HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Bundle
ان Overview من شركة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
ملخص عام لشركة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
HomeTrust Bancshares, Inc. هي الشركة القابضة لبنك HomeTrust، الذي تأسس في عام 1926. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة إجمالي أصول قدره 4.6 مليار دولار. يدير البنك أكثر من 30 موقعًا في جميع أنحاء ولاية كارولينا الشمالية وكارولينا الجنوبية وشرق تينيسي وجنوب غرب فيرجينيا وجورجيا، ويقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المالية بما في ذلك المنتجات المصرفية التقليدية والإقراض العقاري والخدمات المصرفية التجارية.
في عام 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي المبيعات مدفوعة بعروضها الأساسية، والتي تشمل:
- القروض السكنية والتجارية
- حسابات الإيداع
- خدمات إدارة الثروات
يهدف بنك HomeTrust إلى تقديم علاقات مصرفية ذات قيمة مضافة لعملائه من خلال كل من الفروع الفعلية وقنوات الإنترنت/الهاتف المحمول.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة HomeTrust Bancshares صافي دخل قدره 40.6 مليون دولار، أو $2.37 لكل سهم مخفف، مقارنة بـ 36.6 مليون دولار، أو $2.18 للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023، مما يعكس زيادة قدرها 11.0%.
تشمل المقاييس المالية الرئيسية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| المقياس المالي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 125.5 مليون دولار | 127.5 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 8.4 مليون دولار | 11.7 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 25.2 مليون دولار | 23.8 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 4.6 مليار دولار | 4.5 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 4.1 مليار دولار | 4.2 مليار دولار |
ويعود السبب الرئيسي وراء الارتفاع في الدخل من غير الفوائد إلى ارتفاع أرباح بيع القروض المحتفظ بها للبيع، والتي بلغت 5.2 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 4.2 مليون دولار في العام السابق. انخفاض مخصص خسائر الائتمان بمقدار 3.3 مليون دولار يعكس تحسن جودة الأصول والتدابير الاستباقية التي تتخذها الإدارة في تقييم المخاطر.
مقدمة للشركة كشركة رائدة في الصناعة
تبرز شركة HomeTrust Bancshares, Inc. كشركة رائدة في قطاع الخدمات المصرفية المجتمعية، مع التركيز على تقديم الخدمات المصرفية الشخصية والحفاظ على علاقات قوية مع عملائها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم اعتبار الشركة "ذات رأس مال جيد" وفقًا لتوجيهات رأس المال التنظيمي، بما يتجاوز جميع نسب رأس المال المطلوبة.
ويتجلى التزامها بالنمو من خلال المبادرات الاستراتيجية والتوسع في السوق، مما يساعدها على الحفاظ على ميزة تنافسية في صناعة الخدمات المالية. إن محفظة البنك المتنوعة وتركيزه على المشاركة المجتمعية يضعه كلاعب مهم في المشهد المصرفي الإقليمي.
بالنسبة لأولئك المهتمين بفهم ديناميكيات HomeTrust Bancshares، ستسلط الأفكار الإضافية أدناه الضوء على العوامل التي تساهم في نجاحها المستمر.
بيان مهمة شركة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
بيان مهمة شركة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
يعد بيان مهمة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) بمثابة إطار توجيهي للتوجه الاستراتيجي للشركة والممارسات التشغيلية. وهو يعكس التزام المنظمة بتقديم خدمة استثنائية، وتعزيز العلاقات المجتمعية، وخلق قيمة لأصحاب المصلحة. يعد بيان المهمة أمرًا محوريًا لمواءمة أهداف الشركة مع قيمها الأساسية واستراتيجياتها التشغيلية، مما يضمن توحيد جميع الموظفين في غرضهم وأهدافهم.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
تؤكد HomeTrust Bancshares على التزامها القوي تجاه عملائها من خلال توفير منتجات وخدمات مصرفية عالية الجودة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم. وينعكس هذا النهج الذي يركز على العملاء في النمو المستمر للشركة في مقاييس رضا العملاء واستراتيجيات المشاركة الاستباقية. كما في 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن صافي دخل قدره 40.6 مليون دولار، يمثل أ 11.0% زيادة مقارنة بنفس الفترة من العام السابق. وتدل هذه الزيادة على فعالية البنك في تقديم الخدمات ومبادرات ولاء العملاء.
| مقاييس رضا العملاء | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | $40.6 | $36.6 |
| نمو صافي الدخل (%) | 11.0 | — |
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
تدرك HomeTrust Bancshares أهمية مشاركة المجتمع باعتبارها جانبًا أساسيًا من مهمتها. ويشارك البنك بفعالية في مختلف برامج ومبادرات التنمية المجتمعية التي تدعم الاقتصادات المحلية. وبلغ إجمالي موجودات الشركة 4.6 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، لتعرض قوتها المالية للاستثمار مرة أخرى في المجتمعات التي تخدمها. علاوة على ذلك، فإن التزام البنك تجاه المجتمع يتجلى من خلال دعمه المستمر للمنظمات والمبادرات الخيرية المحلية التي تعزز النمو الاقتصادي.
