Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Bundle
Um Overview da Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Resumo geral da Comunidade Citizens Bancorp, Inc. (CZWI)
A Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI), com sede em Wisconsin, se estabeleceu como uma instituição bancária proeminente desde a sua criação. A empresa fornece uma gama abrangente de serviços financeiros, incluindo bancos pessoais e comerciais, empréstimos hipotecários e serviços de investimento. Em 2024, as ofertas do banco incluem contas de verificação e poupança, empréstimos e vários produtos de investimento projetados para atender às necessidades de clientes individuais e de negócios.
Em 30 de setembro de 2024, a Comunidade Citizens Bancorp relatou depósitos totais de US $ 1,52 bilhão, refletindo um ligeiro aumento em relação ao trimestre anterior. A composição dos depósitos inclui 56% de depósitos de consumidores, 28% depósitos comerciais, 12% de depósitos públicos, e Depósitos intermediários de 4%.
Desempenho financeiro da empresa nos mais recentes relatórios financeiros
No último período de relatório financeiro, a Comunidade do Citizens Bancorp demonstrou um sólido desempenho financeiro. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um lucro líquido de US $ 11,0 milhões, ou US $ 1,07 por ação diluída, comparado com US $ 9,4 milhões, ou US $ 0,89 por ação diluída para o mesmo período em 2023.
Receita de juros líquidos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 34,8 milhões, de baixo de US $ 36,6 milhões no ano anterior. A diminuição foi atribuída principalmente a taxas de juros mais altas de curto prazo que afetam o balanço patrimonial sensível ao responsabilidade do banco. No entanto, a receita total de juros do banco aumentou para US $ 67,7 milhões, comparado com US $ 62,2 milhões para o mesmo período em 2023.
A renda não juros também viu uma tendência positiva, totalizando US $ 8,1 milhões para o período de nove meses, subindo de US $ 7,8 milhões no ano anterior. Esse aumento foi impulsionado por ganhos mais altos nas vendas de empréstimos e aumento da receita de serviços de empréstimos.
Métricas financeiras | 2024 | 2023 |
---|---|---|
Resultado líquido | US $ 11,0 milhões | US $ 9,4 milhões |
Receita de juros líquidos | US $ 34,8 milhões | US $ 36,6 milhões |
Receita total de juros | US $ 67,7 milhões | US $ 62,2 milhões |
Receita não interessante | US $ 8,1 milhões | US $ 7,8 milhões |
Introdução à empresa como líder na indústria
A Citizens Community Bancorp, Inc. é reconhecida como uma das principais empresas do setor bancário, particularmente na região do Centro -Oeste. O compromisso do Banco de fornecer atendimento ao cliente excepcional e soluções financeiras inovadoras o posicionou como um parceiro de confiança para indivíduos e empresas. As diversas ofertas de produtos do banco e o forte desempenho financeiro destacam sua liderança e resiliência no cenário bancário competitivo.
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais do banco foram relatados em US $ 1,43 bilhão, com foco em empréstimos imobiliários, que constitui uma parcela significativa de sua carteira de empréstimos. A gestão eficaz do banco de seus recursos e sua abordagem proativa para as oportunidades de mercado continuam a impulsionar seu sucesso no setor financeiro.
Declaração de Missão da Comunidade Citizens Bancorp, Inc. (CZWI)
Declaração de missão Overview
A declaração de missão da Comunidade Citizens Bancorp, Inc. (CZWI) serve como um elemento fundamental para orientar as metas e objetivos de longo prazo da empresa. Ele articula o objetivo e o compromisso da Companhia com suas partes interessadas, enfatizando a importância dos serviços financeiros de alta qualidade e do envolvimento da comunidade.
Componente central 1: Compromisso com os clientes
A Comunidade do Citizens Bancorp prioriza um forte compromisso com seus clientes, oferecendo uma gama diversificada de produtos e serviços financeiros adaptados para atender às necessidades individuais. Em 30 de setembro de 2024, o banco relatou depósitos totais de US $ 1,52 bilhão, refletindo sua base de clientes e confiança robustos na comunidade. A quebra dos depósitos inclui:
Tipo de depósito | Quantidade (em milhões) | Porcentagem do total de depósitos |
---|---|---|
Depósitos de consumidores | $844.8 | 56% |
Depósitos comerciais | $432.4 | 28% |
Depósitos públicos | $176.8 | 12% |
Depósitos intermediários | $66.7 | 4% |
Essa base diversificada de depósitos demonstra a capacidade do banco de atender a vários segmentos de clientes, reforçando sua missão de oferecer um serviço excepcional.
