Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Bundle
Un Overview de Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Resumen general de Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI), con sede en Wisconsin, se ha establecido como una institución bancaria prominente desde su inicio. La compañía ofrece una gama integral de servicios financieros, que incluyen servicios de banca personal y comercial, préstamos hipotecarios y servicios de inversión. A partir de 2024, las ofertas del banco incluyen cuentas de control y ahorro, préstamos y varios productos de inversión diseñados para satisfacer las necesidades de los clientes individuales y comerciales.
Al 30 de septiembre de 2024, Citizens Community Bancorp informó depósitos totales de $ 1.52 mil millones, reflejando un ligero aumento en el cuarto anterior. La composición de depósitos incluye 56% de depósitos de consumidores, 28% de depósitos comerciales, 12% de depósitos públicos, y 4% de depósitos negociados.
Desempeño financiero de la empresa en los últimos informes financieros
En el último período de información financiera, Citizens Community Bancorp demostró un sólido desempeño financiero. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó un ingreso neto de $ 11.0 millones, o $ 1.07 por acción diluida, en comparación con $ 9.4 millones, o $ 0.89 por acción diluida para el mismo período en 2023.
Los ingresos por intereses netos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 34.8 millones, abajo de $ 36.6 millones en el año anterior. La disminución se atribuyó principalmente a tasas de interés más altas a corto plazo que afectan el balance general sensible al responsabilidad del banco. Sin embargo, los ingresos totales de intereses del banco aumentaron a $ 67.7 millones, en comparación con $ 62.2 millones para el mismo período en 2023.
Los ingresos sin intereses también vieron una tendencia positiva, totalizando $ 8.1 millones para el período de nueve meses, arriba de $ 7.8 millones en el año anterior. Este aumento fue impulsado por mayores ganancias en ventas de préstamos y un aumento de los ingresos por servicios de préstamos.
Métricas financieras | 2024 | 2023 |
---|---|---|
Lngresos netos | $ 11.0 millones | $ 9.4 millones |
Ingresos de intereses netos | $ 34.8 millones | $ 36.6 millones |
Ingresos por intereses totales | $ 67.7 millones | $ 62.2 millones |
Ingresos sin intereses | $ 8.1 millones | $ 7.8 millones |
Introducción a la compañía como líder en la industria
Citizens Community Bancorp, Inc. es reconocida como una de las compañías líderes en la industria bancaria, particularmente en la región del Medio Oeste. El compromiso del banco de proporcionar un servicio al cliente excepcional y soluciones financieras innovadoras lo ha posicionado como un socio de confianza tanto para individuos como para empresas. Las diversas ofertas de productos del banco y el fuerte desempeño financiero subrayan su liderazgo y resiliencia en el panorama bancario competitivo.
Al 30 de septiembre de 2024, se informaron los préstamos totales del banco en circulación en $ 1.43 mil millones, con un enfoque en los préstamos inmobiliarios, que constituye una parte significativa de su cartera de préstamos. La gestión efectiva del banco de sus recursos y su enfoque proactivo para las oportunidades de mercado continúan impulsando su éxito en el sector financiero.
Declaración de misión de Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Declaración de misión Overview
La declaración de misión de Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) sirve como un elemento fundamental para guiar los objetivos y objetivos a largo plazo de la compañía. Articula el propósito y el compromiso de la Compañía con sus partes interesadas, enfatizando la importancia de los servicios financieros de alta calidad y la participación de la comunidad.
Componente central 1: Compromiso con los clientes
Citizens Community Bancorp prioriza un fuerte compromiso con sus clientes al ofrecer una amplia gama de productos y servicios financieros adaptados para satisfacer las necesidades individuales. Al 30 de septiembre de 2024, el banco reportó depósitos totales de $ 1.52 mil millones, reflejando su sólida base de clientes y confianza dentro de la comunidad. El desglose de los depósitos incluye:
Tipo de depósito | Cantidad (en millones) | Porcentaje de depósitos totales |
---|---|---|
Depósitos de consumo | $844.8 | 56% |
Depósitos comerciales | $432.4 | 28% |
Depósitos públicos | $176.8 | 12% |
Depósitos negociados | $66.7 | 4% |
Esta diversa base de depósitos demuestra la capacidad del banco para atender a varios segmentos de clientes, reforzando su misión de brindar un servicio excepcional.
