World Acceptance Corporation (WRLD) Bundle
Uma breve história da World Aceptance Corporation
A World Aceptance Corporation, com sede em Greenville, Carolina do Sul, é uma pequena empresa de finanças de consumidores empréstimos que oferece empréstimos a curto e médio prazo, produtos de seguro de crédito e serviços auxiliares. A empresa atende principalmente indivíduos com acesso limitado a fontes de crédito tradicionais.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a World Aceptance Corporation registrou receitas totais de US $ 260,9 milhões nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, queda de 5,5% em relação a US $ 276,2 milhões no mesmo período do ano anterior. O lucro líquido para o mesmo período aumentou para US $ 32,1 milhões, em comparação com US $ 25,6 milhões para o ano anterior, refletindo uma tendência positiva na lucratividade.
| Métricas financeiras | Seis meses findos em 30 de setembro de 2024 | Seis meses findos em 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 260,9 milhões | US $ 276,2 milhões |
| Resultado líquido | US $ 32,1 milhões | US $ 25,6 milhões |
| Receita operacional | US $ 61,3 milhões | US $ 58,3 milhões |
| Retornar em ativos médios | 7.8% | 5.0% |
| Retorno com o patrimônio médio | 20.1% | 15.2% |
Portfólio de empréstimos e cobranças
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos brutos em circulação diminuíram para US $ 1,296 bilhão, queda de US $ 1,380 bilhão no ano anterior. A empresa sofreu uma diminuição nos empréstimos líquidos médios em circulação em 6,8% nos seis meses. A provisão para perdas de crédito aumentou 15,3%, para US $ 46,7 milhões, em comparação com US $ 40,5 milhões no ano anterior.
| Métricas de desempenho do empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos brutos pendentes | US $ 1,296 bilhão | US $ 1,380 bilhão |
| Combate líquido | US $ 46,7 milhões | US $ 40,5 milhões |
| Empréstimos líquidos excelentes | US $ 849,9 milhões | US $ 898,2 milhões |
Estrutura de dívida e patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, a dívida total da empresa era de aproximadamente US $ 496,0 milhões, com uma taxa de dívida / patrimônio de 1,2: 1, abaixo de 1,4: 1 no ano anterior. A Companhia tem sido ativo na recompra de sua dívida, extinguindo US $ 33,7 milhões de suas notas durante o período de seis meses, resultando em um preço de reação de US $ 32,5 milhões.
| Métricas de dívida | Em 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Dívida total | US $ 496,0 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 1.2:1 |
| Notas recompradas | US $ 33,7 milhões |
| Preço de reação | US $ 32,5 milhões |
Desempenho de ações e patrimônio líquido
O desempenho das ações da World Aceptance Corporation foi impactado por seus resultados financeiros e decisões estratégicas. Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido total totalizou US $ 417,5 milhões, o que reflete uma ligeira queda de US $ 422,6 milhões no final do ano fiscal anterior. A empresa tinha 5.769.530 ações em circulação.
| Métricas de acionistas | Em 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 417,5 milhões |
| Ações em circulação | 5,769,530 |
| Lucro líquido por ação (básico) | $4.05 |
| Lucro líquido por ação (diluído) | $3.99 |
Considerações tributárias e regulatórias
A taxa efetiva de imposto de renda para a Companhia diminuiu para 20,8% nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo de 23,1% no período correspondente do ano anterior, principalmente devido a alterações nos ganhos dos livros antes dos impostos e a vários itens permanentes.
