Principal Financial Group, Inc. (PFG) Bundle
Uma breve história do Principal Financial Group, Inc.
Empresa Overview
O Principal Financial Group, Inc. (PFG) é uma organização líder de serviços financeiros globais que oferece uma ampla gama de produtos e serviços financeiros, incluindo planos de aposentadoria, seguros e gerenciamento de ativos. Em 30 de setembro de 2024, a PFG registrou ativos totais de US $ 322.857,7 milhões, um aumento de US $ 305.046,7 milhões no final de 2023.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o PFG gerou receita total de US $ 3.011,6 milhões, abaixo dos US $ 4.598,7 milhões no mesmo período de 2023. O declínio foi principalmente devido a uma diminuição significativa nos ganhos de capital líquidos e alterações no valor justo dos fundos retirou derivados incorporados.
Recutação de receita
A tabela a seguir resume as fontes de receita do PFG nos três meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Fonte de receita | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Premiums e outras considerações | $1,412.9 |
| Taxas e outras receitas | $1,091.1 |
| Receita de investimento líquido | $1,167.6 |
| Net Considerado Capital Gains | $77.4 |
| Mudança no valor justo dos fundos retido derivado incorporado | $(776.8) |
Despesas operacionais
No mesmo período, as despesas totais totalizaram US $ 3.305,4 milhões, em comparação com US $ 2.993,8 milhões em 2023. O aumento foi impulsionado principalmente por benefícios, reivindicações e despesas de liquidação, que subiram para US $ 1.778,1 milhões.
Resultado líquido
O PFG registrou um prejuízo líquido de US $ 220,0 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com o lucro líquido de US $ 1.246,2 milhões no ano anterior. A perda por ação foi de US $ (0,95) para ações básicas e diluídas, refletindo uma desaceleração significativa na lucratividade.
Posição e estratégia de mercado
O PFG continua a se concentrar em melhorar sua posição de mercado, alavancando sua extensa rede de distribuição e melhorando o envolvimento do cliente por meio de produtos inovadores. Os valores médios da conta mensal aumentaram para US $ 559,2 bilhões em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 488,8 bilhões no ano anterior.
Investimentos e ativos
O colapso dos ativos investidos da PFG em 30 de setembro de 2024 é o seguinte:
| Categoria de investimento | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Vencimentos fixos | $70,007.2 |
| Valores mobiliários | $1,581.9 |
| Empréstimos hipotecários | $20,015.0 |
| Imobiliária | $2,424.4 |
| Empréstimos políticos | $836.9 |
| Outros investimentos | $7,782.3 |
Conclusão de dados financeiros
O Principal Financial Group, Inc. continua sendo um participante importante no setor de serviços financeiros, se adaptando continuamente às mudanças no mercado e focando nas oportunidades de crescimento. O desempenho financeiro da empresa em 2024 reflete desafios e áreas de resiliência à medida que navega em um cenário econômico complexo.
Um dono da OMS Principal Financial Group, Inc. (PFG)
Principais acionistas
A partir de 2024, o Principal Financial Group, Inc. (PFG) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir resume as porcentagens de propriedade dos principais acionistas:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade (%) |
|---|---|
| Investidores institucionais | 80.5 |
| Fundos mútuos | 10.2 |
| Acionistas individuais | 7.1 |
| Insiders da empresa | 2.2 |
Principais investidores institucionais
O Principal Financial Group, Inc. é significativamente realizado por vários investidores institucionais. A lista a seguir descreve os cinco principais acionistas institucionais e suas respectivas participações de propriedade:
| Instituição | Porcentagem de propriedade (%) | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Grupo Vanguard | 12.5 | 25,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 10.2 | 20,400,000 |
| State Street Corporation | 8.5 | 17,000,000 |
| Fidelity Investments | 7.8 | 15,600,000 |
| T. Rowe Price Associates | 5.6 | 11,200,000 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel crucial no alinhamento dos interesses da administração com os dos acionistas. A partir de 2024, os seguintes dados refletem a propriedade mantida pelos insiders da empresa:
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade (%) |
|---|---|---|---|
| Daniel J. Houston | CEO | 1,000,000 | 0.5 |
| Renee E. Schaaf | Presidente | 500,000 | 0.3 |
| Outros executivos | Vários | 1,200,000 | 0.4 |
Capitalização de mercado e desempenho de ações
No início de 2024, a capitalização de mercado do Principal Financial Group é de aproximadamente US $ 20 bilhões. As ações experimentaram as seguintes métricas de desempenho no ano passado:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações (USD) | 65.00 |
| 52 semanas de altura (USD) | 70.00 |
| 52 semanas baixo (USD) | 55.00 |
| Retorno no ano (%) | 8.5 |
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade do Principal Financial Group, Inc. reflete uma mistura equilibrada de investidores institucionais e individuais, com apostas significativas mantidas pelas principais empresas de gerenciamento de ativos. Essa base de propriedade diversificada contribui para a dinâmica de estabilidade e governança da empresa.
