World Acceptance Corporation (WRLD) Bundle
تاريخ موجز لشركة القبول العالمية
شركة القبول العالمي، التي يقع مقرها الرئيسي في جرينفيل، كارولينا الجنوبية، هي شركة تمويل استهلاكي للقروض الصغيرة تقدم قروضًا قصيرة الأجل ومتوسطة الأجل ومنتجات التأمين الائتماني والخدمات الإضافية. تخدم الشركة في المقام الأول الأفراد ذوي الوصول المحدود إلى مصادر الائتمان التقليدية.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة World Acceptance Corporation عن إجمالي إيرادات قدرها 260.9 مليون دولار أمريكي للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض 5.5٪ من 276.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. وارتفع صافي الدخل لنفس الفترة إلى 32.1 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 25.6 مليون دولار أمريكي في العام السابق، مما يعكس الاتجاه الإيجابي في الربحية.
| المقاييس المالية | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 260.9 مليون دولار | 276.2 مليون دولار |
| صافي الدخل | 32.1 مليون دولار | 25.6 مليون دولار |
| الدخل التشغيلي | 61.3 مليون دولار | 58.3 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 7.8% | 5.0% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 20.1% | 15.2% |
محفظة القروض والتكاليف
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، انخفض إجمالي القروض المستحقة إلى 1.296 مليار دولار، بانخفاض 6.1٪ من 1.380 مليار دولار في العام السابق. وشهدت الشركة انخفاضاً في متوسط صافي القروض القائمة بنسبة 6.8% خلال فترة الستة أشهر. وارتفعت مخصصات خسائر الائتمان بنسبة 15.3% لتصل إلى 46.7 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 40.5 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
| مقاييس أداء القروض | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي القروض المستحقة | 1.296 مليار دولار | 1.380 مليار دولار |
| صافي التخفيضات | 46.7 مليون دولار | 40.5 مليون دولار |
| صافي القروض المستحقة | 849.9 مليون دولار | 898.2 مليون دولار |
هيكل الديون وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ديون الشركة حوالي 496.0 مليون دولار أمريكي، مع نسبة الدين إلى حقوق الملكية 1.2:1، بانخفاض من 1.4:1 في العام السابق. نشطت الشركة في إعادة شراء ديونها، حيث قامت بإطفاء 33.7 مليون دولار من سنداتها خلال فترة الستة أشهر، مما أدى إلى سعر إعادة شراء قدره 32.5 مليون دولار.
| مقاييس الديون | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي الديون | 496.0 مليون دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 1.2:1 |
| ملاحظات أعيد شراؤها | 33.7 مليون دولار |
| سعر إعادة الاستحواذ | 32.5 مليون دولار |
أداء الأسهم وحقوق المساهمين
تأثر أداء أسهم شركة World Acceptance Corporation بنتائجها المالية وقراراتها الإستراتيجية. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 417.5 مليون دولار أمريكي، وهو ما يعكس انخفاضاً طفيفاً عن 422.6 مليون دولار أمريكي في نهاية العام المالي السابق. كان لدى الشركة 5,769,530 سهمًا قائمًا.
| مقاييس المساهمين | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 417.5 مليون دولار |
| الأسهم المعلقة | 5,769,530 |
| صافي الدخل للسهم (الأساسي) | $4.05 |
| صافي الدخل للسهم (المخفف) | $3.99 |
الاعتبارات الضريبية والتنظيمية
انخفض معدل ضريبة الدخل الفعلي للشركة إلى 20.8% للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 23.1% في الفترة المقابلة من العام السابق، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى التغيرات في الأرباح الدفترية قبل خصم الضرائب والبنود الدائمة المختلفة.
