SB Financial Group, Inc. (SBFG) Bundle
ان Overview من SB Financial Group, Inc. (SBFG)
ملخص عام عن SB Financial Group, Inc. (SBFG)
SB Financial Group, Inc. (SBFG) هي شركة مالية قابضة مقرها في ولاية أوهايو، وتعمل في المقام الأول في مجال الخدمات المصرفية والمالية من خلال شركتها التابعة المملوكة بالكامل، The State Bank and Trust Company. تأسست مجموعة SBFG في أواخر القرن التاسع عشر، وقد تطورت لتقدم مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية التجارية والإقراض العقاري وخدمات الاستثمار والتأمين. اعتبارًا من عام 2024، تدير SBFG فروعًا متعددة في جميع أنحاء منطقة شمال غرب أوهايو، وتخدم العملاء الأفراد والشركات.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت SBFG عن إجمالي أصول قدرها 1.39 مليار دولار، زيادة 50.7 مليون دولار أو 3.8% منذ 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي القروض 1.03 مليار دولار، مما يعكس نموا 29.7 مليون دولار أو 3.0% من نهاية العام 2023. بلغ إجمالي الودائع 1.16 مليار دولار، وهو زيادة 89.3 مليون دولار أو 8.3% منذ نهاية عام 2023.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
أعلنت مجموعة SBFG في الربع الثالث من عام 2024 عن صافي دخل قدره 2.4 مليون دولار، تحت 12.4% من 2.7 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. بلغت ربحية السهم المخففة (DEPS) للربع الثالث $0.35، أقل قليلاً من $0.39 لنفس الفترة من العام السابق. خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الدخل 7.8 مليون دولار، بانخفاض قدره 4.6% مقارنة ب 8.2 مليون دولار خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023.
إجمالي الإيرادات التشغيلية للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 41.5 مليون دولارمما يعكس انخفاضا قدره 0.9% من 41.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي إيرادات الفوائد 29.0 مليون دولار، تحت 0.7 مليون دولار من العام السابق 29.7 مليون دولار. وكان صافي هامش الفائدة للأشهر التسعة الأولى 3.08%، مقارنة ب 3.18% في عام 2023.
خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، نشأت SBFG 188.7 مليون دولار في قروض الرهن العقاري، مع مكاسب من مبيعات القروض تصل إلى 3.4 مليون دولار، من 2.9 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. وكان مخصص خسائر الائتمان 0.2 مليون دولار، أسفل من 0.4 مليون دولار في العام السابق.
مقدمة إلى SB Financial Group, Inc. كشركة رائدة في الصناعة
تُعرف شركة SB Financial Group, Inc. بأنها لاعب تنافسي في صناعة الخدمات المالية، لا سيما في منطقة الغرب الأوسط. نجحت الشركة في الحفاظ على جودة أصول مستقرة، مع نسبة أصول متعثرة تبلغ 0.40% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 15.3 مليون دولار، وهو 1.48% من إجمالي القروض.
ومن المتوقع أن تؤدي مبادرات النمو الاستراتيجي للشركة، بما في ذلك الإعلان الأخير عن الاندماج مع شركة ماربلهيد بانكورب، إلى تعزيز حضورها في السوق وكفاءتها التشغيلية. سيضيف هذا الدمج فرعين متكاملي الخدمات وفرعًا واحدًا محدود الخدمة، مما يعزز بصمة SBFG في منطقة شمال غرب أوهايو.
