First Foundation Inc. (FFWM) Bundle
ان Overview من شركة First Foundation Inc. (FFWM)
ملخص عام لشركة First Foundation Inc. (FFWM)
شركة First Foundation Inc. (رمزها في بورصة نيويورك: FFWM) هي شركة خدمات مالية مقرها في دالاس، تكساس. تأسست الشركة في عام 1990، وتقدم مجموعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية التجارية، وإدارة الثروات الخاصة من خلال الشركات التابعة المملوكة لها بالكامل، First Foundation Advisors وFirst Foundation Bank. اعتبارًا من عام 2024، وضعت شركة First Foundation Inc. نفسها كمزود خدمات مالية شاملة، تقدم خدماتها للعملاء في مراحل مختلفة من رحلتهم المالية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت مؤسسة First Foundation عن إجمالي الودائع بحوالي 10.3 مليار دولار، انخفاضا من 10.8 مليار دولار في نهاية يونيو 2024. وبلغ إجمالي محفظة القروض للشركة 9.9 مليار دولار، أسفل من 10.1 مليار دولار في الربع السابق. تواصل الشركة التأكيد على حلولها المالية المصممة خصيصًا لتمييز نفسها عن المؤسسات الأكبر حجمًا مع الحفاظ على مستوى عالٍ من الخدمة الشخصية.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، سجلت شركة First Foundation Inc. خسارة صافية قدرها 82.2 مليون دولار، أو $1.23 للسهم الواحد، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى أ 117.5 مليون دولار تعديل LOCOM المرتبط بإعادة التصنيف 1.9 مليار دولار في القروض متعددة الأسر من القروض المحتفظ بها للاستثمار إلى القروض المحتفظ بها للبيع. وباستثناء هذا التعديل، كان صافي الدخل المعدل العائد إلى المساهمين العاديين 2.7 مليون دولار، أو $0.04 لكل سهم.
بلغ صافي دخل الفوائد خلال الربع 49.1 مليون دولار، من 43.8 مليون دولار في الربع السابق، مع صافي هامش فائدة قدره 1.50%، تحسين من 1.36% في الربع الثاني من عام 2024. وبلغ إجمالي إيرادات الفوائد 157.2 مليون دولار، زيادة من 150.9 مليون دولار في الربع السابق. وارتفع متوسط أرصدة الأصول المدرة للفائدة إلى 13.2 مليار دولار، مع متوسط العائد 4.75%.
| المقاييس المالية الرئيسية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 49.1 مليون دولار | 43.8 مليون دولار | 52.1 مليون دولار |
| صافي الدخل (الخسارة) | (82.2 مليون دولار) | 3.1 مليون دولار | 2.2 مليون دولار |
| صافي الدخل المعدل | 2.7 مليون دولار | 3.3 مليون دولار | 2.6 مليون دولار |
| الودائع | 10.3 مليار دولار | 10.8 مليار دولار | 10.8 مليار دولار |
| القروض | 9.9 مليار دولار | 10.1 مليار دولار | 10.3 مليار دولار |
| نسبة القروض إلى الودائع | 95.9% | 93.8% | 95.1% |
مقدمة لشركة First Foundation Inc. كشركة رائدة في الصناعة
لقد أثبتت شركة First Foundation Inc. نفسها كلاعب رئيسي في صناعة الخدمات المالية، وهي معروفة بشكل خاص بمزيجها الفريد من المنتجات المالية الشاملة والخدمات الشخصية. اكتسبت الشركة اعترافًا، حيث تم تصنيف First Foundation Advisors ضمن أفضل الشركات الاستشارية المسجلة من قبل Barron's في عام 2024 ووضعها في قائمة CNBC's FA100.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة تقريبًا 13.5 مليار دولار، مقارنة ب 13.1 مليار دولار في الربع السابق. ويتجلى مركز السيولة القوي للشركة من خلال النقد وما في حكمه 1.1 مليار دولار، يمثل 8.3% من إجمالي الأصول. وبلغ إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر 14.21%مما يشير إلى مؤسسة ذات رأس مال جيد.
