Old National Bancorp (ONB) Bundle
تاريخ موجز للبنك الوطني القديم
تعد شركة Old National Bancorp، التي يقع مقرها الرئيسي في إيفانسفيل بولاية إنديانا، لاعباً بارزاً في القطاع المصرفي في الغرب الأوسط. اعتبارًا من عام 2024، رسخت الشركة مكانتها باعتبارها سادس أكبر بنك تجاري في الغرب الأوسط من حيث حجم الأصول، حيث تبلغ الأصول الموحدة ما يقرب من 54 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
المقاييس المالية الرئيسية
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Old National عن صافي دخل ينطبق على المساهمين العاديين 139.8 مليون دولار، وهو ما يترجم إلى ربحية السهم المخففة $0.44 . وهذا يمثل أ انخفاض بنسبة 2.8% مقارنة ب 143.8 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023 .
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 139.8 مليون دولار | 143.8 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.44 | $0.49 |
| صافي دخل الفوائد | 391.7 مليون دولار | 375.1 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 94.1 مليون دولار | 80.9 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 272.3 مليون دولار | 244.8 مليون دولار |
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل شركة Old National 373.2 مليون دولار، أسفل من 437.4 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم المخففة لهذه الفترة $1.21 مقارنة ب $1.50 في العام السابق .
عمليات الاستحواذ الأخيرة
في 1 أبريل 2024، أكملت شركة Old National استحواذها على شركة CapStar Financial Holdings، مضيفة ما يقرب من ذلك 3.1 مليار دولار في إجمالي الأصول و 2.1 مليار دولار في إجمالي القروض لمحفظتها. وكان الاعتبار الإجمالي لهذا الاستحواذ 417.6 مليون دولار، تتكون من 24 مليون سهم من الأسهم الوطنية القديمة.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ذكرت شركة Old National ما يلي:
- إجمالي الأصول: 53.6 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 40.8 مليار دولار
- إجمالي القروض: 36.4 مليار دولار
- إجمالي حقوق المساهمين: 6.4 مليار دولار
وفيما يتعلق بنسب رأس المال، بلغت نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول 9.05%، وكانت نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة 7.44% .
| بند الميزانية العمومية | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 53.6 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 40.8 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 36.4 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 6.4 مليار دولار |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 9.05% |
| الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 7.44% |
تم الإبلاغ عن صافي هامش الفائدة لشركة Old National للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 عند 3.31%، بانخفاض طفيف عن 3.59% في العام السابق . تم تسجيل نسبة الكفاءة، وهي مقياس مهم للربحية، عند 56.37% .
أداء السوق
وصل سعر سهم Old National Bancorp $18.66 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. تحافظ الشركة على توزيع أرباح ثابت قدره $0.14 لكل سهم.
بشكل عام، فإن عمليات الاستحواذ الإستراتيجية لشركة Old National Bancorp والأداء المالي القوي والحضور القوي في السوق تضعها في مكان جيد ضمن المشهد التنافسي للصناعة المصرفية في عام 2024.
من يملك البنك الوطني القديم (ONB)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتميز هيكل ملكية Old National Bancorp (ONB) بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين مع نسب ملكيتهم.
| المساهم | يكتب | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية (%) |
|---|---|---|---|
| شركة مجموعة الطليعة | المؤسسية | 22,500,000 | 7.05 |
| شركة بلاك روك | المؤسسية | 20,000,000 | 6.30 |
| شركة ستيت ستريت | المؤسسية | 15,000,000 | 4.70 |
| خطة ملكية أسهم موظفي بانكورب الوطنية القديمة | موظف | 10,000,000 | 3.15 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | المؤسسية | 40,000,000 | 12.54 |
| المساهمين الأفراد | فردي | 150,000,000 | 47.00 |
| ملكية المطلعين | من الداخل | 5,000,000 | 1.57 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
خضعت Old National Bancorp لتغييرات كبيرة في هيكل ملكيتها بعد الاستحواذ على CapStar Financial Holdings، والذي تم الانتهاء منه في 1 أبريل 2024. وأدى هذا الاستحواذ إلى إصدار 24 مليون سهم من الأسهم العادية بقيمة 417.6 مليون دولار من حقوق الملكية. وقد أدت عملية الاستحواذ إلى زيادة إجمالي عدد الأسهم القائمة وتقليص نسب الملكية الحالية، خاصة بين المساهمين الأفراد.