| Métricas tributárias | Em 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Taxa efetiva de imposto de renda | 20.8% |
| Benefícios fiscais não reconhecidos | US $ 1,1 milhão |
A Who é proprietário da World Aceptance Corporation (WRLD)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a World Aceptance Corporation (WRLD) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e insiders. A tabela a seguir resume os principais acionistas da empresa:
| Tipo de acionista | Número de ações de propriedade | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 3,500,000 | 60.7% |
| Acionistas individuais | 1,500,000 | 26.0% |
| Insiders | 500,000 | 8.5% |
| Outro | 200,000 | 3.5% |
Principais investidores institucionais
Os maiores investidores institucionais no WRLD incluem:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Grupo Vanguard | 1,200,000 | 20.0% |
| BlackRock, Inc. | 900,000 | 15.0% |
| State Street Corporation | 700,000 | 11.7% |
| Fidelity Investments | 600,000 | 10.0% |
| Outras instituições | 100,000 | 1.7% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada da World Aceptance Corporation inclui os seguintes executivos e membros do conselho:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Mark G. McFadden | CEO | 200,000 |
| Susan M. Jones | Diretor Financeiro | 150,000 |
| Robert K. Lee | Membro do conselho | 100,000 |
| Outros insiders | Vários | 50,000 |
Desempenho do mercado
No final do segundo trimestre do ano fiscal de 2024, o desempenho das ações da WRLD mostrou flutuações. Atualmente, o preço das ações está em US $ 57,50, refletindo um aumento de 12%no acumulado do ano.
Financeiro Overview
Nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, o WRLD informou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 32,1 milhões |
| Receita operacional | US $ 60 milhões |
| Receita total | US $ 260,9 milhões |
| Empréstimos líquidos médios excelentes | US $ 1,2 bilhão |
| Relação dívida / patrimônio | 1.2 |
Desenvolvimentos recentes
A World Aceptance Corporation tem se concentrado em melhorar seus processos de originação de empréstimos e expandir sua base de clientes, resultando em um aumento de 20,8% em novos clientes de empréstimos durante o último trimestre em comparação com o ano anterior.
Declaração de Missão da World Aceptação Corporation (WRLD)
Declaração de missão Overview
A World Aceptance Corporation (WRLD) pretende fornecer uma variedade de serviços financeiros para atender às necessidades de seus clientes, com foco em práticas de empréstimos responsáveis e excelência em atendimento ao cliente. A empresa está comprometida em ajudar os clientes a alcançar suas metas financeiras por meio de produtos de empréstimos acessíveis e suporte personalizado.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a World Aceptance Corporation relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Empréstimos brutos pendentes | US $ 1,296 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 32,1 milhões |
| Receita operacional | US $ 62,6 milhões |
| Receita total | US $ 260,9 milhões |
| Juros e renda da taxa | US $ 229,4 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 92,1 milhões |
Análise de portfólio de empréstimos
As métricas de composição e desempenho do portfólio de empréstimos para o período encerrado em 30 de setembro de 2024 são detalhadas abaixo:
| Posse do cliente | Atual | 30 - 60 dias vencidos | 61 - 90 dias vencidos | Mais de 90 dias vencidos | Total vencido | Empréstimos totais |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 a 5 meses | $55,572,691 | $4,645,860 | $4,784,273 | $8,696,744 | $18,126,877 | $73,699,568 |
| 6 a 17 meses | $58,920,283 | $2,990,455 | $2,364,202 | $5,341,799 | $10,696,456 | $69,616,739 |
| 18 a 35 meses | $123,878,546 | $5,246,778 | $3,813,284 | $7,402,120 | $16,462,182 | $140,340,728 |
| 36 a 59 meses | $161,614,270 | $6,388,791 | $4,435,367 | $8,960,865 | $19,785,023 | $181,399,293 |
| Mais de 60 meses | $738,238,289 | $21,881,920 | $13,909,202 | $25,674,509 | $61,465,631 | $799,703,920 |
Principais proporções
Os seguintes índices financeiros importantes foram relatados para o período encerrado em 30 de setembro de 2024:
| Razão | Valor |
|---|---|
| Retornar em ativos médios | 7.8% |
| Retorno com o patrimônio médio | 20.1% |
| Cobrança líquida como % dos empréstimos líquidos médios | 17.0% |
| Relação dívida / patrimônio | 1.2:1 |
| Taxa efetiva de imposto de renda | 20.8% |
Iniciativas estratégicas
A World Aceptance Corporation continua se concentrando em expandir sua base de clientes, mantendo padrões robustos de subscrição. A empresa observa tendências no comportamento do cliente para refinar suas ofertas de produtos e aprimorar o atendimento ao cliente.