Declaração de missão Principal Financial Group, Inc. (PFG)
Overview de declaração de missão
O Principal Financial Group, Inc. (PFG) se concentra em capacitar a segurança financeira para indivíduos e empresas. A declaração de missão enfatiza o compromisso de fornecer soluções inovadoras que ajudam os clientes a alcançar a independência e a segurança financeira.
Valores centrais
- Integridade: O PFG opera com um alto nível de honestidade e transparência.
- Centricidade do cliente: A empresa prioriza as necessidades e interesses de seus clientes.
- Inovação: Melhoria contínua e desenvolvimento de produtos e serviços financeiros.
- Engajamento da comunidade: O PFG se dedica a causar um impacto positivo nas comunidades que serve.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, os indicadores de desempenho financeiro refletem a eficácia da abordagem orientada à missão do PFG:
| Métrica de desempenho | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 3.011,6 milhões | US $ 4.598,7 milhões | -34.4% |
| Lucro líquido (perda) | $ (193,4) milhões | US $ 1.250,1 milhões | -115.5% |
| Ganhos por ação (EPS) | $(0.95) | $5.17 | -118.4% |
| Total de ativos | US $ 322.857,7 milhões | US $ 305.046,7 milhões | 5.7% |
| Equidade total dos acionistas | US $ 11.281,4 milhões | US $ 10.961,7 milhões | 2.9% |
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos da PFG estão alinhados com sua declaração de missão para aprimorar a segurança financeira do cliente e impulsionar o crescimento sustentável:
- Expanda as ofertas de produtos em soluções de aposentadoria e gerenciamento de ativos.
- Aumente o envolvimento do cliente por meio de iniciativas de transformação digital.
- Aumente a eficiência operacional para melhorar a lucratividade e o valor do acionista.
- Fortalecer o envolvimento da comunidade por meio de programas de responsabilidade social corporativa.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, o PFG tomou medidas significativas para alinhar suas operações com sua declaração de missão:
- Lançou novos produtos de investimento em aposentadoria destinados a dados demográficos mais jovens.
- Maior foco em práticas de investimento sustentável em todas as atividades de gerenciamento de ativos.
- Implementou soluções de tecnologia avançada para aprimorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional.
Conclusão
A Declaração de Missão do Principal Financial Group, Inc. encapsula seu compromisso de capacitar a segurança financeira enquanto navega nas complexidades do cenário financeiro. O foco da empresa em integridade, inovação e envolvimento da comunidade permanece central em suas operações e iniciativas estratégicas a partir de 2024.
Como funciona o principal grupo financeiro, Inc. (PFG)
Empresa Overview
O Principal Financial Group, Inc. (PFG) opera no setor de serviços financeiros, fornecendo uma variedade de produtos, incluindo soluções de aposentadoria, seguros e gerenciamento de ativos. Em 30 de setembro de 2024, o PFG registrou ativos totais de US $ 322,9 bilhões, refletindo sua presença significativa no mercado financeiro.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o PFG registrou receitas totais de US $ 3,01 bilhões, uma queda de US $ 4,60 bilhões no mesmo período de 2023. O lucro líquido atribuível ao principal grupo financeiro, Inc. para esse período foi uma perda de US $ 220 milhões , comparado ao lucro de US $ 1,25 bilhão em 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 3,01 bilhões | US $ 4,60 bilhões |
| Lucro líquido (perda) | $ (220 milhões) | US $ 1,25 bilhão |
| Ganhos por ação (diluída) | $(0.95) | $5.10 |
Desempenho do segmento
As operações da PFG são divididas em vários segmentos, incluindo soluções de aposentadoria e renda, benefícios e proteção e gerenciamento de ativos principais. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o segmento de soluções de aposentadoria e renda gerou US $ 5,02 bilhões em prêmios e outras considerações, refletindo um aumento de US $ 4,40 bilhões em 2023.
| Segmento | Q3 2024 Receita | Q3 2023 Receita |
|---|---|---|
| Soluções de aposentadoria e renda | US $ 5,02 bilhões | US $ 4,40 bilhões |
| Benefícios e proteção | US $ 1,41 bilhão | US $ 1,46 bilhão |
| Gerenciamento de ativos principais | US $ 1,09 bilhão | US $ 1,05 bilhão |
Desempenho do investimento
Em 30 de setembro de 2024, os investimentos totais da PFG totalizaram US $ 611,6 milhões, acima dos US $ 471,7 milhões no final de 2023. A receita líquida de investimento da empresa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi relatada em US $ 3,33 bilhões, em comparação com US $ 2,96 bilhões no ano anterior.
