Plumas Bancorp (PLBC) Bundle
تاريخ موجز لـ H3
اعتبارًا من عام 2024، أظهر النصف الثالث نموًا وتحولًا كبيرًا داخل القطاع المالي. أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 1.6 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة قدرها 54 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023. ويمكن أن يعزى هذا النمو إلى زيادة صافي القروض التي ارتفعت بمقدار 44 مليون دولار أمريكي ليصل الإجمالي إلى 993 دولارًا أمريكيًا. مليون.
الأداء المالي Overview
وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجل النصف الثالث صافي دخل قدره 20.9 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 22.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. وبلغ العائد السنوي على متوسط الأصول 1.69%، بانخفاض عن 1.88% في العام السابق، في حين انخفض العائد على متوسط حقوق المساهمين من 23.3% إلى 17.2%.
| المقياس المالي | 2024 | 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 20.9 مليون دولار | 22.3 مليون دولار | $(1.4 مليون) | (6.3%) |
| العائد على متوسط الأصول | 1.69% | 1.88% | (0.19%) | (10.1%) |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 17.2% | 23.3% | (6.1%) | (26.2%) |
ديناميات محفظة القروض
وشهدت محفظة قروض الشركة زيادة إجمالية قدرها 45 مليون دولار، أو 4%، عن نهاية عام 2023 لتصل إلى مليار دولار بحلول 30 سبتمبر 2024. والجدير بالذكر أن القروض العقارية التجارية زادت بمقدار 74 مليون دولار، بينما انخفضت قروض السيارات بمقدار 26 مليون دولار.
| فئة القرض | الرصيد (2024) | الرصيد (2023) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| القروض التجارية | 618.2 مليون دولار | 544.3 مليون دولار | 73.9 مليون دولار | 13.6% |
| قروض السيارات | 72.4 مليون دولار | 98.1 مليون دولار | (25.7 مليون دولار) | (26.2%) |
| القروض العقارية | 66.0 مليون دولار | 69.6 مليون دولار | $(3.6 مليون) | (5.2%) |
حقوق المساهمين وتوزيعات الأرباح
ارتفعت حقوق المساهمين في H3 بمقدار 35 مليون دولار من 147 مليون دولار في نهاية عام 2023 إلى 182 مليون دولار بحلول 30 سبتمبر 2024. ووزعت الشركة أرباحًا نقدية بقيمة 0.27 دولار للسهم خلال الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2024.
| تاريخ دفع الأرباح | توزيعات الأرباح لكل سهم |
|---|---|
| 15 فبراير 2024 | $0.27 |
| 15 مايو 2024 | $0.27 |
| 15 أغسطس 2024 | $0.27 |
موقف السوق والتوقعات
وفي 30 سبتمبر 2024، وصل إجمالي ودائع الشركة إلى 1.4 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 17 مليون دولار أمريكي عن نهاية عام 2023. ويعكس استقرار الودائع قاعدة عملاء أساسية قوية واستراتيجيات إدارة فعالة تهدف إلى تعزيز الحصة السوقية داخل القطاع المالي.
| فئة الودائع | الرصيد (2024) | الرصيد (2023) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| الودائع بدون فائدة | 703 مليون دولار | 692 مليون دولار | 11 مليون دولار | 1.6% |
| الودائع التي تحمل فائدة | 648 مليون دولار | 641 مليون دولار | 7 ملايين دولار | 1.1% |
من يملك بلوماس بانكورب (PLBC)
هيكل المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك شركة Plumas Bancorp إجمالي 5,896,533 سهمًا قائمًا. وينقسم هيكل الملكية في المقام الأول بين المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين.