Componente Core 2: Community Engagement
Community Engagement es una piedra angular de la declaración de misión de Czwi. El banco participa activamente en iniciativas locales, fomentando el desarrollo económico y la responsabilidad social. A partir del 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales del banco fueron pendientes $ 1.42 mil millones, con una porción significativa asignada a préstamos centrados en la comunidad, que incluyen:
Tipo de préstamo | Cantidad (en millones) | Porcentaje de préstamos totales |
---|---|---|
Inmobiliario comercial | $730.5 | 51.3% |
Bienes raíces agrícolas | $76.0 | 5.3% |
Inmobiliario multifamiliar | $239.2 | 16.8% |
Hipoteca residencial | $134.9 | 9.5% |
Al centrarse en los préstamos orientados a la comunidad, CZWI demuestra su compromiso de apoyar a las empresas y propietarios locales, lo cual es parte integral de su misión.
Componente Core 3: Estabilidad y crecimiento financiero
La estabilidad financiera y el crecimiento se enfatizan en la declaración de misión de CZWI, lo que refleja el objetivo del banco de mantener una posición financiera sólida mientras se amplía sus operaciones. Al 30 de septiembre de 2024, el banco reportó un ingreso neto de $ 11.0 millones Para el período de nueve meses, un aumento en comparación con $ 9.4 millones en el mismo período del año anterior. Las métricas financieras clave incluyen:
Métrico | 2024 | 2023 |
---|---|---|
Ingresos de intereses netos | $ 34.8 millones | $ 36.6 millones |
Ingresos sin intereses | $ 8.1 millones | $ 7.8 millones |
Activos totales | $ 1.86 mil millones | $ 1.79 mil millones |
El aumento en el ingreso neto y los activos totales significa las iniciativas efectivas de gestión y crecimiento estratégico del banco, lo que refuerza su misión de proporcionar servicios financieros confiables y sostenibles.
Declaración de visión de Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Declaración de visión Overview
La declaración de visión de Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) enfatiza un compromiso de brindar servicios financieros excepcionales al tiempo que fomenta la participación de la comunidad y el crecimiento económico. A partir de 2024, la visión refleja una dedicación a la integridad, la innovación y las soluciones centradas en el cliente.
Compromiso con la participación comunitaria
Citizens Community Bancorp, Inc. tiene como objetivo mejorar las comunidades a las que sirve promoviendo la educación financiera y apoyando las iniciativas locales. Este compromiso es evidente en los programas de participación comunitaria del banco, que incluyen talleres educativos y asociaciones con organizaciones locales.
Centrarse en la innovación
La innovación es una piedra angular de la visión de Czwi. El banco invierte continuamente en tecnología para mejorar la experiencia del cliente y racionalizar las operaciones. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales del banco se informaron en aproximadamente $ 1.67 mil millones, lo que refleja su capacidad para aprovechar la tecnología para el crecimiento y la eficiencia.
Soluciones centradas en el cliente
Citizens Community Bancorp pone un énfasis significativo en proporcionar soluciones financieras personalizadas que satisfagan las diversas necesidades de sus clientes. Durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, el banco generó ingresos por intereses netos de $ 34.8 millones, mostrando su enfoque en la rentabilidad mientras atiende a los intereses del cliente.
Integridad y prácticas éticas
La declaración de visión subraya la importancia de la integridad y las prácticas éticas en todos los aspectos de las operaciones del banco. Al 30 de septiembre de 2024, el banco informó que el capital de los accionistas de $ 180.1 millones, lo que indica una base sólida basada en la confianza y la transparencia.
