Old National Bancorp (ONB) Bundle
Una breve historia de Old National Bancorp
Old National Bancorp, con sede en Evansville, Indiana, es un jugador destacado en el sector bancario del Medio Oeste. A partir de 2024, la compañía se ha establecido como el sexto banco comercial más grande en el Medio Oeste por tamaño de activo, con activos consolidados que ascienden a aproximadamente $ 54 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024.
Métricas financieras clave
En el tercer trimestre de 2024, Old National informó un ingreso neto aplicable a los accionistas comunes de $ 139.8 millones, traduciendo a una ganancia diluida por acción de $0.44 . Esto representa un 2.8% de disminución en comparación con $ 143.8 millones en el mismo cuarto de 2023.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 139.8 millones | $ 143.8 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.44 | $0.49 |
| Ingresos de intereses netos | $ 391.7 millones | $ 375.1 millones |
| Ingresos sin interés | $ 94.1 millones | $ 80.9 millones |
| Gasto sin interés | $ 272.3 millones | $ 244.8 millones |
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto de Old National fue $ 373.2 millones, abajo de $ 437.4 millones En el mismo período de 2023. Las ganancias diluidas por acción para este período fueron $1.21 en comparación con $1.50 en el año anterior.
Adquisiciones recientes
El 1 de abril de 2024, Old National completó su adquisición de Capstar Financial Holdings, agregando aproximadamente $ 3.1 mil millones en activos totales y $ 2.1 mil millones En préstamos totales a su cartera. La consideración total para esta adquisición fue $ 417.6 millones, que consiste en 24 millones de acciones de Old National Common Stock.
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, Old National informó:
- Activos totales: $ 53.6 mil millones
- Depósitos totales: $ 40.8 mil millones
- Préstamos totales: $ 36.4 mil millones
- Total de la equidad de los accionistas: $ 6.4 mil millones
En términos de relaciones de capital, la relación de apalancamiento de nivel 1 se encontraba en 9.05%y la relación de equidad común tangible a los activos tangibles fue 7.44% .
| Artículo de balance | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 53.6 mil millones |
| Depósitos totales | $ 40.8 mil millones |
| Préstamos totales | $ 36.4 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 6.4 mil millones |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 9.05% |
| Equidad común tangible a activos tangibles | 7.44% |
El margen de interés neto de Old National para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue reportado en 3.31%, ligeramente abajo de 3.59% en el año anterior. La relación de eficiencia, una medida importante de rentabilidad, se registró en 56.37% .
Rendimiento del mercado
El precio de las acciones de Old National Bancorp alcanzó $18.66 A partir del 30 de septiembre de 2024. La compañía mantiene un pago de dividendos consistente de $0.14 por acción.
En general, las adquisiciones estratégicas de la Old National Bancorp, el desempeño financiero sólido y la fuerte presencia del mercado lo posicionan dentro del panorama competitivo de la industria bancaria en 2024.
A Who posee Old National Bancorp (ONB)
Principales accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, la estructura de propiedad de Old National Bancorp (ONB) se caracteriza por una combinación de inversores institucionales e individuales. La siguiente tabla resume a los principales accionistas junto con sus respectivos porcentajes de propiedad.
| Accionista | Tipo | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad (%) |
|---|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | Institucional | 22,500,000 | 7.05 |
| Blackrock Inc. | Institucional | 20,000,000 | 6.30 |
| State Street Corporation | Institucional | 15,000,000 | 4.70 |
| Old National Bancorp Propietar de acciones de empleados | Empleado | 10,000,000 | 3.15 |
| Otros inversores institucionales | Institucional | 40,000,000 | 12.54 |
| Accionistas individuales | Individual | 150,000,000 | 47.00 |
| Propiedad interna | Persona enterada | 5,000,000 | 1.57 |
Cambios recientes en la propiedad
Old National Bancorp se sometió a cambios significativos en su estructura de propiedad después de la adquisición de Capstar Financial Holdings, que se finalizó el 1 de abril de 2024. Esta adquisición resultó en la emisión de 24 millones de acciones comunes que ascendieron a $ 417.6 millones en capital. La adquisición ha aumentado el número total de acciones en circulación y diluido porcentajes de propiedad existentes, particularmente entre los accionistas individuales.
