World Acceptance Corporation (WRLD) Bundle
Una breve historia de la Corporación de Aceptación Mundial
World Aceptance Corporation, con sede en Greenville, Carolina del Sur, es una compañía de finanzas de consumo de pequeño préstamo que ofrece préstamos a corto y mediano plazo, productos de seguro de crédito y servicios auxiliares. La compañía atiende principalmente a personas con acceso limitado a fuentes de crédito tradicionales.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, World Aceptance Corporation reportó ingresos totales de $ 260.9 millones para los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un 5,5% de $ 276.2 millones en el mismo período del año anterior. El ingreso neto para el mismo período aumentó a $ 32.1 millones, en comparación con $ 25.6 millones para el año anterior, lo que refleja una tendencia positiva en rentabilidad.
| Métricas financieras | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | Seis meses terminados el 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 260.9 millones | $ 276.2 millones |
| Lngresos netos | $ 32.1 millones | $ 25.6 millones |
| Ingreso operativo | $ 61.3 millones | $ 58.3 millones |
| Retorno en promedio de activos | 7.8% | 5.0% |
| Retorno en promedio de equidad | 20.1% | 15.2% |
Cartera de préstamos y cargos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos brutos pendientes disminuyeron a $ 1.296 mil millones, un 6.1% menos de $ 1.380 mil millones del año anterior. La compañía experimentó una disminución en los préstamos netos promedio pendientes en un 6.8% durante el período de seis meses. La disposición de pérdidas crediticias aumentó en un 15.3% a $ 46.7 millones en comparación con $ 40.5 millones en el año anterior.
| Métricas de rendimiento del préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos brutos sobresalientes | $ 1.296 mil millones | $ 1.380 mil millones |
| Chargings netos | $ 46.7 millones | $ 40.5 millones |
| Net Loans Outstanding | $849.9 million | $ 898.2 millones |
Estructura de deuda y equidad
Al 30 de septiembre de 2024, la deuda total de la compañía era de aproximadamente $ 496.0 millones, con una relación deuda / capital de 1.2: 1, en comparación con 1.4: 1 en el año anterior. La compañía ha estado activa en la recompra de su deuda, extinguiendo $ 33.7 millones de sus billetes durante el período de seis meses, lo que resulta en un precio de requisición de $ 32.5 millones.
| Métricas de deuda | A partir del 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Deuda total | $ 496.0 millones |
| Relación deuda / capital | 1.2:1 |
| Notas recomprasas | $ 33.7 millones |
| Precio de readquisición | $ 32.5 millones |
Rendimiento de acciones y capital de los accionistas
El rendimiento de las acciones de World Aceptance Corporation se ha visto afectado por sus resultados financieros y decisiones estratégicas. Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas ascendió a $ 417.5 millones, lo que refleja una ligera disminución de $ 422.6 millones al final del año fiscal anterior. La compañía tenía 5,769,530 acciones en circulación.
| Métricas de accionistas | A partir del 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $ 417.5 millones |
| Acciones en circulación | 5,769,530 |
| Ingresos netos por acción (básico) | $4.05 |
| Ingresos netos por acción (diluido) | $3.99 |
Consideraciones fiscales y regulatorias
La tasa efectiva del impuesto sobre la renta para la Compañía disminuyó al 20.8% durante los tres meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, por debajo del 23.1% en el período correspondiente del año anterior, principalmente debido a cambios en las ganancias de los libros antes de impuestos y varios artículos permanentes.