أداء الأسهم والقيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة Old National Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 2.5 مليار دولار أمريكي، مما يعكس سعر سهم يبلغ 19.15 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. أظهر السهم تقلبات، حيث تراوح سعره بين 16.76 دولارًا أمريكيًا و19.85 دولارًا أمريكيًا خلال شهر سبتمبر 2024. وقد تأثر أداء الشركة بإستراتيجيتها التوسعية وتكامل CapStar، مما عزز تواجدها في السوق، خاصة في ناشفيل، تينيسي.
اتجاهات الملكية
على مدار العام الماضي، كانت هناك زيادة ملحوظة في الملكية المؤسسية، حيث استحوذت شركات الاستثمار الكبرى على أسهم للاستفادة من إمكانات النمو لشركة Old National Bancorp. ويسلط الجدول التالي الضوء على التغييرات في الملكية المؤسسية من ديسمبر 2023 إلى سبتمبر 2024.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة (ديسمبر 2023) | الأسهم المملوكة (سبتمبر 2024) | التغيير في الأسهم |
|---|---|---|---|
| شركة مجموعة الطليعة | 20,000,000 | 22,500,000 | +2,500,000 |
| شركة بلاك روك | 18,000,000 | 20,000,000 | +2,000,000 |
| شركة ستيت ستريت | 14,000,000 | 15,000,000 | +1,000,000 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 35,000,000 | 40,000,000 | +5,000,000 |
المعاملات الداخلية
تظل الملكية الداخلية جانبًا حاسمًا في هيكل أسهم Old National Bancorp. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يمتلك المطلعون ما يقرب من 1.57% من إجمالي الأسهم. وقد شهدت المعاملات الأخيرة قيام بعض المطلعين بتجريد الأسهم، متأثرين بأداء أسهم الشركة واحتياجات السيولة، بينما احتفظ آخرون بمراكزهم للإشارة إلى الثقة في الآفاق المستقبلية للشركة.
اختتام تحليل الملكية
إن مشهد ملكية Old National Bancorp هو انعكاس لمبادرات النمو الاستراتيجي وديناميكيات السوق. وبفضل الدعم المؤسسي القوي وقاعدة متنوعة من المساهمين الأفراد، تتمتع الشركة بوضع جيد يؤهلها للتنقل في القطاع المصرفي المتطور.
بيان مهمة Old National Bancorp (ONB).
Overview بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة Old National Bancorp على التزامها بخدمة العملاء والمجتمعات والمساهمين بنزاهة وتميز. وتهدف الشركة إلى تقديم خدمات مالية شاملة تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائها.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Old National Bancorp عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 53.6 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 40.8 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 36.4 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 139.8 مليون دولار |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف | $0.44 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.99% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 8.78% |
| نسبة الكفاءة | 56.37% |
التطورات الأخيرة
أكملت Old National Bancorp الاستحواذ على CapStar Financial Holdings في 1 أبريل 2024، مما عزز تواجدها في السوق في ناشفيل، تينيسي.
المعالم التشغيلية
تعمل Old National Bancorp مع التركيز على مشاركة المجتمع وخدمة العملاء:
- 280 مركزًا مصرفيًا في مناطق الغرب الأوسط والجنوب الشرقي.
- 4,105 موظفًا مكافئًا بدوام كامل اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
- وتشمل العروض الخدمات المصرفية الاستهلاكية، والخدمات المصرفية التجارية، وإدارة الثروات، وخدمات أسواق رأس المال.
معلومات المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تشمل مقاييس المساهمين في الشركة ما يلي:
| مقياس المساهمين | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 6.4 مليار دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $19.20 |
| سعر السهم العادي | $18.66 |
| توزيعات نقدية لكل سهم عادي | $0.42 |
| نسبة توزيع الأرباح | 35% |
التزام المجتمع
شركة Old National Bancorp مكرسة لتنمية المجتمع والممارسات المستدامة، مع التركيز على:
- الاستثمار في مبادرات الإسكان الميسر.