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
La capitalización de mercado de Old National Bancorp al 30 de septiembre de 2024 es de aproximadamente $ 2.5 mil millones, lo que refleja un precio de acciones de $ 19.15 por acción. La acción ha mostrado volatilidad, con un rango de precios de $ 16.76 a $ 19.85 en el mes de septiembre de 2024. El rendimiento de la compañía ha sido influenciado por su estrategia de expansión y la integración de Capstar, que ha mejorado su presencia en el mercado, particularmente en Nashville, Tennessee.
Tendencias de propiedad
Durante el año pasado, ha habido un aumento notable en la propiedad institucional, ya que las empresas de inversión más grandes han adquirido acciones para capitalizar el potencial de crecimiento de Old National Bancorp. La siguiente tabla destaca los cambios en la propiedad institucional desde diciembre de 2023 hasta septiembre de 2024.
| Institución | Acciones propiedad (diciembre de 2023) | Acciones propiedad (septiembre de 2024) | Cambio en las acciones |
|---|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 20,000,000 | 22,500,000 | +2,500,000 |
| Blackrock Inc. | 18,000,000 | 20,000,000 | +2,000,000 |
| State Street Corporation | 14,000,000 | 15,000,000 | +1,000,000 |
| Otros inversores institucionales | 35,000,000 | 40,000,000 | +5,000,000 |
Transacciones internas
La propiedad interna sigue siendo un aspecto crucial de la estructura de capital nacional de Old National Bancorp. Al 30 de septiembre de 2024, los expertos poseen aproximadamente el 1.57% del total de acciones. Transacciones recientes han visto a algunos expertos que están desinfectando acciones, influenciadas por el rendimiento de las acciones y las necesidades de liquidez de la compañía, mientras que otros han conservado sus posiciones para indicar confianza en las perspectivas futuras de la compañía.
Conclusión del análisis de propiedad
El panorama de la propiedad de Old National Bancorp es un reflejo de sus iniciativas estratégicas de crecimiento y dinámica del mercado. Con un sólido respaldo institucional y una base diversa de accionistas individuales, la compañía está bien posicionada para navegar por el sector bancario en evolución.
Old National Bancorp (ONB) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
La declaración de misión de Old National Bancorp enfatiza su compromiso de servir a clientes, comunidades y accionistas con integridad y excelencia. La compañía tiene como objetivo proporcionar servicios financieros integrales que satisfagan las diversas necesidades de sus clientes.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Old National Bancorp informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 53.6 mil millones |
| Depósitos totales | $ 40.8 mil millones |
| Préstamos totales | $ 36.4 mil millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 139.8 millones |
| Ingresos netos por acción diluida | $0.44 |
| Retorno en promedio de activos | 0.99% |
| Retorno en promedio de equidad común | 8.78% |
| Relación de eficiencia | 56.37% |
Desarrollos recientes
Old National Bancorp completó la adquisición de Capstar Financial Holdings el 1 de abril de 2024, mejorando su presencia en el mercado en Nashville, Tennessee.
Destacados operativos
Old National Bancorp opera con un enfoque en la participación de la comunidad y el servicio al cliente:
- 280 centros bancarios en las regiones del Medio Oeste y Sudeste.
- 4,105 empleados equivalentes a tiempo completo al 30 de septiembre de 2024.
- Las ofertas incluyen banca de consumo, banca comercial, gestión de patrimonio y servicios de mercados de capitales.
Información de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, las métricas de accionistas de la compañía incluyen:
| Métrico de accionistas | Valor |
|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $ 6.4 mil millones |
| Valor en libros por acción | $19.20 |
| Precio de las acciones comunes | $18.66 |
| Dividendos en efectivo por acción común | $0.42 |
| Relación de pago de dividendos | 35% |
Compromiso comunitario
Old National Bancorp se dedica al desarrollo comunitario y a las prácticas sostenibles, centrándose en:
- Inversiones en iniciativas de vivienda asequible.