بفضل مبادراتها الإستراتيجية والتزامها بخدمة العملاء، تواصل شركة First Foundation Inc. الابتكار في قطاع الخدمات المالية، وتضع نفسها في موقع النمو المستدام وتحافظ على ميزة تنافسية في السوق.
بيان مهمة شركة First Foundation Inc. (FFWM)
بيان مهمة الشركة
تكرس شركة First Foundation Inc. (FFWM) جهودها لتقديم خدمات مالية شاملة، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات الخاصة. يؤكد بيان المهمة على الالتزام بتقديم حلول مالية عالية الجودة وشخصية مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها. تعمل هذه المهمة كمبدأ توجيهي للشركة، حيث تشكل اتجاهها الاستراتيجي وأهدافها التشغيلية.
المكون الأساسي 1: النهج المرتكز على العميل
في قلب مهمة First Foundation يوجد نهج قوي يركز على العميل. تعطي الشركة الأولوية لفهم ومعالجة الاحتياجات المالية الفريدة لكل عميل. ويتجلى ذلك من خلال الاعتراف بها كأفضل شركة استشارية مسجلة من قبل Barron's ووضعها في قائمة CNBC FA100، مما يسلط الضوء على التزام الشركة برضا العملاء والاحتفاظ بهم.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 5.5 مليار دولار | 5.0 مليار دولار |
| الأصول الاستئمانية تحت المشورة (AUA) | 1.2 مليار دولار | 1.1 مليار دولار |
| الرسوم الاستشارية للاستثمار | 7.4 مليون دولار | 6.2 مليون دولار |
المكون الأساسي 2: الخدمات المالية الشاملة
تهدف شركة First Foundation Inc. إلى تقديم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية التي تلبي احتياجات العملاء من الأفراد والشركات. يمكّن نموذج الخدمة الشامل هذا العملاء من إدارة رحلاتهم المالية بسلاسة. أعلنت الشركة عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 49.1 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس عروض الخدمات المالية الفعالة التي تقدمها.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 49.1 مليون دولار | 43.8 مليون دولار | 52.1 مليون دولار |
| متوسط الأصول المدرة للفائدة | 13.2 مليار دولار | 12.8 مليار دولار | 12.6 مليار دولار |
| صافي هامش الفائدة | 1.50% | 1.36% | 1.66% |
المكون الأساسي 3: الالتزام بالتميز
تلتزم شركة First Foundation Inc. بالتميز التشغيلي والتحسين المستمر. بلغت نسبة كفاءة الشركة للربع الثالث من عام 2024 98.1%، مما يشير إلى التركيز على تحسين عملياتها مع إدارة التكاليف بشكل فعال. وهذا الالتزام ضروري لضمان النمو المستدام والربحية في سوق تنافسية.
| مقياس الكفاءة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| نسبة الكفاءة | 98.1% | 96.1% | 99.7% |
| مصاريف غير الفائدة | 60.2 مليون دولار | 55.6 مليون دولار | 64.2 مليون دولار |
| منفعة ضريبة الدخل | 34.8 مليون دولار | 421 ألف دولار | 600 ألف دولار |
بيان رؤية شركة First Foundation Inc. (FFWM)
بيان الرؤية Overview
يركز بيان رؤية شركة First Foundation Inc. (FFWM) اعتبارًا من عام 2024 على أن تصبح مزودًا رائدًا للخدمات المالية من خلال دمج الخدمة الشخصية مع مجموعة واسعة من المنتجات المالية. تؤكد هذه الرؤية على التزام الشركة برضا العملاء والتميز التشغيلي.