| Tax Metrics | A partir del 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Tasa de impuesto sobre la renta efectiva | 20.8% |
| Unrecognized Tax Benefits | $ 1.1 millones |
A Who posee la Corporación de Aceptación Mundial (WRLD)
Estructura de propiedad
As of 2024, World Acceptance Corporation (WRLD) has a diverse ownership structure comprising institutional investors, individual shareholders, and insiders. La siguiente tabla resume a los principales accionistas de la empresa:
| Tipo de accionista | Número de acciones propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 3,500,000 | 60.7% |
| Accionistas individuales | 1,500,000 | 26.0% |
| Experto | 500,000 | 8.5% |
| Otro | 200,000 | 3.5% |
Los principales inversores institucionales
Los mayores inversores institucionales en WRLD incluyen:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Grupo de vanguardia | 1,200,000 | 20.0% |
| Blackrock, Inc. | 900,000 | 15.0% |
| State Street Corporation | 700,000 | 11.7% |
| Inversiones de fidelidad | 600,000 | 10.0% |
| Otras instituciones | 100,000 | 1.7% |
Propiedad interna
La propiedad interna en World Aceptance Corporation incluye los siguientes ejecutivos clave y miembros de la junta:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Mark G. McFadden | CEO | 200,000 |
| Susan M. Jones | director de Finanzas | 150,000 |
| Robert K. Lee | Miembro de la junta | 100,000 |
| Otros expertos | Varios | 50,000 |
Rendimiento del mercado
Al final del segundo trimestre del año fiscal 2024, el rendimiento de las acciones de WRLD ha mostrado fluctuaciones. El precio de las acciones se encuentra actualmente en $ 57.50, lo que refleja un aumento del año hasta la fecha del 12%.
Financiero Overview
Para los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024, WRLD informó los siguientes destacados financieros:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 32.1 millones |
| Ingreso operativo | $ 60 millones |
| Ingresos totales | $ 260.9 millones |
| Préstamos netos promedio sobresalientes | $ 1.2 mil millones |
| Relación deuda / capital | 1.2 |
Desarrollos recientes
World Aceptance Corporation se ha centrado en mejorar sus procesos de origen de préstamos y ampliar su base de clientes, lo que resulta en un aumento del 20.8% en los clientes de nuevos préstamos durante el último trimestre en comparación con el año anterior.
Declaración de misión de la Corporación de Aceptación Mundial (WRLD)
Declaración de misión Overview
World Aceptance Corporation (WRLD) tiene como objetivo proporcionar una variedad de servicios financieros para satisfacer las necesidades de sus clientes, centrándose en las prácticas de préstamo responsables y la excelencia en el servicio al cliente. La compañía se compromete a ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros a través de productos de préstamos accesibles y apoyo personalizado.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, World Aceptance Corporation informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Préstamos brutos sobresalientes | $ 1.296 mil millones |
| Lngresos netos | $ 32.1 millones |
| Ingreso operativo | $ 62.6 millones |
| Ingresos totales | $ 260.9 millones |
| Ingresos de intereses e tarifas | $ 229.4 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 92.1 millones |
Análisis de cartera de préstamos
La composición de la cartera de préstamos y las métricas de rendimiento para el período que finaliza el 30 de septiembre de 2024 se detallan a continuación:
| Tenencia del cliente | Actual | 30 - 60 días anteriores | 61 - 90 días antes | Más de 90 días anteriores | Total Pasado debido | Préstamos totales |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 a 5 meses | $55,572,691 | $4,645,860 | $4,784,273 | $8,696,744 | $18,126,877 | $73,699,568 |
| 6 a 17 meses | $58,920,283 | $2,990,455 | $2,364,202 | $5,341,799 | $10,696,456 | $69,616,739 |
| 18 a 35 meses | $123,878,546 | $5,246,778 | $3,813,284 | $7,402,120 | $16,462,182 | $140,340,728 |
| 36 a 59 meses | $161,614,270 | $6,388,791 | $4,435,367 | $8,960,865 | $19,785,023 | $181,399,293 |
| Más de 60 meses | $738,238,289 | $21,881,920 | $13,909,202 | $25,674,509 | $61,465,631 | $799,703,920 |
Proporciones clave
Las siguientes relaciones financieras clave se informaron para el período que finalizó el 30 de septiembre de 2024:
| Relación | Valor |
|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 7.8% |
| Retorno en promedio de equidad | 20.1% |
| Las cancelaciones netas como % de los préstamos netos promedio | 17.0% |
| Relación deuda / capital | 1.2:1 |
| Tasa de impuesto sobre la renta efectiva | 20.8% |
Iniciativas estratégicas
World Aceptance Corporation continúa enfocándose en expandir su base de clientes mientras mantiene estándares de suscripción robustos. La compañía observa tendencias en el comportamiento del cliente para refinar sus ofertas de productos y mejorar el servicio al cliente.
