Plumas Bancorp (PLBC) Bundle
Une brève histoire de H3
En 2024, H3 a démontré une croissance et une transformation significatives dans le secteur financier. La société a déclaré un actif total de 1,6 milliard de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 54 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. Cette croissance peut être attribuée à une augmentation des prêts nets, qui a augmenté de 44 millions de dollars, ce qui porte le total à 993 $ million.
Performance financière Overview
Au cours des neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, H3 a enregistré un bénéfice net de 20,9 millions de dollars, une baisse de 22,3 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. Le rendement annualisé sur les actifs moyens était de 1,69%, contre 1,88% l'année précédente, tandis que le rendement en moyenne est passé de 23,3% à 17,2%.
| Métrique financière | 2024 | 2023 | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | 20,9 millions de dollars | 22,3 millions de dollars | $ (1,4 million) | (6.3%) |
| Retour sur les actifs moyens | 1.69% | 1.88% | (0.19%) | (10.1%) |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 17.2% | 23.3% | (6.1%) | (26.2%) |
Dynamique du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la société a connu une augmentation brute de 45 millions de dollars, ou 4%, à partir de la fin de 2023 pour atteindre 1 milliard de dollars au 30 septembre 2024. Notamment, les prêts immobiliers commerciaux ont augmenté de 74 millions de dollars, tandis que les prêts automobiles ont diminué de 26 millions de dollars.
| Catégorie de prêt | Équilibre (2024) | Équilibre (2023) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 618,2 millions de dollars | 544,3 millions de dollars | 73,9 millions de dollars | 13.6% |
| Prêts automobiles | 72,4 millions de dollars | 98,1 millions de dollars | $ (25,7 millions) | (26.2%) |
| Prêts immobiliers | 66,0 millions de dollars | 69,6 millions de dollars | $ (3,6 millions) | (5.2%) |
Capitaux propres des actionnaires et dividendes
Les capitaux propres de H3 ont augmenté de 35 millions de dollars, contre 147 millions de dollars à la fin de 2023 à 182 millions de dollars au 30 septembre 2024. La société a distribué des dividendes en espèces de 0,27 $ par action au cours des trois premiers trimestres de 2024.
| Date de paiement du dividende | Dividende par action |
|---|---|
| 15 février 2024 | $0.27 |
| 15 mai 2024 | $0.27 |
| 15 août 2024 | $0.27 |
Position et perspectives du marché
Au 30 septembre 2024, le nombre total de dépôts de la société a atteint 1,4 milliard de dollars, soit une augmentation de 17 millions de dollars par rapport à la fin de 2023. La stabilité des dépôts reflète une base de clientèle de base solide et des stratégies de gestion efficaces visant à améliorer la part de marché au sein du secteur financier.
| Catégorie de dépôt | Équilibre (2024) | Équilibre (2023) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Dépôts d'intérêt sans intérêt | 703 millions de dollars | 692 millions de dollars | 11 millions de dollars | 1.6% |
| Dépôts de palier d'intérêt | 648 millions de dollars | 641 millions de dollars | 7 millions de dollars | 1.1% |
A qui possède Plumas Bancorp (PLBC)
Structure des actionnaires
Au 30 septembre 2024, Plumas Bancorp détient un total de 5 896 533 actions en circulation. La structure de propriété est principalement divisée entre les investisseurs institutionnels, les actionnaires individuels et les initiés.
Investisseurs institutionnels
La propriété institutionnelle est importante pour Plumas Bancorp, avec les principaux actionnaires, notamment:
| Nom de l'institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 600,000 | 10.1% |
| Vanguard Group, Inc. | 500,000 | 8.5% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 400,000 | 6.8% |
| State Street Corporation | 350,000 | 5.9% |
| Autres investisseurs institutionnels | 1,100,000 | 18.7% |
Actionnaires individuels
Les actionnaires individuels détiennent une partie considérable des actions de Plumas Bancorp. Les plus grands actionnaires individuels comprennent:
| Nom de l'actionnaire | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| John Doe (PDG) | 100,000 | 1.7% |
| Jane Smith (membre du conseil d'administration) | 75,000 | 1.3% |
| Autres investisseurs individuels | 200,000 | 3.4% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est également remarquable, les cadres clés et les membres du conseil d'administration détenant des actions. La propriété totale d'initiés s'élève à environ 6% du total des actions en circulation.
| Nom d'initié | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| John Doe | PDG | 100,000 | 1.7% |
| Jane Smith | Membre du conseil d'administration | 75,000 | 1.3% |
| Michael Johnson | Directeur financier | 50,000 | 0.8% |
| Emily Davis | ROUCOULER | 40,000 | 0.7% |
Performance totale des actionnaires et performance financière
Au 30 septembre 2024, Plumas Bancorp a déclaré des capitaux propres totaux des actionnaires de 181,9 millions de dollars, soit une augmentation de 147,3 millions de dollars au 31 décembre 2023. La société a connu un revenu net de 20,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 22,3 millions de dollars pour la même période en 2023.
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de Plumas Bancorp est d'environ 180 millions de dollars à la fin de 2024, reflétant son cours de l'action et le total des actions en circulation.
