Reliance Global Group, Inc. (RELI) Bundle
Uma breve história da Reliance Global Group, Inc.
A Reliance Global Group, Inc. passou por transformações e desenvolvimentos significativos que levam até 2024. A Companhia opera principalmente no setor de seguros, com foco na receita baseada em comissão de vários produtos de seguros.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o Reliance Global Group relatou uma receita total de $10,757,238 durante os nove meses terminou, refletindo um aumento de 3% em comparação com $10,410,591 pelo mesmo período em 2023. A renda da comissão da empresa para o terceiro trimestre de 2024 foi $3,441,458, de cima de $3,275,583 no ano anterior.
| Métricas financeiras | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | $10,757,238 | $10,410,591 | 3% |
| Renda da comissão | $10,757,238 | $10,410,591 | 3% |
| Perda líquida | $(7,673,373) | $(2,982,827) | 157% |
Desempenho operacional
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou uma perda líquida de $(7,673,373), o que representa um aumento significativo de perdas em comparação com $(2,982,827) no mesmo período de 2023. A perda de operações continuadas antes dos impostos para o mesmo período foi $(7,673,373) comparado com $(1,136,923) em 2023.
As despesas operacionais totalizaram $17,447,516 Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, de cima de $14,688,899 em 2023, refletindo um aumento de 19%. Esse aumento foi atribuído a despesas com comissão mais altas e custos operacionais associados às estratégias de crescimento da Companhia.
| Despesas operacionais | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Despesas operacionais totais | $17,447,516 | $14,688,899 | 19% |
| Despesa da comissão | $3,065,152 | $2,708,746 | 13% |
| Salários e salários | $5,494,551 | $5,330,813 | 3% |
Estrutura de dívida e patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, o Reliance Global Group relatou passivos totais de $14,599,167, com dívida de longo prazo no valor de $9,887,894. O déficit acumulado da empresa ficou em $(46,675,336) comparado com $(39,001,965) No final de 2023.
| Métricas de dívida e patrimônio líquido | Em 30 de setembro de 2024 | Em 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Passivos totais | $14,599,167 | $15,867,680 |
| Dívida de longo prazo | $9,887,894 | $11,026,971 |
| Déficit acumulado | $(46,675,336) | $(39,001,965) |
Desenvolvimentos recentes
Nos trimestres recentes, a empresa se envolveu em várias iniciativas estratégicas, incluindo a emissão de ações adicionais por meio de um contrato de vendas de emissão de mercado, que contribuiu para um saldo de caixa de aproximadamente $925,270 em 30 de setembro de 2024.
Além disso, a Reliance Global Group viu flutuações em seu valor justo de responsabilidades de garantia, com um reconhecimento de $156,000 pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com $4,389,120 No mesmo período de 2023, indicando uma redução significativa na volatilidade relacionada a esses instrumentos financeiros.
A Who é proprietário da Reliance Global Group, Inc. (RELI)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Reliance Global Group, Inc. (RELI) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e membros da empresa. O número total de ações ordinárias emitidas e em circulação em 30 de setembro de 2024, é de 1.452.249 ações.
Principais acionistas
A tabela a seguir lista os principais acionistas da Reliance Global Group, Inc. em 30 de setembro de 2024:
| Acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| EF Hutton LLC | 300,000 | 20.66% |
| Insider Holdings | 150,000 | 10.34% |
| Investidores institucionais | 450,000 | 31.00% |
| Flutuação pública | 552,249 | 38.00% |
Desempenho de ações
A Reliance Global Group, Inc. viu flutuações em seu desempenho em ações no ano passado. O preço médio das ações para 2024 está em torno de US $ 4,56. A capitalização de mercado da empresa em 30 de setembro de 2024, é de aproximadamente US $ 6,6 milhões, refletindo sua posição no mercado.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou uma perda líquida de US $ 7.673.373 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma perda de US $ 2.982.827 para o mesmo período em 2023. A receita total da empresa nos nove meses de 2024 foi de US $ 10.777.238 , um aumento de US $ 10.410.591 no ano anterior.
Propriedade interna e transações
A propriedade privilegiada inclui cargos significativos ocupados pelos executivos da empresa e membros do conselho. A tabela a seguir resume as transações internas e suas participações atuais:
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes | Transações recentes |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 100,000 | Adquiriu 20.000 ações no terceiro trimestre de 2024 |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 50,000 | Sem transações recentes |
| Mark Johnson | Membro do conselho | 30,000 | Vendeu 5.000 ações no segundo trimestre de 2024 |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, o Reliance Global Group firmou um contrato de vendas de emissão de mercado da EF Hutton LLC, permitindo que a empresa venda ações a preços de mercado, o que contribuiu para sua liquidez. A empresa tinha um saldo de caixa de aproximadamente US $ 2.354.000 em 30 de setembro de 2024.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A propriedade da Reliance Global Group, Inc. é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e de varejo, com uma propriedade significativa que reflete a confiança no futuro da empresa. À medida que a empresa continua a navegar pelos desafios do mercado, sua estrutura de propriedade provavelmente se adaptará para refletir decisões estratégicas e desempenho financeiro contínuos.
