Principal Financial Group, Inc. (PFG) Bundle
Une brève histoire de Principal Financial Group, Inc.
Entreprise Overview
Principal Financial Group, Inc. (PFG) est une organisation mondiale de services financiers de premier plan qui propose un large éventail de produits et services financiers, notamment des régimes de retraite, des assurances et de la gestion des actifs. Au 30 septembre 2024, le PFG a déclaré un actif total de 322 857,7 millions de dollars, soit une augmentation de 305 046,7 millions de dollars à la fin de 2023.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le PFG a généré des revenus totaux de 3 011,6 millions de dollars, contre 4 598,7 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Dérivés intégrés cachés.
Répartition des revenus
Le tableau suivant résume les sources de revenus de PFG pour les trois mois clos le 30 septembre 2024:
| Source de revenus | Montant (en millions) |
|---|---|
| Primes et autres considérations | $1,412.9 |
| Frais et autres revenus | $1,091.1 |
| Revenu de placement net | $1,167.6 |
| Gains en capital réalisés nets | $77.4 |
| Changement de la juste valeur des fonds retenus du dérivé intégré | $(776.8) |
Dépenses d'exploitation
Pour la même période, les dépenses totales s'élevaient à 3 305,4 millions de dollars, contre 2 993,8 millions de dollars en 2023. L'augmentation a été entraînée principalement par des prestations, des réclamations et des frais de règlement, qui ont atteint 1 778,1 millions de dollars.
Revenu net
PFG a déclaré une perte nette de 220,0 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre un bénéfice net de 1 246,2 millions de dollars l'année précédente. La perte par action était de $ (0,95) pour les actions de base et diluées, reflétant un ralentissement significatif de la rentabilité.
Position et stratégie du marché
PFG continue de se concentrer sur l'amélioration de sa position de marché en tirant parti de son vaste réseau de distribution et en améliorant l'engagement des clients grâce à des produits innovants. Les valeurs mensuelles moyennes du compte sont passées à 559,2 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 488,8 milliards de dollars l'année précédente.
Investissements et actifs
La ventilation des actifs investis du PFG au 30 septembre 2024 est le suivant:
| Catégorie d'investissement | Montant (en millions) |
|---|---|
| Échéance fixe | $70,007.2 |
| Titres de capitaux propres | $1,581.9 |
| Prêts hypothécaires | $20,015.0 |
| Immobilier | $2,424.4 |
| Prêts politiques | $836.9 |
| Autres investissements | $7,782.3 |
Conclusion des données financières
Principal Financial Group, Inc. reste un acteur clé du secteur des services financiers, s'adaptant continuellement aux changements de marché et se concentrant sur les opportunités de croissance. La performance financière de la société en 2024 reflète à la fois les défis et les domaines de résilience car il navigue dans un paysage économique complexe.
A Who possède Principal Financial Group, Inc. (PFG)
Importants actionnaires
En 2024, le principal Financial Group, Inc. (PFG) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Le tableau suivant résume les pourcentages de propriété des principaux actionnaires:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété (%) |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 80.5 |
| Fonds communs de placement | 10.2 |
| Actionnaires individuels | 7.1 |
| Initiés de l'entreprise | 2.2 |
Les principaux investisseurs institutionnels
Principal Financial Group, Inc. est considérablement détenu par divers investisseurs institutionnels. La liste suivante décrit les cinq principaux actionnaires institutionnels et leurs enjeux de propriété respectifs:
| Institution | Pourcentage de propriété (%) | Partage |
|---|---|---|
| Groupe d'avant-garde | 12.5 | 25,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 10.2 | 20,400,000 |
| State Street Corporation | 8.5 | 17,000,000 |
| Investissements de fidélité | 7.8 | 15,600,000 |
| T. Rowe Price Associates | 5.6 | 11,200,000 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue un rôle crucial dans l'alignement des intérêts de la gestion avec ceux des actionnaires. En 2024, les données suivantes reflètent la propriété détenue par les initiés de l'entreprise:
| Nom d'initié | Position | Partage | Pourcentage de propriété (%) |
|---|---|---|---|
| Daniel J. Houston | PDG | 1,000,000 | 0.5 |
| Renee E. Schaaf | Président | 500,000 | 0.3 |
| Autres dirigeants | Divers | 1,200,000 | 0.4 |
Capitalisation boursière et performance des stocks
Au début de 2024, la capitalisation boursière du Principal Financial Group s'élève à environ 20 milliards de dollars. Le stock a connu les mesures de performance suivantes au cours de la dernière année:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Prix de l'action actuel (USD) | 65.00 |
| 52 semaines (USD) | 70.00 |
| 52 semaines de bas (USD) | 55.00 |
| Retour de l'année à rendez-vous (%) | 8.5 |
Conclusion sur la structure de propriété
La structure de propriété de Principal Financial Group, Inc. reflète un mélange équilibré d'investisseurs institutionnels et individuels, avec des participations importantes entretenues par les grandes sociétés de gestion d'actifs. Cette base de propriété diversifiée contribue à la dynamique de la stabilité et de la gouvernance de l'entreprise.