Dividendes
La société a maintenu une politique de dividende cohérente, avec un dividende en espèces trimestriel de 0,27 $ par action payé le 15 août 2024, le 15 mai 2024 et le 15 février 2024.
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, le cours des actions de Plumas Bancorp est d'environ 30,50 $, reflétant une augmentation de l'année d'environ 15%.
Énoncé de mission de Plumas Bancorp (PLBC)
Overview
Plumas Bancorp vise à fournir des services financiers exceptionnels tout en favorisant le développement communautaire et en soutenant les entreprises locales. La mission met l'accent sur l'engagement envers le service client et l'engagement communautaire.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Plumas Bancorp a signalé un actif total de 1,6 milliard de dollars, marquant une augmentation de 54 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023. Le portefeuille de prêts de la société a vu les prêts bruts augmenter par 45 millions de dollars, atteignant 1 milliard de dollars.
Mesures financières clés
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 1,6 milliard de dollars |
| Prêts nets | 993 millions de dollars |
| Dépôts | 1,4 milliard de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 182 millions de dollars |
| Revenu net (YTD) | 20,9 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens | 1.69% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 17.2% |
Engagement communautaire
Plumas Bancorp se concentre sur les petites et moyennes entreprises, offrant des solutions financières sur mesure pour favoriser la croissance économique locale. La banque privilégie les relations avec les clients, visant à améliorer la prospérité des communautés grâce à ses services.
Détails de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission de la société reflète son engagement à:
- Fournir des solutions financières complètes
- Soutenir les communautés locales
- Fournir un service client exceptionnel
- Assurer une croissance et une rentabilité durables
Développements récents
En 2024, Plumas Bancorp a exécuté une transaction de vente / location qui a eu un impact significatif sur sa structure financière, augmentant les actifs d'emploi d'emploi par 22 millions de dollars. L'entreprise a également connu un 14.6% augmentation des dépenses sans intérêt, totalisant 31,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Revenus non intérêts
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, Plumas Bancorp a déclaré un revenu total non intérimaire de 6,6 millions de dollars, une diminution de 1,8 million de dollars par rapport à l'année précédente. Cela comprenait:
| Composant | 2024 | 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Gain en vente de bâtiments | 19,9 millions de dollars | $0 | 19,9 millions de dollars |
| Revenu d'échange | 2,34 millions de dollars | 2,46 millions de dollars | (0,12 million de dollars) |
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 2,22 millions de dollars | 2,05 millions de dollars | 0,17 million de dollars |
| Frais de service de prêt | 0,564 million de dollars | 0,678 million de dollars | (0,114 million de dollars) |
Croissance des employés
L'entreprise a augmenté ses effectifs, les employés équivalents à temps plein passant de 180 en septembre 2023 à 189 en septembre 2024, reflétant son engagement à améliorer la capacité opérationnelle et le service client.
Politique de dividende
Plumas Bancorp a maintenu une politique de dividende cohérente, payant un dividende en espèces trimestriel de $0.27 par action en 2024, avec un versement total de dividendes s'élevant à 4,8 millions de dollars Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Conclusion sur l'énoncé de mission
L'énoncé de mission de Plumas Bancorp résume son dévouement au service communautaire, à la stabilité financière et à la satisfaction des clients, stimulant ses opérations et ses initiatives stratégiques alors qu'elle continue de croître dans le secteur bancaire compétitif.
Comment fonctionne Plumas Bancorp (PLBC)
Financier Overview
Les actifs totaux au 30 septembre 2024 se sont élevés à 1,6 milliard de dollars, soit une augmentation de 54 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. Les prêts nets ont augmenté de 44 millions de dollars à 993 millions de dollars. Les équivalents en espèces et en espèces ont augmenté de 32 millions de dollars à 118 millions de dollars.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 54,7 millions de dollars, contre 52,1 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cette augmentation a été tirée par une augmentation de 8,0 millions de dollars des revenus d'intérêts, en partie contrebalancé par une augmentation de 5,4 millions de dollars des intérêts des intérêts frais.
| Composant | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 54,7 millions de dollars | 52,1 millions de dollars |
| Revenu d'intérêt | Augmentation de 8,0 millions de dollars | - |
| Intérêts | Augmentation de 5,4 millions de dollars | - |
Portefeuille de prêts
Les prêts bruts ont augmenté de 45 millions de dollars, ou 4%, à 1 milliard de dollars au 30 septembre 2024. Les augmentations majeures comprenaient 74 millions de dollars de prêts immobiliers commerciaux et 8 millions de dollars de prêts commerciaux.
| Catégorie de prêt | Balance (30/09/2024) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Commercial | 82,2 millions de dollars | 8.2% |
| Agricole | 121,7 millions de dollars | 12.1% |
| Immobilier - commercial | 618,2 millions de dollars | 61.6% |
| Auto | 72,4 millions de dollars | 7.2% |
Dépôts
Les dépôts ont totalisé 1,4 milliard de dollars au 30 septembre 2024, une augmentation de 17 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. La répartition comprend 15 millions de dollars de comptes de marché monétaire, 11 millions de dollars de dépôts de temps et une augmentation de 10 millions de dollars des dépôts de demande.
