W. R. Berkley Corporation (WRB) Bundle
Uma breve história do H3
A empresa H3 experimentou um crescimento e desenvolvimento significativos ao longo dos anos, culminando em um desempenho financeiro robusto a partir de 2024. A Companhia relatou um lucro líquido aos acionistas ordinários de US $ 1.180 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 984 milhões em 2023. Esse aumento de US $ 196 milhões foi atribuído principalmente à maior receita líquida de investimento e um aumento na receita de subscrição.
Em termos de prêmios brutos escritos, o H3 alcançou US $ 10.714 milhões em 2024, marcando um Aumento de 10% de US $ 9.739 milhões em 2023. O segmento de seguro viu um aumento de US $ 915 milhões, contribuindo significativamente para esse crescimento.
| Métricas financeiras | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido para acionistas ordinários | US $ 1.180 milhões | US $ 984 milhões |
| Prêmios brutos escritos | US $ 10.714 milhões | US $ 9.739 milhões |
| Prêmios líquidos escritos | US $ 9.035 milhões | US $ 8.235 milhões |
| Prêmios líquidos ganhos | US $ 8.537 milhões | US $ 7.686 milhões |
| Taxa de perda | 61.7% | 61.7% |
| Taxa de despesa | 28.6% | 28.4% |
| Razão combinada do GAAP | 90.3% | 90.1% |
A estratégia de investimento da empresa também produziu resultados positivos, com perdas líquidas realizadas e não realizadas em investimentos relatados em US $ 72 milhões em 2024, comparado aos ganhos de US $ 50 milhões em 2023. As perdas foram principalmente devido a perdas não realizadas nos títulos de ações.
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas ordinários total era US $ 8,4 bilhões, com ações ordinárias em circulação em 381,189,906 ações. O patrimônio dos acionistas por parte em circulação era $22.11.
Durante os nove meses de 2024, H3 recomprava 4.537.130 ações para um total de US $ 236 milhões. A empresa também declarou dividendos trimestrais regulares de caixa, com quantias de $0.08 por ação nos dois primeiros trimestres e $0.07 no primeiro trimestre de 2024, juntamente com dividendos especiais de $0.25 e $0.33 no respectivo segundo e terceiro trimestres.
A taxa de perda consolidada permaneceu estável em 61.7% para 2024 e 2023, com perdas de catástrofe registradas em US $ 218 milhões em 2024, subindo de US $ 163 milhões em 2023.
Outros custos operacionais e despesas nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 2.704.890 milhões, que reflete um aumento significativo de US $ 2.457.925 milhões Em 2023. Esse aumento é atribuído a uma maior aquisição de políticas e despesas operacionais de seguros.
A taxa efetiva de imposto de renda da empresa aumentou para 23.0% em 2024 de 20.6% Em 2023, principalmente devido a uma mistura geográfica de ganhos e quantidades maiores sendo tributadas a uma taxa mais alta do que a taxa estatutária dos EUA. Os investimentos da H3 também incluem um portfólio diversificado de títulos de vencimento fixo, com um valor contábil de US $ 23 bilhões em 30 de setembro de 2024.
No geral, o H3 mostrou resiliência e adaptabilidade em um mercado dinâmico, refletindo seu foco estratégico no crescimento, lucratividade e valor do acionista.
