Old National Bancorp (ONB) Bundle
Uma breve história do antigo bancorp nacional
O Old National Bancorp, com sede em Evansville, Indiana, é um jogador de destaque no setor bancário do Centro -Oeste. A partir de 2024, a empresa se estabeleceu como o sexto maior banco comercial do Centro -Oeste por tamanho de ativo, com ativos consolidados no valor de aproximadamente US $ 54 bilhões em 30 de setembro de 2024.
Principais métricas financeiras
No terceiro trimestre de 2024, a Old National relatou um lucro líquido aplicável a acionistas ordinários de US $ 139,8 milhões, traduzindo para um lucro diluído por ação de $0.44 . Isso representa um 2,8% diminuição comparado com US $ 143,8 milhões no mesmo trimestre de 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 139,8 milhões | US $ 143,8 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.44 | $0.49 |
| Receita de juros líquidos | US $ 391,7 milhões | US $ 375,1 milhões |
| Receita não de juros | US $ 94,1 milhões | US $ 80,9 milhões |
| Despesa de não juros | US $ 272,3 milhões | US $ 244,8 milhões |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido da Old National foi US $ 373,2 milhões, de baixo de US $ 437,4 milhões no mesmo período de 2023. Os ganhos diluídos por ação para este período foram $1.21 comparado com $1.50 no ano anterior.
Aquisições recentes
Em 1 de abril de 2024, a Old National concluiu sua aquisição da Capstar Financial Holdings, acrescentando aproximadamente US $ 3,1 bilhões no total de ativos e US $ 2,1 bilhões em empréstimos totais para seu portfólio. A consideração total para esta aquisição foi US $ 417,6 milhões, consistindo em 24 milhões de ações de antigas ações ordinárias nacionais.
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o Old National informou:
- Total de ativos: US $ 53,6 bilhões
- Total de depósitos: US $ 40,8 bilhões
- Empréstimos totais: US $ 36,4 bilhões
- Total dos acionistas dos acionistas: US $ 6,4 bilhões
Em termos de índices de capital, a taxa de alavancagem de nível 1 ficou em 9.05%e a proporção tangível de patrimônio comum para ativos tangíveis foi 7.44% .
| Item do balanço | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 53,6 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 40,8 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 36,4 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 6,4 bilhões |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 9.05% |
| Patrimônio comum tangível a ativos tangíveis | 7.44% |
A margem de juros líquidos da Old National nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi relatada em 3.31%, um pouco abaixo de 3.59% no ano anterior. O índice de eficiência, uma medida importante de lucratividade, foi registrado em 56.37% .
Desempenho do mercado
O preço das ações do antigo bancorp nacional alcançou $18.66 em 30 de setembro de 2024. A empresa mantém um pagamento de dividendos consistente de $0.14 por ação.
No geral, as aquisições estratégicas do Old National Bancorp, o desempenho financeiro robusto e a forte presença do mercado posicionam bem dentro do cenário competitivo do setor bancário em 2024.
Um dono do antigo bancorp nacional (ONB)
Principais acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a estrutura de propriedade do Old National Bancorp (ONB) é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e individuais. A tabela a seguir resume os principais acionistas, juntamente com suas respectivas porcentagens de propriedade.
| Acionista | Tipo | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade (%) |
|---|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | Institucional | 22,500,000 | 7.05 |
| BlackRock Inc. | Institucional | 20,000,000 | 6.30 |
| State Street Corporation | Institucional | 15,000,000 | 4.70 |
| Plano de propriedade de ações de funcionários nacionais do Bancorp | Funcionário | 10,000,000 | 3.15 |
| Outros investidores institucionais | Institucional | 40,000,000 | 12.54 |
| Acionistas individuais | Individual | 150,000,000 | 47.00 |
| Propriedade interna | Insider | 5,000,000 | 1.57 |
Mudanças recentes na propriedade
O Old National Bancorp passou por mudanças significativas em sua estrutura de propriedade após a aquisição da Capstar Financial Holdings, que foi finalizada em 1º de abril de 2024. Essa aquisição resultou na emissão de 24 milhões de ações ordinárias no valor de US $ 417,6 milhões em patrimônio. A aquisição aumentou o número total de ações em circulação e diluiu as porcentagens de propriedade existentes, principalmente entre os acionistas individuais.