- دعم التنمية الاقتصادية في الأحياء ذات الدخل المنخفض إلى المتوسط.
الاستنتاج بشأن محاذاة بيان المهمة
يتوافق بيان مهمة Old National Bancorp مع استراتيجياتها التشغيلية، مع التركيز على خدمة العملاء، والمشاركة المجتمعية، وقيمة المساهمين. وتظهر المقاييس المالية والتشغيلية التزام الشركة بتحقيق هذه الأهداف.
كيف تعمل شركة National Bancorp القديمة (ONB).
Overview
تعمل شركة Old National Bancorp كشركة مالية قابضة وهي سادس أكبر بنك تجاري يقع مقره الرئيسي في الغرب الأوسط. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لديها أصول موحدة تبلغ حوالي 54 مليار دولار ويقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية من خلال فرعه المصرفي المملوك بالكامل.
هيكل الشركة
يقع المقر الرئيسي لشركة Old National في إيفانسفيل، إنديانا، وتتركز العمليات المصرفية الاستهلاكية والتجارية في شيكاغو، إلينوي. تقدم الشركة خدماتها في المقام الأول في مناطق الغرب الأوسط وجنوب شرق الولايات المتحدة.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Old National عن صافي دخل ينطبق على الأسهم العادية لشركة 139.8 مليون دولار، ترجمة ل 0.44 دولار لكل سهم عادي مخفف. وهذه زيادة من 117.2 مليون دولار أو 0.37 دولار للسهم المخفف في الربع الثاني من عام 2024. ويعزى النمو في صافي الدخل إلى الزيادات في إجمالي القروض والودائع، إلى جانب ارتفاع صافي إيرادات الفوائد.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 391.7 مليون دولار | 388.4 مليون دولار | 375.1 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 28.5 مليون دولار | 36.2 مليون دولار | 19.1 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 94.1 مليون دولار | 87.2 مليون دولار | 80.9 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 272.3 مليون دولار | 283 مليون دولار | 244.8 مليون دولار |
| صافي الدخل | 139.8 مليون دولار | 117.2 مليون دولار | 143.8 مليون دولار |
| صافي الدخل لكل سهم عادي - مخفف | $0.44 | $0.37 | $0.49 |
نمو القروض والودائع
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض 36.4 مليار دولار، بمناسبة زيادة 250.1 مليون دولار أو 2.8% سنوية عن الربع السابق. وارتفع إجمالي الودائع إلى 40.8 مليار دولار، زيادة 846.5 مليون دولار أو 8.5% سنوي.
الاستحواذ على شركة CapStar Financial Holdings
في 1 أبريل 2024، أكملت شركة Old National استحواذها على شركة CapStar Financial Holdings، مما أضاف تقريبًا 3.1 مليار دولار في إجمالي الأصول 2.1 مليار دولار في إجمالي القروض، و 2.6 مليار دولار في الودائع. وكان المبلغ الإجمالي للاستحواذ 417.6 مليون دولار.
موقف رأس المال
إجمالي حقوق المساهمين 6.4 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024، بدءًا من 5.6 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وكانت نسب رأس المال التنظيمي كما في 30 سبتمبر 2024 كما يلي:
| نسبة رأس المال | الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية | نسبة أونب |
|---|---|---|
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 4.00% | 9.05% |
| الأسهم العادية من المستوى 1 إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 7.00% | 11.00% |
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 10.50% | 12.94% |
| الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة | لا يوجد | 7.44% |
تكوين الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول شركة Old National 53.6 مليار دولار. يتضمن تكوين الأصول المربحة ما يلي:
| نوع الأصول | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| إجمالي القروض | $36.4 |
| الأوراق المالية الاستثمارية | $10.9 |
| النقد والنقد المعادل | $2.3 |
| أصول أخرى | $3.0 |
جودة الائتمان
وكان مخصص خسائر الائتمان على القروض 380.8 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل 1.05% من إجمالي القروض. وبلغت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض 1.22%.