A Who é proprietário da W. R. Berkley Corporation (WRB)
Principais acionistas
A partir de 2024, os principais acionistas da W. R. Berkley Corporation incluem investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir resume os principais acionistas institucionais:
| Acionista | Propriedade (%) | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 9.68% | 38,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.25% | 28,500,000 |
| Wellington Management Co. LLP | 5.40% | 21,500,000 |
| State Street Corporation | 4.85% | 19,500,000 |
| Franklin Templeton Investments | 4.20% | 17,000,000 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel significativo na governança da W. R. Berkley Corporation. A tabela a seguir ilustra as porcentagens de propriedade dos principais executivos e membros do conselho:
| Nome Insider | Posição | Propriedade (%) |
|---|---|---|
| William R. Berkley | Presidente e CEO | 3.50% |
| Robert M. McCarthy | Presidente | 1.10% |
| Paul M. Berube | Diretor Financeiro | 0.80% |
| Diretores | Vários | 0.50% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
O desempenho das ações da W. R. Berkley Corporation é um indicador crítico de seu valor de mercado e estrutura de propriedade. A partir de 2024, são observadas as seguintes métricas financeiras:
- Capitalização de mercado: US $ 15,5 bilhões
- Preço atual das ações: $ 40,50
- 52 semanas de alta: US $ 45,00
- Baixa de 52 semanas: US $ 35,00
- Volume médio de negociação diária: 1,2 milhão de ações
Composição dos acionistas
A composição geral dos acionistas da W. R. Berkley Corporation inclui uma mistura de propriedade institucional, de varejo e interna, refletindo diversos interesses de investimento:
| Tipo de propriedade | Porcentagem do total de ações |
|---|---|
| Investidores institucionais | 70% |
| Investidores de varejo | 20% |
| Propriedade interna | 10% |
Tendências recentes de propriedade
Tendências recentes de propriedade indicam um interesse crescente de investidores institucionais, particularmente à luz do forte desempenho financeiro da W. R. Berkley Corporation:
- Aumento da propriedade institucional em 5% de 2023 para 2024.
- Compras notáveis dos principais acionistas que refletem a confiança nas perspectivas de crescimento da empresa.
- Aumento geral na atividade de recompra de ações, aumentando o valor do acionista.
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade da W. R. Berkley Corporation, em 2024, mostra uma base sólida de apoio institucional, complementado por participações iniciais comprometidas e participação no varejo ativo. Essa propriedade diversificada profile posiciona a Companhia para estabilidade contínua e crescimento potencial no mercado de seguros competitivos.
W. R. Berkley Corporation (WRB) Declaração de missão
Missão corporativa
A missão da W. R. Berkley Corporation é fornecer soluções superiores de seguros e resseguros, mantendo um compromisso com a integridade, a inovação e a excelência. A empresa pretende criar um valor de longo prazo para os acionistas por meio de subscrição disciplinada, gerenciamento eficaz de riscos e eficiência operacional.
Desempenho financeiro Overview
Em 2024, W. R. Berkley Corporation relatou métricas financeiras significativas que refletem seu sucesso operacional:
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido para acionistas ordinários | US $ 1.180 milhões | US $ 984 milhões |
| Ações diluídas médias ponderadas | 404,053 | 411,219 |
| Lucro líquido por ação diluída | $2.92 | $2.39 |
| Prêmios brutos escritos | US $ 10.714 milhões | US $ 9.739 milhões |
| Prêmios líquidos escritos | US $ 9.035 milhões | US $ 8.235 milhões |
| Taxa de perda | 61.7% | 61.7% |
| Taxa de despesa | 28.6% | 28.4% |
| Razão combinada do GAAP | 90.3% | 90.1% |
Segmentos de negócios
W. R. Berkley Corporation opera principalmente através de dois segmentos: seguro e resseguro e excesso de monolina. O desempenho financeiro de cada segmento em 2024 está detalhado abaixo:
| Segmento | Prêmios brutos escritos | Prêmios líquidos escritos | Prêmios líquidos ganhos | Taxa de perda | Taxa de despesa | Razão combinada do GAAP |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Seguro | US $ 9.501 milhões | US $ 7.929 milhões | US $ 7.447 milhões | 63.0% | 28.4% | 91.4% |
| Resseguro e excesso de monolina | US $ 1.213 milhões | US $ 1.106 milhões | US $ 1.090 milhões | 53.2% | 29.5% | 82.7% |
| Total | US $ 10.714 milhões | US $ 9.035 milhões | US $ 8.537 milhões | 61.7% | 28.6% | 90.3% |
Desempenho do investimento
A receita de investimento da W. R. Berkley Corporation também mostrou um crescimento robusto, com receita líquida de investimento nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, relatou da seguinte forma:
| Tipo de investimento | 2024 ($ em milhares) | 2023 ($ em milhares) | Rendimento anualizado médio (%) |
|---|---|---|---|
| Títulos de maturidade fixa | $954,655 | $653,200 | 5.4% |
| Conta de negociação de arbitragem | $52,562 | $53,168 | 5.8% |
| Valores mobiliários | $35,924 | $41,714 | 4.9% |
| Fundos de investimento | $868 | $5,444 | 0.1% |
| Imobiliária | ($20,579) | ($7,821) | (2.2%) |
| Receita total de investimento bruto | $1,023,430 | $745,705 | 4.8% |
Conclusão
A W. R. Berkley Corporation continua a demonstrar fortes métricas de desempenho em seus segmentos de negócios e portfólios de investimentos. O foco da empresa em subscrição disciplinada e crescimento estratégico posiciona -o bem para o sucesso contínuo nos mercados de seguros e resseguros.
