SB Financial Group, Inc. (SBFG) Bundle
Un Overview of SB Financial Group, Inc. (SBFG)
General Summary of SB Financial Group, Inc. (SBFG)
SB Financial Group, Inc. (SBFG) es una compañía tenedora financiera con sede en Ohio, principalmente involucrada en servicios bancarios y financieros a través de su subsidiaria de propiedad total, el banco estatal y la compañía fiduciaria. Fundada a fines del siglo XIX, SBFG ha evolucionado para ofrecer una amplia gama de productos y servicios, que incluyen banca personal, banca comercial, préstamos hipotecarios, servicios de inversión y seguros. A partir de 2024, SBFG opera múltiples sucursales en la región del noroeste de Ohio, sirviendo a clientes individuales y comerciales.
Al 30 de septiembre de 2024, SBFG reportó activos totales de $ 1.39 mil millones, un aumento de $ 50.7 millones o 3.8% Desde el 31 de diciembre de 2023. Los préstamos totales se mantuvieron en $ 1.03 mil millones, reflejando un crecimiento de $ 29.7 millones o 3.0% del fin de año 2023. Los depósitos totales fueron $ 1.16 mil millones, que es un aumento de $ 89.3 millones o 8.3% Desde finales de 2023.
Desempeño financiero de la empresa en los últimos informes financieros
En el tercer trimestre de 2024, SBFG reportó ingresos netos de $ 2.4 millones, abajo 12.4% de $ 2.7 millones En el tercer trimestre de 2023. Las ganancias diluidas por acción (DEP) para el tercer trimestre fueron $0.35, ligeramente más bajo que $0.39 para el mismo período del año anterior. Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso neto fue $ 7.8 millones, una disminución de 4.6% en comparación con $ 8.2 millones en los primeros nueve meses de 2023.
Los ingresos operativos durante los primeros nueve meses de 2024 totalizaron $ 41.5 millones, reflejando una disminución de 0.9% de $ 41.9 millones en el mismo período de 2023. El ingreso de intereses netos (NII) fue $ 29.0 millones, abajo $ 0.7 millones del año anterior $ 29.7 millones. El margen de interés neto para los primeros nueve meses fue 3.08%, en comparación con 3.18% en 2023.
Durante los primeros nueve meses de 2024, se originó SBFG $ 188.7 millones en préstamos hipotecarios, con ganancias de las ventas de préstamos que ascienden a $ 3.4 millones, arriba de $ 2.9 millones en el mismo período del año anterior. La disposición de pérdidas crediticias fue $ 0.2 millones, abajo de $ 0.4 millones en el año anterior.
Introducción a SB Financial Group, Inc. como líder en la industria
SB Financial Group, Inc. es reconocido como un jugador competitivo en la industria de servicios financieros, particularmente dentro del Medio Oeste. La compañía ha mantenido con éxito una calidad de activo estable, con una relación de activos no realizado de 0.40% A partir del 30 de septiembre de 2024. La asignación de pérdidas crediticias se mantuvo en $ 15.3 millones, que es 1.48% de préstamos totales.
Se espera que las iniciativas de crecimiento estratégico de la compañía, incluido el reciente anuncio de una fusión con Marblehead Bancorp, mejoren su presencia en el mercado y eficiencia operativa. Esta fusión agregará dos ramas de servicio completo y una rama de servicio limitado, solidificando aún más la huella de SBFG en la región del noroeste de Ohio.
Para obtener más información sobre las operaciones de SBFG y su posicionamiento estratégico en la industria de servicios financieros, se pueden explorar a continuación finanzas detalladas y planes estratégicos.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | YTD Q3 2024 | YTD Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 2.4 millones | $ 2.7 millones | $ 7.8 millones | $ 8.2 millones |
| EPS diluido | $0.35 | $0.39 | $1.17 | $1.18 |
| Ingresos operativos | $ 14.3 millones | $ 13.7 millones | $ 41.5 millones | $ 41.9 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 10.2 millones | $ 9.5 millones | $ 29.0 millones | $ 29.7 millones |
| Se originaron préstamos hipotecarios | $ 70.7 millones | $ 61.2 millones | $ 188.7 millones | $ 176.0 millones |
| Activos totales | $ 1.39 mil millones | $ 1.34 mil millones | $ 1.39 mil millones | $ 1.34 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.16 mil millones | $ 1.07 mil millones | $ 1.16 mil millones | $ 1.07 mil millones |
Declaración de misión de SB Financial Group, Inc. (SBFG)
Declaración de misión de SB Financial Group, Inc. (SBFG)
La declaración de misión de SB Financial Group, Inc. (SBFG) sirve como una directriz fundamental para la dirección estratégica y los objetivos operativos de la Compañía. Refleja el compromiso de la compañía de proporcionar servicios financieros de alta calidad al tiempo que fomenta el crecimiento y la estabilidad dentro de las comunidades a las que sirve. A partir de 2024, la misión de SBFG enfatiza la satisfacción del cliente, la participación comunitaria y el desempeño financiero sostenible.