الالتزام بالخدمات التي تتمحور حول العميل
تهدف شركة First Foundation Inc. إلى تقديم تجارب استثنائية للعملاء من خلال تقديم حلول مالية مخصصة. أبلغت الشركة عن الأصول تحت الإدارة (AUM). 5.5 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، دون تغيير عن الربع السابق. وهذا يعكس تفاني الشركة في الحفاظ على علاقات قوية مع العملاء مع التكيف مع احتياجات السوق.
حلول مالية مبتكرة
وتتضمن الرؤية الالتزام بالابتكار في الخدمات المالية. اتخذت الشركة مبادرات مهمة، مثل إعادة تصنيف جزء من إجمالي محفظة القروض متعددة الأسر 1.9 مليار دولار في القروض المحتفظ بها للبيع، وهو جزء من استراتيجيتها لتعزيز المرونة وتحسين التسعير. بالإضافة إلى ذلك، في الربع الثالث من عام 2024، جمعت مؤسسة First Foundation تقريبًا 228 مليون دولار في إجمالي العائدات من خلال زيادة رأس المال.
التميز التشغيلي
تسعى المؤسسة الأولى إلى تحقيق التميز التشغيلي، بهدف تحسين نسبة كفاءتها، والتي تم الإبلاغ عنها في 98.1% في الربع الثالث من عام 2024، بارتفاع طفيف عن 96.1% في الربع السابق. كما أعلنت الشركة عن صافي هامش الفائدة (NIM) بقيمة 1.50% لنفس الفترة، مما يدل على الإدارة الفعالة لأصولها التي تدر فوائد.
الصحة المالية والنمو
تدعم الصحة المالية لمؤسسة First Foundation رؤيتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 10.3 مليار دولار، انخفاضا من 10.8 مليار دولار في الربع السابق. وتحسنت نسبة القروض إلى الودائع إلى 95.9%، مقارنة ب 93.8% في الربع السابق. ويشير هذا إلى وجود ميزانية عمومية قوية وإدارة فعالة لرأس المال، وهو أمر ضروري لدعم مبادرات النمو.
المشاركة المجتمعية والمسؤولية الاجتماعية
تشمل رؤية المؤسسة الأولى أيضًا المشاركة المجتمعية والمسؤولية الاجتماعية. تشارك الشركة بنشاط في الجهود الخيرية وتهدف إلى دمج الممارسات المستدامة في عملياتها. وينعكس هذا الالتزام في الاعتراف بها كواحدة من أفضل الشركات الاستشارية الاستثمارية المسجلة من قبل Barron's وإدراجها في قائمة CNBC FA100.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 5.5 مليار دولار | 5.5 مليار دولار | 5.0 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 10.3 مليار دولار | 10.8 مليار دولار | 10.8 مليار دولار |
| نسبة القروض إلى الودائع | 95.9% | 93.8% | 95.1% |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 1.50% | 1.36% | 1.66% |
| نسبة الكفاءة | 98.1% | 96.1% | 99.7% |
القيم الأساسية لشركة First Foundation Inc. (FFWM)
نزاهة
تعتبر النزاهة حجر الزاوية في عمليات شركة First Foundation Inc.، مما يضمن أن الشركة تمارس أعمالها بأمانة وشفافية. هذه القيمة ضرورية لبناء الثقة مع العملاء وأصحاب المصلحة.
في الربع الثالث من عام 2024، أثبتت First Foundation التزامها بالنزاهة من خلال الحفاظ على عملية إعداد تقارير شفافة. أعلنت الشركة عن خسارة صافية قدرها 82.2 مليون دولار، ويرجع ذلك أساسًا إلى تعديل LOCOM بقيمة 117.5 مليون دولار فيما يتعلق بإعادة تصنيف 1.9 مليار دولار من القروض متعددة الأسر من القروض المحتفظ بها للاستثمار إلى القروض المحتفظ بها للبيع. وقد تم توضيح هذا التعديل بوضوح في بياناتهم المالية، مما يوضح التزام الشركة بالشفافية.
