Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Bundle
ان Overview مؤسسة Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
ملخص عام لـ Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
لقد أثبتت شركة Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)، التي يقع مقرها الرئيسي في ولاية ويسكونسن، نفسها كمؤسسة مصرفية بارزة منذ إنشائها. وتقدم الشركة مجموعة شاملة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية، والإقراض العقاري، والخدمات الاستثمارية. اعتبارًا من عام 2024، تشمل عروض البنك الحسابات الجارية وحسابات التوفير والقروض والمنتجات الاستثمارية المتنوعة المصممة لتلبية احتياجات العملاء الأفراد والشركات.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ Citizens Community Bancorp عن إجمالي الودائع بقيمة 1.52 مليار دولارمما يعكس زيادة طفيفة عن الربع السابق. تكوين الودائع يشمل 56% ودائع استهلاكية, 28% ودائع تجارية, 12% الودائع العامة، و 4% ودائع بوساطة.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في فترة التقارير المالية الأخيرة، أظهر Citizens Community Bancorp أداءً ماليًا قويًا. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت الشركة صافي دخل قدره 11.0 مليون دولار، أو 1.07 دولار للسهم المخفف، مقارنة ب 9.4 مليون دولار، أو 0.89 دولار للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023.
بلغ صافي دخل الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 34.8 مليون دولار، أسفل من 36.6 مليون دولار في العام السابق. ويعزى الانخفاض في المقام الأول إلى ارتفاع أسعار الفائدة قصيرة الأجل مما يؤثر على الميزانية العمومية للبنك الحساسة للمسؤولية. ومع ذلك، ارتفع إجمالي دخل الفوائد للبنك إلى 67.7 مليون دولار، مقارنة ب 62.2 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
وشهد الدخل من غير الفوائد أيضًا اتجاهًا إيجابيًا، حيث بلغ إجماليه 8.1 مليون دولار لمدة تسعة أشهر، ابتداء من 7.8 مليون دولار في العام السابق. وجاءت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع المكاسب في مبيعات القروض وزيادة دخل خدمة القروض.
| المقاييس المالية | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 11.0 مليون دولار | 9.4 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 34.8 مليون دولار | 36.6 مليون دولار |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 67.7 مليون دولار | 62.2 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 8.1 مليون دولار | 7.8 مليون دولار |
مقدمة للشركة كشركة رائدة في الصناعة
تعتبر شركة Citizens Community Bancorp, Inc. واحدة من الشركات الرائدة في الصناعة المصرفية، وخاصة في منطقة الغرب الأوسط. إن التزام البنك بتوفير خدمة عملاء استثنائية وحلول مالية مبتكرة جعله شريكًا موثوقًا لكل من الأفراد والشركات. وتؤكد عروض المنتجات المتنوعة التي يقدمها البنك والأداء المالي القوي على ريادته ومرونته في المشهد المصرفي التنافسي.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي القروض المستحقة للبنك عند 1.43 مليار دولار، مع التركيز على الإقراض العقاري، الذي يشكل جزءًا كبيرًا من محفظة قروضها. تستمر إدارة البنك الفعالة لموارده ونهجه الاستباقي تجاه فرص السوق في دفع نجاحه في القطاع المالي.
بيان مهمة Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
بيان المهمة Overview
يعد بيان مهمة Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) بمثابة عنصر أساسي في توجيه أهداف الشركة وغاياتها طويلة المدى. وهو يوضح غرض الشركة والتزامها تجاه أصحاب المصلحة، مع التركيز على أهمية الخدمات المالية عالية الجودة والمشاركة المجتمعية.
المكون الأساسي 1: الالتزام تجاه العملاء
يعطي Citizens Community Bancorp الأولوية للالتزام القوي تجاه عملائه من خلال تقديم مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية المصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفردية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ البنك عن إجمالي الودائع بمبلغ 1.52 مليار دولارمما يعكس قاعدة عملائها القوية والثقة داخل المجتمع. يشمل توزيع الودائع ما يلي:
| نوع الوديعة | المبلغ (بالملايين) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع الاستهلاكية | $844.8 | 56% |
| الودائع التجارية | $432.4 | 28% |
| الودائع العامة | $176.8 | 12% |
| الودائع الوسيطة | $66.7 | 4% |
وتثبت قاعدة الودائع المتنوعة هذه قدرة البنك على تلبية احتياجات مختلف شرائح العملاء، مما يعزز مهمته المتمثلة في تقديم خدمة استثنائية.