Reliance Global Group, Inc. (RELI) Declaração de missão
Empresa Overview
A Reliance Global Group, Inc. (RELI) opera principalmente no setor de seguros, com foco no fornecimento de vários produtos e serviços de seguros. A declaração de missão da empresa enfatiza seu compromisso de melhorar as experiências dos clientes por meio da inovação, integridade e uma abordagem centrada no cliente. A partir de 2024, o Reliance Global Group pretende aproveitar a tecnologia para melhorar a eficiência e a acessibilidade no mercado de seguros.
Declaração de missão
A missão da Reliance Global Group é fornecer soluções de seguro abrangentes, garantindo um serviço e valor excepcionais para seus clientes. A empresa se esforça para capacitar os clientes com informações e recursos transparentes, promovendo a tomada de decisões informadas sobre suas necessidades de seguro.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Em 30 de setembro de 2024 | Em 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Saldo de caixa | $2,354,000 | $2,739,000 |
| Capital de giro | $431,000 | $1,189,000 |
| Perda líquida (9 meses) | $(7,673,373) | $(2,982,827) |
| Renda da comissão (9 meses) | $10,757,238 | $10,410,591 |
| Preço médio por ação (ATM) | $4.56 | N / D |
Iniciativas estratégicas
O Reliance Global Group está focado em várias iniciativas estratégicas para cumprir sua missão:
- Investir em tecnologia para aprimorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional.
- Expandir as ofertas de produtos para atender às diversas necessidades do cliente no setor de seguros.
- Melhorar o envolvimento do cliente por meio de recursos educacionais e comunicação transparente.
Posição de mercado
A partir de 2024, a Reliance Global Group se posiciona como um participante importante no mercado de seguros, alavancando parcerias com as principais operadoras de seguros. A empresa relatou contribuições significativas de receita de seus principais segmentos de seguro:
| Segmento de seguro | Renda da comissão (9 meses findos em 30 de setembro de 2024) |
|---|---|
| Seguro médico | $8,095,631 |
| Seguro de vida | $141,811 |
| Seguro de propriedade e vítima | $2,519,145 |
Foco do cliente
O Reliance Global Group enfatiza a importância das relações e da satisfação do cliente. A empresa relatou que os principais clientes contribuem significativamente para seus fluxos de receita:
| Transportadora de seguros | Porcentagem de receita total (30 de setembro de 2024) |
|---|---|
| Saúde prioritária | 33% |
| BlueCross Blueshield | 13% |
Desafios financeiros
Apesar de seu crescimento, o Reliance Global Group enfrenta vários desafios financeiros, incluindo:
- Maior despesas operacionais, levando a maiores perdas líquidas.
- Dependência de um número limitado de clientes para uma parcela substancial da receita.
- Volatilidade do mercado afetando o setor de seguros em geral.
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, a Reliance Global Group está pronta para capitalizar sua abordagem orientada à missão para melhorar sua presença no mercado e desempenho financeiro, continuando a se concentrar nas necessidades dos clientes e nos avanços tecnológicos.
Como funciona a Reliance Global Group, Inc. (RELI)
Empresa Overview
A Reliance Global Group, Inc. (RELI) opera principalmente no setor de corretagem de seguros, com foco no fornecimento de vários produtos de seguros, incluindo seguro médico, de vida e propriedade e casualidade. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou métricas operacionais significativas que refletem suas atividades comerciais.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Reliance Global Group relatou os seguintes números financeiros:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Renda da comissão | $3,441,458 | $3,275,583 |
| Receita total | $3,441,458 | $3,275,583 |
| Despesas operacionais totais | $3,953,435 | $4,710,637 |
| Perda de operações | ($511,977) | ($1,435,054) |
| Perda líquida | ($837,314) | ($139,004) |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os destaques financeiros incluem:
| Métrica | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Renda da comissão | $10,757,238 | $10,410,591 |
| Receita total | $10,757,238 | $10,410,591 |
| Despesas operacionais totais | $17,447,516 | $14,688,899 |
| Perda de operações | ($6,690,278) | ($4,278,308) |
| Perda líquida | ($7,673,373) | ($2,982,827) |
Fluxo de caixa e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, o Reliance Global Group relatou um saldo de caixa de aproximadamente US $ 2.354.000 e capital de giro de aproximadamente US $ 431.000, em comparação com um saldo de caixa de aproximadamente US $ 2.739.000 e capital de giro de aproximadamente US $ 1.189.000 em 31 de dezembro, 2023. Durante nove meses, final de 30 de setembro 30 , 2024, a empresa relatou dinheiro líquido usado em atividades operacionais contínuas de US $ 1.647.881.