Tabla: Lo más destacado de Citizens Community Bancorp, Inc. (al 30 de septiembre de 2024)
Métrica financiera | Cantidad |
---|---|
Activos totales | $ 1.67 mil millones |
Ingresos de intereses netos | $ 34.8 millones |
Equidad de los accionistas | $ 180.1 millones |
Préstamos totales | $ 1.43 mil millones |
Depósitos totales | $ 1.52 mil millones |
Objetivos estratégicos
Mirando hacia el futuro, Citizens Community Bancorp se centra en objetivos estratégicos que se alinean con su visión. Estos incluyen la expansión de las ofertas de productos, la mejora de las capacidades de banca digital y el fortalecimiento de las asociaciones comunitarias. Se espera que el compromiso del banco con la innovación y el servicio al cliente impulsen un mayor crecimiento.
Valores centrales de Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Integridad
La integridad se destaca como un valor fundamental en Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI), enfatizando la transparencia y la responsabilidad en todas las operaciones.
En 2024, CZWI demostró su compromiso con la integridad a través de rigurosos programas de cumplimiento, asegurando la adherencia a los estándares regulatorios. El banco informó una disminución en la provisión de pérdidas crediticias, mostrando prácticas prudentes de gestión de riesgos. La disposición negativa para las pérdidas crediticias fue de $ 2.725 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con una provisión de $ 0.175 millones para el mismo período en 2023.
Enfoque del cliente
El enfoque del cliente es fundamental para la misión de CZWI, impulsando iniciativas que mejoran la experiencia y la satisfacción del cliente.
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales de CZWI alcanzaron los $ 1.52 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 1.1 millones durante el tercer trimestre. El banco también informó un aumento de $ 22.1 millones en los depósitos de los consumidores, lo que indica un fuerte compromiso para satisfacer las necesidades del cliente. Además, el ingreso total sin intereses aumentó en $ 0.3 millones en comparación con el año anterior, impulsado por mayores cargos por servicio y tarifas de préstamos.
Participación de la comunidad
La participación de la comunidad refleja la dedicación de CZWI para apoyar las iniciativas locales y mejorar el bienestar de la comunidad.
En 2024, CZWI participó en varios proyectos de desarrollo comunitario, contribuyendo al crecimiento económico local. El valor justo de mercado del banco de los derechos de servicio hipotecario (MSR) fue de $ 5.0 millones al 30 de septiembre de 2024, lo que demuestra su inversión en préstamos centrados en la comunidad. CZWI también mantiene una sólida cartera de préstamos inmobiliarios residenciales, que ascienden a $ 1.27 mil millones, lo que respalda la estabilidad de la vivienda en las comunidades a las que sirve.
Excelencia
La excelencia lleva a CZWI a seguir los más altos estándares en la prestación de servicios y la eficiencia operativa.
El ingreso neto del banco atribuible a los accionistas comunes fue de $ 11.049 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento significativo de $ 9.366 millones en el mismo período de 2023. .
Innovación
La innovación es esencial para que CZWI se adapte a la dinámica cambiante del mercado y mejore la efectividad operativa.
En 2024, CZWI implementó nuevas soluciones tecnológicas para optimizar las operaciones y mejorar el servicio al cliente. El aumento en los gastos de procesamiento de datos en $ 0.3 millones en comparación con el año anterior refleja inversiones en tecnología para apoyar la innovación. Además, el índice de liquidez del banco mejoró al 11.5% para el 30 de septiembre de 2024, mostrando su capacidad para aprovechar soluciones innovadoras para una gestión efectiva de liquidez.
Valor central | Importancia | Indicador de rendimiento clave 2024 |
---|---|---|
Integridad | Transparencia y responsabilidad | Provisión negativa para pérdidas crediticias: $ 2.725 millones |
Enfoque del cliente | Mejorar la experiencia del cliente | Depósitos totales: $ 1.52 mil millones |
Participación de la comunidad | Apoyo a las iniciativas locales | Valor justo de mercado de MSR: $ 5.0 millones |
Excelencia | Altos estándares en la prestación de servicios | Ingresos netos: $ 11.049 millones |
Innovación | Adaptarse a la dinámica del mercado | Ratio de liquidez: 11.5% |
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.