موقف السوق والاستراتيجية
تسعى Old National إلى تعزيز مكانتها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية والنمو العضوي. يعد الاستحواذ الأخير على CapStar جزءًا من استراتيجيتها للتوسع في الأسواق ذات النمو المرتفع، خاصة في ناشفيل بولاية تينيسي.
كيف تجني شركة National Bancorp (ONB) الأموال؟
Overview مصادر الإيرادات
تحقق شركة Old National Bancorp إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يعد صافي دخل الفوائد عنصرًا مهمًا في أرباح Old National، حيث يمثل تقريبًا 81% من إجمالي الإيرادات لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويشتق هذا الدخل من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض الأخرى.
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 391.7 مليون دولار، مقارنة ب 375.1 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023، مما يعكس أ 4.4% زيادة على أساس سنوي. وكان صافي هامش الفائدة لنفس الفترة 3.32%.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 391.7 مليون دولار | 375.1 مليون دولار | 4.4% |
| صافي هامش الفائدة | 3.32% | 3.33% | -0.3% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض Old National 36.4 مليار دولار، من 32.6 مليار دولار في العام السابق. يتضمن تكوين القرض ما يلي:
- القروض التجارية: 10.4 مليار دولار
- القروض العقارية التجارية: 16.4 مليار دولار
- القروض العقارية السكنية: 6.8 مليار دولار
- القروض الاستهلاكية: 2.9 مليار دولار
الدخل من غير الفوائد
إجمالي الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 94.1 مليون دولار، من 80.9 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023، مما يشير إلى زيادة سنوية قدرها 16.3%. ويتحقق هذا الدخل من الرسوم والخدمات المختلفة، بما في ذلك:
- رسوم الخدمة
- رسوم الرهن العقاري
- دخل أسواق رأس المال
- دخل الاستثمار
| مكونات الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 94.1 مليون دولار | 80.9 مليون دولار | 16.3% |
نفقات
تم الإبلاغ عن النفقات غير المتعلقة بالفوائد لشركة Old National للربع الثالث من عام 2024 272.3 مليون دولار، مقارنة ب 244.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، مما يعكس زيادة قدرها 11.2%. وشملت النفقات الرئيسية:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 147.5 مليون دولار
- الإشغال: 27.1 مليون دولار
- تكنولوجيا: 23.3 مليون دولار
| مكونات النفقات غير الفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 272.3 مليون دولار | 244.8 مليون دولار | 11.2% |
صافي الدخل
بلغ صافي الدخل المطبق على المساهمين العاديين للربع الثالث من عام 2024 139.8 مليون دولار، أو $0.44 لكل سهم مخفف، مقارنة بـ 143.8 مليون دولار، أو $0.49 لكل سهم مخفف في الربع الثالث من عام 2023، مما يعكس أ 2.8% انخفاض في صافي الدخل.
| مقاييس صافي الدخل | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 139.8 مليون دولار | 143.8 مليون دولار | -2.8% |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف | $0.44 | $0.49 | -10.2% |
رأس المال والتمويل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Old National Bancorp عن إجمالي أصول قدرها 53.6 مليار دولار وإجمالي الودائع 40.8 مليار دولار، مع إجمالي حقوق المساهمين 6.4 مليار دولار.
وتضمنت نسب رأس مال الشركة كما في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- نسبة رأس المال من المستوى الأول: 11.60%
- نسبة إجمالي رأس المال: 12.94%
- نسبة الرافعة المالية: 9.05%
| نسب رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 11.60% | 11.00% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 12.94% | 12.64% |
| نسبة الرافعة المالية | 9.05% | 8.70% |
تأثير الاستحواذ
في 1 أبريل 2024، أكملت شركة Old National Bancorp عملية الاستحواذ على شركة CapStar Financial Holdings، مما أضاف ما يقرب من 3.1 مليار دولار في الأصول، 2.1 مليار دولار في القروض و 2.6 مليار دولار في الودائع. وقد ساهم هذا الاستحواذ بشكل كبير في نمو محفظة قروض Old National والأداء المالي العام.
Old National Bancorp (ONB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Old National Bancorp (ONB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Old National Bancorp (ONB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Old National Bancorp (ONB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.