المكون الأساسي 3: تطوير الموظفين
عنصر آخر لا يتجزأ من مهمة HomeTrust Bancshares هو تركيزها على تطوير الموظفين. ويستثمر البنك في برامج التدريب والتطوير لتعزيز مهارات الموظفين وتعزيز ثقافة التحسين المستمر. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي مصروفات غير الفوائد بقيمة 30.6 مليون دولار، والتي تتضمن مخصصات كبيرة لمزايا الموظفين وتطويرهم. يعد هذا الاستثمار في رأس المال البشري أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على قوة عاملة متحمسة يمكنها تقديم خدمة استثنائية للعملاء.
| مالي Overview | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار دولار) | $4.6 | $4.5 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة (مليون دولار) | $30.6 | $29.2 |
بيان رؤية شركة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
بيان رؤية شركة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
يؤكد بيان رؤية HomeTrust Bancshares, Inc. على التزامها بالخدمات المصرفية التي تركز على المجتمع وتوفير خدمات ذات قيمة مضافة. تهدف الشركة إلى أن يتم الاعتراف بها كشركة رائدة في مجال العلاقات المصرفية، وتعزيز العلاقات طويلة الأمد مع عملائها وأصحاب المصلحة.
المشاركة المجتمعيةتعطي HomeTrust Bancshares الأولوية لمشاركة المجتمع باعتبارها جانبًا أساسيًا من رؤيتها. وتؤمن الشركة بأهمية تعزيز نوعية الحياة في المجتمعات التي تخدمها من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك التعليم المالي والاستثمار المحلي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تدير HomeTrust أكثر من 30 فرعًا في جميع أنحاء كارولينا الشمالية وكارولينا الجنوبية وتينيسي وفيرجينيا وجورجيا، مع التركيز على احتياجات العملاء المحليين.
| ولاية | عدد الفروع | التركيز على العملاء |
|---|---|---|
| ولاية كارولينا الشمالية | 20 | أشفيل، شارلوت، رالي / كاري |
| كارولينا الجنوبية | 5 | جرينفيل، تشارلستون |
| تينيسي | 3 | نوكسفيل، موريستاون |
| فرجينيا | 2 | وادي رونوك |
| Georgia | 1 | أتلانتا الكبرى |
تهدف HomeTrust Bancshares إلى توفير حلول مصرفية مخصصة مصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها. تركز الشركة على بناء علاقات قوية لضمان رضا العملاء وولائهم. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن صافي دخل قدره 40.6 مليون دولار، مما يعكس التزامه بخدمة العملاء والأداء المالي.
الابتكار والتكنولوجياوكجزء من رؤيتها، تلتزم HomeTrust Bancshares بالاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. وقد استثمر البنك في الحلول المصرفية الرقمية لتوفير الراحة وسهولة الوصول لعملائه. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول البنك 4.6 مليار دولار أمريكي، ويُعزى جزء كبير منها إلى مبادراته المصرفية الرقمية.
الأداء المالي والنموتركز HomeTrust Bancshares على النمو المستدام والربحية. أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 195.4 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 13.8٪ مقارنة بالعام السابق. ويعزى هذا النمو إلى زيادة الطلب على القروض والإدارة الفعالة للأصول المدرة للفائدة.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $40.6 | $36.6 | 11.0% |
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $4.6 | $4.4 | 4.5% |
| إجمالي دخل الفوائد (بالملايين) | $195.4 | $171.7 | 13.8% |
تلتزم HomeTrust Bancshares بخلق قيمة للمساهمين وأصحاب المصلحة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين في الشركة 540 مليون دولار، مما يعكس مركزها الرأسمالي القوي والتزامها بالاستقرار المالي. ويهدف البنك إلى الحفاظ على وضع جيد من حيث رأس المال لدعم مبادرات النمو مع توفير عوائد جذابة لمستثمريه.
وبلغت نسبة كفاءة البنك للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 60.17%، مما يشير إلى الإدارة الفعالة للتكاليف التشغيلية مع تعظيم توليد الإيرادات.
| نسبة الأداء | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| العائد على الأصول | 1.22% | 1.15% |
| العائد على حقوق الملكية | 10.39% | 10.56% |
| نسبة الكفاءة | 60.17% | 61.66% |
القيم الأساسية لشركة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
التزام العملاء
تعكس القيمة الأساسية لالتزام العملاء تفاني شركة HomeTrust Bancshares, Inc. في تقديم خدمة استثنائية وبناء علاقات دائمة مع عملائها. تعتبر هذه القيمة أمرًا بالغ الأهمية لأنها تعزز ولاء العملاء ورضاهم، وهما عنصران أساسيان للنمو المستدام للشركة.
