Reliance Global Group, Inc. (RELI) Bundle
تاريخ موجز لشركة Reliance Global Group, Inc.
شهدت شركة Reliance Global Group, Inc. تحولات وتطورات كبيرة حتى عام 2024. تعمل الشركة بشكل أساسي في قطاع التأمين، مع التركيز على الدخل القائم على العمولات من منتجات التأمين المختلفة.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة ريلاينس العالمية عن إجمالي إيرادات قدره $10,757,238 للأشهر التسعة المنتهية، مما يعكس زيادة بنسبة 3% مقارنة بـ $10,410,591 لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ دخل العمولات للشركة للربع الثالث من عام 2024 $3,441,458، من $3,275,583 في العام السابق.
| المقاييس المالية | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $10,757,238 | $10,410,591 | 3% |
| دخل العمولة | $10,757,238 | $10,410,591 | 3% |
| صافي الخسارة | $(7,673,373) | $(2,982,827) | 157% |
الأداء التشغيلي
خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت الشركة صافي خسارة قدرها $(7,673,373)وهو ما يمثل زيادة كبيرة في الخسائر مقارنة ب $(2,982,827) في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت الخسارة من العمليات المستمرة قبل الضريبة لنفس الفترة $(7,673,373) مقارنة ب $(1,136,923) في عام 2023.
إجمالي مصاريف التشغيل $17,447,516 للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ارتفاعا من $14,688,899 في عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 19٪. ويعزى هذا الارتفاع إلى ارتفاع مصاريف العمولات والتكاليف التشغيلية المرتبطة باستراتيجيات نمو الشركة.
| مصاريف التشغيل | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي مصاريف التشغيل | $17,447,516 | $14,688,899 | 19% |
| مصاريف العمولة | $3,065,152 | $2,708,746 | 13% |
| الرواتب والأجور | $5,494,551 | $5,330,813 | 3% |
هيكل الديون وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت مجموعة ريلاينس جلوبال عن إجمالي مطلوبات قدرها $14,599,167، مع ديون طويلة الأجل تصل إلى $9,887,894. وبلغ العجز المتراكم للشركة $(46,675,336) مقارنة ب $(39,001,965) في نهاية عام 2023.
| مقاييس الديون وحقوق الملكية | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الالتزامات | $14,599,167 | $15,867,680 |
| الديون طويلة الأجل | $9,887,894 | $11,026,971 |
| العجز المتراكم | $(46,675,336) | $(39,001,965) |
التطورات الأخيرة
في الأرباع الأخيرة، انخرطت الشركة في العديد من المبادرات الإستراتيجية، بما في ذلك إصدار أسهم إضافية من خلال اتفاقية مبيعات الإصدار في السوق، والتي ساهمت في تحقيق رصيد نقدي قدره حوالي $925,270 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
علاوة على ذلك، شهدت مجموعة ريلاينس جلوبال تقلبات في القيمة العادلة لالتزامات الضمان، مع الاعتراف بها $156,000 للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ $4,389,120 في نفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى انخفاض كبير في التقلبات المتعلقة بهذه الأدوات المالية.
من يملك مجموعة Reliance Global Group, Inc. (RELI)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة. ويبلغ إجمالي عدد الأسهم العادية الصادرة والقائمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 1,452,249 سهمًا.
كبار المساهمين
يسرد الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة Reliance Global Group, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| إي إف هوتون ذ م م | 300,000 | 20.66% |
| القابضة من الداخل | 150,000 | 10.34% |
| المستثمرون المؤسسيون | 450,000 | 31.00% |
| التعويم العام | 552,249 | 38.00% |
أداء المخزون
شهدت شركة Reliance Global Group, Inc. تقلبات في أداء أسهمها خلال العام الماضي. بلغ متوسط سعر السهم لعام 2024 حوالي 4.56 دولارًا. تبلغ القيمة السوقية للشركة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 6.6 مليون دولار أمريكي، مما يعكس مكانتها في السوق.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن خسارة صافية قدرها 7,673,373 دولارًا أمريكيًا للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بخسارة قدرها 2,982,827 دولارًا أمريكيًا لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ إجمالي إيرادات الشركة للأشهر التسعة من عام 2024 10,757,238 دولارًا أمريكيًا ، بزيادة من 10،410،591 دولارًا في العام السابق.