Desempenho de ações e capitalização de mercado
A capitalização de mercado da Old National Bancorp em 30 de setembro de 2024 é de aproximadamente US $ 2,5 bilhões, refletindo um preço das ações de US $ 19,15 por ação. As ações demonstraram volatilidade, com uma faixa de preço de US $ 16,76 a US $ 19,85 dentro de um mês de setembro de 2024. O desempenho da empresa foi influenciado por sua estratégia de expansão e pela integração da Capstar, que aumentou sua presença no mercado, particularmente em Nashville, Tennessee.
Tendências de propriedade
No ano passado, houve um aumento notável na propriedade institucional, à medida que empresas de investimento maiores adquiriram ações para capitalizar o potencial de crescimento do antigo Bancorp.
| Instituição | Ações possuídas (dezembro de 2023) | Ações de propriedade (setembro de 2024) | Mudança em ações |
|---|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 20,000,000 | 22,500,000 | +2,500,000 |
| BlackRock Inc. | 18,000,000 | 20,000,000 | +2,000,000 |
| State Street Corporation | 14,000,000 | 15,000,000 | +1,000,000 |
| Outros investidores institucionais | 35,000,000 | 40,000,000 | +5,000,000 |
Transações Insider
A propriedade privilegiada continua sendo um aspecto crucial da estrutura patrimonial do Antigo Bancorp. Em 30 de setembro de 2024, os insiders possuem aproximadamente 1,57% do total de ações. Transações recentes viram alguns insiders desinvestindo as ações, influenciadas pelas necessidades de desempenho e liquidez da empresa, enquanto outros mantiveram suas posições para sinalizar confiança nas perspectivas futuras da empresa.
Conclusão da análise de propriedade
O cenário de propriedade do antigo Bancorp National é um reflexo de suas iniciativas estratégicas de crescimento e dinâmica do mercado. Com um sólido apoio institucional e uma base diversificada de acionistas individuais, a empresa está bem posicionada para navegar no setor bancário em evolução.
Declaração de missão do Old National Bancorp (ONB)
Overview de declaração de missão
A declaração de missão do Old National Bancorp enfatiza seu compromisso em atender clientes, comunidades e acionistas com integridade e excelência. A empresa pretende fornecer serviços financeiros abrangentes que atendam às diversas necessidades de seus clientes.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Old National Bancorp informou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 53,6 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 40,8 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 36,4 bilhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 139,8 milhões |
| Lucro líquido por ação diluída | $0.44 |
| Retornar em ativos médios | 0.99% |
| Retorno em média patrimônio comum | 8.78% |
| Índice de eficiência | 56.37% |
Desenvolvimentos recentes
O Old National Bancorp concluiu a aquisição da Capstar Financial Holdings em 1º de abril de 2024, aumentando sua presença no mercado em Nashville, Tennessee.
Destaques operacionais
O Old National Bancorp opera com foco no envolvimento da comunidade e no atendimento ao cliente:
- 280 centros bancários nas regiões do Centro -Oeste e do Sudeste.
- 4.105 funcionários equivalentes em tempo integral em 30 de setembro de 2024.
- As ofertas incluem serviços bancários de consumidores, bancos comerciais, gerenciamento de patrimônio e mercados de capitais.
Informações do acionista
Em 30 de setembro de 2024, as métricas dos acionistas da empresa incluem:
| Métrica do acionista | Valor |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 6,4 bilhões |
| Valor contábil por ação | $19.20 |
| Preço das ações ordinárias | $18.66 |
| Dividendos em dinheiro por ação ordinária | $0.42 |
| Taxa de pagamento de dividendos | 35% |
Compromisso da comunidade
O Old National Bancorp é dedicado ao desenvolvimento da comunidade e às práticas sustentáveis, com foco em:
- Investimentos em iniciativas de habitação acessíveis.