| مقاييس الضرائب | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| معدل ضريبة الدخل الفعلي | 20.8% |
| المزايا الضريبية غير المعترف بها | 1.1 مليون دولار |
من يملك شركة القبول العالمية (WRLD)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة World Acceptance Corporation (WRLD) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين في الشركة:
| نوع المساهم | عدد الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 3,500,000 | 60.7% |
| المساهمين الأفراد | 1,500,000 | 26.0% |
| المطلعين | 500,000 | 8.5% |
| آخر | 200,000 | 3.5% |
كبار المستثمرين المؤسسيين
أكبر المستثمرين المؤسسيين في WRLD هم:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 1,200,000 | 20.0% |
| شركة بلاك روك | 900,000 | 15.0% |
| شركة ستيت ستريت | 700,000 | 11.7% |
| استثمارات الإخلاص | 600,000 | 10.0% |
| مؤسسات أخرى | 100,000 | 1.7% |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية في شركة World Acceptance Corporation المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة الرئيسيين التاليين:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مارك جي مكفادين | المدير التنفيذي | 200,000 |
| سوزان م. جونز | المدير المالي | 150,000 |
| روبرت ك. لي | عضو مجلس الإدارة | 100,000 |
| المطلعين الآخرين | متنوع | 50,000 |
أداء السوق
اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من العام المالي 2024، أظهر أداء أسهم WRLD تقلبات. يبلغ سعر السهم حاليًا 57.50 دولارًا، مما يعكس زيادة بنسبة 12٪ منذ بداية العام.
مالي Overview
بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت WRLD عن النقاط المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| صافي الدخل | 32.1 مليون دولار |
| الدخل التشغيلي | 60 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 260.9 مليون دولار |
| متوسط صافي القروض القائمة | 1.2 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 1.2 |
التطورات الأخيرة
ركزت شركة World Acceptance Corporation على تحسين عمليات إصدار القروض وتوسيع قاعدة عملائها، مما أدى إلى زيادة بنسبة 20.8% في عملاء القروض الجدد خلال الربع الأخير مقارنة بالعام السابق.
بيان مهمة مؤسسة القبول العالمية (WRLD).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة القبول العالمي (WRLD) إلى تقديم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية لتلبية احتياجات عملائها، مع التركيز على ممارسات الإقراض المسؤولة والتميز في خدمة العملاء. تلتزم الشركة بمساعدة العملاء على تحقيق أهدافهم المالية من خلال منتجات القروض التي يمكن الوصول إليها والدعم الشخصي.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة World Acceptance Corporation عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي القروض المستحقة | 1.296 مليار دولار |
| صافي الدخل | 32.1 مليون دولار |
| الدخل التشغيلي | 62.6 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 260.9 مليون دولار |
| دخل الفوائد والرسوم | 229.4 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 92.1 مليون دولار |
تحليل محفظة القروض
فيما يلي تفاصيل تكوين محفظة القروض ومقاييس الأداء للفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| مدة العميل | حاضِر | 30 - 60 يومًا من تاريخ الاستحقاق | 61 - 90 يومًا من تاريخ السداد | أكثر من 90 يومًا من تاريخ الاستحقاق | إجمالي المستحقات الماضية | إجمالي القروض |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 إلى 5 أشهر | $55,572,691 | $4,645,860 | $4,784,273 | $8,696,744 | $18,126,877 | $73,699,568 |
| من 6 إلى 17 شهرًا | $58,920,283 | $2,990,455 | $2,364,202 | $5,341,799 | $10,696,456 | $69,616,739 |
| من 18 إلى 35 شهرًا | $123,878,546 | $5,246,778 | $3,813,284 | $7,402,120 | $16,462,182 | $140,340,728 |
| من 36 إلى 59 شهرًا | $161,614,270 | $6,388,791 | $4,435,367 | $8,960,865 | $19,785,023 | $181,399,293 |
| أكثر من 60 شهرًا | $738,238,289 | $21,881,920 | $13,909,202 | $25,674,509 | $61,465,631 | $799,703,920 |
النسب الرئيسية
تم الإبلاغ عن النسب المالية الرئيسية التالية للفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| نسبة | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 7.8% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 20.1% |
| صافي المبالغ المخصومة كنسبة مئوية من متوسط صافي القروض | 17.0% |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 1.2:1 |
| معدل ضريبة الدخل الفعلي | 20.8% |
المبادرات الاستراتيجية
تواصل شركة World Acceptance Corporation التركيز على توسيع قاعدة عملائها مع الحفاظ على معايير الاكتتاب القوية. تلاحظ الشركة الاتجاهات في سلوك العملاء لتحسين عروض منتجاتها وتعزيز خدمة العملاء.
خاتمة
تجسد مهمة شركة World Acceptance Corporation التزامها بالإقراض المسؤول وخدمة العملاء، كما يتضح من أدائها المالي وتركيزها الاستراتيجي على تلبية احتياجات العملاء.