الملكية الداخلية والمعاملات
تشمل الملكية الداخلية المناصب المهمة التي يشغلها المديرون التنفيذيون للشركة وأعضاء مجلس الإدارة. ويلخص الجدول التالي المعاملات الداخلية وممتلكاتها الحالية:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | المعاملات الأخيرة |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 100,000 | الاستحواذ على 20,000 سهم في الربع الثالث من عام 2024 |
| جين سميث | المدير المالي | 50,000 | لا توجد معاملات حديثة |
| مارك جونسون | عضو مجلس الإدارة | 30,000 | بيع 5000 سهم في الربع الثاني من عام 2024 |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، أبرمت Reliance Global Group اتفاقية مبيعات الإصدارات في السوق مع EF Hutton LLC، مما يسمح للشركة ببيع الأسهم بأسعار السوق، مما ساهم في سيولتها. كان لدى الشركة رصيد نقدي يبلغ حوالي 2,354,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تتميز ملكية Reliance Global Group, Inc. بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع ملكية داخلية كبيرة تعكس الثقة في مستقبل الشركة. ومع استمرار الشركة في مواجهة تحديات السوق، فمن المرجح أن يتكيف هيكل ملكيتها ليعكس القرارات الإستراتيجية المستمرة والأداء المالي.
بيان مهمة Reliance Global Group, Inc. (RELI).
شركة Overview
تعمل شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI) بشكل أساسي في قطاع التأمين، مع التركيز على تقديم منتجات وخدمات التأمين المختلفة. يؤكد بيان مهمة الشركة على التزامها بتعزيز تجارب العملاء من خلال الابتكار والنزاهة والنهج الذي يركز على العملاء. اعتبارًا من عام 2024، تهدف مجموعة ريلاينس العالمية إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين الكفاءة وإمكانية الوصول في سوق التأمين.
بيان المهمة
تتمثل مهمة Reliance Global Group في تقديم حلول تأمينية شاملة مع ضمان خدمة وقيمة استثنائية لعملائها. وتسعى الشركة جاهدة إلى تزويد العملاء بالمعلومات والموارد الشفافة، وتعزيز اتخاذ القرارات المستنيرة فيما يتعلق باحتياجاتهم التأمينية.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| الرصيد النقدي | $2,354,000 | $2,739,000 |
| رأس المال العامل | $431,000 | $1,189,000 |
| صافي الخسارة (9 أشهر) | $(7,673,373) | $(2,982,827) |
| دخل العمولة (9 أشهر) | $10,757,238 | $10,410,591 |
| متوسط سعر السهم (أجهزة الصراف الآلي) | $4.56 | لا يوجد |
المبادرات الاستراتيجية
تركز مجموعة ريلاينس العالمية على العديد من المبادرات الإستراتيجية لتحقيق مهمتها:
- الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.
- توسيع عروض المنتجات لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة في قطاع التأمين.
- تعزيز مشاركة العملاء من خلال الموارد التعليمية والتواصل الشفاف.