Como funciona W. R. Berkley Corporation (WRB)
Segmentos de negócios
A W. R. Berkley Corporation opera através de dois segmentos de negócios primários: seguro e resseguro e excesso de monolina.
Segmento de seguro
O segmento de seguros se concentra predominantemente no seguro comercial, incluindo linhas excedentes e excedentes, linhas admitidas e linhas pessoais especiais em várias regiões, incluindo Estados Unidos, Ásia e Europa.
Em 2024, os prêmios brutos escritos no segmento de seguros foram US $ 9.501 milhões, um aumento de 11% de US $ 8.586 milhões em 2023. Os prêmios líquidos escritos foram US $ 7.929 milhões, de cima de US $ 7.175 milhões em 2023.
| Categoria | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Prêmios brutos escritos | $9,501 | $8,586 |
| Prêmios líquidos escritos | $7,929 | $7,175 |
| Prêmios líquidos ganhos | $7,447 | $6,650 |
| Taxa de perda | 63.0% | 62.8% |
| Taxa de despesa | 28.4% | 28.2% |
| Razão combinada do GAAP | 91.4% | 91.0% |
Segmento de excesso de resseguro e monolina
Esse segmento fornece resseguro tanto facultativo quanto tratado, além de manter o risco em excesso. Em 2024, os prêmios brutos escritos totalizaram US $ 1.213 milhões, a 5% aumento de US $ 1.153 milhões em 2023. Os prêmios líquidos escritos foram US $ 1.106 milhões, comparado com US $ 1.059 milhões em 2023.
| Categoria | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Prêmios brutos escritos | $1,213 | $1,153 |
| Prêmios líquidos escritos | $1,106 | $1,059 |
| Prêmios líquidos ganhos | $1,089 | $1,036 |
| Taxa de perda | 53.2% | 54.8% |
| Taxa de despesa | 29.5% | 29.6% |
| Razão combinada do GAAP | 82.7% | 84.4% |
Desempenho financeiro
Em 2024, W. R. Berkley Corporation reportou um lucro líquido aos acionistas ordinários de US $ 1.180 milhões, de cima de US $ 984 milhões em 2023. O lucro líquido por ação diluída aumentou para $2.92 de $2.39 no ano anterior.
| Categoria | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Lucro líquido para acionistas ordinários | $1,180 | $984 |
| Ações diluídas médias ponderadas | 404.1 | 411.2 |
| Lucro líquido por ação diluída | $2.92 | $2.39 |
Receita de investimento
W. R. Berkley Corporation Receita de investimento para 2024 alcançada US $ 1.016 milhões, um aumento notável de US $ 739 milhões Em 2023. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por taxas de juros mais altas e uma maior portfólio de títulos de vencimento fixo.
| Categoria | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Receita de investimento líquido | $1,016 | $739 |
| Ativos investidos médios | US $ 28,6 bilhões | US $ 26,1 bilhões |
| Rendimento em títulos de maturidade fixa | 5.4% | 4.2% |
Perdas e despesas com perda
Total de perdas e despesas com perda aumentou para US $ 5.270 milhões em 2024 de US $ 4.745 milhões em 2023. A taxa de perda consolidada permaneceu estável em 61.7% Nos dois anos.