في عام 2024، أطلقت HomeTrust "مبادرة العميل أولاً"، والتي تركز على تعزيز التدريب على خدمة العملاء لجميع الموظفين. أدى هذا البرنامج إلى زيادة بنسبة 15% في درجات رضا العملاء، وفقًا لقياس استطلاعات ما بعد التفاعل. بالإضافة إلى ذلك، قدم البنك خطًا ساخنًا لخدمة العملاء يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، والذي تعامل مع أكثر من 5000 مكالمة خلال الأشهر الستة الأولى من إطلاقه، مما يدل على التزام الشركة بالوصول إلى عملائها.
نزاهة
تعد النزاهة قيمة أساسية أساسية في HomeTrust، مع التركيز على الشفافية والسلوك الأخلاقي في جميع التعاملات التجارية. ويعزز هذا الالتزام بالنزاهة الثقة بين أصحاب المصلحة، بما في ذلك العملاء والمستثمرين والموظفين.
في عام 2024، نفذت HomeTrust برنامجًا جديدًا للتدريب على الأخلاقيات لجميع الموظفين، مما أدى إلى مشاركة بنسبة 100%. وتضمن البرنامج وحدات حول الامتثال التنظيمي واتخاذ القرارات الأخلاقية، مما يعزز التزام المنظمة بممارسة الأعمال بنزاهة. أنشأ البنك أيضًا خطًا ساخنًا للإبلاغ دون الكشف عن هويته للموظفين للإبلاغ عن السلوك غير الأخلاقي، مما ساهم في انخفاض بنسبة 40٪ في مشكلات الامتثال المبلغ عنها على أساس سنوي.
المشاركة المجتمعية
تعد مشاركة المجتمع قيمة أساسية تسلط الضوء على دور HomeTrust كشركة مواطنة مسؤولة. هذه القيمة حيوية للحفاظ على علاقات قوية داخل المجتمعات التي تخدمها.
في عام 2024، خصصت HomeTrust Bancshares مليون دولار أمريكي لمشاريع التنمية المجتمعية، بما في ذلك مبادرات الإسكان الميسور التكلفة ومنح الأعمال المحلية. وقد دخل البنك في شراكة مع منظمات غير ربحية لتقديم ورش عمل للتثقيف المالي، والتي وصلت إلى أكثر من 2500 من أفراد المجتمع. علاوة على ذلك، تطوع الموظفون بأكثر من 3000 ساعة في أنشطة خدمة المجتمع المختلفة، مما يعزز التزام البنك بالمشاركة المجتمعية.
التميز
إن السعي وراء التميز يدفع HomeTrust إلى التحسين المستمر لخدماتها وعملياتها. هذه القيمة ضرورية للحفاظ على الميزة التنافسية في الصناعة المصرفية.
في عام 2024، حققت HomeTrust Bancshares هامش صافي فائدة بنسبة 4.03%، بزيادة طفيفة عن 4.00% في العام السابق، مما يشير إلى تحسن الكفاءة في عملياتها. وقام البنك أيضًا بتحديث منصته المصرفية الرقمية، مما أدى إلى زيادة بنسبة 25% في استخدام تطبيقات الهاتف المحمول وانخفاض بنسبة 30% في استفسارات خدمة العملاء المتعلقة بالمشكلات المصرفية عبر الإنترنت. وتؤكد هذه التحسينات التزام الشركة بالتميز في تقديم الخدمات.
| القيمة الأساسية | مبادرات 2024 | تأثير |
|---|---|---|
| التزام العملاء | مبادرة العميل أولاً، خط ساخن على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع | زيادة بنسبة 15% في رضا العملاء، وتم التعامل مع أكثر من 5000 مكالمة |
| نزاهة | برنامج التدريب على الأخلاقيات، الخط الساخن للإبلاغ المجهول | مشاركة بنسبة 100%، وانخفاض بنسبة 40% في مشكلات الالتزام |
| المشاركة المجتمعية | مليون دولار لمشاريع مجتمعية وورش عمل لمحو الأمية المالية | الوصول إلى أكثر من 2500 عضو في المجتمع، وأكثر من 3000 ساعة تطوعية |
| التميز | ترقيات الخدمات المصرفية الرقمية، وتحسين هامش الفائدة الصافي | 4.03% صافي هامش الفائدة، 25% زيادة في استخدام تطبيقات الهاتف المحمول |
العمل الجماعي
العمل الجماعي هو القيمة الأساسية التي تؤكد على التعاون والدعم المتبادل بين الموظفين. هذه القيمة ضرورية لتعزيز بيئة عمل إيجابية وتحقيق الأهداف التنظيمية.
في عام 2024، نفذت HomeTrust Bancshares مبادرات بناء الفريق التي أدت إلى زيادة بنسبة 20% في درجات مشاركة الموظفين. كما قدمت المنظمة أيضًا مشاريع مشتركة بين الأقسام، مما أدى إلى تحسن بنسبة 15% في أوقات إنجاز المشاريع. وقد ساهمت هذه الجهود في تعزيز التعاون والتواصل بشكل كبير داخل الشركة.
HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.