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2024، تضع مجموعة ريلاينس جلوبال نفسها كلاعب رئيسي في سوق التأمين، من خلال الاستفادة من الشراكات مع شركات التأمين الكبرى. أعلنت الشركة عن مساهمات كبيرة في الإيرادات من قطاعات التأمين الأساسية:
| قطاع التأمين | دخل العمولات (9 أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| التأمين الطبي | $8,095,631 |
| التأمين على الحياة | $141,811 |
| التأمين على الممتلكات والحوادث | $2,519,145 |
التركيز على العملاء
تؤكد مجموعة Reliance Global Group على أهمية العلاقات مع العملاء ورضاهم. وذكرت الشركة أن العملاء الرئيسيين يساهمون بشكل كبير في تدفقات إيراداتها:
| الناقل التأمين | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات (30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| الصحة ذات الأولوية | 33% |
| بلو كروس بلو شيلد | 13% |
التحديات المالية
على الرغم من نموها، تواجه مجموعة ريلاينس العالمية العديد من التحديات المالية، بما في ذلك:
- زيادة المصاريف التشغيلية تؤدي إلى ارتفاع صافي الخسائر.
- الاعتماد على عدد محدود من العملاء للحصول على جزء كبير من الإيرادات.
- تقلبات السوق تؤثر على صناعة التأمين بشكل عام.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تستعد مجموعة ريلاينس العالمية للاستفادة من نهجها القائم على المهام لتعزيز حضورها في السوق وأدائها المالي مع الاستمرار في التركيز على احتياجات العملاء والتقدم التكنولوجي.
كيف تعمل شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI).
شركة Overview
تعمل شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI) بشكل أساسي في قطاع وساطة التأمين، مع التركيز على توفير منتجات التأمين المختلفة بما في ذلك التأمين الطبي والتأمين على الحياة والتأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن مقاييس تشغيلية مهمة تعكس أنشطتها التجارية.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة ريلاينس العالمية عن الأرقام المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| دخل العمولة | $3,441,458 | $3,275,583 |
| إجمالي الإيرادات | $3,441,458 | $3,275,583 |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $3,953,435 | $4,710,637 |
| الخسارة من العمليات | ($511,977) | ($1,435,054) |
| صافي الخسارة | ($837,314) | ($139,004) |
تشمل أبرز النتائج المالية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| متري | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|
| دخل العمولة | $10,757,238 | $10,410,591 |
| إجمالي الإيرادات | $10,757,238 | $10,410,591 |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $17,447,516 | $14,688,899 |
| الخسارة من العمليات | ($6,690,278) | ($4,278,308) |
| صافي الخسارة | ($7,673,373) | ($2,982,827) |
التدفق النقدي والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت مجموعة ريلاينس جلوبال عن رصيد نقدي يبلغ حوالي 2,354,000 دولار أمريكي ورأس مال عامل يبلغ حوالي 431,000 دولار أمريكي، مقارنة برصيد نقدي يبلغ حوالي 2,739,000 دولار أمريكي ورأس مال عامل يبلغ حوالي 1,189,000 دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر ، 2024، أعلنت الشركة عن صافي النقد المستخدم في الأنشطة التشغيلية المستمرة بقيمة 1,647,881 دولار.
توزيع الإيرادات
فيما يلي تفاصيل الإيرادات التي حققتها مجموعة ريلاينس جلوبال، المصنفة حسب نوع التأمين للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| نوع التأمين | ربح |
|---|---|
| طبي | $8,095,631 |
| حياة | $141,811 |
| الممتلكات والخسائر | $2,519,145 |
مصاريف التشغيل
تشمل المصاريف التشغيلية للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| فئة النفقات | كمية |
|---|---|
| مصاريف العمولة | $3,065,152 |
| الرواتب والأجور | $5,494,551 |
| المصاريف العمومية والإدارية | $3,188,033 |
| مصاريف التسويق والإعلان | $304,209 |
| الاستهلاك والإطفاء | $1,425,700 |
الديون طويلة الأجل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يشمل تكوين الديون طويلة الأجل ما يلي:
| نوع الدين | كمية |
|---|---|
| قرض لأجل لـ EBS وUSBA | $322,789 |
| تسهيلات ائتمانية عالية المضمون للإطفاء لشركة CCS | $532,965 |