| Categoria | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Total de perdas e despesas de perda | $5,270 | $4,745 |
| Taxa de perda consolidada | 61.7% | 61.7% |
| Perdas de catástrofe (líquido de resseguro) | $218 | $163 |
Estrutura de patrimônio e capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas ordinários total era US $ 8,4 bilhões com ações ordinárias em circulação em 381,2 milhões. A empresa recompensou 4,5 milhões de ações para US $ 236 milhões Durante os nove meses de 2024.
| Categoria | Quantia |
|---|---|
| Patrimônio total dos acionistas ordinários | US $ 8,4 bilhões |
| Ações ordinárias em circulação | 381,2 milhões |
| Ações recompradas | 4,5 milhões |
| Capitalização total | US $ 11,3 bilhões |
Dividendos
Em 2024, o Conselho de Administração declarou um dividendo trimestral regular em dinheiro de $0.08 por ação e um dividendo em dinheiro trimestral especial de $0.25 por ação no terceiro trimestre.
Como W. R. Berkley Corporation (WRB) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A W. R. Berkley Corporation gera receita principalmente por meio de dois segmentos: seguro e resseguro e excesso de monolina. Em 2024, os prêmios brutos totais escritos foram US $ 10.714 milhões, marcando a Aumento de 10% de US $ 9.739 milhões em 2023.
| Segmento | 2024 Prêmios brutos escritos (US $ milhões) | 2023 Prêmios brutos escritos (US $ milhões) | Aumentar (%) |
|---|---|---|---|
| Seguro | 9,501 | 8,586 | 11% |
| Resseguro e excesso de monolina | 1,213 | 1,153 | 5% |
| Total | 10,714 | 9,739 | 10% |
Prêmios líquidos escritos
Os prêmios líquidos escritos aumentaram para US $ 9.035 milhões em 2024, subindo de US $ 8.235 milhões em 2023, refletindo um 10% de crescimento.
Receita de investimento líquido
Receita de investimento líquido aumentado por 37% para US $ 1.016 milhões em 2024 de US $ 739 milhões Em 2023, impulsionado por taxas de juros mais altas e uma maior portfólio de valores mobiliários de vencimento fixo.
| Tipo de investimento | 2024 Receita de investimento líquido (US $ milhões) | 2023 Receita líquida de investimento (US $ milhões) | Rendimento anualizado médio (%) |
|---|---|---|---|
| Títulos de maturidade fixa | 954.7 | 653.2 | 5.4 |
| Valores mobiliários | 35.9 | 41.7 | 4.9 |
| Fundos de investimento | 0.9 | 5.4 | 0.1 |
| Total | 1,016 | 739 | 4.7 |
Taxas de serviço de seguro
A empresa também ganha taxas de serviço de seguro, que totalizaram US $ 82 milhões em 2024, ligeiramente acima de US $ 81 milhões em 2023.
Perdas e despesas
Perdas e despesas com perda aumentadas para US $ 5.270 milhões em 2024 de US $ 4.745 milhões em 2023, mantendo uma taxa de perda consolidada de 61.7% para os dois anos.
Custos operacionais
Outros custos e despesas operacionais US $ 2.704 milhões em 2024, refletindo um aumento de US $ 2.457 milhões em 2023.
| Tipo de custo | 2024 Montante (US $ milhões) | 2023 Montante (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Perdas e despesas com perda | 5,270 | 4,745 |
| Outros custos operacionais | 2,704 | 2,458 |
| Custos operacionais totais | 8,434 | 7,203 |
Resultado líquido
O lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários era US $ 1.180 milhões em 2024, comparado a US $ 984 milhões em 2023, representando um Aumento de 20%.
| Métrica | 2024 Montante (US $ milhões) | 2023 Montante (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | 1,180 | 984 |
| Lucro líquido por ação diluída | $2.92 | $2.39 |
Conclusão
Os diversos fluxos de receita da W. R. Berkley Corporation, incluindo prêmios de seguro, receita de investimento e taxas de serviço, combinados com o gerenciamento de custos eficazes, posicionaram a empresa para crescimento contínuo em 2024.
W. R. Berkley Corporation (WRB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- W. R. Berkley Corporation (WRB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of W. R. Berkley Corporation (WRB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View W. R. Berkley Corporation (WRB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.