Fluxo de caixa e atividades de financiamento
O caixa líquido fornecido por atividades operacionais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 3,14 bilhões, em comparação com US $ 2,85 bilhões em 2023. O dinheiro líquido usado nas atividades de financiamento diminuiu significativamente para US $ 48,5 milhões, ante US $ 2,00 bilhões no ano anterior.
| Métricas de fluxo de caixa | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | US $ 3,14 bilhões | US $ 2,85 bilhões |
| Dinheiro líquido usado em atividades de financiamento | US $ 48,5 milhões | US $ 2,00 bilhões |
Passivos e patrimônio
Em 30 de setembro de 2024, o PFG reportou passivos totais de US $ 311,26 bilhões, com o patrimônio líquido em US $ 11,28 bilhões. A empresa tinha dívida de longo prazo de US $ 3,93 bilhões, refletindo sua estrutura e obrigações de financiamento.
| Métricas do balanço | Em 30 de setembro de 2024 | Em 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 322,86 bilhões | US $ 305,05 bilhões |
| Passivos totais | US $ 311,26 bilhões | US $ 293,84 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 11,28 bilhões | US $ 10,96 bilhões |
Tendências e perspectivas de mercado
O PFG continua a se adaptar às condições do mercado, incluindo flutuações nas taxas de juros e incertezas econômicas. A mudança no valor justo dos fundos retomou o derivado incorporado impactou significativamente os resultados financeiros do PFG, com uma perda relatada em US $ (776,8 milhões) para o terceiro trimestre de 2024 em comparação com um ganho de US $ 925,6 milhões no terceiro trimestre de 2023.
| Métricas de mercado | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Mudança no valor justo dos fundos retido derivado incorporado | $ (776,8 milhões) | US $ 925,6 milhões |
Como o Principal Financial Group, Inc. (PFG) ganha dinheiro
Overview de fluxos de receita
O Principal Financial Group, Inc. (PFG) gera receita através de vários segmentos -chave, concentrando -se principalmente em soluções de aposentadoria, gerenciamento de ativos e produtos de seguro de vida. Em 30 de setembro de 2024, as receitas totais para o PFG foram de US $ 3.011,6 milhões no terceiro trimestre, em comparação com US $ 4.598,7 milhões no mesmo trimestre de 2023.
Soluções de aposentadoria e renda
Esse segmento inclui economia no local de trabalho, contas de aposentadoria individuais e transferências de risco de pensão. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas operacionais foram as seguintes:
| Fonte de receita | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Premiums e outras considerações | $471.7 | $561.0 |
| Taxas e outras receitas | $453.2 | $417.9 |
| Receita de investimento líquido | $761.5 | $672.2 |
| Receita operacional total | $1,686.4 | $1,651.1 |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita operacional total para esse segmento foi de US $ 5.813,1 milhões, em comparação com US $ 4.940,9 milhões no mesmo período de 2023.
Gerenciamento de ativos principais
Os serviços de gerenciamento de ativos da PFG, incluindo investidores globais principais e internacional principal, também contribuem significativamente para a receita. A receita da taxa de gerenciamento nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 370,7 milhões, acima dos US $ 348,2 milhões no terceiro trimestre de 2023.
Segmento de benefícios e proteção
Isso inclui produtos de seguro de vida e benefícios especializados. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas operacionais foram:
| Fonte de receita | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Seguro de vida | $514.9 | $494.9 |
| Benefícios especializados | $28.5 | $23.3 |
| Receita operacional total | $543.4 | $518.2 |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas totais deste segmento foram de US $ 1.520,0 milhões, em comparação com US $ 1.465,2 milhões no período correspondente de 2023.
Receita de investimento
A receita líquida de investimento é outra fonte de receita crucial para o PFG. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou receita líquida de investimento de US $ 1.167,6 milhões, em comparação com US $ 989,2 milhões no mesmo período em 2023.
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais do PFG no terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 3.305,4 milhões, um aumento de US $ 2.993,8 milhões no terceiro trimestre de 2023. Categorias de despesas notáveis incluídas:
| Tipo de despesa | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Benefícios, reclamações e despesas de liquidação | $1,778.1 | $1,710.6 |
| Despesas operacionais | $1,335.9 | $1,286.1 |
| Despesas totais | $3,305.4 | $2,993.8 |
No geral, a empresa registrou uma perda líquida de US $ 193,4 milhões para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com um lucro líquido de US $ 1.250,1 milhões no terceiro trimestre de 2023.
Conclusão sobre desempenho financeiro
O desempenho financeiro da PFG em 2024 reflete a natureza dinâmica de seus fluxos de receita, com contribuições significativas de soluções de aposentadoria, gerenciamento de ativos e produtos de seguro de vida. Apesar de enfrentar desafios no lucro líquido, a empresa continua a gerenciar um portfólio diversificado e se adaptar às condições do mercado.
Principal Financial Group, Inc. (PFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Principal Financial Group, Inc. (PFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Principal Financial Group, Inc. (PFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Principal Financial Group, Inc. (PFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.