futurs attendus d'environ 328,2 millions de dollars au cours des cinq prochaines années.
Dépenses d'exploitation
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, la répartition des dépenses d'exploitation était:
| Type de dépenses | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Salaires et avantages | 146 192 millions de dollars | 141 204 millions de dollars |
| Dépréciation et amortissement | 13 661 millions de dollars | 21 835 millions de dollars |
| Autres dépenses | 61 642 millions de dollars | 51 370 millions de dollars |
| Dépenses d'exploitation totales | 221 495 millions de dollars | 214 409 millions de dollars |
Développements récents
En avril 2023, Nelnet Servicing a obtenu un nouveau contrat de solution de service et de données unifiés (USDS) par le ministère de l'Éducation, à compter du 24 avril 2023. Ce contrat a une période de base de cinq ans avec des options pour les extensions. L'entretien en vertu du nouveau contrat a commencé le 1er avril 2024, les revenus étant comptabilisés en conséquence.
Position et perspectives du marché
Nelnet, Inc. reste un acteur important dans le secteur des finances de l'éducation, s'adaptant aux changements du marché et des politiques gouvernementales. La société continue de se concentrer sur l'amélioration de ses offres de services et l'élargissement de sa portée de marché.
Comment Nelnet, Inc. (NNI) gagne de l'argent
Overview des sources de revenus
Nelnet, Inc. génère des revenus grâce à plusieurs segments clés, notamment l'entretien des prêts, les services de technologie de l'éducation et la génération et la gestion d'actifs. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un chiffre d'affaires total de 1,01 milliard de dollars pour les neuf mois terminés, avec diverses contributions de ses segments.
Revenus de services de prêt
Nelnet Servicing, une filiale, obtient des revenus importants de l'entretien des prêts étudiants gouvernementaux. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Nelnet a gagné 85,2 millions de dollars de ce segment, contre 100,2 millions de dollars au cours de la même période 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le chiffre 2023.
| Période | Revenus (en millions) | Comparaison avec l'année précédente |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $85.2 | -15% (contre 100,2 $ au troisième trimestre 2023) |
| 9m 2024 | $277.7 | -9% (contre 304,8 $ en 9m 2023) |
Intérêt des prêts
Au 30 septembre 2024, Nelnet Bank a déclaré un portefeuille de prêts de 559,9 millions de dollars, qui comprend 352,7 millions de dollars en prêts de formation privée et 207,2 millions de dollars de prêts aux consommateurs et autres. Les revenus d'intérêt des prêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 609,1 millions de dollars, reflétant une contribution significative aux revenus globaux.
| Type de prêt | Montant (en millions) |
|---|---|
| Prêts de formation privée | $352.7 |
| Consommateur et autres prêts | $207.2 |
Revenus de placement
Nelnet génère également des revenus grâce à des activités d'investissement. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, les revenus totaux d'intérêt d'investissement ont été déclarés à 143,1 millions de dollars, démontrant la capacité de l'entreprise à tirer parti efficacement de ses actifs.
Services technologiques éducatifs
Le segment des services de technologie de l'éducation a contribué à 378,6 millions de dollars de revenus pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Ce segment comprend diverses solutions technologiques pour les établissements d'enseignement, améliorant la diversification de l'entreprise.
| Segment | Revenus (en millions) |
|---|---|
| Services technologiques éducatifs | $378.6 |
Revenus de construction solaire
Dans le secteur des énergies renouvelables, Nelnet a déclaré des revenus de construction solaire de 42,7 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. La société s'est déplacée vers des projets solaires commerciaux, cessant d'opérations résidentielles.
Autres sources de revenus
Les revenus supplémentaires proviennent de diverses sources, notamment un revenu tardif de l'emprunteur, des revenus d'administration / des frais de sponsor et des services de conseil en investissement. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la panne était la suivante:
| Source de revenu | Montant (en millions) |
|---|---|
| Revenu tardif de l'emprunteur | $7.5 |
| Revenu des frais d'administration / sponsor | $4.4 |
| Services de conseil en investissement | $4.4 |
Résumé des performances financières
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Nelnet a déclaré un bénéfice net de 120,9 millions de dollars, avec un bénéfice par action de 3,29 $. La société se concentre sur le maintien d'une forte performance opérationnelle tout en explorant de nouvelles opportunités de revenus.
Nelnet, Inc. (NNI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Nelnet, Inc. (NNI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Nelnet, Inc. (NNI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Nelnet, Inc. (NNI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.