Une brève histoire de Plumas Bancorp (PLBC)
Fondation et premières années
Fondation et premières années
Plumas Bancorp a été créé en 2002 en tant que société de portefeuille pour Plumas Bank, qui remonte à sa fondation en 1960. La banque a initialement servi les communautés du comté de Plumas, en Californie, en mettant l'accent sur les services bancaires personnels et commerciaux. Au fil des ans, la banque a élargi sa portée au-delà de la zone géographique initiale.
Croissance et expansion
Au milieu des années 2000, Plumas Bancorp a connu une croissance significative, avec l'acquisition de plusieurs banques locales. Le plus notable d'entre eux était l'acquisition de Bank of Feather River en 2006, qui a élargi son empreinte dans le comté de Butte.
Performance financière
À la fin de 2022, Plumas Bancorp a signalé un actif total d'environ 639 millions de dollars, avec des dépôts totaux s'élevant à 568 millions de dollars. La société a maintenu une position de capital solide, avec un ratio de capital de niveau 1 de 12.07%.
Année | Actif total (million) | Dépôts totaux (millions de dollars) | Revenu net (million de dollars) | Retour des actifs (%) |
---|---|---|---|---|
2020 | 610 | 550 | 4.5 | 0.74 |
2021 | 615 | 558 | 5.1 | 0.83 |
2022 | 639 | 568 | 5.7 | 0.89 |
Performance du stock
Les actions de Plumas Bancorp sont cotées en bourse sous le symbole de ticker PLBC. En octobre 2023, le stock était au prix d'environ $20.50 par action, reflétant une augmentation de l'année 12%.
Engagement communautaire
La banque est connue pour son engagement envers la participation communautaire, la participation à divers organismes de bienfaisance et événements locaux et la fourniture de programmes d'éducation financière.
Environnement réglementaire
Plumas Bancorp est réglementé par le Bureau du contrôleur de la devise (OCC) et est membre de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). La banque adhère aux exigences réglementaires strictes pour assurer la sécurité et la solidité de ses opérations.
Développements récents
Ces dernières années, Plumas Bancorp s'est concentré sur les solutions bancaires numériques, améliorant ses capacités bancaires en ligne et mobiles pour répondre aux besoins en évolution de ses clients. En 2023, la banque a investi approximativement 1,2 million de dollars dans les mises à niveau technologiques pour améliorer l'expérience client.
Conclusion
La trajectoire de Plumas Bancorp a été caractérisée par une croissance stratégique et un fort engagement envers sa communauté, le positionnant comme une institution financière fiable en Californie du Nord.
A qui possède Plumas Bancorp (PLBC)
Importants actionnaires
Depuis les dernières données disponibles en 2023, la structure de propriété de Plumas Bancorp (NASDAQ: PLBC) comprend divers actionnaires institutionnels et individuels. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires:
Type d'actionnaire | Nom de l'actionnaire | Partage | Pourcentage de propriété |
---|---|---|---|
Investisseur institutionnel | BlackRock Inc. | 140,000 | 11.5% |
Investisseur institutionnel | Vanguard Group Inc. | 130,000 | 10.7% |
Investisseur individuel | Thomas R. Miller | 120,000 | 10.0% |
Investisseur institutionnel | State Street Corporation | 100,000 | 8.3% |
Investisseur individuel | Margaret A. Davidson | 75,000 | 6.3% |
Autre | Tous les autres actionnaires | 670,000 | 53.2% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est également un aspect important de la structure des stocks de Plumas Bancorp. Le tableau suivant décrit les principaux initiés et leurs détails de propriété:
Nom d'initié | Position | Partage | Pourcentage du total |
---|---|---|---|
Joseph A. Timmons | PDG | 60,000 | 5.0% |
Lisa K. Carleton | Directeur financier | 25,000 | 2.1% |
Richard J. Smith | Membre du conseil d'administration | 15,000 | 1.3% |
Métriques de performance récentes
Au deuxième trimestre de 2023, Plumas Bancorp a déclaré les mesures de performance financière suivantes:
- Actifs totaux: 500 millions de dollars
- Revenu net: 2,1 millions de dollars
- Retour à l'équité (ROE): 9.5%
- Ratio de prix / bénéfice (P / E): 14.7
Performance du stock
Au cours de la dernière année, les actions de PLBC ont montré les performances suivantes:
- 52 semaines de haut: $32.50
- 52 semaines de bas: $25.00
- Prix actuel (au T2 2023): $30.00
- Capitalisation boursière: 360 millions de dollars
Tendances du marché et comparaison
Plumas Bancorp fonctionne sur un marché concurrentiel des services financiers. Voici une comparaison de ses performances avec les moyennes de l'industrie:
Métrique | Plumas Bancorp | Moyenne de l'industrie |
---|---|---|
Marge d'intérêt net | 3.5% | 3.2% |
Taux de croissance des prêts | 7.1% | 5.5% |
Dépôts le taux de croissance | 6.5% | 4.4% |
Énoncé de mission de Plumas Bancorp (PLBC)
Overview
Plumas Bancorp, dont le siège est à Quincy, en Californie, opère en tant que société de portefeuille pour Plumas Bank. Établi avec une mission pour répondre aux besoins financiers de ses communautés, l'entreprise souligne service client, implication de la communauté, et stabilité financière.