Conclusión
La misión de World Aceptance Corporation encarna su compromiso con los préstamos responsables y el servicio al cliente, como lo demuestra su desempeño financiero y su enfoque estratégico en satisfacer las necesidades del cliente.
Cómo funciona World Aceptance Corporation (WRLD)
Compañía Overview
World Aceptance Corporation (WRLD) se especializa en proporcionar préstamos de consumo a corto y mediano plazo, principalmente a personas que pueden no tener acceso a fuentes de crédito tradicionales. La compañía opera a través de una red de sucursales minoristas en todo Estados Unidos, ofreciendo préstamos personales, productos de seguros relacionados y servicios de preparación de impuestos.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, World Aceptance Corporation informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Q2 FY 2025 | Q2 FY 2024 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos | $ 131.4 millones | $ 136.9 millones | Disminución de $ 5.5 millones (4.0%) |
| Lngresos netos | $ 22.1 millones | $ 16.1 millones | Aumento de $ 6.0 millones (37.6%) |
| Préstamos brutos sobresalientes | $ 1.296 mil millones | $ 1.380 mil millones | Disminución de $ 84 millones (6.1%) |
| Ingresos de intereses e tarifas | $ 113.4 millones | $ 121.9 millones | Disminución de $ 8.5 millones (3.6%) |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 46.7 millones | $ 40.5 millones | Aumento de $ 6.2 millones (15.3%) |
| Chargings netos | $ 41.9 millones | $ 40.9 millones | Aumento de $ 1.0 millones (2.4%) |
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos de la compañía mostró una categorización significativa basada en la tenencia:
| Tenencia del cliente | Préstamos brutos | Préstamos netos |
|---|---|---|
| 0 a 5 meses | $ 82.5 millones | $ 65.3 millones |
| 6 a 17 meses | $ 77.7 millones | $ 64.9 millones |
| 18 a 35 meses | $ 129.0 millones | $ 111.4 millones |
| 36 a 59 meses | $ 156.2 millones | $ 136.5 millones |
| Más de 60 meses | $ 848.2 millones | $ 777.8 millones |
Ideas operativas
World Aceptance Corporation tiene un total de 1,045 sucursales al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja una ligera disminución en el número de sucursales en comparación con el año anterior. La compañía informó una disminución del 5.2% en los préstamos netos promedio pendientes para los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Gestión de costos
Se informaron gastos generales y administrativos (G&A) para los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024 en:
| Categoría de gastos | Cantidad | Cambio del año anterior |
|---|---|---|
| Gastos de G&A | $ 107.7 millones | Disminución de $ 23.3 millones (17.8%) |
| Gasto del personal | $ 58.7 millones | Disminución de $ 21.5 millones (26.8%) |
| Costo de ocupación y equipo | $ 24.5 millones | Disminución de $ 0.5 millones (2.0%) |
| Gasto publicitario | $ 4.5 millones | Disminución de $ 0.5 millones (10.3%) |
Gestión de riesgos de crédito
La disposición de pérdidas crediticias ha aumentado a $ 92.1 millones para los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024, frente a $ 87.1 millones en el año anterior. Esto refleja un enfoque en la gestión del riesgo de crédito asociado con su cartera de préstamos, particularmente porque los cargos netos como porcentaje de préstamos netos promedio por cobrar aumentaron de 16.5% a 17.0% año tras año.