Componente central 1: Compromiso del cliente
SBFG se dedica a ofrecer un servicio al cliente y productos financieros excepcionales que satisfagan las diversas necesidades de sus clientes. Este compromiso es evidente en las métricas de desempeño financiero de la compañía. En el tercer trimestre de 2024, SBFG informó un aumento en los ingresos por intereses netos (NII) a $ 10.2 millones de $ 9.5 millones En el mismo período en 2023, mostrando las estrategias efectivas de participación del cliente de la compañía.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 10.2 millones | $ 9.5 millones | 7.4% |
| Ingresos totales sin interés | $ 4.1 millones | $ 4.2 millones | -2.4% |
| Se originaron préstamos hipotecarios | $ 70.7 millones | $ 61.2 millones | 15.3% |
Componente Core 2: Community Engagement
La misión de SBFG destaca la importancia del compromiso y el apoyo de la comunidad. La compañía participa activamente en iniciativas locales y brinda educación financiera a sus clientes. En 2024, SBFG anunció una fusión con Marblehead Bancorp, que se espera que mejore la presencia de su comunidad agregando dos ramas de servicio completo y una sucursal de servicio limitado, lo que solidifica aún más su compromiso con la banca comunitaria.
Componente central 3: Desempeño financiero sostenible
SBFG enfatiza las prácticas financieras sostenibles para garantizar la rentabilidad y el crecimiento a largo plazo. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 1.39 mil millones, un aumento de $ 1.34 mil millones en el año anterior. La compañía mantiene una posición de capital sólida, con el capital de los accionistas totales de $ 132.84 millones a partir de la misma fecha.
| Métricas financieras | Septiembre de 2024 | Septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.39 mil millones | $ 1.34 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 132.84 millones | $ 124.34 millones |
| Lngresos netos | $ 2.35 millones | $ 2.69 millones |
Declaración de visión de SB Financial Group, Inc. (SBFG)
Declaración de visión Overview
La declaración de visión de SB Financial Group, Inc. (SBFG) enfatiza su compromiso de brindar servicios financieros excepcionales al tiempo que fomentan el crecimiento de la comunidad y las prácticas sostenibles. A partir de 2024, SBFG tiene como objetivo mejorar su reputación como una institución financiera con visión de futuro dedicada al éxito del cliente.
Enfoque centrado en el cliente
SBFG prevé un futuro donde la satisfacción del cliente sea primordial. La compañía se centra en proporcionar soluciones bancarias personalizadas adaptadas a las necesidades individuales. Esto se refleja en sus métricas de servicio al cliente, con una tasa de satisfacción del cliente reportada del 92% en 2024. Además, SBFG ha implementado una nueva plataforma de banca digital, lo que resulta en un aumento del 30% en la participación en línea del cliente en comparación con el año anterior.
Compromiso comunitario
La visión de SBFG incluye un fuerte compromiso con la participación de la comunidad. La compañía se ha comprometido a invertir $ 1 millón anualmente en iniciativas locales destinadas a promover la educación financiera y apoyar a las pequeñas empresas. En 2024, SBFG se asoció con más de 50 organizaciones locales para facilitar talleres y proporcionar recursos para los empresarios.
Innovación y tecnología
Como parte de su visión, SBFG busca aprovechar la tecnología para mejorar la prestación de servicios. En 2024, el banco ha asignado $ 2 millones para actualizar su infraestructura de TI, centrándose en la ciberseguridad y la protección de datos de los clientes. La implementación de herramientas de análisis avanzados ha mejorado la eficiencia operativa en un 25%, lo que permite una mejor evaluación de riesgos y información del cliente.
Sostenibilidad y responsabilidad ambiental
SBFG is committed to sustainability and aims to reduce its carbon footprint by 50% by 2030. In 2024, the company introduced green banking initiatives, including energy-efficient branches and a paperless banking option, resulting in a 40% reduction in paper usage. Esto se alinea con la visión más amplia de promover prácticas bancarias ambientalmente responsables.
Objetivos de desempeño financiero
Financieramente, SBFG se dirige a un retorno sobre el capital (ROE) del 12% para 2025. Para el tercer trimestre de 2024, SBFG reportó un ingreso neto de $ 2.354 millones, con activos totales que alcanzan los $ 1.394 mil millones. Los depósitos totales del banco aumentaron a $ 1.16 mil millones, lo que refleja un crecimiento de aproximadamente el 8% año tras año.
| Métrico | Valor 2024 | Valor 2023 |
|---|---|---|
| Tasa de satisfacción del cliente | 92% | 89% |
| Inversión anual en iniciativas comunitarias | $ 1 millón | $800,000 |
| IT Infrastructure Investment | $ 2 millones | $ 1.5 millones |
| Reduction in Paper Usage | 40% | 20% |
| Lngresos netos | $2.354 million | $ 2.687 millones |
| Activos totales | $ 1.394 mil millones | $ 1.343 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.16 mil millones | $ 1.07 mil millones |
Asociaciones estratégicas
La visión de SBFG incluye formar asociaciones estratégicas para mejorar las ofertas de servicios. In 2024, the bank has collaborated with fintech firms to integrate innovative financial technologies, improving the customer experience and expanding product offerings. Se espera que estas asociaciones generen $ 500,000 adicionales en ingresos para fin de año.