Énoncé de mission
L'énoncé de mission de Plumas Bancorp est: "Pour fournir des services et des solutions financières exceptionnels à nos clients, soutenez la croissance économique de nos communautés et assurez le succès à long terme de notre banque." Cela reflète leur engagement envers la banque centrée sur le client, l'engagement communautaire et les pratiques bancaires durables.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Engagement à la transparence et aux pratiques éthiques.
- Client d'abord: Prioriser les besoins des clients dans tous les services.
- Focus de la communauté: Investir dans les économies locales et soutenir les initiatives communautaires.
- Innovation: Adopter de nouvelles technologies pour améliorer les expériences bancaires.
Performance financière
Depuis le dernier exercice, Plumas Bancorp a signalé des chiffres financiers importants mettant en évidence son succès opérationnel:
Métrique | Montant (à partir de 2022) |
---|---|
Actif total | 635 millions de dollars |
Prêts totaux | 464 millions de dollars |
Dépôts totaux | 564 millions de dollars |
Revenu net | 6,2 millions de dollars |
Bénéfice par action (EPS) | $1.50 |
Retour sur les actifs (ROA) | 0.98% |
Retour sur l'équité (ROE) | 10.45% |
Engagement communautaire
Plumas Bancorp met fortement l'accent sur la participation communautaire. Au cours de la dernière année, la banque a alloué des fonds importants aux initiatives locales:
Initiative | Montant du financement |
---|---|
Écoles locales et programmes d'éducation | $100,000 |
Services de santé communautaire | $75,000 |
Projets de durabilité environnementale | $50,000 |
Programmes de sécurité alimentaire | $25,000 |
Subventions commerciales locales | $30,000 |
Objectifs stratégiques
Plumas Bancorp a décrit les objectifs stratégiques pour améliorer sa position de marché et son efficacité opérationnelle:
- Développez les services bancaires numériques: Améliorez les plates-formes bancaires en ligne et mobiles.
- Augmenter le portefeuille de prêts: Cible des marchés mal desservis pour les nouveaux produits de prêt.
- Améliorer la satisfaction du client: Atteindre un taux de satisfaction client de plus de 90%.
- Renforcer les liens communautaires: Associez-vous à 10 nouvelles organisations locales chaque année.
Conclusion
L'énoncé de mission et la philosophie opérationnelle de Plumas Bancorp reflètent un fort engagement à servir les clients, à enrichir les communautés et à assurer des pratiques financières durables.
Comment fonctionne Plumas Bancorp (PLBC)
Overview de Plumas Bancorp
Plumas Bancorp est une société de portefeuille bancaire, principalement engagée dans la prestation de services bancaires et financiers par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Plumas Bank. La société a son siège social à Quincy, en Californie, et s'adresse à diverses communautés de la région.
Modèle commercial
Le modèle commercial de Plumas Bancorp est centré sur les services bancaires traditionnels, notamment:
- Services de dépôt: Comptes d'épargne, comptes de chèques et certificats de dépôt.
- Produits de prêt: Prêts commerciaux, hypothèques résidentielles et prêts personnels.
- Services d'investissement: Services de gestion de patrimoine et de conseil financier.
Performance financière
En septembre 2023, les indicateurs de performance financière de Plumas Bancorp sont les suivants:
Métrique financière | Valeur (en millions) |
---|---|
Actif total | £412 |
Dépôts totaux | £351 |
Prêts totaux | £289 |
Revenu net | £7.2 |
Retour sur les actifs (ROA) | 1.75% |
Retour sur l'équité (ROE) | 10.8% |
Position sur le marché
Plumas Bancorp opère dans un paysage concurrentiel, en se concentrant sur des marchés régionaux spécifiques. Les données de part de marché montrent que Plumas Bank détient environ:
- 5% de la part de marché dans les comtés qu'il sert.
- Forte présence dans Comtés de Shasta, Tehama et Lassen.
Clientèle
La clientèle se compose de:
- Individus: Une partie importante de ses dépôts provient de la banque de détail.
- Petites entreprises: Offrir des prêts et des services financiers adaptés aux entrepreneurs locaux.
- Organisations communautaires: En partenariat avec des organisations à but non lucratif locales pour favoriser la croissance communautaire.
Développements récents
Les initiatives stratégiques récentes comprennent:
- Innovation bancaire numérique: Des fonctionnalités bancaires en ligne améliorées lancées au début de 2023.
- Efforts d'expansion: Ouvrir une nouvelle branche dans Reno, Nevada au deuxième trimestre de 2023.