Estructura capital
Las estrategias de gestión de capital de la compañía incluyen:
- La relación deuda / capital disminuyó a 1.2: 1 al 30 de septiembre de 2024.
- La recompra y extinguió $ 33.7 millones de sus notas a un precio de reaczación de $ 32.5 millones durante los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
- La tasa efectiva del impuesto sobre la renta disminuyó al 20.8% durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Conclusión
World Aceptance Corporation continúa adaptando su modelo de negocio mientras enfrenta desafíos en el mercado de préstamos al consumo. El enfoque de la Compañía en la gestión de los gastos y el riesgo de crédito sigue siendo crucial ya que navega por el panorama financiero en evolución.
Cómo World Aceptance Corporation (WRLD) gana dinero
Flujos de ingresos
World Aceptance Corporation genera ingresos principalmente a través de intereses e ingresos por tarifas de préstamos personales, así como de seguros y otros servicios auxiliares.
| Fuente de ingresos | Q2 FY 2025 Ingresos (en millones) | Q2 FY 2024 Ingresos (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses e tarifas | $113.9 | $117.0 | -2.6% |
| Seguro y otros ingresos | $17.5 | $19.9 | -12.1% |
| Ingresos totales | $131.4 | $136.9 | -4.0% |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de la compañía ha visto fluctuaciones en sus préstamos pendientes totales. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos brutos pendientes disminuyeron en un 6.1% a $ 1.296 mil millones en comparación con $ 1.380 mil millones en el año anterior.
| Período | Préstamos brutos pendientes (en miles de millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $1.296 | -6.1% |
| 30 de septiembre de 2023 | $1.380 | N / A |
Ingresos netos e ingresos operativos
Durante los seis meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto aumentó significativamente, lo que refleja una mejor eficiencia operativa a pesar de las disminuciones de los ingresos.
| Período | Ingresos netos (en millones) | Ingresos operativos (en millones) |
|---|---|---|
| Q2 FY 2025 | $32.1 | $40.9 |
| Q2 FY 2024 | $25.6 | $37.9 |
Provisión para pérdidas crediticias
La provisión de pérdidas crediticias ha aumentado, lo que indica una tasa de pérdida esperada más alta en los préstamos. Al 30 de septiembre de 2024, la disposición era de $ 46.7 millones, un aumento del 15.3% respecto al año anterior.
| Período | Provisión para pérdidas crediticias (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| Q2 FY 2025 | $46.7 | +15.3% |
| Q2 FY 2024 | $40.5 | N / A |
Gastos generales y administrativos
Los gastos generales y administrativos se han gestionado de manera efectiva, con reducciones significativas observadas en los costos de personal.
| Tipo de gasto | Q2 FY 2025 Gastos (en millones) | Q2 FY 2024 Gastos (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Gastos generales y administrativos | $46.4 | $62.9 | -26.4% |
| Gastos de personal | $21.8 | $38.4 | -43.4% |
Gastos de deuda e intereses
La estrategia de gestión de la deuda de la Compañía incluye una reducción significativa en los gastos de intereses, como resultado de una deuda promedio más baja en circulación.
| Período | Gastos de interés (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| Q2 FY 2025 | $10.5 | -16.6% |
| Q2 FY 2024 | $12.5 | N / A |
Tasas de carga y tasas de delincuencia
Los cargos han aumentado, lo que refleja un aumento en las tasas de delincuencia dentro de la cartera de préstamos. The net charge-offs for Q2 FY 2025 were $41.9 million, up from $40.9 million in the prior year.
| Período | Net Charge-Offs (in millions) | Charge-Off Rate (%) |
|---|---|---|
| Q2 FY 2025 | $41.9 | 17.6% |
| Q2 FY 2024 | $40.9 | 16.1% |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- World Acceptance Corporation (WRLD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q2 2025 to get an in-depth view of World Acceptance Corporation (WRLD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View World Acceptance Corporation (WRLD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.