Plumas Bancorp (PLBC) Bundle
Uma breve história do H3
A partir de 2024, o H3 demonstrou crescimento e transformação significativos no setor financeiro. A Companhia relatou ativos totais de US $ 1,6 bilhão em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento de US $ 54 milhões em relação a 31 de dezembro de 2023. Esse crescimento pode ser atribuído a um aumento de empréstimos líquidos, que subiu US $ 44 milhões, elevando o total para US $ 993 milhão.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o H3 registrou um lucro líquido de US $ 20,9 milhões, uma queda de US $ 22,3 milhões no mesmo período do ano anterior. O retorno anualizado dos ativos médios foi de 1,69%, abaixo de 1,88% no ano anterior, enquanto o retorno do patrimônio líquido diminuiu de 23,3% para 17,2%.
| Métrica financeira | 2024 | 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 20,9 milhões | US $ 22,3 milhões | $ (1,4 milhão) | (6.3%) |
| Retornar em ativos médios | 1.69% | 1.88% | (0.19%) | (10.1%) |
| Retorno com o patrimônio médio | 17.2% | 23.3% | (6.1%) | (26.2%) |
Dinâmica da carteira de empréstimos
A carteira de empréstimos da empresa registrou um aumento bruto de US $ 45 milhões, ou 4%, do final de 2023, atingindo US $ 1 bilhão em 30 de setembro de 2024. Notavelmente, os empréstimos imobiliários comerciais aumentaram US $ 74 milhões, enquanto os empréstimos de automóveis diminuíram US $ 26 milhões.
| Categoria de empréstimo | Balance (2024) | Balance (2023) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 618,2 milhões | US $ 544,3 milhões | US $ 73,9 milhões | 13.6% |
| Empréstimos para automóveis | US $ 72,4 milhões | US $ 98,1 milhões | $ (25,7 milhões) | (26.2%) |
| Empréstimos imobiliários | US $ 66,0 milhões | US $ 69,6 milhões | $ (3,6 milhões) | (5.2%) |
Equidade acionista e dividendos
O patrimônio dos acionistas da H3 aumentou em US $ 35 milhões de US $ 147 milhões no final de 2023 para US $ 182 milhões até 30 de setembro de 2024. A empresa distribuiu dividendos em dinheiro de US $ 0,27 por ação durante os três primeiros trimestres de 2024.
| Data de pagamento de dividendos | Dividendo por ação |
|---|---|
| 15 de fevereiro de 2024 | $0.27 |
| 15 de maio de 2024 | $0.27 |
| 15 de agosto de 2024 | $0.27 |
Posição de mercado e perspectiva
Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos da Companhia atingiu US $ 1,4 bilhão, um aumento de US $ 17 milhões a partir do final de 2023. A estabilidade nos depósitos reflete uma forte base de clientes central e estratégias de gerenciamento eficazes destinadas a melhorar a participação de mercado no setor financeiro.
| Categoria de depósito | Balance (2024) | Balance (2023) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Depósitos de rolamento não interessantes | US $ 703 milhões | US $ 692 milhões | US $ 11 milhões | 1.6% |
| Depósitos de comando de juros | US $ 648 milhões | US $ 641 milhões | US $ 7 milhões | 1.1% |
Um dono de Plumas Bancorp (PLBC)
Estrutura dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Plumas Bancorp tem um total de 5.896.533 ações em circulação. A estrutura de propriedade é dividida principalmente entre investidores institucionais, acionistas individuais e especialistas.