Énoncé de mission Principal Financial Group, Inc. (PFG)
Overview de l'énoncé de mission
Principal Financial Group, Inc. (PFG) se concentre sur l'autonomisation de la sécurité financière pour les particuliers et les entreprises. L'énoncé de mission met l'accent sur un engagement à fournir des solutions innovantes qui aident les clients à réaliser l'indépendance et la sécurité financières.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: PFG fonctionne avec un niveau élevé d'honnêteté et de transparence.
- Customer Cencarity: La société priorise les besoins et les intérêts de ses clients.
- Innovation: Amélioration continue et développement de produits et services financiers.
- Engagement communautaire: Le PFG est dédié à avoir un impact positif dans les communautés qu'elle dessert.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, les indicateurs de performance financière reflètent l'efficacité de l'approche axée sur la mission de PFG:
| Métrique de performance | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 3 011,6 millions de dollars | 4 598,7 millions de dollars | -34.4% |
| Revenu net (perte) | (193,4) millions de dollars | 1 250,1 millions de dollars | -115.5% |
| Bénéfice par action (EPS) | $(0.95) | $5.17 | -118.4% |
| Actif total | 322 857,7 millions de dollars | 305 046,7 millions de dollars | 5.7% |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 11 281,4 millions de dollars | 10 961,7 millions de dollars | 2.9% |
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques de PFG s'alignent sur son énoncé de mission pour améliorer la sécurité financière des clients et stimuler la croissance durable:
- Développez les offres de produits dans les solutions de retraite et la gestion des actifs.
- Augmentez l'engagement des clients grâce à des initiatives de transformation numérique.
- Améliorer l'efficacité opérationnelle pour améliorer la rentabilité et la valeur des actionnaires.
- Renforcer la participation de la communauté par le biais de programmes de responsabilité sociale des entreprises.
Développements récents
En 2024, PFG a pris des mesures importantes pour aligner ses opérations sur son énoncé de mission:
- Lancé de nouveaux produits d'investissement à la retraite visant à la démographie plus jeune.
- Une concentration accrue sur les pratiques d'investissement durables dans toutes les activités de gestion des actifs.
- A mis en œuvre des solutions de technologie avancée pour améliorer le service client et l'efficacité opérationnelle.
Conclusion
L'état de mission de Principal Financial Group, Inc. résume son engagement à autonomiser la sécurité financière tout en naviguant dans la complexité du paysage financier. L'accent mis par l'entreprise sur l'intégrité, l'innovation et l'engagement communautaire reste au cœur de ses opérations et de ses initiatives stratégiques à partir de 2024.
Comment fonctionne Principal Financial Group, Inc. (PFG)
Entreprise Overview
Principal Financial Group, Inc. (PFG) opère dans le secteur des services financiers, fournissant une gamme de produits, notamment des solutions de retraite, des assurances et de la gestion des actifs. Au 30 septembre 2024, PFG a déclaré un actif total de 322,9 milliards de dollars, reflétant sa présence significative sur le marché financier.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, PFG a déclaré un chiffre d'affaires total de 3,01 milliards de dollars, une baisse de 4,60 milliards de dollars au cours de la même période de 2023. Le revenu net attribuable à Principal Financial Group, Inc. pour cette période a été une perte de 220 millions de dollars , par rapport à un bénéfice de 1,25 milliard de dollars en 2023.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 3,01 milliards de dollars | 4,60 milliards de dollars |
| Revenu net (perte) | $ (220 millions) | 1,25 milliard de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $(0.95) | $5.10 |
Performance du segment
Les opérations de PFG sont divisées en plusieurs segments, notamment des solutions de retraite et de revenu, des avantages sociaux et de la protection et la gestion des actifs principaux. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le segment des solutions de retraite et de revenu a généré 5,02 milliards de dollars de primes et d'autres considérations, reflétant une augmentation de 4,40 milliards de dollars en 2023.
| Segment | T1 2024 Revenus | T1 2023 Revenus |
|---|---|---|
| Solutions de retraite et de revenu | 5,02 milliards de dollars | 4,40 milliards de dollars |
| Avantages et protection | 1,41 milliard de dollars | 1,46 milliard de dollars |
| Gestion des actifs principaux | 1,09 milliard de dollars | 1,05 milliard de dollars |
Performance d'investissement
As of September 30, 2024, PFG's total investments amounted to $611.6 million, up from $471.7 million at the end of 2023. The company's net investment income for the nine months ended September 30, 2024, was reported at $3.33 billion, compared to $2.96 billion l'année précédente.
