Plumas Bancorp (PLBC): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Plumas Bancorp (PLBC) Bundle

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Uma breve história de Plumas Bancorp (PLBC)

Fundação e os primeiros anos

O Plumas Bancorp foi criado em 2002 como a holding do Plumas Bank, que remonta à sua fundação em 1960. O banco originalmente serviu às comunidades do Condado de Plumas, Califórnia, com foco em serviços bancários pessoais e comerciais. Ao longo dos anos, o banco expandiu seu alcance além da área geográfica inicial.

Crescimento e expansão

Em meados dos anos 2000, Plumas Bancorp experimentou um crescimento significativo, com a aquisição de vários bancos locais. O mais notável deles foi a aquisição do Bank of Feather River em 2006, que expandiu sua pegada para o condado de Butte.

Desempenho financeiro

No final de 2022, Plumas Bancorp relatou ativos totais de aproximadamente US $ 639 milhões, com depósitos totais no valor de US $ 568 milhões. A empresa manteve uma forte posição de capital, com uma taxa de capital de nível 1 de 12.07%.

Ano Total de ativos (US $ milhões) Total de depósitos (US $ milhões) Lucro líquido (US $ milhões) Retorno sobre ativos (%)
2020 610 550 4.5 0.74
2021 615 558 5.1 0.83
2022 639 568 5.7 0.89

Desempenho de ações

As ações de Plumas Bancorp são negociadas publicamente sob o símbolo de ticker Plbc. Em outubro de 2023, o valor custava aproximadamente $20.50 por ação, refletindo um aumento ano a data de 12%.

Engajamento da comunidade

O banco é conhecido por seu compromisso com o envolvimento da comunidade, participando de várias instituições de caridade e eventos locais e fornecendo programas de educação financeira.

Ambiente Regulatório

Plumas Bancorp é regulamentado pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC) e é membro da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). O banco adere a requisitos regulatórios rigorosos para garantir a segurança e a solidez de suas operações.

Desenvolvimentos recentes

Nos últimos anos, a Plumas Bancorp se concentrou nas soluções bancárias digitais, aprimorando seus recursos de bancos on -line e móveis para atender às necessidades em evolução de seus clientes. Em 2023, o banco investiu aproximadamente US $ 1,2 milhão em atualizações de tecnologia para melhorar a experiência do cliente.

Conclusão

A trajetória de Plumas Bancorp foi caracterizada por crescimento estratégico e um forte compromisso com sua comunidade, posicionando -o como uma instituição financeira confiável no norte da Califórnia.



Um dono de Plumas Bancorp (PLBC)

Principais acionistas

A partir dos dados mais recentes disponíveis em 2023, a estrutura de propriedade do Plumas Bancorp (NASDAQ: PLBC) inclui vários acionistas institucionais e individuais. A tabela a seguir resume os principais acionistas:

Tipo de acionista Nome do acionista Ações pertencentes Porcentagem de propriedade
Investidor institucional BlackRock Inc. 140,000 11.5%
Investidor institucional Vanguard Group Inc. 130,000 10.7%
Investidor individual Thomas R. Miller 120,000 10.0%
Investidor institucional State Street Corporation 100,000 8.3%
Investidor individual Margaret A. Davidson 75,000 6.3%
Outro Todos os outros acionistas 670,000 53.2%

Propriedade interna

A propriedade privilegiada também é um aspecto significativo da estrutura de ações da Plumas Bancorp. A tabela a seguir descreve os principais insiders e seus detalhes de propriedade:

Nome Insider Posição Ações pertencentes Porcentagem de total
Joseph A. Timmons CEO 60,000 5.0%
Lisa K. Carleton Diretor Financeiro 25,000 2.1%
Richard J. Smith Membro do conselho 15,000 1.3%

Métricas de desempenho recentes

No segundo trimestre de 2023, Plumas Bancorp informou as seguintes métricas de desempenho financeiro:

  • Total de ativos: US $ 500 milhões
  • Resultado líquido: US $ 2,1 milhões
  • Retorno sobre o patrimônio (ROE): 9.5%
  • Índice de preço para ganhos (P/E): 14.7

Desempenho de ações

No ano passado, as ações da PLBC mostraram o seguinte desempenho:

  • Alta de 52 semanas: $32.50
  • Baixa de 52 semanas: $25.00
  • Preço atual (a partir do segundo trimestre 2023): $30.00
  • Capitalização de mercado: US $ 360 milhões

Tendências e comparação de mercado

O Plumas Bancorp opera em um mercado de serviços financeiros competitivos. Aqui está uma comparação de seu desempenho contra as médias da indústria:

Métrica Plumas Bancorp Média da indústria
Margem de juros líquidos 3.5% 3.2%
Taxa de crescimento de empréstimos 7.1% 5.5%
Taxa de crescimento depósitos 6.5% 4.4%


Plumas Bancorp (PLBC) Declaração de missão

Overview

Plumas Bancorp, com sede em Quincy, Califórnia, opera como a holding do Plumas Bank. Estabelecido com a missão de atender às necessidades financeiras de suas comunidades, a empresa enfatiza atendimento ao Cliente, envolvimento da comunidade, e estabilidade financeira.