Desarrollo de la fuerza laboral
SBFG reconoce la importancia de una fuerza laboral calificada para lograr su visión. La compañía ha invertido $ 300,000 en programas de capacitación de empleados en 2024, centrándose en el desarrollo del liderazgo y la excelencia en el servicio al cliente. Esta iniciativa tiene como objetivo mejorar las tasas de retención de los empleados, que se situaron en un 85% en 2024.
Valores centrales de SB Financial Group, Inc. (SBFG)
Integridad
La integridad es un valor central que enfatiza la importancia de la honestidad y la transparencia en todos los tratos. SB Financial Group, Inc. (SBFG) demuestra su compromiso con la integridad a través del cumplimiento riguroso de las normas regulatorias y las prácticas éticas.
Por ejemplo, SBFG se adhiere a las regulaciones establecidas por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Al 30 de septiembre de 2024, SBFG reportó activos totales de $ 1,393,949,000, lo que refleja su compromiso con la transparencia en la información financiera. Además, la compañía mantiene la integridad al garantizar la precisión en sus estados financieros, como lo demuestran sus ingresos netos de $ 7,835,000 para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Enfoque del cliente
El enfoque del cliente es un valor vital que impulsa a SBFG a priorizar las necesidades y la satisfacción de sus clientes. La compañía ha implementado varias iniciativas destinadas a mejorar el servicio al cliente y la participación.
Una de esas iniciativas es la introducción de servicios de asesoramiento financiero personalizado, que resultó en tarifas de gestión de patrimonio de $ 2,595,000 por los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Además, las tarifas de servicio al cliente de SBFG ascendieron a $ 2,625,000 durante el mismo período, lo que indica un fuerte compromiso del cliente y apoyo .
Compromiso comunitario
La participación comunitaria refleja el compromiso de SBFG de tener un impacto positivo en las comunidades a las que sirve. La compañía participa activamente en iniciativas locales y apoya a varias organizaciones benéficas.
En 2024, SBFG contribuyó con más de $ 200,000 a organizaciones benéficas locales y proyectos comunitarios, reforzando su papel como ciudadano corporativo responsable. Además, se espera que la fusión de SBFG con Marblehead Bancorp mejore su presencia de la comunidad al agregar dos ramas de servicio completo y una rama de servicio limitado, ampliando así su alcance dentro de la región del noroeste de Ohio.
Innovación
La innovación es un valor central que impulsa a SBFG a mejorar continuamente sus productos y servicios. La compañía invierte en tecnología para mejorar la eficiencia operativa y la experiencia del cliente.
En 2024, SBFG lanzó una nueva plataforma de banca digital que aumentó el acceso y la conveniencia del cliente. La plataforma condujo a un crecimiento del 15% en las aperturas de cuentas en línea en comparación con el año anterior. Además, los depósitos totales de SBFG aumentaron a $ 1,159,533,000 al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja el éxito de sus iniciativas innovadoras.
Trabajo en equipo
El trabajo en equipo es esencial para el éxito operativo de SBFG, fomentando la colaboración entre los empleados para lograr objetivos comunes. La compañía promueve una cultura de trabajo en equipo a través de diversas actividades de construcción de equipos y programas de desarrollo profesional.
In 2024, SBFG invested $100,000 in employee training programs, which included workshops on collaboration and communication skills. This investment has contributed to a 10% increase in employee satisfaction ratings, demonstrating the effectiveness of its teamwork initiatives.
| Valor central | Iniciativas | Impacto financiero |
|---|---|---|
| Integridad | Compliance with SEC and FINRA regulations | Activos totales: $ 1,393,949,000; Ingresos netos: $ 7,835,000 |
| Enfoque del cliente | Servicios de asesoramiento financiero personalizado | Tarifas de gestión de patrimonio: $ 2,595,000; Tarifas de servicio al cliente: $ 2,625,000 |
| Compromiso comunitario | Apoyo para organizaciones benéficas locales y proyectos comunitarios | Contribuciones: más de $ 200,000 |
| Innovación | Lanzamiento de la plataforma de banca digital | Depósitos totales: $ 1,159,533,000 |
| Trabajo en equipo | Inversión en programas de capacitación de empleados | Inversión: $ 100,000; Aumento de la satisfacción de los empleados: 10% |
SB Financial Group, Inc. (SBFG) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- SB Financial Group, Inc. (SBFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of SB Financial Group, Inc. (SBFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View SB Financial Group, Inc. (SBFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.