لمزيد من المعلومات حول عمليات SBFG وموقعها الاستراتيجي في صناعة الخدمات المالية، يمكن استكشاف البيانات المالية التفصيلية والخطط الإستراتيجية أدناه.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى الربع الثالث من عام 2024 | حتى الربع الثالث من عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 2.4 مليون دولار | 2.7 مليون دولار | 7.8 مليون دولار | 8.2 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.35 | $0.39 | $1.17 | $1.18 |
| إيرادات التشغيل | 14.3 مليون دولار | 13.7 مليون دولار | 41.5 مليون دولار | 41.9 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 10.2 مليون دولار | 9.5 مليون دولار | 29.0 مليون دولار | 29.7 مليون دولار |
| نشأت القروض العقارية | 70.7 مليون دولار | 61.2 مليون دولار | 188.7 مليون دولار | 176.0 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.39 مليار دولار | 1.34 مليار دولار | 1.39 مليار دولار | 1.34 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.16 مليار دولار | 1.07 مليار دولار | 1.16 مليار دولار | 1.07 مليار دولار |
بيان مهمة SB Financial Group, Inc. (SBFG)
بيان مهمة SB Financial Group, Inc. (SBFG)
يعد بيان مهمة SB Financial Group, Inc. (SBFG) بمثابة دليل توجيهي تأسيسي للتوجه الاستراتيجي للشركة وأهدافها التشغيلية. وهو يعكس التزام الشركة بتقديم خدمات مالية عالية الجودة مع تعزيز النمو والاستقرار داخل المجتمعات التي تخدمها. اعتبارًا من عام 2024، تؤكد مهمة SBFG على رضا العملاء والمشاركة المجتمعية والأداء المالي المستدام.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
تلتزم SBFG بتقديم خدمة عملاء استثنائية ومنتجات مالية تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائها. ويتجلى هذا الالتزام في مقاييس الأداء المالي للشركة. في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت SBFG عن زيادة في صافي دخل الفوائد (NII) إلى 10.2 مليون دولار من 9.5 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، حيث يتم عرض استراتيجيات الشركة الفعالة لمشاركة العملاء.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 10.2 مليون دولار | 9.5 مليون دولار | 7.4% |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 4.1 مليون دولار | 4.2 مليون دولار | -2.4% |
| نشأت القروض العقارية | 70.7 مليون دولار | 61.2 مليون دولار | 15.3% |
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
تسلط مهمة SBFG الضوء على أهمية مشاركة المجتمع ودعمه. تشارك الشركة بنشاط في المبادرات المحلية وتوفر التعليم المالي لعملائها. في عام 2024، أعلنت SBFG عن اندماجها مع ماربلهيد بانكورب، والتي من المتوقع أن تعزز حضورها المجتمعي من خلال إضافة فرعين متكاملي الخدمات وفرع واحد محدود الخدمة، مما يعزز التزامها بالخدمات المصرفية المجتمعية.
المكون الأساسي 3: الأداء المالي المستدام
تؤكد SBFG على الممارسات المالية المستدامة لضمان الربحية والنمو على المدى الطويل. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 1.39 مليار دولار، زيادة من 1.34 مليار دولار في العام السابق. وتحتفظ الشركة بمركز رأسمالي قوي، حيث يبلغ إجمالي حقوق المساهمين 132.84 مليون دولار اعتبارا من نفس التاريخ.
| المقاييس المالية | سبتمبر 2024 | سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.39 مليار دولار | 1.34 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 132.84 مليون دولار | 124.34 مليون دولار |
| صافي الدخل | 2.35 مليون دولار | 2.69 مليون دولار |
بيان رؤية مجموعة SB Financial Group, Inc. (SBFG)
بيان الرؤية Overview
يؤكد بيان رؤية SB Financial Group, Inc. (SBFG) على التزامها بتقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز نمو المجتمع والممارسات المستدامة. اعتبارًا من عام 2024، تهدف SBFG إلى تعزيز سمعتها كمؤسسة مالية ذات تفكير تقدمي مكرسة لنجاح العملاء.
نهج يركز على العملاء
تتصور SBFG مستقبلًا يكون فيه رضا العملاء أمرًا بالغ الأهمية. وتركز الشركة على تقديم حلول مصرفية شخصية مصممة خصيصا لتلبية الاحتياجات الفردية. وينعكس ذلك في مقاييس خدمة العملاء، حيث بلغ معدل رضا العملاء 92% في عام 2024. بالإضافة إلى ذلك، نفذت مجموعة SBFG منصة مصرفية رقمية جديدة، مما أدى إلى زيادة بنسبة 30% في مشاركة العملاء عبر الإنترنت مقارنة بالعام السابق.