المستثمرون المؤسسيون
تعتبر الملكية المؤسسية مهمة بالنسبة لشركة Plumas Bancorp، حيث يضم كبار المساهمين ما يلي:
| اسم المؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 600,000 | 10.1% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 500,000 | 8.5% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 400,000 | 6.8% |
| شركة ستيت ستريت | 350,000 | 5.9% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 1,100,000 | 18.7% |
المساهمين الأفراد
يمتلك المساهمون الأفراد جزءًا كبيرًا من أسهم بلوماس بانكورب. أكبر المساهمين الأفراد هم:
| اسم المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| جون دو (الرئيس التنفيذي) | 100,000 | 1.7% |
| جين سميث (عضو مجلس إدارة) | 75,000 | 1.3% |
| مستثمرون أفراد آخرون | 200,000 | 3.4% |
ملكية المطلعين
كما أن الملكية الداخلية جديرة بالملاحظة، حيث يمتلك المديرون التنفيذيون الرئيسيون وأعضاء مجلس الإدارة الأسهم. ويبلغ إجمالي ملكية المطلعين حوالي 6% من إجمالي الأسهم القائمة.
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 100,000 | 1.7% |
| جين سميث | عضو مجلس الإدارة | 75,000 | 1.3% |
| مايكل جونسون | المدير المالي | 50,000 | 0.8% |
| إميلي ديفيس | سجع | 40,000 | 0.7% |
إجمالي حقوق المساهمين والأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت بلوماس بانكورب عن إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 181.9 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 147.3 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وحققت الشركة دخلًا صافيًا قدره 20.9 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 20.9 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. 22.3 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة بلوماس بانكورب حوالي 180 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من أواخر عام 2024، مما يعكس سعر سهمها وإجمالي الأسهم القائمة.
توزيعات الأرباح
حافظت الشركة على سياسة توزيع أرباح ثابتة، مع توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.27 دولار للسهم الواحد مدفوعة في 15 أغسطس 2024 و15 مايو 2024 و15 فبراير 2024.
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يبلغ سعر سهم Plumas Bancorp حوالي 30.50 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة سنوية تبلغ حوالي 15٪ منذ بداية العام حتى الآن.
بيان مهمة بلوماس بانكورب (PLBC).
Overview
يهدف بلوماس بانكورب إلى تقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز تنمية المجتمع ودعم الشركات المحلية. تؤكد المهمة على الالتزام بخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت بلوماس بانكورب عن إجمالي أصول قدرها 1.6 مليار دولار، بمناسبة زيادة 54 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وشهدت محفظة قروض الشركة ارتفاعًا في إجمالي القروض بنسبة 45 مليون دولار، الوصول 1 مليار دولار.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.6 مليار دولار |
| صافي القروض | 993 مليون دولار |
| الودائع | 1.4 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 182 مليون دولار |
| صافي الدخل (حتى تاريخه) | 20.9 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 1.69% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 17.2% |
المشاركة المجتمعية
تركز شركة بلوماس بانكورب على الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، وتقدم حلولاً مالية مخصصة لتعزيز النمو الاقتصادي المحلي. يعطي البنك الأولوية لعلاقات العملاء، بهدف تعزيز رخاء المجتمع من خلال خدماته.
تفاصيل بيان المهمة
يعكس بيان مهمة الشركة التزامها بما يلي:
- تقديم حلول مالية شاملة
- دعم المجتمعات المحلية
- تقديم خدمة عملاء استثنائية
- ضمان النمو المستدام والربحية
التطورات الأخيرة
في عام 2024، نفذت شركة بلوماس بانكورب صفقة بيع/إعادة تأجير أثرت بشكل كبير على هيكلها المالي، مما أدى إلى زيادة أصول حق الاستخدام بمقدار 22 مليون دولار. كما شهدت الشركة أ 14.6% الزيادة في المصاريف غير المتعلقة بالفوائد، بإجمالي 31.6 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
الدخل من غير الفوائد
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت بلوماس بانكورب عن إجمالي دخل من غير الفوائد قدره 6.6 مليون دولار، بانخفاض قدره 1.8 مليون دولار مقارنة بالعام السابق. وهذا يشمل:
| عنصر | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| ربح بيع المباني | 19.9 مليون دولار | $0 | 19.9 مليون دولار |
| دخل التبادل | 2.34 مليون دولار | 2.46 مليون دولار | (0.12 مليون دولار) |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 2.22 مليون دولار | 2.05 مليون دولار | 0.17 مليون دولار |
| رسوم خدمة القروض | 0.564 مليون دولار | 0.678 مليون دولار | (0.114 مليون دولار) |
نمو الموظف
قامت الشركة بزيادة قوتها العاملة، مع ارتفاع عدد الموظفين بدوام كامل من 180 في سبتمبر 2023 إلى 189 في سبتمبر 2024، مما يعكس التزامها بتعزيز القدرة التشغيلية وخدمة العملاء.