Componente Core 2: Engajamento da Comunidade
O envolvimento da comunidade é uma pedra angular da declaração de missão da CZWI. O banco participa ativamente de iniciativas locais, promovendo o desenvolvimento econômico e a responsabilidade social. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais do banco em circulação foram US $ 1,42 bilhão, com uma porção significativa alocada a empréstimos focados na comunidade, incluindo:
Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
---|---|---|
Imóveis comerciais | $730.5 | 51.3% |
Imóveis agrícolas | $76.0 | 5.3% |
Imóveis multifamiliares | $239.2 | 16.8% |
Hipoteca residencial | $134.9 | 9.5% |
Ao se concentrar em empréstimos orientados para a comunidade, a CZWI demonstra seu compromisso de apoiar empresas e proprietários de imóveis locais, o que é parte integrante de sua missão.
Componente central 3: estabilidade e crescimento financeiro
A estabilidade e o crescimento financeiros são enfatizados na declaração de missão da CZWI, refletindo o objetivo do banco de manter uma boa posição financeira enquanto expandiu suas operações. Em 30 de setembro de 2024, o banco relatou um lucro líquido de US $ 11,0 milhões pelo período de nove meses, um aumento em comparação com US $ 9,4 milhões no mesmo período do ano anterior. As principais métricas financeiras incluem:
Métrica | 2024 | 2023 |
---|---|---|
Receita de juros líquidos | US $ 34,8 milhões | US $ 36,6 milhões |
Receita não interessante | US $ 8,1 milhões | US $ 7,8 milhões |
Total de ativos | US $ 1,86 bilhão | US $ 1,79 bilhão |
O aumento do lucro líquido e do total de ativos significa as iniciativas efetivas de gerenciamento e crescimento estratégico do banco, reforçando sua missão de fornecer serviços financeiros confiáveis e sustentáveis.
Declaração da Visão de Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Declaração de visão Overview
A Declaração de Visão da Comunidade Citizens Bancorp, Inc. (CZWI) enfatiza o compromisso de prestar serviços financeiros excepcionais e promover o envolvimento da comunidade e o crescimento econômico. A partir de 2024, a visão reflete uma dedicação à integridade, inovação e soluções centradas no cliente.
Compromisso com o envolvimento da comunidade
A Citizens Community Bancorp, Inc. visa aprimorar as comunidades que serve, promovendo a alfabetização financeira e apoiando iniciativas locais. Esse compromisso é evidente nos programas de envolvimento da comunidade do banco, que incluem oficinas educacionais e parcerias com organizações locais.
Concentre -se na inovação
A inovação é uma pedra angular da visão do CZWI. O banco investe continuamente em tecnologia para melhorar a experiência do cliente e otimizar as operações. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos do banco foi relatado em aproximadamente US $ 1,67 bilhão, refletindo sua capacidade de alavancar a tecnologia para crescimento e eficiência.
Soluções centradas no cliente
A Comunidade Citizens Bancorp coloca ênfase significativa no fornecimento de soluções financeiras personalizadas que atendam às diversas necessidades de seus clientes. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o banco gerou receita de juros líquidos de US $ 34,8 milhões, mostrando seu foco na lucratividade enquanto atende aos interesses dos clientes.
Práticas de integridade e ética
A declaração de visão ressalta a importância da integridade e práticas éticas em todos os aspectos das operações do banco. Em 30 de setembro de 2024, o banco registrou o patrimônio líquido de US $ 180,1 milhões, indicando uma base sólida construída sobre confiança e transparência.
