Principal Financial Group, Inc. (PFG) Bundle
تاريخ موجز لشركة المجموعة المالية الرئيسية
شركة Overview
تعد شركة Principal Financial Group, Inc. (PFG) مؤسسة عالمية رائدة في مجال الخدمات المالية تقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية، بما في ذلك خطط التقاعد والتأمين وإدارة الأصول. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت PFG عن إجمالي أصول بقيمة 322,857.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 305,046.7 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت PFG إجمالي إيرادات قدرها 3,011.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 4,598.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض بشكل أساسي إلى الانخفاض الكبير في صافي أرباح رأس المال المحققة والتغيرات في القيمة العادلة للأموال. حجب المشتقات المدمجة.
توزيع الإيرادات
يلخص الجدول التالي مصادر إيرادات PFG للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الأقساط والاعتبارات الأخرى | $1,412.9 |
| الرسوم والإيرادات الأخرى | $1,091.1 |
| صافي دخل الاستثمار | $1,167.6 |
| صافي أرباح رأس المال المحققة | $77.4 |
| التغير في القيمة العادلة للأموال المشتقة المحتجزة | $(776.8) |
مصاريف التشغيل
وبالنسبة لنفس الفترة، بلغ إجمالي المصروفات 3,305.4 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 2,993.8 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وجاءت هذه الزيادة مدفوعة بشكل أساسي بمصاريف المزايا والمطالبات والتسويات التي ارتفعت إلى 1,778.1 مليون دولار أمريكي.
صافي الدخل
سجلت PFG خسارة صافية قدرها 220.0 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بصافي دخل قدره 1,246.2 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبلغت خسارة السهم (0.95 دولار) للأسهم الأساسية والمخففة، مما يعكس تراجعا كبيرا في الربحية.
موقف السوق والاستراتيجية
تواصل PFG التركيز على تعزيز مكانتها في السوق من خلال الاستفادة من شبكة التوزيع الواسعة وتحسين مشاركة العملاء من خلال المنتجات المبتكرة. وارتفع متوسط قيم الحساب الشهري إلى 559.2 مليار دولار حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 488.8 مليار دولار في العام السابق.
الاستثمارات والأصول
فيما يلي توزيع الأصول المستثمرة لشركة PFG اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| فئة الاستثمار | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| آجال الاستحقاق الثابتة | $70,007.2 |
| الأوراق المالية | $1,581.9 |
| القروض العقارية | $20,015.0 |
| العقارات | $2,424.4 |
| قروض السياسة | $836.9 |
| استثمارات أخرى | $7,782.3 |
اختتام البيانات المالية
تظل شركة Principal Financial Group, Inc. لاعبًا رئيسيًا في قطاع الخدمات المالية، حيث تتكيف باستمرار مع تغيرات السوق وتركز على فرص النمو. يعكس الأداء المالي للشركة في عام 2024 التحديات ومجالات المرونة أثناء تنقلها في مشهد اقتصادي معقد.
من يملك المجموعة المالية الرئيسية (PFG)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Principal Financial Group, Inc. (PFG) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. ويلخص الجدول التالي نسب ملكية كبار المساهمين:
| نوع المساهم | نسبة الملكية (%) |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 80.5 |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 10.2 |
| المساهمين الأفراد | 7.1 |
| المطلعين على الشركة | 2.2 |
كبار المستثمرين المؤسسيين
إن شركة Principal Financial Group, Inc. مملوكة بشكل كبير من قبل العديد من المستثمرين المؤسسيين. توضح القائمة التالية أكبر خمسة مساهمين مؤسسيين وحصص ملكية كل منهم:
| مؤسسة | نسبة الملكية (%) | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 12.5 | 25,000,000 |
| شركة بلاك روك | 10.2 | 20,400,000 |
| شركة ستيت ستريت | 8.5 | 17,000,000 |
| استثمارات الإخلاص | 7.8 | 15,600,000 |
| تي رو برايس أسوشيتس | 5.6 | 11,200,000 |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا حاسمًا في مواءمة مصالح الإدارة مع مصالح المساهمين. اعتبارًا من عام 2024، تعكس البيانات التالية الملكية التي يملكها المطلعون على الشركة:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية (%) |
|---|---|---|---|
| دانيال ج. هيوستن | المدير التنفيذي | 1,000,000 | 0.5 |
| رينيه إي شاف | رئيس | 500,000 | 0.3 |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 1,200,000 | 0.4 |
القيمة السوقية وأداء الأسهم
اعتبارًا من أوائل عام 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة Principal Financial Group حوالي 20 مليار دولار. شهد السهم مقاييس الأداء التالية خلال العام الماضي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي (بالدولار الأمريكي) | 65.00 |
| أعلى مستوى خلال 52 أسبوع (دولار أمريكي) | 70.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع (دولار أمريكي) | 55.00 |
| العائد السنوي حتى تاريخه (%) | 8.5 |
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
يعكس هيكل الملكية لشركة Principal Financial Group, Inc. مزيجًا متوازنًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع حصص كبيرة تمتلكها شركات إدارة الأصول الكبرى. تساهم قاعدة الملكية المتنوعة هذه في استقرار الشركة وديناميكيات الحوكمة.