- Apoio ao desenvolvimento econômico em bairros de baixa a moderada renda.
Conclusão sobre o alinhamento da declaração de missão
A declaração de missão do antigo Bancorp National alinha com suas estratégias operacionais, enfatizando o atendimento ao cliente, o envolvimento da comunidade e o valor dos acionistas. As métricas financeiras e operacionais demonstram o compromisso da Companhia em alcançar esses objetivos.
Quantos anos funciona nacional bancorp (onb)
Overview
O Old National Bancorp opera como uma holding financeira e é o sexto maior banco comercial com sede no Centro -Oeste. Em 30 de setembro de 2024, ele consolidou ativos de aproximadamente US $ 54 bilhões e oferece uma ampla gama de serviços financeiros por meio de sua subsidiária bancária integral.
Estrutura corporativa
A sede corporativa da Old National está localizada em Evansville, Indiana, com operações bancárias comerciais e de consumidores centralizadas em Chicago, Illinois. A empresa presta serviços principalmente nas regiões do Centro -Oeste e do Sudeste dos Estados Unidos.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Old National relatou um lucro líquido aplicável a ações ordinárias de US $ 139,8 milhões, traduzindo para US $ 0,44 por ação ordinária diluída. Isso é um aumento de US $ 117,2 milhões ou US $ 0,37 por ação diluída No segundo trimestre de 2024. O crescimento do lucro líquido foi atribuído a aumentos no total de empréstimos e depósitos, juntamente com a maior receita de juros líquidos.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 391,7 milhões | US $ 388,4 milhões | US $ 375,1 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 28,5 milhões | US $ 36,2 milhões | US $ 19,1 milhões |
| Receita não de juros | US $ 94,1 milhões | US $ 87,2 milhões | US $ 80,9 milhões |
| Despesa de não juros | US $ 272,3 milhões | US $ 283 milhões | US $ 244,8 milhões |
| Resultado líquido | US $ 139,8 milhões | US $ 117,2 milhões | US $ 143,8 milhões |
| Lucro líquido por ação ordinária - diluída | $0.44 | $0.37 | $0.49 |
Crescimento de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos totais atingidos US $ 36,4 bilhões, marcando um aumento de US $ 250,1 milhões ou 2.8% anualizado do trimestre anterior. Os depósitos totais subiram para US $ 40,8 bilhões, um aumento de US $ 846,5 milhões ou 8.5% anualizado.
Aquisição da Capstar Financial Holdings
Em 1 de abril de 2024, a Old National concluiu sua aquisição da Capstar Financial Holdings, que adicionou aproximadamente US $ 3,1 bilhões no total de ativos, US $ 2,1 bilhões em empréstimos totais e US $ 2,6 bilhões em depósitos. A consideração total para a aquisição foi US $ 417,6 milhões.
Posição de capital
O patrimônio dos acionistas totalizou US $ 6,4 bilhões em 30 de setembro de 2024, acima de US $ 5,6 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Os índices de capital regulatório em 30 de setembro de 2024 são os seguintes:
| Índice de capital | Requisito regulatório mínimo | Proporção ONB |
|---|---|---|
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 4.00% | 9.05% |
| Nível de patrimônio líquido comum para ativos ponderados por risco | 7.00% | 11.00% |
| Capital total para ativos ponderados por risco | 10.50% | 12.94% |
| Patrimônio comum tangível a ativos tangíveis | N / D | 7.44% |
Composição de ativos
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais da Old National eram US $ 53,6 bilhões. A composição do ganho de ativos inclui:
| Tipo de ativo | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Empréstimos totais | $36.4 |
| Títulos de investimento | $10.9 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $2.3 |
| Outros ativos | $3.0 |
Qualidade de crédito
O subsídio para perdas de crédito em empréstimos foi US $ 380,8 milhões em 30 de setembro de 2024, que representa 1.05% de empréstimos totais. A relação empréstimos para empréstimos para não-desempenho para total foi 1.22%.