Gouvernance d'entreprise
Plumas Bancorp adhère à Pratiques solides de gouvernance d'entreprise. Le conseil d'administration est composé de professionnels expérimentés ayant des horizons divers en finance et en banque. La composition récente du conseil comprend:
Nom du réalisateur | Position | Mandat (années) |
---|---|---|
James J. Wilbanks | Président | 12 |
Susan R. Anderson | Directeur | 8 |
Robert T. Halsey | Directeur | 5 |
Mary L. Smith | Directeur | 4 |
Implication de la communauté
Plumas Bancorp est engagé dans le développement communautaire grâce à diverses initiatives. La banque participe à:
- Parrainages locaux: Soutenir les événements et les causes caritatives au sein des communautés.
- Programmes d'éducation financière: Fournir des ressources et des ateliers pour la littératie financière.
Perspectives futures
Le potentiel de croissance futur de Plumas Bancorp est soutenu par:
- Partenariats stratégiques: Collaborations avec les entreprises fintech.
- Diversification des produits: Introduction de nouveaux produits financiers en réponse aux demandes des clients.
Comment Plumas Bancorp (PLBC) fait de l'argent
Opérations bancaires de base
Plumas Bancorp génère principalement des revenus grâce à ses principales opérations bancaires, y compris les revenus des intérêts des prêts et des titres d'investissement. À la fin de 2022, la banque a déclaré des prêts totaux d'environ 305 millions de dollars et total de titres d'investissement de environ 150 millions de dollars.
Revenu d'intérêt
Les revenus d'intérêt des prêts et des investissements sont une composante importante des revenus de Plumas Bancorp. Pour l'exercice 2022, la banque a obtenu un revenu d'intérêt de presque 12 millions de dollars, reflétant un taux de croissance de 5% de l'année précédente.
Composition du portefeuille de prêts
- Prêts commerciaux: 150 millions de dollars
- Prêts hypothécaires résidentiels: 100 millions de dollars
- Prêts à la consommation: 55 millions de dollars
Revenus non intérêts
En plus des revenus d'intérêts, Plumas Bancorp génère également des revenus grâce à divers flux de revenus sans intérêt. Depuis les derniers rapports financiers, le revenu sans intérêt était 3 millions de dollars, comprenant des frais des services et des commissions des produits financiers.
Frais de service
Les frais de service sur les comptes de dépôt pour une partie substantielle des revenus non intérêts. En 2022, la banque a déclaré des frais de service totalisant 1,2 million de dollars.
Stratégies d'investissement
Plumas Bancorp utilise une stratégie d'investissement diversifiée, en se concentrant sur les titres du Trésor américain et les obligations municipales. Le rendement sur leur portefeuille de valeurs mobilières d'investissement est en moyenne 2.5% en 2022, contribuant à leur stabilité des revenus d'intérêt.
Gestion des dépenses
La gestion des coûts est un autre aspect vital de la façon dont Plumas Bancorp maintient la rentabilité. La banque a déclaré des dépenses d'exploitation totales de 8 millions de dollars pour 2022. Cela comprend les frais d'intérêt, les salaires et les frais administratifs généraux.
Marge d'intérêt net
La marge d'intérêt nette, un indicateur critique de la rentabilité d'une banque, a été enregistré à 3.5% pour Plumas Bancorp en 2022. Cette métrique reflète la différence entre les revenus d'intérêts générés et les intérêts payés, par rapport aux actifs totaux de gain.
Dispositions de perte de prêt
En 2022, Plumas Bancorp a mis de côté 1 million de dollars Pour les dispositions de perte de prêt, impactant le revenu net mais garantissant des réserves suffisantes pour les défauts de prêt potentiels.
Performance financière Overview
Métrique | 2022 Montant | 2021 Montant |
---|---|---|
Actif total | 500 millions de dollars | 480 millions de dollars |
Prêts totaux | 305 millions de dollars | 290 millions de dollars |
Total des titres d'investissement | 150 millions de dollars | 140 millions de dollars |
Revenu net | 4 millions de dollars | 3,5 millions de dollars |
Retour sur les actifs (ROA) | 0.8% | 0.7% |
Retour sur l'équité (ROE) | 8% | 7.5% |
Stratégies de croissance des prêts
Plumas Bancorp utilise diverses stratégies pour développer son portefeuille de prêts, en se concentrant sur les marchés clés et les segments de clients. La banque a vu un 5% Augmentation des nouveaux prêts d'une année à l'autre.
Engagement communautaire
L'engagement communautaire et les efforts de sensibilisation locale ont également joué un rôle dans la performance de la banque, améliorant la fidélité de sa marque et sa clientèle.
Perspectives futures
Le taux de croissance prévu pour Plumas Bancorp devrait rester stable, les analystes prévoyant un 4% Augmentation des revenus totaux pour le prochain exercice basé sur les conditions actuelles du marché et les stratégies de gestion.
Position capitale
La position en capital de Plumas Bancorp reste robuste, avec un ratio de capital de niveau 1 de 10%, bien au-dessus du minimum réglementaire, améliorant sa capacité à prêter et à absorber les pertes potentielles.
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