W. R. Berkley Corporation (WRB) Bundle
تاريخ موجز لـ H3
شهدت شركة H3 نموًا وتطورًا كبيرًا على مر السنين، وبلغت ذروتها بأداء مالي قوي اعتبارًا من عام 2024. وقد أعلنت الشركة عن صافي دخل للمساهمين العاديين قدره 1,180 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بزيادة قدرها 984 مليون دولار في عام 2023. هذا الصعود 196 مليون دولار ويعزى ذلك في المقام الأول إلى ارتفاع صافي دخل الاستثمار وزيادة دخل الاكتتاب.
ومن حيث إجمالي الأقساط المكتتبة، فقد تم تحقيق النصف الثالث 10,714 مليون دولار في عام 2024، بمناسبة أ زيادة 10% من 9,739 مليون دولار في عام 2023. وشهد قطاع التأمين زيادة قدرها 915 مليون دولار، مما ساهم بشكل كبير في هذا النمو.
| المقاييس المالية | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل لحاملي الأسهم العادية | 1,180 مليون دولار | 984 مليون دولار |
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 10,714 مليون دولار | 9,739 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتوبة | 9,035 مليون دولار | 8,235 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتسبة | 8,537 مليون دولار | 7,686 مليون دولار |
| نسبة الخسارة | 61.7% | 61.7% |
| نسبة النفقات | 28.6% | 28.4% |
| النسبة المجمعة لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً | 90.3% | 90.1% |
كما حققت الإستراتيجية الاستثمارية للشركة نتائج إيجابية، حيث تم تسجيل صافي الخسائر المحققة وغير المحققة على الاستثمارات في 72 مليون دولار في عام 2024، مقارنة بمكاسب قدرها 50 مليون دولار في عام 2023. ترجع الخسائر بشكل رئيسي إلى خسائر غير محققة في الأوراق المالية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين العادية 8.4 مليار دولار، مع الأسهم العادية القائمة في 381,189,906 أسهم. بلغت حقوق المساهمين لكل سهم قائم $22.11.
خلال الأشهر التسعة من عام 2024، تم إعادة شراء H3 4,537,130 سهم لمجموع 236 مليون دولار. كما أعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية منتظمة بمبالغ قدرها $0.08 للسهم الواحد في الربعين الأولين و $0.07 في الربع الأول من عام 2024، إلى جانب توزيع أرباح خاصة بقيمة $0.25 و $0.33 في الربعين الثاني والثالث على التوالي.
وظلت نسبة الخسارة الموحدة مستقرة عند 61.7% لكل من عامي 2024 و2023، مع تسجيل خسائر الكوارث عند 218 مليون دولار في عام 2024، ارتفاعًا من 163 مليون دولار في عام 2023.
إجمالي تكاليف ومصاريف التشغيل الأخرى للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 2,704,890 مليون دولار، وهو ما يعكس زيادة كبيرة من 2,457,925 مليون دولار في عام 2023. وتعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع مصاريف الحصول على وثائق التأمين وتشغيل التأمين.
ارتفع معدل ضريبة الدخل الفعلي للشركة إلى 23.0% في عام 2024 من 20.6% في عام 2023، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى المزيج الجغرافي من الأرباح والمبالغ الكبيرة التي تخضع للضريبة بمعدل أعلى من المعدل القانوني في الولايات المتحدة. تشتمل استثمارات H3 أيضًا على محفظة متنوعة من الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت، بقيمة دفترية قدرها 23 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
بشكل عام، أظهرت H3 المرونة والقدرة على التكيف في سوق ديناميكية، مما يعكس تركيزها الاستراتيجي على النمو والربحية وقيمة المساهمين.