كيف تعمل شركة القبول العالمية (WRLD).
شركة Overview
شركة القبول العالمية (WRLD) متخصصة في تقديم القروض الاستهلاكية قصيرة ومتوسطة الأجل، في المقام الأول للأفراد الذين قد لا يكون لديهم إمكانية الوصول إلى مصادر الائتمان التقليدية. تعمل الشركة من خلال شبكة من فروع البيع بالتجزئة في جميع أنحاء الولايات المتحدة، وتقدم القروض الشخصية ومنتجات التأمين ذات الصلة وخدمات إعداد الضرائب.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة World Acceptance Corporation عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثاني من السنة المالية 2025 | الربع الثاني من السنة المالية 2024 | يتغير |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 131.4 مليون دولار | 136.9 مليون دولار | انخفاض قدره 5.5 مليون دولار (4.0%) |
| صافي الدخل | 22.1 مليون دولار | 16.1 مليون دولار | زيادة قدرها 6.0 مليون دولار (37.6%) |
| إجمالي القروض المستحقة | 1.296 مليار دولار | 1.380 مليار دولار | انخفاض قدره 84 مليون دولار (6.1%) |
| دخل الفوائد والرسوم | 113.4 مليون دولار | 121.9 مليون دولار | انخفاض قدره 8.5 مليون دولار (3.6%) |
| مخصص خسائر الائتمان | 46.7 مليون دولار | 40.5 مليون دولار | زيادة قدرها 6.2 مليون دولار (15.3%) |
| صافي التخفيضات | 41.9 مليون دولار | 40.9 مليون دولار | زيادة قدرها 1.0 مليون دولار (2.4%) |
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت محفظة قروض الشركة تصنيفًا مهمًا على أساس المدة:
| مدة العميل | إجمالي القروض | صافي القروض |
|---|---|---|
| 0 إلى 5 أشهر | 82.5 مليون دولار | 65.3 مليون دولار |
| من 6 إلى 17 شهرًا | 77.7 مليون دولار | 64.9 مليون دولار |
| من 18 إلى 35 شهرًا | 129.0 مليون دولار | 111.4 مليون دولار |
| من 36 إلى 59 شهرًا | 156.2 مليون دولار | 136.5 مليون دولار |
| أكثر من 60 شهرًا | 848.2 مليون دولار | 777.8 مليون دولار |
رؤى تشغيلية
ويبلغ إجمالي فروع شركة القبول العالمية 1,045 فرعًا حتى 30 سبتمبر 2024، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا في عدد الفروع مقارنة بالعام السابق. أعلنت الشركة عن انخفاض بنسبة 5.2% في متوسط صافي القروض القائمة لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
إدارة التكاليف
تم تسجيل المصاريف العمومية والإدارية لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| فئة النفقات | كمية | التغيير من العام السابق |
|---|---|---|
| النفقات العامة والإدارية | 107.7 مليون دولار | انخفاض قدره 23.3 مليون دولار (17.8%) |
| نفقات الموظفين | 58.7 مليون دولار | انخفاض قدره 21.5 مليون دولار (26.8%) |
| نفقات الإشغال والمعدات | 24.5 مليون دولار | انخفاض قدره 0.5 مليون دولار (2.0%) |
| نفقات الإعلان | 4.5 مليون دولار | انخفاض قدره 0.5 مليون دولار (10.3%) |
إدارة مخاطر الائتمان
وارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 92.1 مليون دولار أمريكي للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 87.1 مليون دولار أمريكي في العام السابق. ويعكس هذا التركيز على إدارة مخاطر الائتمان المرتبطة بمحفظة القروض، لا سيما وأن صافي المبالغ المخصومة كنسبة مئوية من متوسط صافي القروض المستحقة القبض ارتفع من 16.5% إلى 17.0% على أساس سنوي.