Posição e estratégia de mercado
A Old National procura melhorar sua posição no mercado por meio de aquisições estratégicas e crescimento orgânico. A recente aquisição da Capstar faz parte de sua estratégia para expandir para os mercados de alto crescimento, particularmente em Nashville, Tennessee.
Quantos anos o National Bancorp (OnB) ganha dinheiro
Overview de fontes de receita
O Old National Bancorp gera receita principalmente por meio de duas fontes principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é um componente significativo dos ganhos da Old National, representando aproximadamente 81% das receitas totais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Essa receita é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e investimentos e juros pagos sobre depósitos e outros empréstimos.
Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 391,7 milhões, comparado com US $ 375,1 milhões no mesmo trimestre de 2023, refletindo um 4.4% Aumentar ano a ano. A margem de juros líquida para o mesmo período foi 3.32%.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 391,7 milhões | US $ 375,1 milhões | 4.4% |
| Margem de juros líquidos | 3.32% | 3.33% | -0.3% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais da Old National totalizaram US $ 36,4 bilhões, de cima de US $ 32,6 bilhões no ano anterior. A composição do empréstimo inclui:
- Empréstimos comerciais: US $ 10,4 bilhões
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 16,4 bilhões
- Empréstimos imobiliários residenciais: US $ 6,8 bilhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 2,9 bilhões
Receita não de juros
Receita não -de interesse para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 94,1 milhões, de cima de US $ 80,9 milhões no mesmo trimestre de 2023, indicando um aumento ano a ano de 16.3%. Essa renda é gerada a partir de várias taxas e serviços, incluindo:
- Cobranças de serviço
- Taxas de hipoteca
- Renda do mercado de capitais
- Receita de investimento
| Componentes de renda não -juros | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total de não juros | US $ 94,1 milhões | US $ 80,9 milhões | 16.3% |
Despesas
As despesas de não juros da Old National para o terceiro trimestre de 2024 foram relatadas em US $ 272,3 milhões, comparado com US $ 244,8 milhões No terceiro trimestre de 2023, refletindo um aumento de 11.2%. Principais despesas incluídas:
- Salários e benefícios dos funcionários: US $ 147,5 milhões
- Ocupação: US $ 27,1 milhões
- Tecnologia: US $ 23,3 milhões
| Componentes de despesa não -juros | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Despesa total de não juros | US $ 272,3 milhões | US $ 244,8 milhões | 11.2% |
Resultado líquido
O lucro líquido aplicável aos acionistas ordinários no terceiro trimestre de 2024 foi US $ 139,8 milhões, ou $0.44 por parte diluída, em comparação com US $ 143,8 milhões, ou $0.49 por participação diluída no terceiro trimestre de 2023, refletindo um 2.8% diminuição do lucro líquido.
| Métricas de receita líquida | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 139,8 milhões | US $ 143,8 milhões | -2.8% |
| Lucro líquido por ação diluída | $0.44 | $0.49 | -10.2% |
Capital e financiamento
Em 30 de setembro de 2024, o Old National Bancorp relatou ativos totais de US $ 53,6 bilhões e depósitos totais de US $ 40,8 bilhões, com o valor do patrimônio líquido US $ 6,4 bilhões.
Os índices de capital da empresa em 30 de setembro de 2024 incluíram:
- TIER 1 Ratio de capital: 11.60%
- Ratio de capital total: 12.94%
- Razão de alavancagem: 9.05%
| Índices de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Índice de capital de camada 1 | 11.60% | 11.00% |
| Índice de capital total | 12.94% | 12.64% |
| Razão de alavancagem | 9.05% | 8.70% |
Impacto de aquisição
Em 1 de abril de 2024, o Old National Bancorp concluiu a aquisição da Capstar Financial Holdings, que adicionou aproximadamente US $ 3,1 bilhões em ativos, US $ 2,1 bilhões em empréstimos e US $ 2,6 bilhões em depósitos. Essa aquisição contribuiu significativamente para o crescimento da carteira de empréstimos da Old National e do desempenho financeiro geral.
Old National Bancorp (ONB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Old National Bancorp (ONB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Old National Bancorp (ONB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Old National Bancorp (ONB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.