- Apoyo al desarrollo económico en vecindarios de ingresos bajos a moderados.
Conclusión sobre la alineación de la declaración de misión
La declaración de misión de Old National Bancorp se alinea con sus estrategias operativas, enfatizando el servicio al cliente, la participación comunitaria y el valor de los accionistas. Las métricas financieras y operativas demuestran el compromiso de la compañía para lograr estos objetivos.
¿Qué edad funciona National Bancorp (ONB)?
Overview
Old National Bancorp opera como una compañía tenedora financiera y es el sexto banco comercial más grande con sede en el Medio Oeste. Al 30 de septiembre de 2024, ha consolidado activos de aproximadamente $ 54 mil millones y ofrece una amplia gama de servicios financieros a través de su subsidiaria bancaria de propiedad absoluta.
Estructura corporativa
La sede corporativa de Old National se encuentra en Evansville, Indiana, con operaciones de banca comercial y comercial centradas en Chicago, Illinois. La compañía brinda servicios principalmente en las regiones del Medio Oeste y Sudeste de los Estados Unidos.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Old National informó un ingreso neto aplicable a las acciones comunes de $ 139.8 millones, traduciendo a $ 0.44 por acción común diluida. Este es un aumento de $ 117.2 millones o $ 0.37 por acción diluida En el segundo trimestre de 2024. El crecimiento en el ingreso neto se atribuyó a los aumentos en los préstamos y depósitos totales, junto con un mayor ingreso de intereses netos.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 391.7 millones | $ 388.4 millones | $ 375.1 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 28.5 millones | $ 36.2 millones | $ 19.1 millones |
| Ingresos sin interés | $ 94.1 millones | $ 87.2 millones | $ 80.9 millones |
| Gasto sin interés | $ 272.3 millones | $ 283 millones | $ 244.8 millones |
| Lngresos netos | $ 139.8 millones | $ 117.2 millones | $ 143.8 millones |
| Ingresos netos por acción común - diluido | $0.44 | $0.37 | $0.49 |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales alcanzaron $ 36.4 mil millones, marcando un aumento de $ 250.1 millones o 2.8% Anualizado del trimestre anterior. Los depósitos totales aumentaron a $ 40.8 mil millones, un aumento de $ 846.5 millones o 8.5% anualizado.
Adquisición de Capstar Financial Holdings
El 1 de abril de 2024, Old National completó su adquisición de Capstar Financial Holdings, que agregó aproximadamente $ 3.1 mil millones En activos totales, $ 2.1 mil millones en préstamos totales, y $ 2.6 mil millones en depósitos. La consideración total para la adquisición fue $ 417.6 millones.
Posición de capital
La equidad de los accionistas totalizó $ 6.4 mil millones al 30 de septiembre de 2024, arriba de $ 5.6 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Las relaciones de capital regulatorias al 30 de septiembre de 2024 son las siguientes:
| Relación de capital | Requisito regulatorio mínimo | Relación |
|---|---|---|
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 4.00% | 9.05% |
| Equidad común de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 7.00% | 11.00% |
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 10.50% | 12.94% |
| Equidad común tangible a activos tangibles | N / A | 7.44% |
Composición de activos
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Old National fueron $ 53.6 mil millones. La composición de los activos de ingresos incluye:
| Tipo de activo | Cantidad (en miles de millones) |
|---|---|
| Préstamos totales | $36.4 |
| Valores de inversión | $10.9 |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $2.3 |
| Otros activos | $3.0 |
Calidad de crédito
La asignación de pérdidas crediticias en préstamos fue $ 380.8 millones A partir del 30 de septiembre de 2024, que representa 1.05% de préstamos totales. La relación de préstamos a préstamos no realizados fue 1.22%.
Posición y estrategia del mercado
Old National busca mejorar su posición de mercado a través de adquisiciones estratégicas y crecimiento orgánico. La reciente adquisición de Capstar es parte de su estrategia para expandirse a mercados de alto crecimiento, particularmente en Nashville, Tennessee.