سياسة توزيع الأرباح
حافظت شركة بلوماس بانكورب على سياسة توزيع أرباح ثابتة، حيث دفعت أرباحًا نقدية ربع سنوية قدرها $0.27 للسهم الواحد في عام 2024، بإجمالي توزيعات أرباح تبلغ 4.8 مليون دولار خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
الاستنتاج بشأن بيان المهمة
يتضمن بيان مهمة بلوماس بانكورب تفانيها في خدمة المجتمع والاستقرار المالي ورضا العملاء، مما يقود عملياتها ومبادراتها الإستراتيجية مع استمرارها في النمو في القطاع المصرفي التنافسي.
كيف يعمل بلوماس بانكورب (PLBC).
مالي Overview
بلغ إجمالي الأصول حتى 30 سبتمبر 2024، 1.6 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 54 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023. وارتفع صافي القروض بمقدار 44 مليون دولار أمريكي ليصل إلى 993 مليون دولار أمريكي. وارتفع النقد وما يعادله بمقدار 32 مليون دولار ليصل إلى 118 مليون دولار.
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 54.7 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 52.1 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع 8.0 مليون دولار أمريكي في إيرادات الفوائد، قابلتها جزئيًا زيادة قدرها 5.4 مليون دولار أمريكي في الفوائد حساب.
| عنصر | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 54.7 مليون دولار | 52.1 مليون دولار |
| دخل الفوائد | زيادة 8.0 مليون دولار | - |
| حساب الفائدة | زيادة 5.4 مليون دولار | - |
محفظة القروض
وارتفع إجمالي القروض بمقدار 45 مليون دولار، أو 4%، إلى مليار دولار في 30 سبتمبر 2024. وشملت الزيادات الرئيسية 74 مليون دولار في القروض العقارية التجارية و8 ملايين دولار في القروض التجارية.
| فئة القرض | الرصيد (30/09/2024) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| تجاري | 82.2 مليون دولار | 8.2% |
| الزراعية | 121.7 مليون دولار | 12.1% |
| عقارات - تجاري | 618.2 مليون دولار | 61.6% |
| آلي | 72.4 مليون دولار | 7.2% |
الودائع
بلغ إجمالي الودائع 1.4 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 17 مليون دولار عن 31 ديسمبر 2023. ويشمل التوزيع 15 مليون دولار في حسابات سوق المال، و11 مليون دولار في الودائع لأجل، وزيادة 10 ملايين دولار في الودائع تحت الطلب.
الدخل من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 6.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 8.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعود الانخفاض بشكل أساسي إلى خسارة بيع الأوراق المالية الاستثمارية.
| عنصر | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| ربح بيع المباني | 19.9 مليون دولار | $0 |
| خسارة بيع الأوراق المالية الاستثمارية | $(19.8 مليون) | $0 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 6.6 مليون دولار | 8.4 مليون دولار |
نفقات
ارتفع إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 إلى 31.6 مليون دولار من 27.8 مليون دولار في عام 2023. وتضمنت الزيادات الرئيسية زيادة قدرها 1.1 مليون دولار في الرواتب واستحقاقات الموظفين وزيادة قدرها 1.7 مليون دولار في مصاريف الإشغال والمعدات.
| فئة النفقات | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 16.1 مليون دولار | 15.0 مليون دولار |
| الإشغال والمعدات | 5.6 مليون دولار | 3.9 مليون دولار |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 31.6 مليون دولار | 27.8 مليون دولار |
موارد رأس المال
ارتفعت حقوق المساهمين بمقدار 34.6 مليون دولار أمريكي من 147.3 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023 إلى 181.9 مليون دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024. وترجع هذه الزيادة بشكل أساسي إلى صافي الدخل خلال الفترة البالغ 20.9 مليون دولار أمريكي ونشاط خيارات الأسهم البالغ 780 ألف دولار أمريكي.