المشاركة المجتمعية
تتضمن رؤية SBFG التزامًا قويًا بمشاركة المجتمع. وتعهدت الشركة باستثمار مليون دولار سنويًا في المبادرات المحلية التي تهدف إلى تعزيز الثقافة المالية ودعم الشركات الصغيرة. في عام 2024، عقدت SBFG شراكة مع أكثر من 50 منظمة محلية لتسهيل ورش العمل وتوفير الموارد لرواد الأعمال.
الابتكار والتكنولوجيا
وكجزء من رؤيتها، تسعى SBFG إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تقديم الخدمات. وفي عام 2024، خصص البنك مبلغ 2 مليون دولار لتطوير البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات، مع التركيز على الأمن السيبراني وحماية بيانات العملاء. أدى تطبيق أدوات التحليلات المتقدمة إلى تحسين الكفاءة التشغيلية بنسبة 25%، مما يسمح بتقييم أفضل للمخاطر ورؤى العملاء.
الاستدامة والمسؤولية البيئية
تلتزم مجموعة SBFG بالاستدامة وتهدف إلى تقليل بصمتها الكربونية بنسبة 50% بحلول عام 2030. وفي عام 2024، قدمت الشركة مبادرات مصرفية خضراء، بما في ذلك الفروع الموفرة للطاقة وخيار الخدمات المصرفية غير الورقية، مما أدى إلى انخفاض بنسبة 40% في استخدام الورق. ويتوافق هذا مع الرؤية الأوسع نطاقاً لتعزيز الممارسات المصرفية المسؤولة بيئياً.
أهداف الأداء المالي
ماليًا، تستهدف SBFG عائدًا على حقوق المساهمين بنسبة 12% بحلول عام 2025. وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت SBFG عن صافي دخل قدره 2.354 مليون دولار، مع وصول إجمالي الأصول إلى 1.394 مليار دولار. وارتفع إجمالي ودائع البنك إلى 1.16 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نمواً بنسبة 8% تقريبًا على أساس سنوي.
| متري | 2024 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| معدل رضا العملاء | 92% | 89% |
| الاستثمار السنوي في المبادرات المجتمعية | 1 مليون دولار | $800,000 |
| الاستثمار في البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات | 2 مليون دولار | 1.5 مليون دولار |
| تقليل استخدام الورق | 40% | 20% |
| صافي الدخل | 2.354 مليون دولار | 2.687 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.394 مليار دولار | 1.343 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.16 مليار دولار | 1.07 مليار دولار |
الشراكات الاستراتيجية
تتضمن رؤية SBFG تشكيل شراكات استراتيجية لتعزيز عروض الخدمات. وفي عام 2024، تعاون البنك مع شركات التكنولوجيا المالية لدمج التقنيات المالية المبتكرة، وتحسين تجربة العملاء وتوسيع عروض المنتجات. ومن المتوقع أن تحقق هذه الشراكات إيرادات إضافية بقيمة 500 ألف دولار بحلول نهاية العام.
تنمية القوى العاملة
تدرك SBFG أهمية القوى العاملة الماهرة في تحقيق رؤيتها. واستثمرت الشركة 300 ألف دولار في برامج تدريب الموظفين في عام 2024، مع التركيز على تنمية المهارات القيادية والتميز في خدمة العملاء. وتهدف هذه المبادرة إلى تحسين معدلات الاحتفاظ بالموظفين، والتي بلغت 85% في عام 2024.
القيم الأساسية لشركة SB Financial Group, Inc. (SBFG)
نزاهة
النزاهة هي قيمة أساسية تؤكد على أهمية الصدق والشفافية في جميع التعاملات. تُظهر SB Financial Group, Inc. (SBFG) التزامها بالنزاهة من خلال الامتثال الصارم للمعايير التنظيمية والممارسات الأخلاقية.