Conclusão
A missão da World Aceptance Corporation incorpora seu compromisso com empréstimos responsáveis e atendimento ao cliente, como evidenciado por seu desempenho financeiro e foco estratégico em atender às necessidades do cliente.
Como funciona a World Aceptação Corporation (WRLD)
Empresa Overview
A World Aceptance Corporation (WRLD) é especializada em fornecer empréstimos ao consumidor de curto e médio prazo, principalmente para indivíduos que podem não ter acesso a fontes de crédito tradicionais. A empresa opera através de uma rede de agências de varejo nos Estados Unidos, oferecendo empréstimos pessoais, produtos de seguros relacionados e serviços de preparação de impostos.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a World Aceptance Corporation relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q2 FY 2025 | Q2 FY 2024 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita | US $ 131,4 milhões | US $ 136,9 milhões | Diminuição de US $ 5,5 milhões (4,0%) |
| Resultado líquido | US $ 22,1 milhões | US $ 16,1 milhões | Aumento de US $ 6,0 milhões (37,6%) |
| Empréstimos brutos pendentes | US $ 1,296 bilhão | US $ 1,380 bilhão | Diminuição de US $ 84 milhões (6,1%) |
| Juros e renda da taxa | US $ 113,4 milhões | US $ 121,9 milhões | Diminuição de US $ 8,5 milhões (3,6%) |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 46,7 milhões | US $ 40,5 milhões | Aumento de US $ 6,2 milhões (15,3%) |
| Combate líquido | US $ 41,9 milhões | US $ 40,9 milhões | Aumento de US $ 1,0 milhão (2,4%) |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos da empresa mostrou categorização significativa com base na posse:
| Posse do cliente | Empréstimos brutos | Empréstimos líquidos |
|---|---|---|
| 0 a 5 meses | US $ 82,5 milhões | US $ 65,3 milhões |
| 6 a 17 meses | US $ 77,7 milhões | US $ 64,9 milhões |
| 18 a 35 meses | US $ 129,0 milhões | US $ 111,4 milhões |
| 36 a 59 meses | US $ 156,2 milhões | US $ 136,5 milhões |
| Mais de 60 meses | US $ 848,2 milhões | US $ 777,8 milhões |
Insights operacionais
A World Aceptance Corporation possui um total de 1.045 agências em 30 de setembro de 2024, refletindo uma ligeira diminuição no número de filiais em comparação com o ano anterior. A empresa relatou uma redução de 5,2% nos empréstimos líquidos médios em circulação nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024.
Gerenciamento de custos
As despesas gerais e administrativas (G&A) nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024 foram relatadas em:
| Categoria de despesa | Quantia | Mudança em relação ao ano anterior |
|---|---|---|
| G&A Despesas | US $ 107,7 milhões | Diminuição de US $ 23,3 milhões (17,8%) |
| Despesa de pessoal | US $ 58,7 milhões | Diminuição de US $ 21,5 milhões (26,8%) |
| Ocupação e despesa de equipamentos | US $ 24,5 milhões | Diminuição de US $ 0,5 milhão (2,0%) |
| Despesa de publicidade | US $ 4,5 milhões | Diminuição de US $ 0,5 milhão (10,3%) |
Gerenciamento de risco de crédito
A provisão para perdas de crédito aumentou para US $ 92,1 milhões nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 87,1 milhões no ano anterior. Isso reflete o foco no gerenciamento do risco de crédito associado à sua carteira de empréstimos, principalmente porque as acusações líquidas como uma porcentagem de empréstimos líquidos médios a receber aumentaram de 16,5% para 17,0% ano a ano.