Investidores institucionais
A propriedade institucional é significativa para Plumas Bancorp, com os principais acionistas, incluindo:
| Nome da instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 600,000 | 10.1% |
| Vanguard Group, Inc. | 500,000 | 8.5% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 400,000 | 6.8% |
| State Street Corporation | 350,000 | 5.9% |
| Outros investidores institucionais | 1,100,000 | 18.7% |
Acionistas individuais
Os acionistas individuais detêm uma parcela considerável das ações da Plumas Bancorp. Os maiores acionistas individuais incluem:
| Nome do acionista | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| John Doe (CEO) | 100,000 | 1.7% |
| Jane Smith (membro do conselho) | 75,000 | 1.3% |
| Outros investidores individuais | 200,000 | 3.4% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é digna de nota, com os principais executivos e membros do conselho mantendo ações. A propriedade total do Insider é de aproximadamente 6% das ações totais em circulação.
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 100,000 | 1.7% |
| Jane Smith | Membro do conselho | 75,000 | 1.3% |
| Michael Johnson | Diretor Financeiro | 50,000 | 0.8% |
| Emily Davis | COO | 40,000 | 0.7% |
Total acionista e desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Plumas Bancorp relatou o patrimônio líquido total de US $ 181,9 milhões, um aumento de US $ 147,3 milhões em 31 de dezembro de 2023. A empresa sofreu um lucro líquido de US $ 20,9 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 22,3 milhões para o mesmo período em 2023.
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da Plumas Bancorp é de aproximadamente US $ 180 milhões no final de 2024, refletindo o preço das ações e as ações totais em circulação.
Dividendos
A Companhia manteve uma política de dividendos consistente, com um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,27 por ação pago em 15 de agosto de 2024, 15 de maio, 2024 e 15 de fevereiro de 2024.
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da Plumas Bancorp é de aproximadamente US $ 30,50, refletindo um aumento no ano a data de cerca de 15%.
Plumas Bancorp (PLBC) Declaração de missão
Overview
A Plumas Bancorp visa fornecer serviços financeiros excepcionais, promovendo o desenvolvimento da comunidade e apoia as empresas locais. A missão enfatiza o compromisso com o atendimento ao cliente e o envolvimento da comunidade.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, Plumas Bancorp relatou ativos totais de US $ 1,6 bilhão, marcando um aumento de US $ 54 milhões de 31 de dezembro de 2023. A carteira de empréstimos da empresa viu empréstimos brutos subirem por US $ 45 milhões, alcançando US $ 1 bilhão.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,6 bilhão |
| Empréstimos líquidos | US $ 993 milhões |
| Depósitos | US $ 1,4 bilhão |
| Equidade dos acionistas | US $ 182 milhões |
| Lucro líquido (YTD) | US $ 20,9 milhões |
| Retornar em ativos médios | 1.69% |
| Retorno com o patrimônio médio | 17.2% |
Engajamento da comunidade
O Plumas Bancorp se concentra em pequenas e médias empresas, oferecendo soluções financeiras personalizadas para promover o crescimento econômico local. O banco prioriza o relacionamento com os clientes, com o objetivo de melhorar a prosperidade da comunidade por meio de seus serviços.
Detalhes da declaração de missão
A declaração de missão da empresa reflete seu compromisso com:
- Fornecendo soluções financeiras abrangentes
- Apoiando comunidades locais
- Oferecendo atendimento ao cliente excepcional
- Garantindo crescimento e lucratividade sustentáveis
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, Plumas Bancorp executou uma transação de vendas/leaseback que impactou significativamente sua estrutura financeira, aumentando os ativos de uso de uso por US $ 22 milhões. A empresa também experimentou um 14.6% aumento da despesa sem juros, totalizando US $ 31,6 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Receita não interessante
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Plumas Bancorp relatou uma receita total sem interesse da US $ 6,6 milhões, uma diminuição de US $ 1,8 milhão comparado ao ano anterior. Isso incluiu:
| Componente | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Ganho na venda de edifícios | US $ 19,9 milhões | $0 | US $ 19,9 milhões |
| Renda de intercâmbio | US $ 2,34 milhões | US $ 2,46 milhões | (US $ 0,12 milhão) |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | US $ 2,22 milhões | US $ 2,05 milhões | US $ 0,17 milhão |
| Taxas de manutenção de empréstimos | US $ 0,564 milhão | US $ 0,678 milhão | (US $ 0,114 milhão) |
Crescimento dos funcionários
A empresa aumentou sua força de trabalho, com funcionários equivalentes em tempo integral subindo de 180 em setembro de 2023 para 189 Em setembro de 2024, refletindo seu compromisso de aprimorar a capacidade operacional e o atendimento ao cliente.