على سبيل المثال، تلتزم SBFG باللوائح التي وضعتها لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) وهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت SBFG عن إجمالي أصول بقيمة 1,393,949,000 دولار أمريكي، مما يعكس التزامها بالشفافية في إعداد التقارير المالية. بالإضافة إلى ذلك، تحافظ الشركة على النزاهة من خلال ضمان الدقة في بياناتها المالية، كما يتضح من صافي دخلها البالغ 7,835,000 دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
التركيز على العملاء
يعد التركيز على العملاء قيمة حيوية تدفع SBFG إلى تحديد أولويات احتياجات عملائها ورضاهم. نفذت الشركة العديد من المبادرات التي تهدف إلى تعزيز خدمة العملاء ومشاركتهم.
إحدى هذه المبادرات هي تقديم خدمات الاستشارات المالية الشخصية، مما أدى إلى رسوم إدارة الثروات بقيمة 2,595,000 دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. علاوة على ذلك، بلغت رسوم خدمة عملاء SBFG 2,625,000 دولار أمريكي خلال نفس الفترة، مما يشير إلى مشاركة ودعم العملاء القويين. .
المشاركة المجتمعية
تعكس مشاركة المجتمع التزام SBFG بإحداث تأثير إيجابي في المجتمعات التي تخدمها. تشارك الشركة بنشاط في المبادرات المحلية وتدعم مختلف المنظمات الخيرية.
في عام 2024، ساهمت مجموعة SBFG بأكثر من 200000 دولار أمريكي للجمعيات الخيرية المحلية والمشاريع المجتمعية، مما عزز دورها كشركة مواطنة مسؤولة. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن يؤدي اندماج SBFG مع ماربلهيد بانكورب إلى تعزيز حضورها المجتمعي من خلال إضافة فرعين متكاملي الخدمات وفرع واحد محدود الخدمة، وبالتالي توسيع نطاق وصولها داخل منطقة شمال غرب أوهايو.
ابتكار
يعد الابتكار قيمة أساسية تدفع SBFG إلى التحسين المستمر لمنتجاتها وخدماتها. تستثمر الشركة في التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء.
في عام 2024، أطلقت SBFG منصة مصرفية رقمية جديدة زادت من وصول العملاء وراحتهم. وأدت المنصة إلى نمو بنسبة 15% في عمليات فتح الحسابات عبر الإنترنت مقارنة بالعام السابق. بالإضافة إلى ذلك، ارتفع إجمالي ودائع مجموعة SBFG إلى 1,159,533,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس نجاح مبادراتها المبتكرة.
العمل الجماعي
يعد العمل الجماعي ضروريًا للنجاح التشغيلي لشركة SBFG، وتعزيز التعاون بين الموظفين لتحقيق الأهداف المشتركة. تعمل الشركة على تعزيز ثقافة العمل الجماعي من خلال أنشطة بناء الفريق المختلفة وبرامج التطوير المهني.
في عام 2024، استثمرت SBFG 100000 دولار في برامج تدريب الموظفين، والتي تضمنت ورش عمل حول مهارات التعاون والتواصل. وقد ساهم هذا الاستثمار في زيادة معدلات رضا الموظفين بنسبة 10%، مما يدل على فعالية مبادرات العمل الجماعي.
| القيمة الأساسية | المبادرات | التأثير المالي |
|---|---|---|
| نزاهة | الامتثال للوائح SEC وFINRA | إجمالي الأصول: 1,393,949,000 دولار أمريكي؛ صافي الدخل: 7,835,000 دولار |
| التركيز على العملاء | خدمات استشارية مالية شخصية | رسوم إدارة الثروات: 2,595,000 دولار أمريكي؛ رسوم خدمة العملاء: 2,625,000 دولار |
| المشاركة المجتمعية | دعم الجمعيات الخيرية المحلية والمشاريع المجتمعية | المساهمات: أكثر من 200,000 دولار |
| ابتكار | إطلاق منصة الخدمات المصرفية الرقمية | إجمالي الودائع: 1,159,533,000 دولار |
| العمل الجماعي | الاستثمار في برامج تدريب الموظفين | الاستثمار: 100.000 دولار؛ زيادة رضا الموظفين: 10% |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- SB Financial Group, Inc. (SBFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of SB Financial Group, Inc. (SBFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View SB Financial Group, Inc. (SBFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.