Flux de trésorerie et activités de financement
L'espèces nettes fournies par les activités d'exploitation pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 3,14 milliards de dollars, contre 2,85 milliards de dollars en 2023. L'espèces nettes utilisées dans les activités de financement a considérablement diminué à 48,5 millions de dollars, contre 2,00 milliards de dollars l'année précédente.
| Métriques de trésorerie | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| L'argent net fourni par les activités d'exploitation | 3,14 milliards de dollars | 2,85 milliards de dollars |
| Caisse nette utilisée dans les activités de financement | 48,5 millions de dollars | 2,00 milliards de dollars |
Passifs et capitaux propres
Au 30 septembre 2024, PFG a déclaré un passif total de 311,26 milliards de dollars, avec des capitaux propres de 11,28 milliards de dollars. La société avait une dette à long terme de 3,93 milliards de dollars, reflétant sa structure de financement et ses obligations.
| Métriques du bilan | Au 30 septembre 2024 | Au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 322,86 milliards de dollars | 305,05 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 311,26 milliards de dollars | 293,84 milliards de dollars |
| Capitaux propres | 11,28 milliards de dollars | 10,96 milliards de dollars |
Tendances et perspectives du marché
Le PFG continue de s'adapter aux conditions du marché, y compris les fluctuations des taux d'intérêt et des incertitudes économiques. La variation de la juste valeur des fonds retenus par le dérivé intégré a eu un impact significatif sur les résultats financiers de PFG, avec une perte déclarée à 776,8 millions de dollars) pour le troisième trimestre 2024 par rapport à un gain de 925,6 millions de dollars au troisième trimestre 2023.
| Métriques de marché | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Changement de la juste valeur des fonds retenus du dérivé intégré | (776,8 millions de dollars) | 925,6 millions de dollars |
Comment Principal Financial Group, Inc. (PFG) fait de l'argent
Overview des sources de revenus
Principal Financial Group, Inc. (PFG) génère des revenus grâce à plusieurs segments clés, se concentrant principalement sur les solutions de retraite, la gestion d'actifs et les produits d'assurance-vie. Au 30 septembre 2024, les revenus totaux de PFG étaient de 3 011,6 millions de dollars pour le troisième trimestre, contre 4 598,7 millions de dollars au même trimestre de 2023.
Solutions de retraite et de revenu
Ce segment comprend des économies de travail, des comptes de retraite individuels et des transferts de risque de pension. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les revenus d'exploitation étaient les suivants:
| Source de revenus | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Primes et autres considérations | $471.7 | $561.0 |
| Frais et autres revenus | $453.2 | $417.9 |
| Revenu de placement net | $761.5 | $672.2 |
| Revenus de fonctionnement total | $1,686.4 | $1,651.1 |
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus totaux d'exploitation de ce segment étaient de 5 813,1 millions de dollars, contre 4 940,9 millions de dollars au cours de la même période de 2023.
Gestion des actifs principaux
Les services de gestion des actifs de PFG, y compris les principaux investisseurs mondiaux et le principal international, contribuent également de manière significative aux revenus. Les revenus des frais de gestion pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 370,7 millions de dollars, contre 348,2 millions de dollars au troisième trimestre 2023.
Segment des avantages sociaux
Cela comprend les produits d'assurance-vie et les avantages spécialisés. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les revenus d'exploitation étaient:
| Source de revenus | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Assurance-vie | $514.9 | $494.9 |
| Avantages spécialisés | $28.5 | $23.3 |
| Revenus de fonctionnement total | $543.4 | $518.2 |
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus totaux de ce segment étaient de 1 520,0 millions de dollars, contre 1 465,2 millions de dollars au cours de la période correspondante de 2023.
Revenus de placement
Le revenu de placement net est une autre source de revenus cruciale pour PFG. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré un revenu de placement net de 1 167,6 millions de dollars, contre 989,2 millions de dollars pour la même période en 2023.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation totales du PFG pour le troisième trimestre de 2024 étaient de 3 305,4 millions de dollars, une augmentation de 2 993,8 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Les catégories de dépenses notables comprenaient:
| Type de dépenses | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Prestations, réclamations et frais de règlement | $1,778.1 | $1,710.6 |
| Dépenses d'exploitation | $1,335.9 | $1,286.1 |
| Dépenses totales | $3,305.4 | $2,993.8 |
Dans l'ensemble, la société a déclaré une perte nette de 193,4 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, contre un bénéfice net de 1 250,1 millions de dollars au T3 2023.
Conclusion sur la performance financière
Les performances financières de PFG en 2024 reflètent la nature dynamique de ses sources de revenus, avec des contributions importantes des solutions de retraite, de la gestion d'actifs et des produits d'assurance-vie. Malgré les défis du résultat net, la société continue de gérer un portefeuille diversifié et de s'adapter aux conditions du marché.
Principal Financial Group, Inc. (PFG) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Principal Financial Group, Inc. (PFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Principal Financial Group, Inc. (PFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Principal Financial Group, Inc. (PFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.