المرتجعات
وبلغ العائد السنوي على متوسط الأصول 1.69% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 1.88% لنفس الفترة من عام 2023. وانخفض العائد السنوي على متوسط حقوق المساهمين من 23.3% إلى 17.2%.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 1.69% | 1.88% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 17.2% | 23.3% |
كيف يجني بلوماس بانكورب (PLBC) المال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة بلوماس بانكورب إيراداتها في المقام الأول من خلال طريقتين رئيسيتين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت بلوماس بانكورب عن صافي دخل فوائد قدره 54.7 مليون دولار، زيادة من 52.1 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وترجع هذه الزيادة إلى ارتفاع إيرادات الفوائد والنمو في محفظة القروض.
| عنصر | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 54.7 مليون دولار | 52.1 مليون دولار |
| دخل الفوائد | زيادة 8.0 مليون دولار | لا يوجد |
| حساب الفائدة | ارتفع بمقدار 5.4 مليون دولار | لا يوجد |
محفظة القروض
وارتفع متوسط رصيد القروض إلى 982 مليون دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 926 مليون دولار في عام 2023. ارتفع متوسط العائد على القروض من 5.83% ل 6.21%.
| فئة القرض | الرصيد (30/09/2024) | النسبة المئوية لإجمالي القروض |
|---|---|---|
| تجاري | 82.2 مليون دولار | 8.2% |
| الزراعية | 121.7 مليون دولار | 12.1% |
| عقارات - تجاري | 618.2 مليون دولار | 61.6% |
| قروض السيارات | 72.4 مليون دولار | 7.2% |
| إجمالي إجمالي القروض | 1.003 مليار دولار | 100% |
الدخل من غير الفوائد
إجمالي الدخل من غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 6.6 مليون دولار، أسفل من 8.4 مليون دولار في عام 2023. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى أ 19.8 مليون دولار خسارة بيع أوراق مالية استثمارية، والتي تم تعويضها بما يلي: أ 19.9 مليون دولار الربح من بيع المباني.
| مكون الدخل من غير الفوائد | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| ربح بيع المباني | 19.9 مليون دولار | $0 |
| دخل التبادل | 2.34 مليون دولار | 2.46 مليون دولار |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 2.22 مليون دولار | 2.05 مليون دولار |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 6.6 مليون دولار | 8.4 مليون دولار |
النفقات والربحية
ارتفع إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة إلى 31.6 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 27.8 مليون دولار في عام 2023. وكانت الزيادة مدفوعة في المقام الأول بمصروفات الرواتب والمزايا، التي ارتفعت بنسبة $367,000.
| مكون النفقات | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 31.6 مليون دولار | 27.8 مليون دولار |
| حساب الرواتب والمزايا | زيادة 367.000 دولار | لا يوجد |
صافي الدخل
بلغ صافي الدخل للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 20.9 مليون دولار، أسفل من 22.3 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ العائد السنوي على متوسط الأصول 1.69%بينما انخفض العائد على متوسط حقوق المساهمين إلى 17.2%.
| المقياس المالي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 20.9 مليون دولار | 22.3 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 1.69% | 1.88% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 17.2% | 23.3% |
استنتاج الأداء المالي
بشكل عام، يعكس الأداء المالي لشركة بلوماس بانكورب في عام 2024 أساسًا تشغيليًا متينًا مدفوعًا بصافي دخل الفوائد من محفظة القروض المتنامية، على الرغم من التحديات في الدخل من غير الفوائد وارتفاع النفقات.
Plumas Bancorp (PLBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Plumas Bancorp (PLBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Plumas Bancorp (PLBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Plumas Bancorp (PLBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.