¿Qué edad National Bancorp (ONB) gana dinero?
Overview de fuentes de ingresos
Old National Bancorp genera ingresos principalmente a través de dos fuentes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
El ingreso de intereses netos es un componente significativo de las ganancias de Old National, que representa aproximadamente 81% de ingresos totales para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Este ingreso se deriva de la diferencia entre los intereses ganados en préstamos e inversiones e intereses pagados en depósitos y otros préstamos.
Para el tercer trimestre de 2024, se informaron ingresos por intereses netos en $ 391.7 millones, en comparación con $ 375.1 millones en el mismo cuarto de 2023, reflejando un 4.4% Aumente año tras año. El margen de interés neto para el mismo período fue 3.32%.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 391.7 millones | $ 375.1 millones | 4.4% |
| Margen de interés neto | 3.32% | 3.33% | -0.3% |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de Old National ascendieron a $ 36.4 mil millones, arriba de $ 32.6 mil millones en el año anterior. La composición del préstamo incluye:
- Préstamos comerciales: $ 10.4 mil millones
- Préstamos inmobiliarios comerciales: $ 16.4 mil millones
- Préstamos inmobiliarios residenciales: $ 6.8 mil millones
- Préstamos al consumidor: $ 2.9 mil millones
Ingresos sin interés
Ingresos sin interés para el tercer trimestre de 2024 totalizados $ 94.1 millones, arriba de $ 80.9 millones en el mismo trimestre de 2023, lo que indica un aumento de año tras año de 16.3%. Este ingreso se genera a partir de varias tarifas y servicios, incluidos:
- Cargos de servicio
- Honorarios de hipotecas
- Ingresos de los mercados de capitales
- Ingresos de inversión
| Componentes de ingresos sin interés | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales sin interés | $ 94.1 millones | $ 80.9 millones | 16.3% |
Gastos
Los gastos sin interés de Old National para el tercer trimestre de 2024 se informaron en $ 272.3 millones, en comparación con $ 244.8 millones en el tercer trimestre de 2023, reflejando un aumento de 11.2%. Los principales gastos incluyen:
- Salarios y beneficios de los empleados: $ 147.5 millones
- Ocupación: $ 27.1 millones
- Tecnología: $ 23.3 millones
| Componentes de gastos sin interés | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Gastos totales sin interés | $ 272.3 millones | $ 244.8 millones | 11.2% |
Lngresos netos
El ingreso neto aplicable a los accionistas comunes para el tercer trimestre de 2024 fue $ 139.8 millones, o $0.44 por acción diluida, en comparación con $ 143.8 millones, o $0.49 por acción diluida en el tercer trimestre de 2023, reflejando un 2.8% disminución del ingreso neto.
| Métricas de ingresos netos | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 139.8 millones | $ 143.8 millones | -2.8% |
| Ingresos netos por acción diluida | $0.44 | $0.49 | -10.2% |
Capital y financiación
Al 30 de septiembre de 2024, Old National Bancorp informó activos totales de $ 53.6 mil millones y depósitos totales de $ 40.8 mil millones, con el valor de la equidad de los accionistas $ 6.4 mil millones.
Las relaciones de capital de la compañía al 30 de septiembre de 2024 incluían:
- Relación de capital de nivel 1: 11.60%
- Relación de capital total: 12.94%
- Relación de apalancamiento: 9.05%
| Relaciones de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 | 11.60% | 11.00% |
| Relación de capital total | 12.94% | 12.64% |
| Relación de apalancamiento | 9.05% | 8.70% |
Impacto de la adquisición
El 1 de abril de 2024, Old National Bancorp completó la adquisición de Capstar Financial Holdings, que agregó aproximadamente $ 3.1 mil millones en activos, $ 2.1 mil millones en préstamos, y $ 2.6 mil millones en depósitos. Esta adquisición ha contribuido significativamente al crecimiento de la cartera de préstamos de Old National y el desempeño financiero general.
Old National Bancorp (ONB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Old National Bancorp (ONB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Old National Bancorp (ONB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Old National Bancorp (ONB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.