W. R. Berkley Corporation (WRB) Bundle
Une brève histoire de H3
La société H3 a connu une croissance et un développement significatifs au fil des ans, aboutissant à une solide performance financière à partir de 2024. La société a déclaré un bénéfice net aux actionnaires ordinaires de 1 180 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une augmentation de 984 millions de dollars en 2023. Cette montée de 196 millions de dollars a été principalement attribué à une augmentation des revenus de placement nets et à une augmentation du revenu de souscription.
En termes de primes brutes écrites, H3 a atteint 10 714 millions de dollars en 2024, marquant un Augmentation de 10% depuis 9 739 millions de dollars en 2023. Le segment de l'assurance a vu une augmentation de 915 millions de dollars, contribuant de manière significative à cette croissance.
| Métriques financières | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net aux actionnaires ordinaires | 1 180 millions de dollars | 984 millions de dollars |
| Primes brutes écrites | 10 714 millions de dollars | 9 739 millions de dollars |
| Primes nettes écrites | 9 035 millions de dollars | 8 235 millions de dollars |
| Primes nettes gagnées | 8 537 millions de dollars | 7 686 millions de dollars |
| Ratio de perte | 61.7% | 61.7% |
| Ratio de dépenses | 28.6% | 28.4% |
| Ratio combiné GAAP | 90.3% | 90.1% |
La stratégie d'investissement de l'entreprise a également donné des résultats positifs, avec des pertes nettes réalisées et non réalisées sur les investissements signalés à 72 millions de dollars en 2024, par rapport aux gains de 50 millions de dollars en 2023. Les pertes étaient principalement dues à des pertes non réalisées sur les titres de capitaux propres.
Au 30 septembre 2024, le capital total des actionnaires ordinaires était 8,4 milliards de dollars, avec des actions ordinaires en circulation à 381,189,906 partage. Les capitaux propres des actionnaires par action en circulation étaient $22.11.
Au cours des neuf mois de 2024, H3 a racheté 4 537 130 actions pour un total de 236 millions de dollars. La société a également déclaré des dividendes en espèces trimestriels réguliers, avec des montants de $0.08 par action au cours des deux premiers trimestres et $0.07 au premier trimestre de 2024, ainsi que des dividendes spéciaux de $0.25 et $0.33 dans les deuxième et troisième trimestres respectifs.
Le taux de perte consolidé est resté stable à 61.7% pour 2024 et 2023, avec des pertes de catastrophe enregistrées à 218 millions de dollars en 2024, à partir de 163 millions de dollars en 2023.
D'autres frais d'exploitation et dépenses pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, totalisent 2 704 890 millions de dollars, qui reflète une augmentation significative par rapport 2 457 925 millions de dollars en 2023. Cette augmentation est attribuée à une augmentation des frais d'acquisition de politiques et d'assurance.
Le taux d'imposition effectif de la Société a augmenté à 23.0% en 2024 de 20.6% en 2023, principalement en raison d'un mélange géographique de bénéfices et de montants plus importants imposés à un taux plus élevé que le taux statutaire américain. Les investissements de H3 comprennent également un portefeuille diversifié de titres à échéance fixe, avec une valeur comptable de 23 milliards de dollars Au 30 septembre 2024.
Dans l'ensemble, H3 a montré la résilience et l'adaptabilité sur un marché dynamique, reflétant son accent stratégique sur la croissance, la rentabilité et la valeur des actionnaires.