Política de dividendos
Plumas Bancorp manteve uma política de dividendos consistente, pagando um dividendo trimestral em dinheiro de $0.27 por ação em 2024, com um pagamento total de dividendos no valor de US $ 4,8 milhões Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Conclusão sobre a declaração de missão
A declaração de missão da Plumas Bancorp encapsula sua dedicação ao serviço comunitário, estabilidade financeira e satisfação do cliente, impulsionando suas operações e iniciativas estratégicas à medida que continua a crescer no setor bancário competitivo.
Como funciona o Plumas Bancorp (PLBC)
Financeiro Overview
O total de ativos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 1,6 bilhão, um aumento de US $ 54 milhões em relação a 31 de dezembro de 2023. Os empréstimos líquidos aumentaram em US $ 44 milhões para US $ 993 milhões. Os equivalentes em dinheiro e dinheiro subiram US $ 32 milhões, para US $ 118 milhões.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 54,7 milhões, acima dos US $ 52,1 milhões no mesmo período de 2023. Esse aumento foi impulsionado por um aumento de US $ 8,0 milhões na receita de juros, parcialmente compensado por um aumento de US $ 5,4 milhões no interesse despesa.
| Componente | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 54,7 milhões | US $ 52,1 milhões |
| Receita de juros | US $ 8,0 milhões aumentam | - |
| Despesa de juros | US $ 5,4 milhões aumentam | - |
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos brutos aumentaram em US $ 45 milhões, ou 4%, para US $ 1 bilhão em 30 de setembro de 2024. Os grandes aumentos incluíram US $ 74 milhões em empréstimos imobiliários comerciais e US $ 8 milhões em empréstimos comerciais.
| Categoria de empréstimo | Balance (30/09/2024) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Comercial | US $ 82,2 milhões | 8.2% |
| Agrícola | US $ 121,7 milhões | 12.1% |
| Real Estate - Comercial | US $ 618,2 milhões | 61.6% |
| Auto | US $ 72,4 milhões | 7.2% |
Depósitos
Os depósitos totalizaram US $ 1,4 bilhão em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 17 milhões em relação a 31 de dezembro de 2023. O detalhamento inclui US $ 15 milhões em contas do mercado monetário, US $ 11 milhões em depósitos de tempo e um aumento de US $ 10 milhões nos depósitos de demanda.
Receita não interessante
A renda não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 6,6 milhões, abaixo dos US $ 8,4 milhões no mesmo período em 2023. A queda foi principalmente devido a uma perda na venda de títulos de investimento.
| Componente | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ganho na venda de edifícios | US $ 19,9 milhões | $0 |
| Perda na venda de títulos de investimento | $ (19,8 milhões) | $0 |
| Renda total não jurídica | US $ 6,6 milhões | US $ 8,4 milhões |
Despesas
As despesas totais de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, aumentaram para US $ 31,6 milhões, ante US $ 27,8 milhões em 2023. Os maiores aumentos incluíram um aumento de US $ 1,1 milhão nos salários e benefícios dos funcionários e um aumento de US $ 1,7 milhão nas despesas de ocupação e equipamento.
| Categoria de despesa | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 16,1 milhões | US $ 15,0 milhões |
| Ocupação e equipamento | US $ 5,6 milhões | US $ 3,9 milhões |
| Despesa total sem juros | US $ 31,6 milhões | US $ 27,8 milhões |
Recursos de capital
O patrimônio dos acionistas aumentou em US $ 34,6 milhões de US $ 147,3 milhões em 31 de dezembro de 2023, para US $ 181,9 milhões em 30 de setembro de 2024. Esse aumento foi principalmente devido ao lucro líquido durante o período de US $ 20,9 milhões e a atividade de opção de ações de US $ 780.000.