Declaração de missão

A declaração de missão da Plumas Bancorp é: "Fornecer serviços financeiros e excepcionais para nossos clientes, apoiar o crescimento econômico de nossas comunidades e garantir o sucesso a longo prazo do nosso banco". Isso reflete seu compromisso com as práticas bancárias centradas no cliente, envolvimento da comunidade e bancos sustentáveis.

Valores centrais

  • Integridade: Compromisso com a transparência e práticas éticas.
  • Cliente primeiro: Priorizar as necessidades do cliente em todos os serviços.
  • Foco da comunidade: Investir em economias locais e apoiar iniciativas comunitárias.
  • Inovação: Adotando novas tecnologias para aprimorar as experiências bancárias.

Desempenho financeiro

No último ano fiscal, Plumas Bancorp relatou números financeiros significativos destacando seu sucesso operacional:

Métrica Valor (a partir de 2022)
Total de ativos US $ 635 milhões
Empréstimos totais US $ 464 milhões
Total de depósitos US $ 564 milhões
Resultado líquido US $ 6,2 milhões
Ganhos por ação (EPS) $1.50
Retorno sobre ativos (ROA) 0.98%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 10.45%

Engajamento da comunidade

Plumas Bancorp coloca uma forte ênfase no envolvimento da comunidade. No ano passado, o banco alocou fundos significativos para iniciativas locais:

Iniciativa Valor de financiamento
Escolas locais e programas de educação $100,000
Serviços de Saúde Comunitária $75,000
Projetos de sustentabilidade ambiental $50,000
Programas de segurança alimentar $25,000
Subsídios de negócios locais $30,000

Objetivos estratégicos

O Plumas Bancorp delineou objetivos estratégicos para melhorar sua posição de mercado e eficiência operacional:

  • Expanda os serviços bancários digitais: Aprimore as plataformas bancárias online e móveis.
  • Aumentar a carteira de empréstimos: Target Mercados mal atendidos para novos produtos de empréstimos.
  • Melhorar a satisfação do cliente: Alcance uma taxa de satisfação do cliente superior a 90%.
  • Fortalecer os laços da comunidade: Faça parceria com 10 novas organizações locais a cada ano.

Conclusão

A declaração de missão e o ethos operacional de Plumas Bancorp refletem um forte compromisso de atender os clientes, enriquecer comunidades e garantir práticas financeiras sustentáveis.



Como funciona o Plumas Bancorp (PLBC)

Overview de Plumas Bancorp

A Plumas Bancorp é uma holding bancária, envolvida principalmente na prestação de serviços bancários e financeiros por meio de sua subsidiária integral, o Plumas Bank. A empresa está sediada em Quincy, Califórnia, e atende a várias comunidades da região.

Modelo de negócios

O modelo de negócios da Plumas Bancorp está centrado nos serviços bancários tradicionais, incluindo:

  • Serviços de depósito: Contas de poupança, contas correntes e certificados de depósito.
  • Produtos de empréstimo: Empréstimos comerciais, hipotecas residenciais e empréstimos pessoais.
  • Serviços de investimento: Gerenciamento de patrimônio e serviços de consultoria financeira.

Desempenho financeiro

Em setembro de 2023, os indicadores de desempenho financeiro de Plumas Bancorp são os seguintes:

Métrica financeira Valor (em milhões)
Total de ativos £412
Total de depósitos £351
Empréstimos totais £289
Resultado líquido £7.2
Retorno sobre ativos (ROA) 1.75%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 10.8%

Posição de mercado

Plumas Bancorp opera em um cenário competitivo, com foco em mercados regionais específicos. Dados de participação de mercado mostram que o Plumas Bank detém aproximadamente:

  • 5% da participação de mercado nos municípios que serve.
  • Presença forte em Condados Shasta, Tehama e Lassen.

Base de clientes

A base de clientes consiste em:

  • Indivíduos: Uma parcela significativa de seus depósitos vem do banco de varejo.
  • Pequenas empresas: Fornecendo empréstimos e serviços financeiros adaptados aos empreendedores locais.
  • Organizações comunitárias: Em parceria com organizações sem fins lucrativos locais para promover o crescimento da comunidade.

Desenvolvimentos recentes

Iniciativas estratégicas recentes incluem:

  • Inovação bancária digital: Recursos bancários on -line aprimorados lançados no início de 2023.
  • Esforços de expansão: Abrindo uma nova filial em Reno, Nevada No segundo trimestre de 2023.