A qui possède W. R. Berkley Corporation (WRB)
Importants actionnaires
En 2024, les principaux actionnaires de W. R. R. Berkley Corporation comprennent les investisseurs institutionnels, les fonds communs de placement et les actionnaires individuels. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires institutionnels:
| Actionnaire | Propriété (%) | Partage |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 9.68% | 38,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.25% | 28,500,000 |
| Wellington Management Co. LLP | 5.40% | 21,500,000 |
| State Street Corporation | 4.85% | 19,500,000 |
| Investissements Franklin Templeton | 4.20% | 17,000,000 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue un rôle important dans la gouvernance de W. R. Berkley Corporation. Le tableau suivant illustre les pourcentages de propriété des cadres clés et des membres du conseil d'administration:
| Nom d'initié | Position | Propriété (%) |
|---|---|---|
| William R. Berkley | Président et chef de la direction | 3.50% |
| Robert M. McCarthy | Président | 1.10% |
| Paul M. Berube | Directeur financier | 0.80% |
| Réalisateurs | Divers | 0.50% |
Performance des stocks et capitalisation boursière
La performance des actions de W. R. R. Berkley Corporation est un indicateur critique de sa valeur marchande et de sa structure de propriété. En 2024, les mesures financières suivantes sont notées:
- Capitalisation boursière: 15,5 milliards de dollars
- Prix actuel de l'action: 40,50 $
- 52 semaines de haut: 45,00 $
- Low 52 semaines: 35,00 $
- Volume de trading quotidien moyen: 1,2 million d'actions
Composition des actionnaires
La composition globale des actionnaires de W. R. Berkley Corporation comprend un mélange de propriété institutionnelle, commerciale et d'initiés, reflétant divers intérêts d'investissement:
| Type de propriété | Pourcentage de parts totales |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 70% |
| Investisseurs de détail | 20% |
| Propriété d'initié | 10% |
Tendances récentes de la propriété
Les tendances récentes de la propriété indiquent un intérêt croissant des investisseurs institutionnels, en particulier à la lumière de la forte performance financière de W. R. Berkley Corporation:
- Augmentation de la propriété institutionnelle de 5% de 2023 à 2024.
- Achats notables par les principaux actionnaires reflétant la confiance dans les perspectives de croissance de l'entreprise.
- Augmentation globale de l'activité de rachat des actions, améliorant la valeur des actionnaires.
Conclusion sur la structure de propriété
La structure de propriété de W. R. Berkley Corporation à partir de 2024 présente un fondement solide de soutien institutionnel, complété par des avoirs d'initiés engagés et une participation active au détail. Cette propriété diversifiée profile Position de la société pour une stabilité continue et une croissance potentielle du marché de l'assurance concurrentielle.
Énoncé de mission W. R. Berkley Corporation (WRB)
Mission d'entreprise
La mission de W. R. Berkley Corporation est de fournir des solutions d'assurance et de réassurance supérieures tout en maintenant un engagement envers l'intégrité, l'innovation et l'excellence. La Société vise à créer une valeur à long terme pour les actionnaires par le biais de souscription disciplinée, de gestion efficace des risques et d'efficacité opérationnelle.
Performance financière Overview
En 2024, W. R. Berkley Corporation a signalé des mesures financières importantes qui reflètent son succès opérationnel:
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net aux actionnaires ordinaires | 1 180 millions de dollars | 984 millions de dollars |
| Actions diluées moyennes pondérées | 404,053 | 411,219 |
| Revenu net par action diluée | $2.92 | $2.39 |
| Primes brutes écrites | 10 714 millions de dollars | 9 739 millions de dollars |
| Primes nettes écrites | 9 035 millions de dollars | 8 235 millions de dollars |
| Ratio de perte | 61.7% | 61.7% |
| Ratio de dépenses | 28.6% | 28.4% |
| Ratio combiné GAAP | 90.3% | 90.1% |
Segments d'entreprise
W. R. Berkley Corporation opère principalement à travers deux segments: l'assurance et la réassurance et l'excès monoline. La performance financière de chaque segment en 2024 est détaillée ci-dessous:
| Segment | Primes brutes écrites | Primes nettes écrites | Primes nettes gagnées | Ratio de perte | Ratio de dépenses | Ratio combiné GAAP |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Assurance | 9 501 millions de dollars | 7 929 millions de dollars | 7 447 millions de dollars | 63.0% | 28.4% | 91.4% |
| Réassurance et excès de monoline | 1 213 millions de dollars | 1 106 millions de dollars | 1 090 millions de dollars | 53.2% | 29.5% | 82.7% |
| Total | 10 714 millions de dollars | 9 035 millions de dollars | 8 537 millions de dollars | 61.7% | 28.6% | 90.3% |
Performance d'investissement
Le revenu de placement de W. R. R. Berkley Corporation a également montré une croissance robuste, avec un revenu de placement net pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, indiqué comme suit:
| Type d'investissement | 2024 ($ en milliers) | 2023 ($ en milliers) | Rendement annualisé moyen (%) |
|---|---|---|---|
| Titres à maturité fixe | $954,655 | $653,200 | 5.4% |
| Compte de trading d'arbitrage | $52,562 | $53,168 | 5.8% |
| Titres de capitaux propres | $35,924 | $41,714 | 4.9% |
| Fonds d'investissement | $868 | $5,444 | 0.1% |
| Immobilier | ($20,579) | ($7,821) | (2.2%) |
| Revenu de placement brut total | $1,023,430 | $745,705 | 4.8% |
Conclusion
W. R. Berkley Corporation continue de démontrer de solides métriques de performance dans ses segments d'entreprise et ses portefeuilles d'investissement. L'accent mis par l'entreprise sur la souscription disciplinée et la croissance stratégique le positionne bien pour le succès continu sur les marchés de l'assurance et de la réassurance.