هيكل رأس المال
تشمل استراتيجيات إدارة رأس المال في الشركة ما يلي:
- انخفضت نسبة الدين إلى حقوق الملكية إلى 1.2:1 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
- أعادت شراء وإطفاء 33.7 مليون دولار أمريكي من سنداتها بسعر إعادة شراء قدره 32.5 مليون دولار أمريكي خلال الأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- انخفض معدل ضريبة الدخل الفعلي إلى 20.8% للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
خاتمة
تواصل شركة World Acceptance Corporation تكييف نموذج أعمالها مع مواجهة التحديات في سوق القروض الاستهلاكية. يظل تركيز الشركة على إدارة النفقات ومخاطر الائتمان أمرًا بالغ الأهمية أثناء تنقلها في المشهد المالي المتطور.
كيف تجني شركة القبول العالمية (WRLD) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة World Acceptance Corporation إيراداتها في المقام الأول من خلال دخل الفوائد والرسوم من القروض الشخصية، بالإضافة إلى التأمين والخدمات الإضافية الأخرى.
| مصدر الإيرادات | إيرادات الربع الثاني من السنة المالية 2025 (بالملايين) | إيرادات الربع الثاني من السنة المالية 2024 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد والرسوم | $113.9 | $117.0 | -2.6% |
| التأمين والدخل الآخر | $17.5 | $19.9 | -12.1% |
| إجمالي الإيرادات | $131.4 | $136.9 | -4.0% |
محفظة القروض
شهدت محفظة قروض الشركة تقلبات في إجمالي القروض القائمة. وفي 30 سبتمبر 2024، انخفض إجمالي القروض المستحقة بنسبة 6.1% ليصل إلى 1.296 مليار دولار مقارنة بـ 1.380 مليار دولار في العام السابق.
| فترة | إجمالي القروض القائمة (بالمليارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $1.296 | -6.1% |
| 30 سبتمبر 2023 | $1.380 | لا يوجد |
صافي الدخل والدخل التشغيلي
بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع صافي الدخل بشكل ملحوظ، مما يعكس تحسن الكفاءة التشغيلية على الرغم من انخفاض الإيرادات.
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) | الدخل التشغيلي (بالملايين) |
|---|---|---|
| الربع الثاني من السنة المالية 2025 | $32.1 | $40.9 |
| الربع الثاني من السنة المالية 2024 | $25.6 | $37.9 |
مخصص خسائر الائتمان
وقد ارتفع مخصص خسائر الائتمان، مما يشير إلى ارتفاع معدل الخسارة المتوقعة على القروض. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ المخصص 46.7 مليون دولار، بزيادة قدرها 15.3% عن العام السابق.
| فترة | مخصص خسائر الائتمان (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| الربع الثاني من السنة المالية 2025 | $46.7 | +15.3% |
| الربع الثاني من السنة المالية 2024 | $40.5 | لا يوجد |
المصاريف العمومية والإدارية
تمت إدارة النفقات العامة والإدارية بشكل فعال، مع ملاحظة التخفيضات الكبيرة في تكاليف الموظفين.
| نوع المصاريف | نفقات الربع الثاني من السنة المالية 2025 (بالملايين) | نفقات الربع الثاني من السنة المالية 2024 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| المصاريف العمومية والإدارية | $46.4 | $62.9 | -26.4% |
| نفقات الموظفين | $21.8 | $38.4 | -43.4% |
مصاريف الديون والفوائد
تتضمن استراتيجية إدارة ديون الشركة تخفيضًا كبيرًا في مصاريف الفوائد، الناتجة عن انخفاض متوسط الديون المستحقة.
| فترة | مصاريف الفوائد (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| الربع الثاني من السنة المالية 2025 | $10.5 | -16.6% |
| الربع الثاني من السنة المالية 2024 | $12.5 | لا يوجد |
معدلات الرسوم والتأخر في السداد
وقد زادت المبالغ المحملة، مما يعكس ارتفاع معدلات التأخر في السداد ضمن محفظة القروض. بلغ صافي المبالغ المخصومة للربع الثاني من السنة المالية 2025 41.9 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 40.9 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
| فترة | صافي المبالغ المخصومة (بالملايين) | معدل الشحن (٪) |
|---|---|---|
| الربع الثاني من السنة المالية 2025 | $41.9 | 17.6% |
| الربع الثاني من السنة المالية 2024 | $40.9 | 16.1% |
World Acceptance Corporation (WRLD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- World Acceptance Corporation (WRLD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q2 2025 to get an in-depth view of World Acceptance Corporation (WRLD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View World Acceptance Corporation (WRLD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.