Governança corporativa

Plumas Bancorp adere a fortes práticas de governança corporativa. O Conselho de Administração é composto por profissionais experientes com diversas origens em finanças e bancos. A composição recente do conselho inclui:

Nome do diretor Posição Posse (anos)
James J. Wilbanks Presidente 12
Susan R. Anderson Diretor 8
Robert T. Halsey Diretor 5
Mary L. Smith Diretor 4

Envolvimento da comunidade

Plumas Bancorp está envolvido no desenvolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas. O banco participa de:

  • Patrocínio local: Apoiando eventos e causas de caridade nas comunidades.
  • Programas de educação financeira: Fornecendo recursos e workshops para alfabetização financeira.

Perspectivas futuras

O potencial de crescimento futuro para Plumas Bancorp é apoiado por:

  • Parcerias estratégicas: Colaborações com empresas de fintech.
  • Diversificação de produtos: Introdução de novos produtos financeiros em resposta às demandas dos clientes.


Como Plumas Bancorp (PLBC) ganha dinheiro

Operações bancárias principais

O Plumas Bancorp gera principalmente receita por meio de suas principais operações bancárias, incluindo receita de juros de empréstimos e títulos de investimento. No final de 2022, o banco relatou empréstimos totais de aproximadamente US $ 305 milhões e títulos totais de investimento de cerca de US $ 150 milhões.

Receita de juros

A receita de juros dos empréstimos e investimentos é um componente significativo da receita de Plumas Bancorp. Para o ano fiscal de 2022, o banco alcançou uma receita de juros de quase US $ 12 milhões, refletindo uma taxa de crescimento de 5% a partir do ano anterior.

Composição do portfólio de empréstimos

  • Empréstimos comerciais: US $ 150 milhões
  • Empréstimos hipotecários residenciais: US $ 100 milhões
  • Empréstimos ao consumidor: US $ 55 milhões

Receita não interessante

Além da receita de juros, o Plumas Bancorp também gera receita por meio de vários fluxos de renda que não são do interesse. A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a receita não juramentada era US $ 3 milhões, compreendendo taxas de serviços e comissões de produtos financeiros.

Cobranças de serviço

As cobranças de serviço nas contas de depósito são responsáveis ​​por uma parcela substancial da receita não de juros. Em 2022, o banco relatou taxas de serviço totalizando US $ 1,2 milhão.

Estratégias de investimento

A Plumas Bancorp emprega uma estratégia de investimento diversificada, com foco em títulos do Tesouro dos EUA e títulos municipais. O rendimento em seu portfólio de valores mobiliários de investimento foi calculado 2.5% em 2022, contribuindo para sua estabilidade de renda de juros.

Gerenciamento de despesas

O gerenciamento de custos é outro aspecto vital de como Plumas Bancorp mantém a lucratividade. O banco relatou despesas operacionais totais de US $ 8 milhões Para 2022. Isso inclui despesas de juros, salários e custos administrativos gerais.

Margem de juros líquidos

A margem de juros líquida, um indicador crítico da lucratividade de um banco, foi registrado em 3.5% Para Plumas Bancorp em 2022. Essa métrica reflete a diferença entre a receita de juros gerada e os juros pagos, em relação ao total de ativos de ganhos.

Disposições de perda de empréstimos

Em 2022, Plumas Bancorp reservou US $ 1 milhão Para disposições de perda de empréstimos, impactando o lucro líquido, mas garantindo reservas suficientes para possíveis inadimplência de empréstimos.

Desempenho financeiro Overview

Métrica 2022 quantidade 2021 quantidade
Total de ativos US $ 500 milhões US $ 480 milhões
Empréstimos totais US $ 305 milhões US $ 290 milhões
Total de títulos de investimento US $ 150 milhões US $ 140 milhões
Resultado líquido US $ 4 milhões US $ 3,5 milhões
Retorno sobre ativos (ROA) 0.8% 0.7%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 8% 7.5%

Estratégias de crescimento de empréstimos

A Plumas Bancorp emprega várias estratégias para aumentar sua carteira de empréstimos, com foco em mercados -chave e segmentos de clientes. O banco viu um 5% Aumento de novos empréstimos ano a ano.

Engajamento da comunidade

O envolvimento da comunidade e os esforços de divulgação local também tiveram um papel no desempenho do banco, aprimorando sua lealdade à marca e base de clientes.

Perspectivas futuras

Espera -se que a taxa de crescimento projetada para Plumas Bancorp permaneça estável, com analistas prevendo um 4% Aumento da receita total para o próximo ano fiscal com base nas condições atuais do mercado e nas estratégias de gerenciamento.

Posição de capital

A posição de capital de Plumas Bancorp permanece robusta, com uma taxa de capital de nível 1 de 10%, bem acima do mínimo regulatório, aumentando sua capacidade de emprestar e absorver possíveis perdas.

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