Comment fonctionne W. R. Berkley Corporation (WRB)
Segments d'entreprise
La W. R. Berkley Corporation opère par le biais de deux segments d'activité principaux: l'assurance et la réassurance et l'excès de monoline.
Segment de l'assurance
Le segment des assurances se concentre principalement sur l'assurance commerciale, y compris les lignes excédentaires et excédentaires, les lignes admises et les lignes personnelles spécialisées dans diverses régions, notamment les États-Unis, l'Asie et l'Europe.
En 2024, les primes brutes écrites dans le segment d'assurance étaient 9 501 millions de dollars, une augmentation de 11% depuis 8 586 millions de dollars en 2023. Les primes nettes écrites étaient 7 929 millions de dollars, à partir de 7 175 millions de dollars en 2023.
| Catégorie | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Primes brutes écrites | $9,501 | $8,586 |
| Primes nettes écrites | $7,929 | $7,175 |
| Primes nettes gagnées | $7,447 | $6,650 |
| Ratio de perte | 63.0% | 62.8% |
| Ratio de dépenses | 28.4% | 28.2% |
| Ratio combiné GAAP | 91.4% | 91.0% |
Segment excès de réassurance et de monoline
Ce segment fournit une réassurance sur une base facultative et traitée ainsi que la conservation des risques sur une base excessive. En 2024, les primes brutes écrites s'élevaient à 1 213 millions de dollars, un 5% augmenter de 1 153 millions de dollars en 2023. Les primes nettes écrites étaient 1 106 millions de dollars, par rapport à 1 059 millions de dollars en 2023.
| Catégorie | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Primes brutes écrites | $1,213 | $1,153 |
| Primes nettes écrites | $1,106 | $1,059 |
| Primes nettes gagnées | $1,089 | $1,036 |
| Ratio de perte | 53.2% | 54.8% |
| Ratio de dépenses | 29.5% | 29.6% |
| Ratio combiné GAAP | 82.7% | 84.4% |
Performance financière
En 2024, W. R. Berkley Corporation a déclaré un revenu net aux actionnaires ordinaires de 1 180 millions de dollars, à partir de 984 millions de dollars en 2023. Le résultat net par action diluée a augmenté à $2.92 depuis $2.39 l'année précédente.
| Catégorie | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Revenu net aux actionnaires ordinaires | $1,180 | $984 |
| Actions diluées moyennes pondérées | 404.1 | 411.2 |
| Revenu net par action diluée | $2.92 | $2.39 |
Revenus de placement
Le revenu de placement net de W. R. R. Berkley Corporation pour 2024 atteint 1 016 millions de dollars, une augmentation notable de 739 millions de dollars en 2023. Cette croissance a été principalement motivée par des taux d'intérêt plus élevés et un portefeuille de titres à échéance fixe plus élevé.
| Catégorie | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Revenu de placement net | $1,016 | $739 |
| Actifs investis moyens | 28,6 milliards de dollars | 26,1 milliards de dollars |
| Rendement sur les titres à échéance fixes | 5.4% | 4.2% |
Pertes et frais de perte
Les pertes totales et les frais de perte ont augmenté à 5 270 millions de dollars en 2024 de 4 745 millions de dollars en 2023. Le taux de perte consolidé est resté stable à 61.7% dans les deux années.