| قرض لأجل لSWMN | $620,498 |
| قرض لأجل FIS | $1,572,604 |
| قرض لأجل ل ABC | $2,615,859 |
| قرض لأجل بارا | $5,755,819 |
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $11,420,534 |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت تفاصيل حقوق المساهمين كما يلي:
| مكون الأسهم | كمية |
|---|---|
| الأسهم العادية | $124,893 |
| رأس المال الإضافي المدفوع | $49,371,043 |
| العجز المتراكم | ($46,675,336) |
| إجمالي حقوق المساهمين | $2,820,600 |
كيف تجني شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Reliance Global Group, Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال دخل العمولات المستمدة من خدمات وساطة التأمين الخاصة بها. فيما يلي تفاصيل دخل العمولات للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| خط الأعمال | دخل العمولات (2024) | دخل العمولات (2023) |
|---|---|---|
| طبي | $8,095,631 | $8,376,964 |
| حياة | $141,811 | $135,857 |
| الممتلكات والخسائر | $2,519,145 | $1,897,770 |
| المجموع | $10,757,238 | $10,410,591 |
نمو دخل العمولة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت ريلاينس أ زيادة 3% في إجمالي دخل العمولات مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، مدفوعًا بالنمو العضوي المستدام. وبلغ دخل العمولات النوعية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 3,441,458 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 3,275,583 دولارًا أمريكيًا لنفس الفترة من عام 2023.
كبار العملاء
من بين العملاء الرئيسيين الذين يساهمون بشكل كبير في إيرادات الشركة:
- الأولوية الصحية: 33% من إجمالي الإيرادات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- BlueCross BlueShield: 13% من إجمالي الإيرادات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
يمكن أن تؤثر خسارة أي عميل مهم بشكل جوهري على إيرادات الشركة.
مصاريف التشغيل
بلغت المصاريف التشغيلية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 17,447,516 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 14,688,899 دولارًا أمريكيًا في العام السابق، وهو ما يمثل زيادة 19%.
| فئة النفقات | 2024 المبلغ | 2023 المبلغ |
|---|---|---|
| مصاريف العمولة | $3,065,152 | $2,708,746 |
| الرواتب والأجور | $5,494,551 | $5,330,813 |
| العامة والإدارية | $3,188,033 | $3,031,596 |
| التسويق والإعلان | $304,209 | $364,184 |
| الاستهلاك والإطفاء | $1,425,700 | $1,962,066 |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $17,447,516 | $14,688,899 |
صافي الخسارة
أعلنت مجموعة ريلاينس جلوبال عن خسارة صافية قدرها 7,673,373 دولارًا أمريكيًا للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بخسارة صافية قدرها 2,982,827 دولارًا أمريكيًا لنفس الفترة من عام 2023. ويعكس ذلك زيادة في الخسائر المنسوبة إلى ارتفاع مصاريف التشغيل ومصروفات الفوائد.
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى ريلاينس رصيد نقدي يبلغ حوالي 2,354,000 دولار أمريكي ورأس مال عامل يبلغ حوالي 431,000 دولار أمريكي. يُقارن هذا برصيد نقدي يبلغ حوالي 2,739,000 دولار أمريكي ورأس مال عامل يبلغ حوالي 1,189,000 دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
أنشطة التمويل الأخيرة
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، باعت شركة Reliance وأصدرت 658,088 سهمًا بموجب اتفاقية مبيعات الإصدار في السوق، مما أدى إلى تحقيق عائدات صافية قدرها 2,824,227 دولارًا أمريكيًا بعد النفقات.
تعمل شركة Reliance Global Group, Inc. في بيئة تنافسية، وتعتمد بشكل كبير على نموذجها القائم على العمولة داخل قطاع وساطة التأمين، والذي أظهر نموًا متواضعًا على الرغم من التحديات التي يفرضها ارتفاع التكاليف التشغيلية وتقلبات السوق.
Reliance Global Group, Inc. (RELI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Reliance Global Group, Inc. (RELI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Reliance Global Group, Inc. (RELI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Reliance Global Group, Inc. (RELI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.