بيان مهمة المجموعة المالية الرئيسية (PFG).
Overview بيان المهمة
تركز شركة Principal Financial Group, Inc. (PFG) على تمكين الأمن المالي للأفراد والشركات. يؤكد بيان المهمة على الالتزام بتقديم حلول مبتكرة تساعد العملاء على تحقيق الاستقلال المالي والأمن.
القيم الأساسية
- نزاهة: تعمل PFG بمستوى عالٍ من الصدق والشفافية.
- التركيز على العملاء: تعطي الشركة الأولوية لاحتياجات ومصالح عملائها.
- ابتكار: التحسين والتطوير المستمر للمنتجات والخدمات المالية.
- المشاركة المجتمعية: تلتزم PFG بإحداث تأثير إيجابي في المجتمعات التي تخدمها.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعكس مؤشرات الأداء المالي فعالية نهج PFG القائم على المهمة:
| مقياس الأداء | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 3,011.6 مليون دولار | 4,598.7 مليون دولار | -34.4% |
| صافي الدخل (الخسارة) | (193.4) مليون دولار | 1,250.1 مليون دولار | -115.5% |
| ربحية السهم (EPS) | $(0.95) | $5.17 | -118.4% |
| إجمالي الأصول | 322,857.7 مليون دولار | 305,046.7 مليون دولار | 5.7% |
| إجمالي حقوق المساهمين | 11,281.4 مليون دولار | 10,961.7 مليون دولار | 2.9% |
الأهداف الاستراتيجية
تتوافق الأهداف الإستراتيجية لشركة PFG مع بيان مهمتها لتعزيز الأمن المالي للعملاء ودفع النمو المستدام:
- توسيع عروض المنتجات في حلول التقاعد وإدارة الأصول.
- زيادة مشاركة العملاء من خلال مبادرات التحول الرقمي.
- تعزيز الكفاءة التشغيلية لتحسين الربحية وقيمة المساهمين.
- تعزيز المشاركة المجتمعية من خلال برامج المسؤولية الاجتماعية للشركات.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، اتخذت PFG خطوات مهمة لمواءمة عملياتها مع بيان مهمتها:
- إطلاق منتجات استثمارية جديدة للتقاعد تستهدف الفئات السكانية الأصغر سنًا.
- زيادة التركيز على ممارسات الاستثمار المستدام في جميع أنشطة إدارة الأصول.
- تنفيذ حلول تقنية متقدمة لتعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.
خاتمة
يتضمن بيان مهمة Principal Financial Group, Inc. التزامها بتمكين الأمن المالي أثناء التعامل مع تعقيدات المشهد المالي. يظل تركيز الشركة على النزاهة والابتكار والمشاركة المجتمعية أمرًا أساسيًا لعملياتها ومبادراتها الإستراتيجية اعتبارًا من عام 2024.
كيف تعمل شركة Principal Financial Group, Inc. (PFG).
شركة Overview
تعمل شركة Principal Financial Group, Inc. (PFG) في قطاع الخدمات المالية، حيث تقدم مجموعة من المنتجات بما في ذلك حلول التقاعد والتأمين وإدارة الأصول. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت PFG عن إجمالي أصول بقيمة 322.9 مليار دولار أمريكي، مما يعكس حضورها الكبير في السوق المالية.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت PFG عن إجمالي إيرادات قدرها 3.01 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 4.60 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وكان صافي الدخل المنسوب إلى Principal Financial Group, Inc. لهذه الفترة عبارة عن خسارة قدرها 220 مليون دولار أمريكي مقارنة بأرباح قدرها 1.25 مليار دولار في 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 3.01 مليار دولار | 4.60 مليار دولار |
| صافي الدخل (الخسارة) | (220 مليون دولار) | 1.25 مليار دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $(0.95) | $5.10 |
أداء القطاع
تنقسم عمليات PFG إلى عدة قطاعات، بما في ذلك حلول التقاعد والدخل، والمزايا والحماية، وإدارة الأصول الرئيسية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حقق قطاع حلول التقاعد والدخل 5.02 مليار دولار أمريكي في أقساط التأمين والاعتبارات الأخرى، مما يعكس زيادة من 4.40 مليار دولار أمريكي في عام 2023.
| شريحة | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 |
|---|---|---|
| حلول التقاعد والدخل | 5.02 مليار دولار | 4.40 مليار دولار |
| الفوائد والحماية | 1.41 مليار دولار | 1.46 مليار دولار |
| إدارة الأصول الرئيسية | 1.09 مليار دولار | 1.05 مليار دولار |
أداء الاستثمار
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي استثمارات PFG 611.6 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 471.7 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. كما بلغ صافي الدخل الاستثماري للشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 3.33 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 2.96 مليار دولار أمريكي. في العام السابق.