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
تعد المشاركة المجتمعية حجر الزاوية في بيان مهمة CZWI. ويشارك البنك بنشاط في المبادرات المحلية، وتعزيز التنمية الاقتصادية والمسؤولية الاجتماعية. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض القائمة للبنك 1.42 مليار دولار، مع تخصيص جزء كبير للإقراض الذي يركز على المجتمع، بما في ذلك:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | $730.5 | 51.3% |
| العقارات الزراعية | $76.0 | 5.3% |
| عقارات متعددة الأسر | $239.2 | 16.8% |
| الرهن العقاري السكني | $134.9 | 9.5% |
ومن خلال التركيز على القروض الموجهة نحو المجتمع، تُظهر CZWI التزامها بدعم الشركات المحلية وأصحاب المنازل، وهو ما يعد جزءًا لا يتجزأ من مهمتها.
المكون الأساسي 3: الاستقرار المالي والنمو
تم التأكيد على الاستقرار المالي والنمو في بيان مهمة CZWI، مما يعكس هدف البنك المتمثل في الحفاظ على مركز مالي سليم مع توسيع عملياته. كما في 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن صافي دخل قدره 11.0 مليون دولار لفترة التسعة أشهر بزيادة مقارنة بـ 9.4 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. تشمل المقاييس المالية الرئيسية ما يلي:
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 34.8 مليون دولار | 36.6 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 8.1 مليون دولار | 7.8 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.86 مليار دولار | 1.79 مليار دولار |
وتدل الزيادة في صافي الدخل وإجمالي الأصول على الإدارة الفعالة للبنك ومبادرات النمو الاستراتيجي، مما يعزز مهمته في تقديم خدمات مالية موثوقة ومستدامة.
بيان رؤية مجتمع المواطنين Bancorp, Inc. (CZWI)
بيان الرؤية Overview
يؤكد بيان رؤية Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) على الالتزام بتقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز مشاركة المجتمع والنمو الاقتصادي. اعتبارًا من عام 2024، تعكس الرؤية التفاني في النزاهة والابتكار والحلول التي تركز على العملاء.
الالتزام بالمشاركة المجتمعية
تهدف شركة Citizens Community Bancorp, Inc. إلى تعزيز المجتمعات التي تخدمها من خلال تعزيز الثقافة المالية ودعم المبادرات المحلية. ويتجلى هذا الالتزام في برامج البنك للمشاركة المجتمعية، والتي تشمل ورش العمل التعليمية والشراكات مع المنظمات المحلية.
التركيز على الابتكار
الابتكار هو حجر الزاوية في رؤية CZWI. يستثمر البنك باستمرار في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء وتبسيط العمليات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول البنك حوالي 1.67 مليار دولار أمريكي، مما يعكس قدرته على الاستفادة من التكنولوجيا لتحقيق النمو والكفاءة.
حلول تتمحور حول العملاء
يركز Citizens Community Bancorp بشكل كبير على توفير حلول مالية مخصصة تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائها. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حقق البنك صافي دخل فوائد قدره 34.8 مليون دولار أمريكي، مما يظهر تركيزه على الربحية مع خدمة مصالح العملاء.
النزاهة والممارسات الأخلاقية
ويؤكد بيان الرؤية على أهمية النزاهة والممارسات الأخلاقية في جميع جوانب عمليات البنك. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن حقوق المساهمين بقيمة 180.1 مليون دولار، مما يشير إلى أساس متين مبني على الثقة والشفافية.
الجدول: أبرز الإنجازات المالية لشركة Citizens Community Bancorp, Inc. (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024)
| المقياس المالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.67 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 34.8 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 180.1 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 1.43 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.52 مليار دولار |
الأهداف الاستراتيجية
وبالنظر إلى المستقبل، يركز Citizens Community Bancorp على الأهداف الإستراتيجية التي تتماشى مع رؤيتها. ويشمل ذلك توسيع عروض المنتجات، وتعزيز القدرات المصرفية الرقمية، وتعزيز الشراكات المجتمعية. ومن المتوقع أن يؤدي التزام البنك بالابتكار وخدمة العملاء إلى دفع المزيد من النمو.