Tabela: Destaques Financeiros da Comunidade Citizens Bancorp, Inc. (em 30 de setembro de 2024)
Métrica financeira | Quantia |
---|---|
Total de ativos | US $ 1,67 bilhão |
Receita de juros líquidos | US $ 34,8 milhões |
Patrimônio líquido | US $ 180,1 milhões |
Empréstimos totais | US $ 1,43 bilhão |
Total de depósitos | US $ 1,52 bilhão |
Objetivos estratégicos
Olhando para o futuro, o Citizens Community Bancorp está focado em objetivos estratégicos que se alinham à sua visão. Isso inclui a expansão das ofertas de produtos, o aprimoramento dos recursos bancários digitais e o fortalecimento das parcerias da comunidade. O compromisso do banco com a inovação e o atendimento ao cliente deve gerar um crescimento adicional.
Valores centrais da Comunidade Citizens Bancorp, Inc. (CZWI)
Integridade
A integridade é um valor fundamental na Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI), enfatizando a transparência e a responsabilidade em todas as operações.
Em 2024, a CZWI demonstrou seu compromisso com a integridade por meio de programas rigorosos de conformidade, garantindo a adesão aos padrões regulatórios. O banco relatou uma diminuição na provisão de perdas de crédito, apresentando práticas prudentes de gerenciamento de riscos. A provisão negativa para perdas de crédito foi de US $ 2,725 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma disposição de US $ 0,175 milhões no mesmo período em 2023.
Foco do cliente
O foco do cliente é fundamental para a missão do CZWI, impulsionando iniciativas que aumentam a experiência e a satisfação do cliente.
Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos do CZWI atingiram US $ 1,52 bilhão, refletindo um aumento de US $ 1,1 milhão durante o terceiro trimestre. O banco também registrou um aumento de US $ 22,1 milhões nos depósitos de consumidores, indicando um forte compromisso de atender às necessidades dos clientes. Além disso, a receita total sem juros aumentou em US $ 0,3 milhão em comparação com o ano anterior, impulsionado por taxas de serviço e taxas de empréstimo mais altas.
Envolvimento da comunidade
O envolvimento da comunidade reflete a dedicação da CZWI em apoiar iniciativas locais e melhorar o bem -estar da comunidade.
Em 2024, o CZWI se envolveu em vários projetos de desenvolvimento comunitário, contribuindo para o crescimento econômico local. O valor justo de mercado justo dos direitos de manutenção de hipotecas (MSR) foi de US $ 5,0 milhões em 30 de setembro de 2024, demonstrando seu investimento em empréstimos focados na comunidade. O CZWI também mantém um portfólio robusto de empréstimos imobiliários residenciais, totalizando US $ 1,27 bilhão, o que apóia a estabilidade da habitação nas comunidades que atende.
Excelência
A excelência impulsiona o CZWI a buscar os mais altos padrões na prestação de serviços e eficiência operacional.
O lucro líquido do banco atribuível aos acionistas ordinários foi de US $ 11,049 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento significativo de US $ 9.366 milhões no mesmo período de 2023. Esse crescimento é indicativo das estratégias operacionais eficazes do CZWI e comprometimento da excelência no desempenho financeiro .
Inovação
A inovação é essencial para o CZWI se adaptar à mudança de dinâmica do mercado e melhorar a eficácia operacional.
Em 2024, o CZWI implementou novas soluções de tecnologia para otimizar operações e melhorar o atendimento ao cliente. O aumento das despesas de processamento de dados em US $ 0,3 milhão em comparação com o ano anterior reflete investimentos em tecnologia para apoiar a inovação. Além disso, o índice de liquidez do banco melhorou para 11,5% até 30 de setembro de 2024, mostrando sua capacidade de alavancar soluções inovadoras para um gerenciamento eficaz de liquidez.
Valor central | Importância | 2024 Indicador de desempenho -chave |
---|---|---|
Integridade | Transparência e responsabilidade | Provisão negativa para perdas de crédito: US $ 2,725 milhões |
Foco do cliente | Aprimorando a experiência do cliente | Total de depósitos: US $ 1,52 bilhão |
Envolvimento da comunidade | Apoiando iniciativas locais | Valor de mercado justo de MSR: US $ 5,0 milhões |
Excelência | Altos padrões na prestação de serviços | Lucro líquido: US $ 11,049 milhões |
Inovação | Adaptação à dinâmica do mercado | Índice de liquidez: 11,5% |
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.