| Catégorie | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Total pertes et frais de perte | $5,270 | $4,745 |
| Ratio de perte consolidée | 61.7% | 61.7% |
| Pertes de catastrophe (net de réassurance) | $218 | $163 |
Capitaux propres et structure du capital
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres des actionnaires ordinaires totaux étaient 8,4 milliards de dollars avec des actions ordinaires en circulation à 381,2 millions. La société a racheté 4,5 millions d'actions pour 236 millions de dollars Au cours des neuf mois de 2024.
| Catégorie | Montant |
|---|---|
| Compétions totales des actionnaires ordinaires | 8,4 milliards de dollars |
| Actions ordinaires en circulation | 381,2 millions |
| Actions rachetées | 4,5 millions |
| Capitalisation totale | 11,3 milliards de dollars |
Dividendes
En 2024, le conseil d'administration a déclaré un dividende en espèces trimestriel régulier de $0.08 par action et un dividende en espèces trimestriel spécial de $0.25 par action au troisième trimestre.
Comment W. R. Berkley Corporation (WRB) fait de l'argent
Sources de revenus
W. R. Berkley Corporation génère des revenus principalement à travers deux segments: l'assurance et la réassurance et l'excès monoline. En 2024, les primes brutes totales écrites s'élevaient à 10 714 millions de dollars, marquant un Augmentation de 10% depuis 9 739 millions de dollars en 2023.
| Segment | 2024 primes brutes écrites (million de dollars) | 2023 primes brutes écrites (millions de dollars) | Augmenter (%) |
|---|---|---|---|
| Assurance | 9,501 | 8,586 | 11% |
| Réassurance et excès de monoline | 1,213 | 1,153 | 5% |
| Total | 10,714 | 9,739 | 10% |
Primes nettes écrites
Les primes nettes écrites ont augmenté à 9 035 millions de dollars en 2024, à partir de 8 235 millions de dollars en 2023, reflétant un Croissance de 10%.
Revenu de placement net
Un revenu de placement net a bondi par 37% à 1 016 millions de dollars en 2024 de 739 millions de dollars en 2023, entraîné par des taux d'intérêt plus élevés et un portefeuille de titres à échéance fixe plus élevé.
| Type d'investissement | 2024 Revenu de placement net (million de dollars) | 2023 Revenu de placement net (million de dollars) | Rendement annualisé moyen (%) |
|---|---|---|---|
| Titres à maturité fixe | 954.7 | 653.2 | 5.4 |
| Titres de capitaux propres | 35.9 | 41.7 | 4.9 |
| Fonds d'investissement | 0.9 | 5.4 | 0.1 |
| Total | 1,016 | 739 | 4.7 |
Frais de service d'assurance
La société obtient également des frais de service d'assurance, qui équivalaient à 82 millions de dollars en 2024, légèrement en haut de 81 millions de dollars en 2023.
Pertes et dépenses
Les pertes et les frais de perte ont augmenté à 5 270 millions de dollars en 2024 de 4 745 millions de dollars en 2023, le maintien d'un rapport de perte consolidé de 61.7% pour les deux années.
Coûts d'exploitation
Les autres coûts d'exploitation et dépenses ont totalisé 2 704 millions de dollars en 2024, reflétant une montée de 2 457 millions de dollars en 2023.
| Type de coût | 2024 Montant (million de dollars) | 2023 Montant (million de dollars) |
|---|---|---|
| Pertes et frais de perte | 5,270 | 4,745 |
| Autres frais d'exploitation | 2,704 | 2,458 |
| Coût d'exploitation total | 8,434 | 7,203 |
Revenu net
Le résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires était 1 180 millions de dollars en 2024, par rapport à 984 millions de dollars en 2023, représentant un Augmentation de 20%.
| Métrique | 2024 Montant (million de dollars) | 2023 Montant (million de dollars) |
|---|---|---|
| Revenu net | 1,180 | 984 |
| Revenu net par action diluée | $2.92 | $2.39 |
Conclusion
Les divers sources de revenus de W. R. R. Berkley Corporation, y compris les primes d'assurance, les revenus de placement et les frais de service, combinés à une gestion efficace des coûts, ont positionné la société pour une croissance continue en 2024.
W. R. Berkley Corporation (WRB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- W. R. Berkley Corporation (WRB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of W. R. Berkley Corporation (WRB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View W. R. Berkley Corporation (WRB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.