Retorna
O retorno anualizado dos ativos médios foi de 1,69% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo de 1,88% no mesmo período em 2023. O retorno anualizado do patrimônio líquido diminuiu de 23,3% para 17,2%.
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Retornar em ativos médios | 1.69% | 1.88% |
| Retorno com o patrimônio médio | 17.2% | 23.3% |
Como Plumas Bancorp (PLBC) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O Plumas Bancorp gera receita principalmente por meio de duas avenidas principais: receita de juros líquidos e receita não interessante.
Receita de juros líquidos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Plumas Bancorp relatou uma receita de juros líquidos de US $ 54,7 milhões, um aumento de US $ 52,1 milhões No mesmo período de 2023. Esse aumento é atribuído a uma maior renda de juros e crescimento na carteira de empréstimos.
| Componente | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 54,7 milhões | US $ 52,1 milhões |
| Receita de juros | US $ 8,0 milhões aumentam | N / D |
| Despesa de juros | Aumentou em US $ 5,4 milhões | N / D |
Portfólio de empréstimos
O equilíbrio médio de empréstimos aumentou para US $ 982 milhões Nos primeiros nove meses de 2024, em comparação com US $ 926 milhões em 2023. O rendimento médio de empréstimos aumentou de 5.83% para 6.21%.
| Categoria de empréstimo | Balance (30/09/2024) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Comercial | US $ 82,2 milhões | 8.2% |
| Agrícola | US $ 121,7 milhões | 12.1% |
| Real Estate - Comercial | US $ 618,2 milhões | 61.6% |
| Empréstimos para automóveis | US $ 72,4 milhões | 7.2% |
| Empréstimos brutos totais | US $ 1,003 bilhão | 100% |
Receita não interessante
Receita não interessante nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 6,6 milhões, de baixo de US $ 8,4 milhões em 2023. Esse declínio foi principalmente devido a um US $ 19,8 milhões Perda na venda de títulos de investimento, que foi compensado por um US $ 19,9 milhões ganho na venda de edifícios.
| Componente de renda não-interesse | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ganho na venda de edifícios | US $ 19,9 milhões | $0 |
| Renda de intercâmbio | US $ 2,34 milhões | US $ 2,46 milhões |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | US $ 2,22 milhões | US $ 2,05 milhões |
| Renda total não jurídica | US $ 6,6 milhões | US $ 8,4 milhões |
Despesas e lucratividade
As despesas totais de não juros aumentaram para US $ 31,6 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 27,8 milhões em 2023. O aumento foi impulsionado principalmente pelas despesas de salário e benefício, que aumentaram por $367,000.
| Componente de despesa | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Despesa total sem juros | US $ 31,6 milhões | US $ 27,8 milhões |
| Salário e despesa de benefícios | Aumento de US $ 367.000 | N / D |
Resultado líquido
O lucro líquido dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 20,9 milhões, de baixo de US $ 22,3 milhões pelo mesmo período em 2023. O retorno anualizado em ativos médios foi 1.69%, enquanto o retorno do patrimônio líquido caiu para 17.2%.
| Métrica financeira | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 20,9 milhões | US $ 22,3 milhões |
| Retornar em ativos médios | 1.69% | 1.88% |
| Retorno com o patrimônio médio | 17.2% | 23.3% |
Conclusão do desempenho financeiro
No geral, o desempenho financeiro de Plumas Bancorp em 2024 reflete uma base operacional sólida impulsionada pela receita de juros líquidos de uma crescente carteira de empréstimos, apesar dos desafios na receita não interesses e nas despesas crescentes.
Plumas Bancorp (PLBC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Plumas Bancorp (PLBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Plumas Bancorp (PLBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Plumas Bancorp (PLBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.