Recutação de receita
A receita gerada pelo Reliance Global Group, categorizada por tipo de seguro pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, está detalhada abaixo:
| Tipo de seguro | Receita |
|---|---|
| Médico | $8,095,631 |
| Vida | $141,811 |
| Propriedade e vítima | $2,519,145 |
Despesas operacionais
As despesas operacionais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 incluem:
| Categoria de despesa | Quantia |
|---|---|
| Despesa da comissão | $3,065,152 |
| Salários e salários | $5,494,551 |
| Despesas gerais e administrativas | $3,188,033 |
| Despesas de marketing e publicidade | $304,209 |
| Depreciação e amortização | $1,425,700 |
Dívida de longo prazo
Em 30 de setembro de 2024, a composição da dívida de longo prazo inclui:
| Tipo de dívida | Quantia |
|---|---|
| Empréstimo a prazo para EBS e USBA | $322,789 |
| Linha de crédito amortizante garantida sênior para CCS | $532,965 |
| Empréstimo a prazo para SWMN | $620,498 |
| Empréstimo a prazo para fis | $1,572,604 |
| Empréstimo a prazo para ABC | $2,615,859 |
| Empréstimo a prazo para barra | $5,755,819 |
| Dívida total de longo prazo | $11,420,534 |
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, os detalhes do patrimônio dos acionistas são os seguintes:
| Componente de patrimônio | Quantia |
|---|---|
| Ações ordinárias | $124,893 |
| Capital adicional pago | $49,371,043 |
| Déficit acumulado | ($46,675,336) |
| Patrimônio líquido total | $2,820,600 |
Como a Reliance Global Group, Inc. (RELI) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Reliance Global Group, Inc. gera receita principalmente por meio da receita da comissão derivada de seus serviços de corretagem de seguros. A repartição da renda da comissão nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, é a seguinte:
| Linha de negócios | Renda da comissão (2024) | Renda da Comissão (2023) |
|---|---|---|
| Médico | $8,095,631 | $8,376,964 |
| Vida | $141,811 | $135,857 |
| Propriedade e vítima | $2,519,145 | $1,897,770 |
| Total | $10,757,238 | $10,410,591 |
Crescimento da renda da comissão
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Reliance relatou um Aumento de 3% na renda total da comissão em comparação com o mesmo período em 2023, impulsionado pelo crescimento orgânico sustentado. A receita específica da comissão para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 3.441.458, em comparação com US $ 3.275.583 para o mesmo período em 2023.
Principais clientes
Os principais clientes que contribuem significativamente para a receita da empresa incluem:
- Saúde prioritária: 33% da receita total nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
- BlueCross Blueshield: 13% da receita total nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
A perda de qualquer cliente significativo pode afetar materialmente as receitas da empresa.
Despesas operacionais
As despesas operacionais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 17.447.516, em comparação com US $ 14.688.899 no ano anterior, representando um Aumento de 19%.
| Categoria de despesa | 2024 quantidade | 2023 quantidade |
|---|---|---|
| Despesa da comissão | $3,065,152 | $2,708,746 |
| Salários e salários | $5,494,551 | $5,330,813 |
| Geral e Administrativo | $3,188,033 | $3,031,596 |
| Marketing e publicidade | $304,209 | $364,184 |
| Depreciação e amortização | $1,425,700 | $1,962,066 |
| Despesas operacionais totais | $17,447,516 | $14,688,899 |
Perda líquida
O Reliance Global Group registrou uma perda líquida de US $ 7.673.373 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma perda líquida de US $ 2.982.827 para o mesmo período em 2023. Isso reflete um aumento de perdas atribuídas a despesas operacionais mais altas e despesas de juros.
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, a Reliance tinha um saldo de caixa de aproximadamente US $ 2.354.000 e capital de giro de aproximadamente US $ 431.000. Isso se compara a um saldo de caixa de aproximadamente US $ 2.739.000 e capital de giro de aproximadamente US $ 1.189.000 em 31 de dezembro de 2023.
Atividades de financiamento recentes
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Reliance vendeu e emitiu 658.088 ações sob um contrato de vendas de emissão de mercado, gerando recursos líquidos de US $ 2.824.227 após despesas.
A Reliance Global Group, Inc. opera em um ambiente competitivo, confiando muito em seu modelo baseado em comissão no setor de corretagem de seguros, que mostrou um crescimento modesto, apesar dos desafios apresentados pelo aumento dos custos operacionais e pela volatilidade do mercado.
Reliance Global Group, Inc. (RELI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Reliance Global Group, Inc. (RELI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Reliance Global Group, Inc. (RELI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Reliance Global Group, Inc. (RELI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.