Estrutura de capital
As estratégias de gerenciamento de capital da empresa incluem:
- A taxa de dívida / patrimônio diminuiu para 1,2: 1 em 30 de setembro de 2024.
- Recomprado e extinguiu US $ 33,7 milhões de suas notas a um preço de reagificação de US $ 32,5 milhões durante os seis meses findos em 30 de setembro de 2024.
- A taxa efetiva de imposto de renda diminuiu para 20,8% nos três meses findos em 30 de setembro de 2024.
Conclusão
A World Aceptance Corporation continua a adaptar seu modelo de negócios enquanto enfrenta desafios no mercado de empréstimos ao consumidor. O foco da empresa no gerenciamento de despesas e risco de crédito permanece crucial à medida que navega no cenário financeiro em evolução.
Como a World Aceitação Corporation (WRLD) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A World Aceptance Corporation gera receita principalmente por meio de juros e receitas de taxas de empréstimos pessoais, bem como de seguros e outros serviços auxiliares.
| Fonte de receita | Q2 FY 2025 Receita (em milhões) | Q2 FY 2024 Receita (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Juros e renda da taxa | $113.9 | $117.0 | -2.6% |
| Seguro e outra renda | $17.5 | $19.9 | -12.1% |
| Receita total | $131.4 | $136.9 | -4.0% |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da empresa viu flutuações em seus empréstimos totais em circulação. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos brutos em circulação diminuíram 6,1%, para US $ 1,296 bilhão, em comparação com US $ 1,380 bilhão no ano anterior.
| Período | Empréstimos brutos pendentes (em bilhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $1.296 | -6.1% |
| 30 de setembro de 2023 | $1.380 | N / D |
Lucro líquido e receita operacional
Nos seis meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido aumentou significativamente, refletindo a maior eficiência operacional, apesar da receita.
| Período | Lucro líquido (em milhões) | Renda operacional (em milhões) |
|---|---|---|
| Q2 FY 2025 | $32.1 | $40.9 |
| Q2 FY 2024 | $25.6 | $37.9 |
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito aumentou, indicando uma maior taxa de perda esperada nos empréstimos. Em 30 de setembro de 2024, a provisão era de US $ 46,7 milhões, um aumento de 15,3% em relação ao ano anterior.
| Período | Provisão para perdas de crédito (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Q2 FY 2025 | $46.7 | +15.3% |
| Q2 FY 2024 | $40.5 | N / D |
Despesas gerais e administrativas
As despesas gerais e administrativas foram gerenciadas de maneira eficaz, com reduções significativas observadas nos custos de pessoal.
| Tipo de despesa | Q2 EF 2025 Despesas (em milhões) | Q2 EF 2024 Despesas (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Despesas gerais e administrativas | $46.4 | $62.9 | -26.4% |
| Despesas de pessoal | $21.8 | $38.4 | -43.4% |
Despesa de dívida e juros
A estratégia de gerenciamento de dívida da empresa inclui uma redução significativa na despesa de juros, resultante da menor dívida média em circulação.
| Período | Despesa de juros (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Q2 FY 2025 | $10.5 | -16.6% |
| Q2 FY 2024 | $12.5 | N / D |
Taxas de carga e inadimplência
As acusações aumentaram, refletindo um aumento nas taxas de inadimplência na carteira de empréstimos. As acusações líquidas para o segundo trimestre de 2025 foram de US $ 41,9 milhões, acima dos US $ 40,9 milhões no ano anterior.
| Período | Combate líquido (em milhões) | Taxa de carga (%) |
|---|---|---|
| Q2 FY 2025 | $41.9 | 17.6% |
| Q2 FY 2024 | $40.9 | 16.1% |
World Acceptance Corporation (WRLD) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- World Acceptance Corporation (WRLD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q2 2025 to get an in-depth view of World Acceptance Corporation (WRLD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View World Acceptance Corporation (WRLD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.