من يملك شركة دبليو آر بيركلي (WRB)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يشمل المساهمين الرئيسيين في شركة دبليو آر بيركلي المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. ويلخص الجدول التالي أهم المساهمين المؤسسيين:
| المساهم | الملكية (%) | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 9.68% | 38,000,000 |
| شركة بلاك روك | 7.25% | 28,500,000 |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 5.40% | 21,500,000 |
| شركة ستيت ستريت | 4.85% | 19,500,000 |
| فرانكلين تمبلتون للاستثمارات | 4.20% | 17,000,000 |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا مهمًا في إدارة شركة W. R. Berkley Corporation. ويوضح الجدول التالي نسب ملكية كبار التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة:
| اسم المطلع | موضع | الملكية (%) |
|---|---|---|
| وليام ر. بيركلي | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 3.50% |
| روبرت م. مكارثي | رئيس | 1.10% |
| بول م. بيروب | المدير المالي | 0.80% |
| المديرين | متنوع | 0.50% |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
يعد أداء أسهم شركة دبليو آر بيركلي مؤشرًا حاسمًا لقيمتها السوقية وهيكل ملكيتها. اعتبارًا من عام 2024، تمت ملاحظة المقاييس المالية التالية:
- القيمة السوقية: 15.5 مليار دولار
- سعر السهم الحالي: 40.50 دولارًا
- أعلى سعر خلال 52 أسبوع: 45.00 دولارًا
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوع: 35.00 دولارًا
- متوسط حجم التداول اليومي: 1.2 مليون سهم
تكوين المساهمين
يتضمن التكوين العام للمساهمين في شركة دبليو آر بيركلي مزيجًا من الملكية المؤسسية وملكية التجزئة والملكية الداخلية، مما يعكس المصالح الاستثمارية المتنوعة:
| نوع الملكية | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 70% |
| مستثمرو التجزئة | 20% |
| ملكية المطلعين | 10% |
الاتجاهات الحديثة في الملكية
تشير الاتجاهات الأخيرة في الملكية إلى اهتمام متزايد من قبل المستثمرين المؤسسيين، لا سيما في ضوء الأداء المالي القوي لشركة دبليو آر بيركلي:
- زيادة الملكية المؤسسية بنسبة 5% من 2023 إلى 2024.
- عمليات الشراء الملحوظة من قبل كبار المساهمين تعكس الثقة في آفاق نمو الشركة.
- الزيادة الإجمالية في نشاط إعادة شراء الأسهم، مما يعزز قيمة المساهمين.
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
يُظهر هيكل ملكية شركة دبليو آر بيركلي اعتبارًا من عام 2024 أساسًا متينًا للدعم المؤسسي، تكمله مقتنيات داخلية ملتزمة ومشاركة نشطة في مجال البيع بالتجزئة. هذه الملكية المتنوعة profile يضع الشركة في موضع الاستقرار المستمر والنمو المحتمل في سوق التأمين التنافسي.
بيان مهمة شركة دبليو آر بيركلي (WRB).
مهمة الشركة
تتمثل مهمة شركة W. R. Berkley Corporation في توفير حلول التأمين وإعادة التأمين المتميزة مع الحفاظ على الالتزام بالنزاهة والابتكار والتميز. تهدف الشركة إلى خلق قيمة طويلة الأجل للمساهمين من خلال الاكتتاب المنضبط والإدارة الفعالة للمخاطر والكفاءة التشغيلية.
الأداء المالي Overview
في عام 2024، أعلنت شركة دبليو آر بيركلي عن مقاييس مالية مهمة تعكس نجاحها التشغيلي:
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل لحاملي الأسهم العادية | 1,180 مليون دولار | 984 مليون دولار |
| المتوسط المرجح للأسهم المخففة | 404,053 | 411,219 |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف | $2.92 | $2.39 |
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 10,714 مليون دولار | 9,739 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتوبة | 9,035 مليون دولار | 8,235 مليون دولار |
| نسبة الخسارة | 61.7% | 61.7% |
| نسبة النفقات | 28.6% | 28.4% |
| النسبة المجمعة لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً | 90.3% | 90.1% |
قطاعات الأعمال
تعمل شركة دبليو آر بيركلي بشكل أساسي من خلال قطاعين: التأمين وإعادة التأمين وفائض المونولين. وفيما يلي تفاصيل الأداء المالي لكل قطاع في عام 2024:
| شريحة | إجمالي الأقساط المكتوبة | صافي الأقساط المكتوبة | صافي الأقساط المكتسبة | نسبة الخسارة | نسبة النفقات | النسبة المجمعة لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً |
|---|---|---|---|---|---|---|
| تأمين | 9,501 مليون دولار | 7,929 مليون دولار | 7,447 مليون دولار | 63.0% | 28.4% | 91.4% |
| إعادة التأمين والفائض الأحادي | 1,213 مليون دولار | 1,106 مليون دولار | 1,090 مليون دولار | 53.2% | 29.5% | 82.7% |
| المجموع | 10,714 مليون دولار | 9,035 مليون دولار | 8,537 مليون دولار | 61.7% | 28.6% | 90.3% |
أداء الاستثمار
أظهر الدخل الاستثماري لشركة دبليو آر بيركلي أيضًا نموًا قويًا، حيث تم الإبلاغ عن صافي دخل الاستثمار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| نوع الاستثمار | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | متوسط العائد السنوي (%) |
|---|---|---|---|
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت | $954,655 | $653,200 | 5.4% |
| حساب التداول المراجحة | $52,562 | $53,168 | 5.8% |
| الأوراق المالية | $35,924 | $41,714 | 4.9% |
| صناديق الاستثمار | $868 | $5,444 | 0.1% |
| العقارات | ($20,579) | ($7,821) | (2.2%) |
| إجمالي إجمالي دخل الاستثمار | $1,023,430 | $745,705 | 4.8% |
خاتمة
تواصل شركة دبليو آر بيركلي إظهار مقاييس الأداء القوية عبر قطاعات أعمالها ومحافظها الاستثمارية. إن تركيز الشركة على الاكتتاب المنضبط والنمو الاستراتيجي يضعها في موقع جيد لتحقيق النجاح المستمر في أسواق التأمين وإعادة التأمين.