القيم الأساسية لمجتمع المواطنين Bancorp, Inc. (CZWI)
نزاهة
تقف النزاهة كقيمة أساسية في Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)، مع التركيز على الشفافية والمساءلة في جميع العمليات.
في عام 2024، أثبتت CZWI التزامها بالنزاهة من خلال برامج الامتثال الصارمة، مما يضمن الالتزام بالمعايير التنظيمية. أعلن البنك عن انخفاض في مخصص خسائر الائتمان، مستعرضاً ممارسات إدارة المخاطر الحكيمة. وبلغ المخصص السلبي لخسائر الائتمان 2.725 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بمخصص قدره 0.175 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023.
التركيز على العملاء
يعد التركيز على العملاء أمرًا أساسيًا في مهمة CZWI، حيث يقود المبادرات التي تعزز تجربة العملاء ورضاهم.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصل إجمالي ودائع CZWI إلى 1.52 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 1.1 مليون دولار أمريكي خلال الربع الثالث. كما أعلن البنك عن زيادة قدرها 22.1 مليون دولار في ودائع المستهلكين، مما يشير إلى التزامه القوي بتلبية احتياجات العملاء. بالإضافة إلى ذلك، ارتفع إجمالي الدخل من غير الفوائد بمقدار 0.3 مليون دولار مقارنة بالعام السابق، مدفوعًا بارتفاع رسوم الخدمات ورسوم القروض.
مشاركة المجتمع
تعكس مشاركة المجتمع تفاني CZWI في دعم المبادرات المحلية وتعزيز رفاهية المجتمع.
في عام 2024، شاركت CZWI في العديد من مشاريع التنمية المجتمعية، مما ساهم في النمو الاقتصادي المحلي. بلغت القيمة السوقية العادلة للبنك لحقوق خدمة الرهن العقاري (MSR) 5.0 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يدل على استثماره في الإقراض الذي يركز على المجتمع. تحتفظ CZWI أيضًا بمحفظة قوية من القروض العقارية السكنية، تصل قيمتها إلى 1.27 مليار دولار، مما يدعم استقرار الإسكان في المجتمعات التي تخدمها.
التميز
يدفع التميز شركة CZWI إلى اتباع أعلى المعايير في تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية.
بلغ صافي دخل البنك العائد إلى المساهمين العاديين 11.049 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة كبيرة من 9.366 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويشير هذا النمو إلى الاستراتيجيات التشغيلية الفعالة لشركة CZWI والتزامها بالتميز في الأداء المالي. .
ابتكار
يعد الابتكار ضروريًا لشركة CZWI للتكيف مع ديناميكيات السوق المتغيرة وتعزيز الفعالية التشغيلية.
في عام 2024، نفذت CZWI حلولاً تقنية جديدة لتبسيط العمليات وتحسين خدمة العملاء. وتعكس الزيادة في نفقات معالجة البيانات بمقدار 0.3 مليون دولار مقارنة بالعام السابق الاستثمارات في التكنولوجيا لدعم الابتكار. بالإضافة إلى ذلك، تحسنت نسبة السيولة لدى البنك إلى 11.5% بحلول 30 سبتمبر 2024، مما يظهر قدرته على الاستفادة من الحلول المبتكرة لإدارة السيولة بشكل فعال.
| القيمة الأساسية | أهمية | 2024 مؤشر الأداء الرئيسي |
|---|---|---|
| نزاهة | الشفافية والمساءلة | المخصص السلبي لخسائر الائتمان: 2.725 مليون دولار |
| التركيز على العملاء | تعزيز تجربة العملاء | إجمالي الودائع: 1.52 مليار دولار |
| مشاركة المجتمع | دعم المبادرات المحلية | القيمة السوقية العادلة لشركة MSR: 5.0 مليون دولار |
| التميز | معايير عالية في تقديم الخدمات | صافي الدخل: 11.049 مليون دولار |
| ابتكار | التكيف مع ديناميكيات السوق | نسبة السيولة: 11.5% |
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.