التركيز على العميل
يعد التركيز على العميل قيمة أساسية أخرى توجه استراتيجيات ومبادرات First Foundation. تعطي الشركة الأولوية لفهم وتلبية الاحتياجات الفريدة لعملائها.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) لشركة First Foundation 5.5 مليار دولار أمريكي، مما يعكس تفاني الشركة في تقديم حلول استثمارية مخصصة. بالإضافة إلى ذلك، تم الاعتراف بخدمات إدارة الثروات التي تقدمها الشركة، حيث قامت شركة First Foundation Advisors بإدراج قائمة Barron لأفضل 100 شركة استشارية استثمارية مسجلة في عام 2024، مما يسلط الضوء على نهجها الذي يركز على العملاء.
العمل الجماعي
يعد العمل الجماعي ضروريًا لتعزيز التعاون والابتكار داخل First Foundation. وتؤكد هذه القيمة على أهمية الجهد الجماعي في تحقيق أهداف الشركة.
في الربع الثالث من عام 2024، جمعت First Foundation ما يقرب من 228 مليون دولار أمريكي من إجمالي العائدات من خلال زيادة رأس مال الأسهم، وهو جهد جماعي شارك فيه أقسام مختلفة لضمان التنفيذ الناجح. وقد مكنت هذه المبادرة التعاونية الشركة من تعزيز ميزانيتها العمومية ومتابعة فرص النمو في المشهد المالي التنافسي.
التميز
يعكس التميز التزام First Foundation بتقديم خدمات عالية الجودة والحفاظ على معايير صارمة في جميع العمليات.
وبلغت نسبة كفاءة الشركة 98.1% في الربع الثالث من عام 2024، مما يشير إلى التركيز على إدارة التكاليف مع تعزيز تقديم الخدمات. علاوة على ذلك، بلغت القيمة الدفترية الملموسة لكل سهم عادي لشركة First Foundation 15.71 دولارًا أمريكيًا، مما يدل على الالتزام بتحسين الأداء المالي وقيمة المساهمين.
المشاركة المجتمعية
تعد المشاركة المجتمعية قيمة أساسية تدفع جهود First Foundation لرد الجميل للمجتمعات التي تخدمها. ويتجلى هذا الالتزام من خلال المبادرات والبرامج المختلفة.
تشارك المؤسسة الأولى بنشاط في الأنشطة الخيرية، مما ساهم في تعزيز سمعتها الإيجابية في المجتمع. وفي عام 2024، ركزت الشركة على تعزيز برامج التوعية المجتمعية الخاصة بها، بما يتماشى مع قيمها وتعزيز علامتها التجارية ككيان مسؤول اجتماعيًا.
| القيمة الأساسية | وصف | أدلة الربع الثالث 2024 |
|---|---|---|
| نزاهة | ممارسة الأعمال بأمانة وشفافية. | تم الإبلاغ عن خسارة صافية قدرها 82.2 مليون دولار أمريكي بسبب تعديل LOCOM، وتم الإبلاغ عنها بوضوح. |
| التركيز على العميل | تحديد أولويات احتياجات العملاء والحلول المخصصة. | الأصول المُدارة بقيمة 5.5 مليار دولار؛ معترف بها من قبل بارونز للخدمات الاستشارية. |
| العمل الجماعي | التأكيد على التعاون لتحقيق الأهداف. | تم جمع 228 مليون دولار من رأس المال من خلال جهد جماعي. |
| التميز | تقديم خدمات عالية الجودة والحفاظ على المعايير. | نسبة الكفاءة 98.1%؛ القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد 15.71 دولارًا. |
| المشاركة المجتمعية | رد الجميل للمجتمعات التي تخدمها. | تعزيز برامج التوعية المجتمعية في عام 2024. |
First Foundation Inc. (FFWM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Foundation Inc. (FFWM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Foundation Inc. (FFWM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Foundation Inc. (FFWM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.