كيف تعمل شركة دبليو آر بيركلي (WRB).
قطاعات الأعمال
تعمل شركة دبليو آر بيركلي من خلال قطاعي أعمال رئيسيين: التأمين وإعادة التأمين وفائض المونولين.
قطاع التأمين
يركز قطاع التأمين في الغالب على التأمين التجاري، بما في ذلك الخطوط الزائدة والفائضة، والخطوط المقبولة، والخطوط الشخصية المتخصصة عبر مناطق مختلفة بما في ذلك الولايات المتحدة وآسيا وأوروبا.
في عام 2024، بلغ إجمالي الأقساط المكتتبة في قطاع التأمين 9,501 مليون دولار، زيادة 11% من 8,586 مليون دولار في عام 2023. وكان صافي الأقساط المكتتبة 7,929 مليون دولار، من 7,175 مليون دولار في عام 2023.
| فئة | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | $9,501 | $8,586 |
| صافي الأقساط المكتوبة | $7,929 | $7,175 |
| صافي الأقساط المكتسبة | $7,447 | $6,650 |
| نسبة الخسارة | 63.0% | 62.8% |
| نسبة النفقات | 28.4% | 28.2% |
| النسبة المجمعة لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً | 91.4% | 91.0% |
قطاع إعادة التأمين والفائض الأحادي
يوفر هذا القطاع إعادة التأمين على أساس اختياري ومعاهدي بالإضافة إلى الاحتفاظ بالمخاطر على أساس الزائد. في عام 2024، بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة 1,213 مليون دولار، أ 5% زيادة من 1,153 مليون دولار في عام 2023. وكان صافي الأقساط المكتتبة 1,106 مليون دولار، مقارنة ب 1,059 مليون دولار في عام 2023.
| فئة | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | $1,213 | $1,153 |
| صافي الأقساط المكتوبة | $1,106 | $1,059 |
| صافي الأقساط المكتسبة | $1,089 | $1,036 |
| نسبة الخسارة | 53.2% | 54.8% |
| نسبة النفقات | 29.5% | 29.6% |
| النسبة المجمعة لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً | 82.7% | 84.4% |
الأداء المالي
في عام 2024، أعلنت شركة دبليو آر بيركلي عن صافي دخل للمساهمين العاديين قدره 1,180 مليون دولار، من 984 مليون دولار في عام 2023. وارتفع صافي الدخل لكل سهم مخفف إلى $2.92 من $2.39 في العام السابق.
| فئة | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| صافي الدخل لحاملي الأسهم العادية | $1,180 | $984 |
| المتوسط المرجح للأسهم المخففة | 404.1 | 411.2 |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف | $2.92 | $2.39 |
دخل الاستثمار
بلغ صافي الدخل الاستثماري لشركة W. R. Berkley Corporation لعام 2024 1,016 مليون دولار، زيادة ملحوظة من 739 مليون دولار في عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بارتفاع أسعار الفائدة ومحفظة أكبر من الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت.
| فئة | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | $1,016 | $739 |
| متوسط الأصول المستثمرة | 28.6 مليار دولار | 26.1 مليار دولار |
| العائد على الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت | 5.4% | 4.2% |
الخسائر ومصروفات الخسارة
ارتفع إجمالي الخسائر ومصروفات الخسارة إلى 5,270 مليون دولار في عام 2024 من 4,745 مليون دولار في عام 2023. وظلت نسبة الخسارة الموحدة مستقرة عند 61.7% في كلا العامين.