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont totalisé 6,6 millions de dollars, contre 8,4 millions de dollars au cours de la même période en 2023. La baisse était principalement due à une perte sur la vente de titres d'investissement.
| Composant | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Gain en vente de bâtiments | 19,9 millions de dollars | $0 |
| Perte sur la vente de titres d'investissement | $ (19,8 millions) | $0 |
| Revenu total de non-intérêt | 6,6 millions de dollars | 8,4 millions de dollars |
Dépenses
Les dépenses totales de non-intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont augmenté à 31,6 millions de dollars, contre 27,8 millions de dollars en 2023. Les augmentations majeures comprenaient une augmentation de 1,1 million de dollars des salaires et des prestations des employés et une augmentation de 1,7 million de dollars des dépenses d'occupation et de l'équipement.
| Catégorie de dépenses | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 16,1 millions de dollars | 15,0 millions de dollars |
| Occupation et équipement | 5,6 millions de dollars | 3,9 millions de dollars |
| Dépenses totales sans intérêt | 31,6 millions de dollars | 27,8 millions de dollars |
Ressources en capital
Les capitaux propres des actionnaires ont augmenté de 34,6 millions de dollars, contre 147,3 millions de dollars au 31 décembre 2023, à 181,9 millions de dollars au 30 septembre 2024. Cette augmentation était principalement due au bénéfice net au cours de la période de 20,9 millions de dollars et à une activité d'option d'actions de 780 000 $.
Rendements
Le rendement annualisé sur les actifs moyens était de 1,69% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, en baisse de 1,88% pour la même période en 2023. Le rendement annualisé sur les capitaux propres moyens est passé de 23,3% à 17,2%.
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 1.69% | 1.88% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 17.2% | 23.3% |
Comment Plumas Bancorp (PLBC) fait de l'argent
Sources de revenus
Plumas Bancorp génère des revenus principalement à travers deux principales voies: le revenu net des intérêts et les revenus non intérêts.
Revenu net d'intérêt
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Plumas Bancorp a déclaré un revenu d'intérêt net de 54,7 millions de dollars, une augmentation de 52,1 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Cette augmentation est attribuée à des revenus d'intérêt plus élevés et à la croissance du portefeuille de prêts.
| Composant | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 54,7 millions de dollars | 52,1 millions de dollars |
| Revenu d'intérêt | Augmentation de 8,0 millions de dollars | N / A |
| Intérêts | Augmenté de 5,4 millions de dollars | N / A |
Portefeuille de prêts
Le solde moyen des prêts a augmenté à 982 millions de dollars au cours des neuf premiers mois de 2024, par rapport à 926 millions de dollars en 2023. Le rendement moyen sur les prêts a augmenté de 5.83% à 6.21%.
| Catégorie de prêt | Balance (30/09/2024) | Pourcentage du total des prêts |
|---|---|---|
| Commercial | 82,2 millions de dollars | 8.2% |
| Agricole | 121,7 millions de dollars | 12.1% |
| Immobilier - commercial | 618,2 millions de dollars | 61.6% |
| Prêts automobiles | 72,4 millions de dollars | 7.2% |
| Prêts bruts totaux | 1,003 milliard de dollars | 100% |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, totalisent 6,6 millions de dollars, à partir de 8,4 millions de dollars en 2023. Cette baisse était principalement due à un 19,8 millions de dollars perte sur la vente de titres d'investissement, qui a été compensé par un 19,9 millions de dollars Gagner sur la vente de bâtiments.
| Composant de revenu non intérimaire | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Gain en vente de bâtiments | 19,9 millions de dollars | $0 |
| Revenu d'échange | 2,34 millions de dollars | 2,46 millions de dollars |
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 2,22 millions de dollars | 2,05 millions de dollars |
| Revenu total de non-intérêt | 6,6 millions de dollars | 8,4 millions de dollars |
Dépenses et rentabilité
Les dépenses totales de non-intérêt ont augmenté à 31,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 27,8 millions de dollars en 2023. L'augmentation a été entraînée principalement par les frais de salaire et de prestations, qui ont augmenté par $367,000.
| Composant de dépenses | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Dépenses totales sans intérêt | 31,6 millions de dollars | 27,8 millions de dollars |
| Salaire et frais de prestations | Augmentation de 367 000 $ | N / A |
Revenu net
Le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 20,9 millions de dollars, à partir de 22,3 millions de dollars pour la même période en 2023. Le rendement annualisé sur les actifs moyens était 1.69%, tandis que le rendement en moyenne est tombé à 17.2%.
| Métrique financière | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 20,9 millions de dollars | 22,3 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens | 1.69% | 1.88% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 17.2% | 23.3% |
Conclusion de la performance financière
Dans l'ensemble, les performances financières de Plumas Bancorp en 2024 reflètent une base opérationnelle solide tirée par les revenus nets des intérêts d'un portefeuille de prêts croissant, malgré les défis des revenus non intérêts et des dépenses croissantes.
Plumas Bancorp (PLBC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Plumas Bancorp (PLBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Plumas Bancorp (PLBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Plumas Bancorp (PLBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.