التدفق النقدي والأنشطة التمويلية
بلغ صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 3.14 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 2.85 مليار دولار أمريكي في عام 2023. وانخفض صافي النقد المستخدم في الأنشطة التمويلية بشكل ملحوظ إلى 48.5 مليون دولار أمريكي من 2.00 مليار دولار أمريكي في العام السابق.
| مقاييس التدفق النقدي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية | 3.14 مليار دولار | 2.85 مليار دولار |
| صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل | 48.5 مليون دولار | 2.00 مليار دولار |
الالتزامات وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت PFG عن إجمالي مطلوبات بقيمة 311.26 مليار دولار أمريكي، مع حقوق المساهمين بقيمة 11.28 مليار دولار أمريكي. وكان على الشركة ديون طويلة الأجل بقيمة 3.93 مليار دولار، مما يعكس هيكلها التمويلي والتزاماتها.
| مقاييس الميزانية العمومية | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 322.86 مليار دولار | 305.05 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 311.26 مليار دولار | 293.84 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 11.28 مليار دولار | 10.96 مليار دولار |
اتجاهات السوق والتوقعات
تواصل PFG التكيف مع ظروف السوق، بما في ذلك التقلبات في أسعار الفائدة والشكوك الاقتصادية. أثر التغير في القيمة العادلة للأموال المحتجزة على المشتقات المدمجة بشكل كبير على النتائج المالية لشركة PFG، حيث تم الإبلاغ عن خسارة قدرها (776.8 مليون دولار) للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بمكاسب قدرها 925.6 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
| مقاييس السوق | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| التغير في القيمة العادلة للأموال المشتقة المحتجزة | (776.8 مليون دولار) | 925.6 مليون دولار |
كيف تجني شركة Principal Financial Group, Inc. (PFG) الأموال
Overview من تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Principal Financial Group, Inc. (PFG) إيرادات من خلال العديد من القطاعات الرئيسية، مع التركيز في المقام الأول على حلول التقاعد وإدارة الأصول ومنتجات التأمين على الحياة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات PFG 3,011.6 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، مقارنة بـ 4,598.7 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023.
حلول التقاعد والدخل
يشمل هذا القطاع المدخرات في مكان العمل، وحسابات التقاعد الفردية، وتحويلات مخاطر المعاشات التقاعدية. خلال فترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كانت الإيرادات التشغيلية على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| الأقساط والاعتبارات الأخرى | $471.7 | $561.0 |
| الرسوم والإيرادات الأخرى | $453.2 | $417.9 |
| صافي دخل الاستثمار | $761.5 | $672.2 |
| إجمالي الإيرادات التشغيلية | $1,686.4 | $1,651.1 |
وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات التشغيلية لهذا القطاع 5,813.1 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 4,940.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
إدارة الأصول الرئيسية
كما تساهم خدمات إدارة الأصول لدى PFG، بما في ذلك Principal Global Investors وPrincipal International، بشكل كبير في الإيرادات. بلغت إيرادات الرسوم الإدارية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 370.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 348.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
قسم المزايا والحماية
وهذا يشمل منتجات التأمين على الحياة والمزايا المتخصصة. خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات التشغيلية:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| التأمين على الحياة | $514.9 | $494.9 |
| فوائد التخصص | $28.5 | $23.3 |
| إجمالي الإيرادات التشغيلية | $543.4 | $518.2 |
وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات من هذا القطاع 1,520.0 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 1,465.2 مليون دولار أمريكي في الفترة المقابلة من عام 2023.
دخل الاستثمار
يعد صافي دخل الاستثمار مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات لشركة PFG. وخلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت الشركة صافي دخل استثماري قدره 1,167.6 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 989.2 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية لشركة PFG للربع الثالث من عام 2024 3,305.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 2,993.8 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وتضمنت فئات النفقات البارزة ما يلي:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| المزايا والمطالبات ونفقات التسوية | $1,778.1 | $1,710.6 |
| نفقات التشغيل | $1,335.9 | $1,286.1 |
| إجمالي النفقات | $3,305.4 | $2,993.8 |
بشكل عام، أعلنت الشركة عن خسارة صافية قدرها 193.4 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بصافي دخل قدره 1,250.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
الاستنتاج بشأن الأداء المالي
يعكس الأداء المالي لشركة PFG في عام 2024 الطبيعة الديناميكية لتدفقات إيراداتها، مع مساهمات كبيرة من حلول التقاعد وإدارة الأصول ومنتجات التأمين على الحياة. وعلى الرغم من التحديات التي تواجهها في صافي الدخل، تواصل الشركة إدارة محفظة متنوعة والتكيف مع ظروف السوق.
Principal Financial Group, Inc. (PFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Principal Financial Group, Inc. (PFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Principal Financial Group, Inc. (PFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Principal Financial Group, Inc. (PFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.