| فئة | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| إجمالي الخسائر ومصروفات الخسارة | $5,270 | $4,745 |
| نسبة الخسارة الموحدة | 61.7% | 61.7% |
| خسائر الكوارث (صافي إعادة التأمين) | $218 | $163 |
حقوق الملكية وهيكل رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين العادية 8.4 مليار دولار مع الأسهم العادية القائمة في 381.2 مليون. أعادت الشركة شراءها 4.5 مليون سهم ل 236 مليون دولار خلال التسعة أشهر من عام 2024.
| فئة | كمية |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 8.4 مليار دولار |
| الأسهم العادية المعلقة | 381.2 مليون |
| إعادة شراء الأسهم | 4.5 مليون |
| إجمالي الرسملة | 11.3 مليار دولار |
توزيعات الأرباح
وفي عام 2024، أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية منتظمة بقيمة $0.08 لكل سهم وتوزيعات نقدية ربع سنوية خاصة بقيمة $0.25 للسهم الواحد في الربع الثالث.
كيف تجني شركة W. R. Berkley Corporation (WRB) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة دبليو آر بيركلي إيراداتها بشكل أساسي من خلال قطاعين: التأمين وإعادة التأمين وفائض المونولين. وفي عام 2024، بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة 10,714 مليون دولار، بمناسبة أ زيادة 10% من 9,739 مليون دولار في عام 2023.
| شريحة | 2024 إجمالي الأقساط المكتتبة (مليون دولار) | 2023 إجمالي الأقساط المكتتبة (مليون دولار) | يزيد (٪) |
|---|---|---|---|
| تأمين | 9,501 | 8,586 | 11% |
| إعادة التأمين والفائض الأحادي | 1,213 | 1,153 | 5% |
| المجموع | 10,714 | 9,739 | 10% |
صافي الأقساط المكتوبة
ارتفع صافي الأقساط المكتوبة إلى 9,035 مليون دولار في عام 2024، ارتفاعًا من 8,235 مليون دولار في عام 2023، مما يعكس أ نمو 10%.
صافي دخل الاستثمار
ارتفع صافي دخل الاستثمار بنسبة 37% ل 1,016 مليون دولار في عام 2024 من 739 مليون دولار في عام 2023، مدفوعًا بارتفاع أسعار الفائدة ومحفظة أكبر من الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت.
| نوع الاستثمار | 2024 صافي دخل الاستثمار (مليون دولار) | 2023 صافي دخل الاستثمار (مليون دولار) | متوسط العائد السنوي (%) |
|---|---|---|---|
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت | 954.7 | 653.2 | 5.4 |
| الأوراق المالية | 35.9 | 41.7 | 4.9 |
| صناديق الاستثمار | 0.9 | 5.4 | 0.1 |
| المجموع | 1,016 | 739 | 4.7 |
رسوم خدمة التأمين
كما تحصل الشركة على رسوم خدمات التأمين والتي بلغت 82 مليون دولار في عام 2024، بارتفاع طفيف عن 81 مليون دولار في عام 2023.
الخسائر والنفقات
ارتفعت مصاريف الخسائر والخسائر إلى 5,270 مليون دولار في عام 2024 من 4,745 مليون دولار في عام 2023، مع الحفاظ على نسبة خسارة موحدة قدرها 61.7% لكلا العامين.
تكاليف التشغيل
إجمالي تكاليف التشغيل والمصروفات الأخرى 2,704 مليون دولار في عام 2024، مما يعكس ارتفاعًا من 2,457 مليون دولار في عام 2023.
| نوع التكلفة | 2024 المبلغ (مليون دولار) | 2023 المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|---|
| الخسائر ومصروفات الخسارة | 5,270 | 4,745 |
| تكاليف التشغيل الأخرى | 2,704 | 2,458 |
| إجمالي تكاليف التشغيل | 8,434 | 7,203 |
صافي الدخل
وكان صافي الدخل العائد للمساهمين العاديين 1,180 مليون دولار في عام 2024، مقارنة بـ 984 مليون دولار في عام 2023، يمثل أ زيادة 20%.
| متري | 2024 المبلغ (مليون دولار) | 2023 المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 1,180 | 984 |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف | $2.92 | $2.39 |
خاتمة
إن مصادر الإيرادات المتنوعة لشركة W. R. Berkley Corporation، بما في ذلك أقساط التأمين ودخل الاستثمار ورسوم الخدمة، جنبًا إلى جنب مع الإدارة الفعالة للتكاليف، قد وضعت الشركة في موضع النمو المستمر في عام 2024.
W. R. Berkley Corporation (WRB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- W. R. Berkley Corporation (WRB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of W. R. Berkley Corporation (WRB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View W. R. Berkley Corporation (WRB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.